2022反洗钱培训心得.docx

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1、2022反洗钱培训心得 反洗钱培训心得反洗钱培训心得通过此次反洗钱的培训，让我受益颇多，使我懂得洗钱对社会秩序和金融体系产生的严峻危害。身为建行柜员的我，深知反洗钱的重要性。要仔细学好反洗钱的理论学问，更应当履行反洗钱的工作职责。洗钱活动不仅帮助违法犯罪分子躲避法律制裁，而且更会助长新犯罪的滋生，扭曲正常的社会经济和金融秩序，破坏社会公允竞争，腐蚀公众道德，影响国家声誉。作为一名银行职员，我们在开户和交易等服务时，要严格核查客户的身份证件或者其他身份证明文件，并进行联网审核客户身份证件的真实有效。由他人代办业务的，同时核查代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明。以上身份证明核查正确后才可以

2、登记办理。如有正常理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告上级。在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。仔细审核反馈下来的大额和可疑交易的真实性，树立应有的反洗钱意识，驾驭必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。鉴于洗钱犯罪的危害性，反洗钱工作刻不待时，且意义重大。作为金融机构，更应当履行反洗钱工作职责，充分发挥金融系统在限制洗钱中的预防作用。扩展阅读：反洗钱培训工作总结XXX县农村信用合作联社反洗钱业务培训总结XXX市办：201*年9月至1

3、1月，中国人民银行面对银行业金融机构开展了第五期金融业反洗钱岗位准入培训，我社依据市办关于加强反洗钱从业人员培训工作的有关指示和要求，仔细组织反洗钱从业人员进行了学习培训，有效地促进了反洗钱从业人员反洗钱履职效能的提升和反洗钱内限制度的落实，进一步统一了对反洗钱学问的相识，提高了反洗钱业务的实力。现将本次反洗钱业务培训总结如下：一、基本状况及组织实施依据市办文件内容支配，我联社刚好组织参与培训人员按时激活了所安排的激活码，补充完善了个人信息，上传了个人照片，根据规定起先仔细学习培训，本次培训实行了以自学为主，集中学习为辅的手段。参与培训人员自学完成网络学习，达到规定的课时要求，然后在学习的基础

4、上进行了阶段性测试和终结性考试，其中阶段性测试最高成果100分，终结性考试最高成果100分，根据比例折合后最高总成果100分。二、参与人员XXX联社全体会计人员及财务人员。三、考试人数、平均分数状况。考试人数40人、平均分数90分以上。四、出现的问题参与培训人员中有10人因为个人缘由未能刚好参与阶段性考试，造成了无法进行终结性考试，没有取得培训成果。出现了这个问题，导致了整体培训工作没有完整结束。在以后类似的培训学习过程中，我联社将对培训人员集中登记，每天联络培训人员驾驭学习进度以及出现的问题，刚好有效的解决，保证培训工作落到实处。五、收到效果1、通过专题学习，全体培训人员加强了反洗钱业务学问

5、，对什么是洗钱、洗钱的特征、方式有了进一步的相识。2、我们在日常办理业务过程中就要时刻警惕那些不明来路的大额款项的流转，要了解客户，以便认清晰其为一般交易行为还是洗钱行为。3、相识了洗钱的集中常见方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下钱庄、利用民间借贷等。当前阶段的反洗钱工作就要结合当前中国洗钱犯罪的这几种新特征来进行，做到对洗钱犯罪的有效打击。4、要建立起反洗钱的坚实防线，在办理业务过程中一旦超过规定金额以上或有洗钱嫌疑的资金交易均应刚好报告，从而防止洗钱行为的发生。六、反洗钱工作中存在的问题及建议1、对反洗钱工作的重要性相识不够由于我们地区经济不够发达，洗钱犯罪活动不是非常突出，因

6、此，从内部员工到公众对洗钱犯罪的危害性、反洗钱工作的重要意义相识还很不到位，缺乏足够的相识。2、内部员工缺乏反洗钱的学问和实力由于我们地区不是洗钱犯罪活动多发地，因此，我们的员工在肯定程度上缺乏反洗钱操作程序、可疑资金的训识别和分析、遇情处理等学问。XXX县农村信用合作联社XXX年XX月XX日友情提示：本文中关于反洗钱培训心得给出的范例仅供您参考拓展思维运用，反洗钱培训心得：该篇文章建议您自主创作。本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第4页 共4页第 4 页 共 4 页第 4 页 共 4 页第 4 页 共 4 页第 4 页 共 4 页第 4 页 共 4 页第 4 页 共 4 页第 4 页 共 4 页第 4 页 共 4 页第 4 页 共 4 页第 4 页 共 4 页