2022年证券类实习报告4篇.docx

《2022年证券类实习报告4篇.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年证券类实习报告4篇.docx（19页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、2022年证券类实习报告4篇证券类实习报告4篇我们眼下的社会，报告的运用成为日常生活的常态，报告依据用途的不同也有着不同的类型。那么你真正懂得怎么写好报告吗？以下是我为大家整理的证券类实习报告4篇，欢迎大家共享。证券类实习报告 篇1八月中旬，我步入了漫长而充溢的暑假，这已经是我高校生涯其次个暑假了，所以我要尽己所能让这个假期过得别出心裁值得回味。在老师的介绍下来到了一家证券公司实习-西南证券股份有限公司 西南证券股份有限公司是西部地区成立最早的一家综合类券商，成立于1999年12月28日，注册资本16.3亿元，是在重庆市原四家证券经营机构基础上经资产重组和增资扩股组建而成的证券公司。xx年x月

2、x日，西南证券股份有限公司在上海证券交易所挂牌上市，股票简称“西南证券”，股票代码“600369”。公司前身西南证券有限责任公司成立于1999年12月28日，是唯一一家注册地在重庆的综合性证券公司，也是重庆地区第一家金融类上市公司。xx年x月x日我来到了西南证券大渡口区营业部投入了我的实习中。虽然只有短短三个星期的实习时间，但是收获颇丰，不仅对证券公司的日常工作流程有了大体的了解，更重要的是结识了一批有十几年证券从业阅历的专业人士。在与长辈和同龄人的沟通中，我对于证券行业的相识实现了从理论到实践的飞跃。实习的第一周，我被支配在了高洁经理的办公室见习。证券公司对我来说是生疏的，而我所学的又是会计

3、专业，可以说我对证券一点都不了解。高经理考虑到了这点，他没有实质的教我什么很专业的东西，只是让我看了许多公司的资料，比如公司经纪业务的稽查日志，客户经理的管理细则，开户合同书等等。我看了这些资料后，知道了营业部各部门的职能、其日常业务的流程以及营业部的特色服务。虽然有些东西看起来很抽象，但是我还是很仔细地看完了，不是很懂，总也有收获。高经理还教我运用他平常工作用的软件，很简洁的，就像我们用金算盘软件做业务一样，我帮经理做了经纪业务的稽查。就是运用软件查询经纪业务，比如查询今日有多少个客户开户，有多少客户来查账等等，要稽查的东西许多，都是一步一步渐渐来的。实习的其次周行政部的吴老师带我到柜台熟识

4、前台业务。柜台人员的举止和专业化程度是一个公司形象的首要体现。柜台主管是个很有魅力的人，她很耐性的教了我们许多。前台工作人员就是要以客户为中心，以客户需求为中心。为客户办理业务并保证客户资料和资产的保密和平安性是我们的主要任务。我们的原则是确保客户和证件的匹配性、真实性;客户身份证的有效性和合法性;客户资料的真实性、完整性。主顾和全部的柜台人员都让我们深切体会到一个柜员应具备的职业操守就是谨慎的对待工作和亲和的对客户。在柜台的学习中我了解西南证券股份有限公司概况和前台的基本流程和常规工作主要包括：开户、办理转托管、销户、开通创业板、推销新产品等。我重新相识了许多表格还有驾驭了一些比较少见表格的

5、用途如：跨市场业务申请表、激活小额休眠账户申请表、非上市公司股份认权申请表，同时熟识了下打印机、扫描仪、读卡器的操作。主管让我自由学习主动提问，现在我已经了解了一些基本业务，懂得看表还原业务，还能亲自带客户开户，同时学习了一些接待客户的技巧。开户是证券公司最一般也是最基础的业务，因此对于开户流程，我都进行具体的了解和仔细的学习。下面就简洁的介绍下个人开户的流程：1、个人开户需供应身份证原件及复印件，深、沪证券账户卡原件及复印件;若是代理人，还需与托付人同时临柜签署授权托付书并供应代理人的身份证原件和复印件;2、填写开户资料并与证券营业部签订证券买卖托付合同;3、证券营业部为投资者开设资金账户

