2022年邮政合规回头看心得体会,邮政合规回头看心得.docx

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1、2022年邮政合规回头看心得体会,邮政合规回头看心得 邮政合规回头看心得体会 邮政合规回头看心得 继 xx 年合规大探讨、xx 年合规大行动两轮活动后,中国邮政储蓄银行近日全面启动了 xx 年合规回头看活动,以进一步完善邮储行合规管理工作,力求全面提升邮政金融整体合规经营水平。 据了解,xx 年的合规回头看活动时间将从 10 月持续到 12 月,以全员合规为主题,活动包含邮银联动、全员参加、全程督导的方式,组织学习合规回头看手册以及合规教化警示片。 据了解,本次活动将重点围绕四看绽开:一看问题查找是否彻底;二看问题整改是否到位;三看违规问责是否符合规定;四看十条禁令是否有效执行。其中,查找发觉

2、问题是关键,违规问责是保障,核心是问题整改。本次活动将重点解决屡查屡犯、屡查不改及责任追究不到位等问题,持续加强重点风险环节管控,推动合规文化建设,真正实现从要我合规向我要合规的转变。 邮储银行日前就该活动召开电视电话动员会议。会议充分确定了全行合规管理工作近年来取得的成果。本次活动不仅要就事论事,将已经发生的问题整改到位,更重要的是要建立问题整改的长效机制和持续跟踪机制,通过详细活动措施切实解决查而不改、屡查屡犯、改后再犯的难题。 本次会议对全行进一步做好合规管理工作提出了三点要求:一是醒悟相识经济新常态下合规管理工作面临的严峻形势,力求做到有备无患、堵塞漏洞;二是各级机构一把手要亲力亲为,

3、做到带头学、 带头查、带头改;三是活动要同心同德,做到守土有责,以合规促发展,确保各项业务健康稳健发展。 邮政合规回头看心得篇二 为增加邮政金融业务合规经营管理意识,培育良好的合规文化，xx 年被确定为邮政储蓄银行的合规管理年，当前正值邮储体制改革的关键时期,开展合规建设推动年活动有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推动合规文化建设，必将为邮政储蓄经营理念和制度的实行供应强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，我谈几点粗浅见解。 一、正视问题，构建金融合规管理体系。

4、 邮政储蓄业务自复原开办已经二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特点，但距离现代商业银行的要求还有不小的差距：一是风险意识淡薄。经营银行就是经营风险，任何金融业务都有风险，只有实行识别、计量、监测、限制的方法才能使风险得到有效释。二是不合规的现象较为严峻。多数案例表明，当前邮政金融业务中出现问题和案件的最多点、最难限制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患，出现于工作人员责随意识、风险意识、合规意识不强，不按流程办事、不按规定作业，引发了各种各样的事务和案件。三是一、二级条线风险防范流于形式。前台本身没有很好地执行落实制度和规定，出现差错和问题没有刚好整改，老问题老现象重复发生;业务部门缺乏对业

5、务管理和业务发展中的问题进行针对性地检查、督促、整改、落实。 四是针对发觉的问题进行整改落实不够。尤其是在对二级支行二类网点和代理网点的管控上，出现了一些真空现象。针对这些差距应当实行主动的对策和措施：一是建立条线的合规风险防控体系，各部门、各业务线、各网点都要有明晰的操作流程和风险揭示以及对应的措施和方法;二是建立三条线的合规防控体系：一条是前、后台业务操作的自我检查、刚好整改责任体系;其次条是业务部门对前、后台业务的监督、检查，指导、帮促整改的体系，第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善。三是加大对合规风险防控的考核，将责、权、利捆绑在一起，根据银监会提出赔罚、走人、移送的原则，实行

6、业务线、管理线双线问责，上追两级。四是银企亲密协作，根据国家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企双方都应担当起管理的责任，而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能减弱管理的职能，还要充溢稽查检查的人员，为稽查检查供应有力的支撑和保障。如此，邮政金融业务才会逐步走上规范化的轨道。 二、建章立制，构建金融合规制度体系。 银行号称三铁：铁制度、铁算盘、铁帐本。正因为有了银行的三铁，银行在一百零一姓心中才是可以信任的，我们的邮政银行，在金融业务发展上也应当是这样。 1、建立健全各项制度。必需对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理状况的，相关部门应进行特地探讨，刚好制订或修订;对于基层行和有

7、关部门就规章制度建设提出的问题，要仔细探讨，刚好解决。目前省分行建立的 83 项制度，就是我 们工作的依据和指南，假如不知道或不懂得如何去做，就在 83 项制度中去找寻答案。 2、仔细执行各项制度。就柜员而言，要从自己做起，正确办理每一笔业务，仔细审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行检查，落实检查要求。就网点负责人而言，要根据要求和频次加强现场和非现场的监控，定期和不定期地进行稽查检查。此外，特殊要严格检查双人临柜、双人管库、双人押运、双线核算、双人复核;支票印鉴分管、钱账分管、章证分管的五双三分管制度、三级密码权限制度、大额核保制度、日终互盘制度、缴协款制度、atm 机管理制度、异

8、样状况报告制度、网点人离机退、章证入柜上锁等制度的执行状况。做到相互制约，相互监督。 3、触犯制度严惩不怠。要在全行员工中灌输制度就是高压线，谁踩了这根线，谁就要受到惩处。特殊是要常常对十种人(涉嫌黄、赌、毒的人员、经商办企业的人员、大额资金炒股的人员、个人负债严峻的人员、无故常常不上班的人员、交友混乱的人员、有犯罪前科的人员、累查累犯的人员、贷款收受回扣的人员、热衷高消费的人员)进行风险管控和排查，对有章不循的员工，要将其调离原岗位，并肃穆处理。推行管理问责制，建立对违规违纪事项的举报制度，做到约束和激励并举。更多相关内容： 内容仅供参考 第5页 共5页第 5 页 共 5 页第 5 页 共 5 页第 5 页 共 5 页第 5 页 共 5 页第 5 页 共 5 页第 5 页 共 5 页第 5 页 共 5 页第 5 页 共 5 页第 5 页 共 5 页第 5 页 共 5 页