两个遏制两个回头看.docx

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1、两个遏制两个回头看篇一：“两个加强、两个遏制”回头看考试试题(附答案) “两个加强、两个遏制”回头看专项试题 姓名： 分数： 一、 填空题（每题3分，共30分） 1、“两个加强、两个遏制”是指（加强内部管控 ）、（加强外部监管）、（遏制违规经营） 、（遏制违法犯罪 ） 。 2、“两个加强、两个遏制” 专项检查的指导思想是一个方针，即示风险的方针，两大目标，即把握“两个不发生”的基本目标，落实 、问责、 制度 三大任务，围绕四个线索，突出五个方面重点。 3、自查报告的问题，只要不涉及违法违纪，采取“”，从轻从宽处理，对一些符合条件的问题，甚至只整改不处罚；对不主动报告问题，但在抽查中发现的，一律

2、从严从重从快 处罚。 4、查工作领导小组，明确各级机构人员职责，加强对自查工作的领导。 5、总公司要督导抽查省级分公司比例不低于，省级分公司要督导抽查地市中支比例不低于 二分之一 。 二、 单选（每题3分，共30分） 1、 “两个加强、两个遏制”目的意义是（ D ） A.为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用 B.根据风险和控制的具体情况确定重点，关注重点区域和重点业务 C.深化公司依法合规经营意识，坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线 D.摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患，分类处置，建立长效机制，防范化解风险，确保保险业不发生区域性系统性风险的底线 2、 自查工作的相关记录

3、资料要求签字留存备查，包括会议 记录、报告、请示、工作底稿、证据、处理决定等，保存时间不少于（ C ）年，作为今后检查和责任追究的依 据。 A.1 B.2C.3D.4 3、 保险公司的工作人员利用职务上的方便，故意编造未曾 发生的保险事故进行虚假理赔，骗取保险金的，应依法追究（ A）。 A.刑事责任B.行政责任 C.民事责任D.其他责任 4、监管部门将根据职责分工，审核评估公司自查报告，选取重点单位、重点项目、重点人员进行重点检查，并（ A ）处理。 A.依法 B. 酌情 C.依据检查情况D.灵活 5、自查内容应包括集团、产险、寿险、资产管理、中介等五大类保险机构的各个管理层级，经营的各个管理

4、环节和风 险点，各类、各级机构均要（ D ）自查，自查内容应包括但不限于本通知所要求的内容。 A.30% B.50%C.80% D.100% 6、根据保监局文件要求（ A ）是此次专项检查的第一责任人，对自查整改工作负最终责任，要全程参与自查整改工作，做到亲自部署、亲自督导、亲自协调，亲自审核、督促整改，并签字确认。 A. 各总公司主要负责人 B.各分公司主要负责人 C.各中心支公司主要负责人 D.各支公司主要负责人 7、“两个加强、两个遏制”回头看工作，保险公司各分公司应于（ D ）前将自查情况报告信息报送至当地保监局。 A.2022年9月1日B.2022年8月31日 C.2022年9月15

5、日 D.2022年9月23日 8、分公司督导抽查中心支公司，督导比例不低于（ C ） A.20% B.40% C.50% D.100% 9、自查内容中哪项制度不属于消费者权益保户存在的问题及风险（C） A.保险消费投诉重大上访及群体性事件的相关工作制度 B. 应急报告制度、应急预案以及责任追究制度 C.诉讼案件处理流程 D. 风险预警信息指标体系 10、自查过程中对严重违法违规问题，要分清责任部门和人 员归属，严肃追究相关人员责任，必要时应依法移送（ A ） A.司法机关 B.上级公司处理 C.法院 D.检察院 三、多选（每题5分，共25分） 1、下列哪些属于业务经营存在的问题与风险。（ AB

6、CDE ） A虚假承保 B虚假退保 C虚挂保费 D虚列费用 E虚假理赔 2、各公司应制定实施方案应包括。（ ABCDE） A.组织实施方式 B.自查内容 C工作分工 D责任部门和人员 E时间进度 3、下列哪些属于案件风险管控方面存在的问题及风险 （ ABCDE） A.案件管理基础工作 B.案件信息报送C.案件风险处置D.案件责任追究 E.整改及警示教育 4、下列哪些属于督查的范围（ ABC） A.总公司要督导抽查省级分公司 B.省级分公司要督导抽查地市中支公司 C.地市中支公司要督导抽查县支公司 D. 省级分公司要督导营销服务部 5、下列哪些属于财务管理存在的问题及风险自查范围（ AB ） A