6、;4、办理开通证券营业部银证转账;现在开户越来越严格，开户资料必需要本人填写，有些老人写字比较困难，想让我们帮他们填写资料，我们都没方法。除此之外还多了一项以前没有的，就是要进行电子摄像。前台另一个主要的工作就是柜台服务。例如：客户须要在柜台办理各种业务，如转托管，撤消指定交易，变更客户资料和密码的重置，银证转账的开通和取消等等。在整个前台工作的过程中，我一大部分的时间要用在指导客户填写办理各种业务的资料并复印身份证及股东代码卡等，以提高工作效率。同时我也跟着老员工学习怎样和客户沟通，并刚好了解客户的需求。另外，我也供应简洁的询问服务。经过多天的视察学习，我可以对客户的有关看法、相对简洁的问题

7、进行处理。但我觉得更重要的是要多发觉问题，多学习证券学问。由于平常在校学习比较少关注股市，更精确的说对证券市场了解得并不多，因此也几乎不用股票软件进行分析。在实习期间，工作相对较少的时候，我比较关注股市动态。熟识了沪深两市和许多上市公司，并对各股运用各种指标进行了分析，把所学的学问回顾了一遍，虽然不能娴熟操作股票行情分析软件，但对股票市场也有了比原来更深刻的相识。在实习的最终一周里我的工作主要是协助经理联系客户，为客户介绍我们的服务。而联系顾客的主要途径就是电话营销，每天我们都会打上百个电话，由于是第一次打电话，上手不久就遇到了很多困难，顾客无情的挂电话，使我的信念备受打击，虽然经理已经给我作

8、了思想打算，但是那种失落感还是有的。我不断地在尝试着克服，但是效率仍旧很低，肯搭理的人还是很少。而其他人中也有埋怨的声音，也有立刻挂电话的，这样更打击我的激情。我告知自己：要忍耐，要坚持。始终到我被挂电话已成为习以为常的时候，我知道我最终过了自己那一关，我跨越了心中的阻碍。我的声音很硬，我就尽量放软，让客户感觉到我很有耐性和诚意。慢慢地，和我谈话的人多了，我更有主动性了。人是很奇异的，和人谈话我能学到许多，也让我见识到了各种各样的人。有些人他们一听我说就知道我是新人，我知道谈话的时候我表现得不是很专业，才让他们有这种感觉。为了避开这种状况，就要表现出专业，而要表现出专业，就要加强自己的证券方面

9、的基础学问，还要不断提高电话营销技术，深刻了解他们的须要，让他们接受我们的服务，把潜在的客户发掘出来。为期三周的实习结束了，回顾这三个星期来的实习，我发觉了自身很多不足。如在面对客户时表现的不够自然，在处理问题时不够主动。信念来于专业，细微环节确定成败!所以在后期实习中我会不断总结、改进!在此我也了解到作为新人我们要多学多看多做，有什么问题尽量自己先思索有了自己的观点后再提问，这样才能更深刻的理解并培育创新的意识!实习是高校生走向社会的一道门槛，其中充溢着磨砺与再学习的机会，这对未涉世的我们来说是特别重要的。从实习期间的每一件小事中，我体会到了人际关系、机会、评价、竞争、胜利、失败等各种我们今

10、后常常会遇到的事务，信任这些珍贵的阅历会成为我今后胜利的重要基石。此次的实习我学到了许多书上没有的学问，也让我意识到今后努力的方向，收获颇丰，为真正跨入社会走上工作岗位打下了坚实基础。证券类实习报告 篇2一、公司简介国元证券股份有限公司是由原安徽省国际信托投资公司和原安徽省信托投资公司作为主发起人，于20xx年10月成立，国元证券太原新营业部毕业实习报告。20xx年10月30日以股权分置改革为契机，公司借壳“北京化二”胜利在深圳证券交易所上市，注册资本近20亿元。公司经营范围：证券经纪；证券投资询问；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐等业务。自20xx年成立以来，连续九年在

11、全国证券市场经纪业务行业排名第一，多次荣获年度“中国内地最佳经纪业务机构”、“中国内地最佳债券承销机构”、“最具影响力投行”等殊荣。国元太原营业部成立于20xx年3月，位于新建南路127号，营业面积1200平米。营业部秉承“诚信为本规范运作客户至上优质高效”的经营理念竭诚为三晋客户供应全方位特性化的服务。二、实习目的面临毕业，这次的实习对我有很大的意义。 首先，毕业生面临找寻工作的压力，为了在即将到来的社会工作中能够尽快适应，必需驾驭更多的实践学问和社会阅历，而这次的实习就供应了一个绝佳的机会；其次，高校三年以来，这次是自己学找实习工作，也能从侧面反映什么样的工作更适合自己，为自己定下所找工作

