合规自查报告.docx

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1、合规自查报告 合规自查报告 合规风险个人自查报告 依据银监会、省联社及总行“合规文化建设年”活动精神，本人结合自身履职状况开展了合规风险全面自查，现将有关状况报告如下： 一、基本状况 我叫xx，中专学历、有会计从业资格证书，从事会计工作时间22年。1990年9月进入xx农村合作银行西垅分理处（前身xx联社西垅分社）工作，从事出纳岗位至今。 本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与总行下发的文件精神，加强思想道德建设，提高职业修养，树立正确的人生观和价值观；能够加强自身爱岗敬业意识的培育，进一步增加工作的责任心、事业心，以主子翁的精神酷爱本职工作，做到“干一行、爱一行、专一行”，坚固树立“

2、行兴我兴、行衰我衰”的工作意识，全身(来源好：)心地投入工作；能够坚固树立“客户至上”的服务理念，时刻把文明优质服务作为衡量各项工作的标准来严格要求自己，自觉接受广阔客户监督，定期开展指责与自我指责，力求做一名合格的信合人；能够主动参与信用社实行的各种学习、培训活动，仔细做好学习笔记，并在实际工作中加以运用。 二、合规自查中存在的问题 （一）内控方面 1、岗位未实行异地沟通。本人在工作之始就在西垅分理处 工作长达22年，从事出纳岗位，至今未实行异地沟通或岗位轮换，不符合省联社关于员工在同一支行工作满五年实行异地沟通的有关规定。 2、在担当出纳工作时，能够坚持“钱帐分管，双人临柜，双人管库”的要

3、求，做到“自觉、自律、自制”。每日营业终了仔细轧计现金收入、付出登记簿发生额，并与现金库存核对一样，确保现金库存簿与实际库存现金、总账余额相符，做到帐实相符、账款相符。能够仔细办理人民币大小票币、损伤币的兑换业务，在柜员短期交接时未能对现金完全做到墩齐、挑净、捆紧，盖章清晰；能够刚好勾对流水账目和现金收付登记簿。严格根据金库保管制度，做好库房的保管工作，做到库匙分管、同进同出。 （二）平安保卫方面 多年来，本人能够不断地增加平安防范意识 ，值班守库期间能够严格根据 “三防一保 ”的要求，仔细落实各项防范措施，熟记防盗防抢防暴预案，娴熟驾驭、运用好各种防范器械，做好“三门”反锁检查工作。常常检查

4、电路、电话是否正常，防范器械性能是否处于良好状态，当出现异样状况，能当场处理的当场处理，不能处理的能主动上上级汇报等等，能够时刻保持醒悟的头脑，增加平安防范意识，并确保值班守库二十四小时不失控，爱护信用社的财产平安。 三、下一步工作准备 作为在信合事业工作二十余年的老员工，这是我的职业，我 唯一的职业，自我参与工作，我始终从事这项职业，也始终酷爱这项职业，对农合行工作有深厚的爱好和深厚的感情，我始终是爱岗 敬业的，并且将这种酷爱不遗余力的放在工作中。在今后工作中要坚持出纳基础工作的规范化，努力学习新的合规制度，用自己的言传身教去影响四周的同志，让我们大家一起共同进步，另外平安警钟时常敲响，视制

5、度如生命，纠违章如排雷，增加风险防范意识和自我爱护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。 自查人： 二一四年七月九日 时在工作中实际状况下，对合规制度的理论学习，职业道德诚信、合规操作意识、监督防范意识及个人工作看法等都有了更加清楚的相识： 首先，我行的改革和发展离不开合规经营，推动合规文 化建设，必将为我行经营理念和制度的实行供应强有力的依托和保证，也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为为可能。 其次，通过反复学习，加深领悟，我充分相识到此次合规文化教化活动目的和重要意义，更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。比照制度执行状况和操作规范性进行自查，做到边学习、

6、边比照、边检查、边整改，从学习上、思想上、经营管理上、规章制度上、工作作风上等方面进行自查自纠、补缺补漏。作为一名客户经理，我在平常的工作中，能够学习信贷业务及相关学问，较熟识地驾驭了业内学问，但仍不够努力，总是沿袭一些以往的阅历办事，不能够满意个人和工作对学问的须要，没有深层次的去钻研开创一些新的业务处理方法，因此在以后的工作中仍应更加努力学习各类相关学问。 在工作作风上，我兢兢业业，发扬老一辈的艰苦奋斗精神，坚决杜绝利用职权吃、拿、卡、要的行为，没有经商、入股办企业及侵占集体财产的行为，无涉及黄赌毒等违法行为，坚持做一个合格的银行职工。此次“合规文化建设”工作的开展，让我充分相识到，要想干

