2022防范电信诈骗策略经验材料.docx

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1、2022防范电信诈骗策略经验材料 防范电信诈骗策略阅历材料随着电信诈骗宣扬、防范力度的加大，人们对电信诈骗防范意识的增加，相关案件有所削减，但也时有发生。我亲身经验过一起大额电信诈骗案件，也有幸荣获公安部门三等功，所以想从该案件入手，结合自身临柜实际，浅淡关于防范电信诈骗的一些思索和建议。一、案件经过某日下午x点左右，接近下班，客户应女士神色惊慌，急连忙忙地跑到慈溪农商行胜山支行新区分理处x号柜台，要求柜员将我行卡内的xx万元全部汇入位于北京的一个账户。我见客户惊慌汇款又是大额，还时时常的接听电话，便提高了警惕，一再询问资金用途，是否相识对方，提示其不要给生疏人汇钱，留意防范电信诈骗。应女士表

2、示收款人是其姑姑，在北京做生意急需用钱，今日肯定要将xx万汇到其账号上。我见客户坚持要汇款，便建议客户向其姑姑确认一下账号是否正确，乘应女士打电话的间隙，通过查其言，观其色，发觉越来越不对劲，便希望与其姑姑通话确定一下收款方的细微环节，以确保汇款无误，应女士拒绝了这一要求，再次剧烈要求立刻进行汇款，如汇不到，就要进行投诉。我再次提示其留意防范电信诈骗，并说明一旦钱汇出就追不回来了，应女士似乎查觉到了什么，打着电话离开了营业场。半小时后应女士敲开了刚关的营业大门，表示其遇到了电信诈骗，就在二个小时前，她已不幸通过邮政银行将另一张卡里的x万元汇了出去。应女士告知银行工作人员其个人信息被冒充公安的诈

3、骗电话说的一清二楚，使得她特别信任对方，对方让其将钱汇入平安账户以免被扣划，这才有了上述被骗的一幕。最终应女士选择了报警，同时她非常感谢银行工作人员的多次提示，让其避开了更大的损失。二、案件分析现如今，各类电信诈骗案件频发，诈骗手段多样，在信息爆炸的时代，个人信息也被泄露无疑。在上述案件中，不法分子充分利用受害者泄露的个人信息进行诈骗，让其信以为真。我的刚好提示和制止，胜利堵截了一起电信诈骗，不仅使客户避开了更进一步的损失，也进一步维护了和美银行的声誉和形象。三、预防措施（一）充分相识。首先，银行作为高风险行业，储户的资金平安涉及银行的声誉问题，银行工作人员应深刻相识防范电信诈骗犯罪的重要意义

4、。近来不法分子利用个人信息泄露，借助电话、网络等手段实行诈骗犯罪案件呈高发态势，诈骗手法不断翻新，给银行客户资金平安造成较大危害，银行网点对当前案件防范应有充分相识，明白防范电信诈骗犯罪的重要意义。（二）加大宣扬。要主动向客户进行宣扬，说明银行基本业务的常识、电信诈骗犯罪的特点，通过柜员宣扬引导，张贴提示标语，大堂温馨提示等方式告诫客户不要轻信各类生疏电信。提示客户爱护好自已的银行卡及密码、身份信息，天上不会掉陷饼，从源头上防止诈骗事务发生。（三）加强学习。把电信诈骗案件的学习列入晨会、例会之中。通过学习，提高员工防范电信诈骗意识。主动加强对一线临柜、大堂经理和保安人员的防电信诈骗的平安防范教化培训工作。（四）视察细微环节。提高电信诈骗识别实力和防范技巧。在客户办理业务时要学会察言观色，多看多听多说，多留意客户办理业务的心情改变，有时后多一点关注，多一点专心，多一点提示，不能避开客户的资金的损失，也会提高维护银行的声誉，感动客户。本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第3页 共3页第 3 页 共 3 页第 3 页 共 3 页第 3 页 共 3 页第 3 页 共 3 页第 3 页 共 3 页第 3 页 共 3 页第 3 页 共 3 页第 3 页 共 3 页第 3 页 共 3 页第 3 页 共 3 页