7、. 财会工作内部管控情况 B.财会行为合规性情况 C.财务对外合规性情况 四、 简答题（15分） 简述“两个加强、两个遏制”回头看自查工作“四个线索、五个重点”。 四个线索：1、去年两两检查发现的问题 2、中央巡视反馈的问题 3、审计发现的问题 4、公安司法等立案查处的案件 五个重点 1、突出重点领域 2、突出重点机构 3、突出重点问题 4、突出重大案件 5、突出重点风险 篇二：“两个加强、两个遏制”回头看考试试题(答案) “两个加强、两个遏制”回头看专项试题 机构（部门）：姓名： 分数： 一、 填空题（每题6分，共30分） 1.“两个加强、两个遏制”是指犯罪） 。 2.“两个加强、两个遏制”

8、 专项检查的指导思想是一个方针，即坚持 发现问题、揭示风险 的方针，两大目标，即把握“两个不发生”的基本目标，落实 检查 、 问责 、 制度 三大任务，围绕四个线索，突出五个方面重点。 3.自查报告的问题，只要不涉及违法违纪，采取“”，从轻从宽处理，对一些符合条件的问题，甚至只整改不处罚；对不主动报告问题，但在抽查中发现的，一律从严从重处罚。 4.“两个加强、两个遏制”回头看专项检查工作，各公司要立即由一把手牵头成立自查工作领导小组，明确各级机构人员职责，加强对自查工作的领导。 5.总公司要督导抽查省级分公司比例不低于 1/3 ，省级分公司要督导抽查地市中支比例不低于 1/2 ，中支公司要督导

9、抽查县级机构比例不低于100% 。 二、 单选（每题4分，共40分） 1. “两个加强、两个遏制”目的意义是（ D ） A.为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用 B.根据风险和控制的具体情况确定重点，关注重点区域和重点业务 C.深化公司依法合规经营意识，坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线 D.摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患，分类处置，建立长效机制，防范化解风险，确保保险业不发生区域性系统性风险的底线 2. 自查工作的相关记录资料要求签字留存备查，包括会议 记录、报告、请示、工作底稿、证据、处理决定等，保存时间不少于（C）年，作为今后检查和责任追究的依据。 A.1 B.2

10、C.3D.4 3. 保险公司的工作人员利用职务上的方便，故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔，骗取保险金的，应依法追究（ A ）。 A.刑事责任B.行政责任 C.民事责任D.其他责任 4.监管部门将根据职责分工，审核评估公司自查报告，选取重点单位、重点项目、重点人员进行重点检查，并（ A ）处理。 A.依法 B. 酌情 C.依据检查情况D.灵活 5. 以下哪项不属于我司开展“回头看”工作的目的？（ D ） A. 夯实管理基础、形成长效机制B. 治理顽疾问题、遏制屡查屡犯 C. 守住风险底线、防范四个“重大” D. 强化违规问责、促进合规经营 6. 以下哪项不属于产险机构“回头看”工作聚焦的风

11、险：（ A ） A.产品风险B.群体性事件风险和声誉风险C.资金运用风险 D.公司治理风险 E.偿付能力风险 F.重点领域业务经营的合规性 7.“两个加强、两个遏制”回头看工作，分公司应于何时向总公司法律合规部和对应条线部门报送自查报告？（ D ） A.2022年9月1日B.2022年8月31日 C.2022年9月15日 D.2022年9月25日 8.对于零报告的机构，监管部门将采取何种措施? （ D ） A. 出具监管函 B. 对公司领导开展诫勉谈话 C. 行政处罚 D. 进驻现场帮助公司开展自查工作，进驻期间公司依法停止接受新业务 9.自查内容中哪项制度不属于消费者权益保护存在的问题及风险

12、（C ） A.保险消费投诉重大上访及群体性事件的相关工作制度 B.应急报告制度、应急预案以及责任追究制度 C.诉讼案件处理流程 D.风险预警信息指标体系 10.自查过程中对严重违法违规问题，要分清责任部门和人员归属，严肃追究相关人员责任，必要时应依法移送（ A ） A.司法机关 B.上级公司处理 C.法院 D.检察院 三、多选（每题6分，共30分） 1.下列哪些属于业务经营存在的问题与风险。（ABCDE） A虚假承保 B虚假退保 C虚挂保费 D虚列费用 E虚假理赔 2.各公司应制定实施方案应包括。（ ABCDE ） A.组织实施方式 B.自查内容 C工作分工 D责任部门和人员 E时间进度 3.