12、性质，也能借高校最终一学期好好学习自己所欠缺的学问，为将来的工作打下基础。其次初步相识社会，进一步了解证券投资与管理的相关学问，把从学校学到的理论学问与实际工作联系起来。通过本次实习在以后从业打下坚实的基础，利于以后职业生涯的发展。三、实习过程（一）岗前培训培训内容主要包括：证券基础学问的培训；理财投资分析；营销培训；法律法规以及银行驻点阅历等等。比如在基础学问培训过程中主要温习所学的学问，对股票，基金，债券更为详细了解，同时穿插了一些分析以及讲师的营销阅历，使之帮助我们在营销过程中对客户讲解证券具有较强的专业术语，从而取得客户的信任等。（二）询问岗熟识开户相关业务。开户柜台包括开立股东户、资

13、金户，详细操作主要要求细致，保证客户信息的真实完整，避开操作失误。询问柜台主要是接电话，回答来电客户询问的问题，专业学问要求很高。维护柜台主要是对于那些老客户，比如开通网上交易，打印交割单，补充资料等等。在询问岗我主要是做整理客户资料，这项工作要求工作人员有耐性，仔细。必需要真核对客户信息，确保客户的资料正确，完整主要是来我营业部开户的客户，必需客户本人持身份证亲自到营业部，这中间留意事项主要是复印身份证，亲自签名，当场拍照以及在填写信息过程中保证客户信息精确完整，同时为客户讲解风险和相关提示以及提示客户刚好把三方连好，实习报告国元证券太原新营业部毕业实习报告。（三）客户经理岗作为一个实习期间

14、的客户经理每天行基本业务的学习，接触银行的客户群，了解客户的投资意向以及风险承受实力，通过自己所学的专业学问和对所了解的市场信息为其讲解现在市场行情和经济运行趋势，进而实现客户的挖掘和开发。比如，通过问题式询问客户，从中得出客户属于保守型，稳健型还是激进型客户，可以据此赐予客户举荐不同的投资品种，针对保守型客户可以建议买国债，银行存款等；稳健性客户可以买保本型基金，货币型基金等；对于激进型客户可以买股票，股票型基金等。四、实习总结及体会通过在国元证券营业部为期三个多月的实习，我对于自己的专业有了更深刻的了解，同时巩固所学的学问，提高处理实际问题的实力，为自己能顺当与社会环境接轨做好打算。以下是

15、我的实习总结和体会：（一）证券公司应当加强证券经纪人的分工与合作（1）明确定位与分工。证券公司应定位在交易支持、专业培训到信息询问等多方面，并以此来支持与协作证券经纪人；而将展业等逐步由证券经纪人逐步取代。证券经纪人应精确定位于有专长、有特色的专业技术服务，加强新业务的拓展，尤其在为客户供应合理财宝管理方面。在专业化分工的业务流程中，证券经纪人担当前端的客户开发、理财方案制作和平常的日常服务损等。在市场开发中，证券经纪人应借鉴国外先进阅历，采纳市场导向型的开发模式，力争在传统中求创新，充分敬重并理解客户需求，供应量身定做的特性化服务。证券公司与证券经纪人通过精确的市场定位与合理的专业分工，两者

16、形成一种既联系紧密又相互独立、相互制约的关系。证券公司与证券经纪人两者良性互动，共同推动证券市场的旺盛。（2）信息技术与资源共享。加强证券经纪人与证券公司的合作是一项系统工程，涉及到证券产业发展水平。证券公司应当适当考虑开放电子信息平台权限，让经纪人主动参加到客户的维护当中去。（二）客户经理应当扩宽营销思路，把握将来的营销趋势客户不再主动踏入公司的大门，而是须要客户经理来挖掘潜在的客户群。这时就是客户经理实现自我价值的时候营销。对于客户经理来说，肯定要不断的更新自己的头脑，否则就会落伍，跟不上客户的需求所在。现在的客户不仅仅只是满意于前台礼貌的服务，更希望有后续跟进的服务，例如，有价值的新闻短

17、信，而不是仅仅只有每天的大盘走势和成交量；再如，客户经理对客户操作思路的引导，进而建立正确的投资理念，而不是为了自己当前的蝇头小利让客户频繁操作，只有设身处地的为客户着想才能获得最忠诚的客户群。证券公司要向理财方向发展，这是今后的必定趋势，客户须要的不仅仅是单一的股票、债券、基金而须要一种适合自己收入水平和风险承受实力的特性化的理财。无论是富人还是穷人都须要把自己有限的资源进行整合，然后创建价值，使其最大化。在现在的证券公司中，理财只能是客户经理的私人行为，只有建立在与客户之间充分的信任和了解的基础上，客户经理依据状况为客户指定理财规划，进行各种金融资产和固定资产的配置，达到客户收益最大化。所

18、以，客户经理首要要做的就是充溢自己，不论是在证券公司能接触到的金融产品，还是驻点银行的理财产品，更须要了解保险公司的保单品种及适合人群。与此同时，要在证券公司里生存下去，必需要有自己的一套生存法宝，要不然迟早会被淘汰出局的。所以必需要有扎实的专业基础学问和纯熟的业务技能。比如说现在佣金战激烈的时代，我们必需靠自己比别人更专业来赢取客户的信任,这样我们须要特别专业的学问和业务技能。同时，在证券公司工作我们必需保持着不断学习的习惯。我们公司每天下午实行讲课，从最基础股票债券基金到技术分析的k线形态等。因为证券行业的全部东西都可以说是不确定的，许多的东西都是在不断改变，所以要保持不断的学习习惯，才能

19、更加的值得客户的认可，同时使自己更能适合以后时代发展的步伐。（三）投资者应当要树立自己的投资观念与原则作为一个股票投资者，要想获得胜利，首先要做的就是树立正确的属于自己的投资观念。投资观念就仿佛一面旗帜，引领你向着正确的方向前进。当你在为某项投资举棋不定时，正确的投资观念就会起到一明灯的作用，帮助你做出明智的投资确定。巴菲特胜利的关键，就在于树立了正确的投资观念。他的投资观念特别独特，且特别好用。在巴菲特眼里，注意股票内在价值，买进市场价格低于其内在价值的股票,长期持有,重视企业的赢利实力,不理睬市场改变,也不担忧短期的股票波动.这样,胜利就不会是一件遥远的事情.巴菲特常告诫那些投身于一日数变

20、的股市或者希望股票投资来发大财的人,必需树立一个正确的投资观念,然后坚持究竟.这一点,许多股票投资者无法做到.缘由是他们无法克服浮躁的心情.其实巴菲插自己,也为胜利交纳了很多学费,遭受失败使他马上总结阅历,渐渐树立自己的投资观念与原则。总之，还要要做到止损、分散风险我不知道该怎么样强调这几个字的重要，我也不知道该怎么说明这几个字，但这是炒股的最基本的行为准则。通过实习我对自己的专业有了更为详尽而深刻的了解，也是对这几年高校里所学学问的巩固与运用。从这次实习中，我体会到，假如将我们在高校里所学的学问与更多的实践结合在一起，用实践来检验真理，使一个高校生具备较强的处理基本实务的实力与比较系统的专业

21、学问，这才是我们学习与实习的真正目的。这样我们更有自信面对将来。证券类实习报告 篇3本人在海南港澳资讯产业股份有限公司信息中心实习工作至今，通过实习对中国证券资讯市场的总体竞争环境以及在入世之后中国证券资讯行业的发展方向以及将来趋向等方面有了更加详细的相识。入世的之后的中国的证券市场正处于调整和规范之中，这一规范的过程将对证券资讯业造成三大影响：其一证券市场越规范，证券业对证券资讯的需求就越大，二者关系将更加紧密。一个规范的证券市场将尽可能扼杀投机，加快证券中介业回来，即主力从事代理投资服务，而这无疑将扩大对证券资讯的需求。其二证券市场越规范，证券业对证券资讯的需求层次将越来越高。券商没有了投