13、下列哪些属于案件风险管控方面存在的问题及风险 A.案件管理基础工作 B.案件信息报送C.案件风险处置D.案件责任追究 E.整改及警示教育 4.下列哪些属于督查的范围（ ABC） A.总公司要督导抽查省级分公司 B.省级分公司要督导抽查地市中支公司 C.地市中支公司要督导抽查县支公司 D.省级分公司要督导营销服务部 5.下列哪些属于财务管理存在的问题及风险自查范围（AB ） A.财会工作内部管控情况B.财会行为合规性情况 C.财务对外合规性情况 篇三：“两个加强、两个遏制”回头看检查要点 附件1 “两个加强、两个遏制”回头看检查要点 一、前期发现问题的整改和问责 逐条对照“两个加强、两个遏制”专

14、项检查（包括自查、监管检查、2022年自主开展的回头看工作）和上级党委巡视等发现的问题，建立整改和问责工作台账，检查前期整改工作计划是否得到落实；责任追究是否到位；是否从体制、机制、政策、制度、流程、系统上得到有效根治；是否对疑点和薄弱环节建立持续跟踪检查和纠正机制；监管部门对自查及监管检查发现问题采取的审慎性监管措施是否落实到位；行政处罚是否落实到位。“回头看”发现前期整改和问责工作落实不到位的，要制定限期完成计划，并对工作落实不力的部门和人员进行问责。 二、公司治理 股东资质是否符合监管规定；股权转让、质押等管理工作是否到位；股东大会职责范围、议事规则是否完备，运行是否有效；股东大会、董事

15、会、监事会是否按照法律法规和监管要求召集、召开和表决；董事、监事是否勤勉履行职责；“三会一层”公司治理结构是否规范，是否形成决策、执行、监督相互制约、有效衔接的机制。是否建立完善的信息科技系统，充分利用科技管控、网络技术、大数据等手段有效防范金融风险和金融案件。是否做 到业务、合规、风险和责任等多方面并重，建立完善银行工作人员的教育培训体系。 三、内部控制、风险管理和案件防控 检查各机构在合规经营、全面风险管理和案件防范等方面的主体责任落实情况，内部控制隐患和漏洞，强化银行业从业人员特别是管理层的大局意识、责任意识、法治意识和规矩意识。重点包括： 内控体系是否健全，是否对全部业务建立了规范的操

16、作流程，是否明确各业务环节的主要风险点和风险等级、风险控制岗位职责、以及风险防控措施；是否建立授信客户信用风险预警体系和机制；是否建立定期的授信风险排查机制；是否建立规范的风险反应和处置工作流程；表内外传统信贷、新兴融资等各类授信品种是否做到统一授信、归口管理；对过度授信、超额授信的防范措施是否到位。 案件防控的组织架构是否健全；是否定期开展合规经营和案防工作培训；是否定期分析本机构案防形势，确定案防工作重点；是否建立常态化的案件风险排查、员工行为排查等机制；对案件、风险事件等所暴露问题的责任追究与整改是否到位。 是否严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，特别是基层营业性机构和部

17、门负责人、客户经理和综合柜员等关键岗位。是否建立健全相应的行为失范监察制度；对员工 异常行为和账户异常交易是否进行全面排查；是否存在员工参与民间借贷的情况。 四、重点业务环节的合规经营和风控 全面覆盖2022年6月末各类主要业务余额，加大对关键环节和重要岗位的检查力度，重点排查违规经营和违法犯罪高发的存款、信贷、票据、同业、理财和代销等业务领域。重点关注重大违规问题、屡查屡犯问题、违反“十条禁令”问题。对检查发现新的违法违规问题，要制定整改和问责方案并坚决落实。对典型问题和责任人，依法依规严格处理，在法人机构范围通报并抄报监管部门。重点包括： 存款业务重点检查是否存在“存款失踪”、非法吸收公众

18、存款、挪用客户资金、存款虚存、存款不入账和异常的异地大额存款等；现金业务是否按照规定岗位、频率查库，柜员尾箱和现金库存是否存在超限额等问题。 信贷业务重点检查贷款“三查”执行是否到位；是否存在弱化授信条件、放松风险管理、以形式审查替代实质审查等问题；大额授信风险是否管控到位；是否存在为不真实交易活动或虚假资料、虚构项目的客户办理授信；是否存在银行工作人员与资金掮客、中介等勾结套利，造成风险集中暴露；是否存在批量为同一商圈多个商户或小微企业贷款、伪造多个自然人办理贷款等形式，被特定人归集资金挪至其他领域；是否存在个人住房贷款首付资金来自P2P平台、小贷公司、房企或房地产中介等渠道；是 否存在融资

19、给第三方用于发放首付款、尾款等行为；是否存在个人消费贷款、个人经营性贷款、信用卡透支等资金用于支付购房首付款等；是否存在信贷资产、不良资产的非真实转让行为，粉饰资产质量指标；信贷资产风险分类是否准确，拨备是否充足。排查债务链、担保圈、互联网金融、民间融资等带来的外部风险传染，以及相关授信是否采取风险应对措施。 票据业务重点检查开票、承兑、贴现等环节中贸易背景真实性审查、授信调查和统一授信管理是否到位；票据承兑保证金和贴现资金管理是否到位；是否存在贷款和贴现资金转存保证金以滚动开票的违规行为；票据转贴现和买入返售、卖出回购业务环节中，是否存在为他行“做通道”、“消规模”等行为；是否与同业交易对手

20、准入名单之外的机构开展票据回购业务；是否存在无审验、交接手续等违规“清单交易”业务；对票据实物进行查账、查库，排查是否账实相符；是否无背书开展票据买卖；是否与“票据中介”、“资金掮客”等开展票据交易；是否存在公章、印鉴、同业账户等出租、出借行为；排查本行参与商业承兑汇票业务中的背书、转贴现或保贴等行为是否存在兑付或被追索的风险。 同业业务重点检查同业专营是否全面落实到位；类信贷业务是否纳入全行统一授信管理，是否严格按照本行授信业务准入和流程进行操作；同业投资业务的风险审查和资金投向合规性审查是否到位；买入返售（卖出回购）业务项下金融资产是否符合规 定；是否存在违规接受或提供第三方担保及抽屉协议

21、的问题；是否存在员工或分支机构未经授权违规借用银行机构名义对外提供担保的问题；排查本行接受其他金融机构担保的同业业务是否存在同业纠纷和偿还风险，核实交易对手是否得到上级机构授权和批准，是否存在交易对手方个人违规借用机构名义进行担保的行为；是否按照实质重于形式原则对同业业务进行会计核算和资本拨备计提。 理财业务重点检查理财业务事业部改革是否全面落实；是否通过发行理财产品归还贷款；是否存在以自营业务承接理财风险资产；是否存在理财产品相互交易、调节收益行为；是否存在接受其他金融机构回购或承诺，利用理财资金为他行代持资产；是否存在签订“阴阳合同”或抽屉协议等为非保本理财提供保本承诺；是否存在理财产品销

22、售不规范行为；是否建立并推行了理财产品和代销产品销售的录音录像制度；是否存在违规跨业合作等问题。是否存在员工私售“飞单”等违规经营等行为。 代销业务重点检查是否未经授权或超授权开展代销业务，是否假借所属机构名义私自推介、销售未经审批的产品，是否在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售文件和资料；是否将代销产品作为存款或其自身发行的理财产品进行销售，是否采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买产品；是否违背客户意愿将代销产品与其他产品捆绑销售；是否由销售人员违规代替客户签署代销业务相关文件；是否代替客户进行代销产品购买等操 两个遏制两个回头看由：免费论文网互联网用户整理提供； 链接地址： 转载请保留,谢谢! 上一篇：千字文卷 下一篇：什么是单位抬头信纸本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第17页 共17页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页