22、机利润，就只能从两块加强力气，一是完善对投资者的服务手段，二是加大自身探讨力度，从事正常自营决策。只有如此才能保证券商的收入。而这两者都呼唤市场上强大证券资讯阵容的出现。其三在投机越来越少，越来越难的状况下，股民将出现意识觉醒，也将极大增加对证券资讯的认同和依靠心理。从目前的证券资讯行业的发展来看，1994年深圳巨灵推出博经闻、维赛特、海融、万国等等，此起彼伏，你追我赶，好一场你方唱罢我登场竞争喜剧。成熟的证券资讯行业市场也起先在这种专业化的竞争中起先成熟完善起来。证券资讯行业从萌芽起先阶段就是一个以证券财经数据库为主营业务的内容供应商的面貌出现，是在90年头初的信息高速马路建设以及证券交易以

23、及资讯信息供应方式的转变提高的过程中漫漫的发展起来的，但直到今日大多数类似的资讯公司的产品层次还是停留在简洁的公开数据的采集为主的局面。其中的缘由有中国股民的素养层次须要和机构市场需求的缘由也有证券资讯行业本身在中国证券市场序列体系中地位的.缘由。从信息质量及服务水平上讲，目前国内证券资讯业市场仍处于一种低水平的竞争，主要表现在以下几个方面：信息质量不高，缺乏深层次的内容；以大量转载各种公开媒体信息为主，缺乏自己的东西和能反映上市公司状况及市场动态的另外的一个趋势，各证券资讯厂商大多起先走证券信息资讯即专业化的信息供应和投资询问业务以及证券资讯平台开发，外包财经网站的建设齐步发展的发展方向。其

24、中资讯公司涉足证券二级市场的投资询问业务对于整个证券市场来说都是一种市场化选择中的一个良性的产物，资讯公司可以在充分的整合自有的信息资源的状况下接着的发扬投资询问领域的一种实证化的投资分析的模式，为广阔投资者供应专业化的投资询问策略。在证券市场从无序到有序的规范化发展进程中，对证券询问行业的规范管理是一个重要侧面。在证券探讨询问行业形成发展的最初几年中，由于缺乏有力的监管措施，行业发展基本上处于自发、无序状态。与早期市场高投机特征相对应，早期证券询问行业从业人员成份较为困难、鱼龙混杂，联手操纵市场的行为屡见不鲜，证券询问行业的这一状况对证券市场的正常秩序造成了诸多恶劣影响。这一状况直到97年主

25、管部门加大规范管理力度之后才有所好转，至98年证券询问业务管理暂行条例出台后，行业管理才真正有例可循，有章可依，证券探讨询问行业发展步入正轨。也正是这一阶段、在市场投资理念渐趋理性回来的背景下，证券探讨询问行业在探讨方法的不断创新及探讨内涵不断扩大中进入发展壮大的业也将迎来全新的发展的机遇.在行业的规模化和竞争的有序化上更加规范的完善市场。行业规模化，有序化发展的一个重要标记是一批真正独立的专业询问公司的出现。与券商探讨机构不同，其独立性不仅仅表现为功能配置上的独立性，也体现为其经营上的独立性。由于生存方式的差异，这两类探讨机构在探讨内容与目的以及方式方法上存在着明显差异。券商探讨机构由于事实

26、上的依附关系，其探讨目的主要在于三个方面，一是为券商客户询问服务，二是为券商自营服务，三是为券商形象宣扬及业务创新服务，其探讨对象不仅包括一、二级市场，也包括券商自身发展战略与业务创新等内容。由于其服务对象的特别性，其探讨成果一般仅限于内部共享，且以专题探讨为主，探讨成果的价值实现是间接的。而对于专业资讯公司而言，由于其唯一的收入来源是其信息产品及询问服务，信息产品的质量与服务水平确定其自身的生存，市场竞争的压力迫使探讨工作是有更强的功利性，服务的对象性，要求其信息产品必需满意不同层次用户的需求，既要有广度又要有深度。由于证券资讯市场仍处发育阶段，受市场容量及无序竞争影响，目前该类专业公司受收

27、入来源限制，与券商探讨机构相较而言，在探讨投入方面多表现为心有余而力不足。在缺乏有效的行业自律机制的背景下，证券资讯公司竞争图存的方式正向着两个极端方向发展，一种是以低成本支撑其低价竞争，抢占市场份额，以维持其生存，这类公司或非正式组织为数众多。二是以高投入、高品位树立市场形象，着眼将来，争抢核心市场，这类公司虽为数不多，但无疑将是将来证券资讯业的脊梁。证券类实习报告 篇4一、概述1.1实习目的高校毕业之际，毕业实习是极为重要的实践性学习环节，通过阶段性时间的实习，为我们之后走向社会，接触相关工作，拓宽学问面，增加感性相识，培育、熬炼我们综合运用所学的基础理论、基本技能和专业学问，去独立分析和

28、解决实际问题的实力，能够将所学的专业理论学问运用与实践，在实践中结合理论加深对其相识和总结，再次学习，将专业学问与实际接轨，逐步相识体会，从而更好地将所学的运用到工作中去，接触社会，相识社会，体验生活，学会生活，学会感悟，学会做事，学会与人相处，学会团结协作，为以后毕业走上工作岗位打下肯定的基础。1.2实习时间20xx年11月-20xx年4月1.3实习单位基本状况怀着一种美妙的向往，我来到了实习单位-日信证券有限责任公司（简称日信证券）北京营业部，是经中国证监会核准并在国家工商行政部门注册登记的综合性证券公司。公司拥有一支专业、高素养的人才队伍，包括在经纪业务、发行承销、资本投资、证券投资、探

29、讨发展、客户服务、风险限制等方面具有丰富阅历的专家，共同致力于以卓越的金融服务为客户实现价值的增长。“规范遵守法律、诚信尽职”是公司发展经营中恪守的最高准则，在步入规范发展的旺盛轨道后，公司将接着秉承 “稳健、长远”的经营思路，稳步前进。面对激烈的市场竞争，公司将进一步增加“改革、创新”意识，完善经营管理体制和运行机制，提升服务品质,夯实公司核心竞争实力。在证券行业有肯定的知名度。1.4实习岗位基本状况在公司我所在的岗位是客户经理，主要的工作状况是负责新客户的开发，并向客户介绍证券类金融产品；收集、整理各类市场信息和客户建议，刚好向公司汇报；向客户供应与证券经纪业务相关的其他服务，介绍公司产品

30、及公司供应的各种服务； 负责渠道和存量客户的日常维护工作。二、实习内容2.1实习过程2.1.1了解过程起初，刚进入公司的时候，公司里的一切对我来说都是生疏的。公司里的工作环境让始终在学校上学的我感觉很生疏，呈现在眼前的一幕幕让人的心中不免有些茫然，即将在这较生疏的环境中工作。第一天进入公司起先工作时，所在团度的老职工带着我给我讲了许多的工作方面的学问，让我感觉到很茫然，不过在之后的慢慢了解和熟识业务中我渐渐驾驭了这个方面的学问，渐渐的对工作起先上路，在日复一日工作的同时渐渐熟识公司的工作环境。作为初次到社会正规公司去工作的学生来说，对社会的了解以及对工作单位各方面状况的了解都是甚少生疏的。一起

31、先我对公司里的各项规章制度，服务章程及工作中的相关留意事项等都不是很了解，于是我便阅读实习单位下发给我们的员工手册，向部门里的同事请教了解工作的相关事项、相关技巧，通过他们的帮助，我对公司的状况有了肯定的了解。公司的工作时间段为：早上9:00至晚上17：00，公司的全部员工都必需遵守该上、下班制度。早上要去公司登记报道，短暂的开个早会，之后会出去跑业务，晚上的时候要准时回公司登记，做一些一天的总结。2.1.2摸索过程对公司里的环境有所了解熟识后，起先有些惊慌的心起先渐渐安静下来，工作期间每天按时到公司上班，上班工作之前先到指定地点等待领导集合员工开会强调工作中的有关事项，同时给我们安排工作任务，下达一天的目标任务。明确工作任务后，我们相互激励之后起先了一天的工作。虽然一天当中总在接触形形色色的生疏人，但只要自己能够摆正心态，与他人的沟通便不再成为问题。当工作中出现任一状况时，要刚好告知上层领导或者组长，让他们帮助解决出现的问题，以便于整个工作的进程能够顺当的进行。第19页 共19页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页