7、好工作，必需要时刻保持醒悟头脑，不能存在任何的侥幸心理，勤勤恳恳工作，清清白白做人，“莫伸手，伸手必被捉。”任何违规 违法的行为都是对集体极大的损害，对自己和家人的极度不负责，拿 自己的人生和将来做有输无赢的赌博。 通过这次合规文化教化活动，使我在思想上更加向组织靠拢，在以后的工作中树立了新的标杆，为努力争当一名优秀的银行员工而努力奋斗。 支行： XX年7 9日 月 确保会计凭证的真实、完整、有效；对于大小票币、损伤币的兑换整理工作，做到点准、墩齐、挑净、捆紧，刚好上解 。但是，通过本次合规自查，我也从中发觉了自己存在不少问题：。 1、有时不留神，个人印章没有刚好保管好。 2、有时不留意，临时

8、离柜时电脑没有退至初始状态等。 但通过这次自查，我已改正这些问题。在今后的工作中，我将继 续发扬优点，努力改正缺点，严格执行内限制度，坚决不让感情代替 制度，杜绝各类事务发生，以当心谨慎的看法做好每天的工作，有效 防范各类事故案件的发生。 福田信用社 自查人：叶伟雄 XX年6月29日 规操作意识、监督防范意识及个人工作看法等都有了更加清楚的相识： 首先，我行的改革和发展离不开合规经营，推动合规大探讨，必将为我行经营理念和制度的实行供应强有力的依托和保证，也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为为可能。 其次，通过反复学习，加深领悟，我充分相识到此次合规文化教化活动目的和重要意义，

9、更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。比照制度执行状况和操作规范性进行自查，做到边学习、边比照、边检查、边整改，从学习上、思想上、经营管理上、规章制度上、工作作风上等方面进行自查自纠、补缺补漏。 在工作作风上，我兢兢业业，发扬老一辈的艰苦奋斗精神， 坚决杜绝利用职权吃、拿、卡、要的行为，没有经商、入股办企业及侵占集体财产的行为，无涉及黄赌毒等违法行为，坚持做一个合格的邮储银行职工。此次“合规大探讨”工作的开展，让我充分相识到，要想干好工作，必需要时刻保持醒悟头脑，不能存在任何的侥幸心理，勤勤恳恳工作，清清白白做人，“莫伸手，伸手必被捉。”任何违规违法的行为都是对集体极大的损害，对自己

10、和家人的极度不负责，拿自己的人生和将来做有输无赢的赌博。 通过这次合规文化教化活动，使我在思想上更加向组织靠拢，在以后的工作中树立了新的标杆，为努力争当一名优秀的邮储银行员工而努力奋斗 XX年 10月31日 依据县农村信用合作联社关于合规自查工作的有关要求，本人结合自身状况进行了全面自查，现将有关状况报告如下： 一、基本状况 本人自参与工作以来，始终在*从事综合柜员工作，今年还顺当通过了信贷员资格考试。本人始终能够自觉主动学习国家和各项金融政策法规与联社下发的有关文件精神，加强思想道德建设，提高职业修养，树立正确的人生观和价值观。加强自身爱岗敬业意识的培育，进一步增加工作的责任心和事业心，努力

11、做到“做一行、爱一行、专一行”。始终把优质文明服务作为衡量各项工作的标准来严格要求自己，自学接受广阔客户的监督，定期开展自我指责。同时还主动参与联社组织的各种活动，努力争做一名优秀的信合人。 二、合规工作的有关状况 一是领导重视，相识到位。本人依据上级的有关文件精神，加上单位领导的高度重视，本人思想相识到位，努力促进内限制度得到进一步完善与执行，更加合规稳健经营，促进业务工作的顺当开展，为我社可持续民展打下坚决基础。 二是仔细学习，提高水平。为使本人在学习阶段步调一 1 致，做到合理支配时间，仔细记学习笔记，使各项规章制度熟记心中。在工作中，严格根据内限制度执行，确保工作顺当开展。 三、存在的

12、问题及缘由 一是自学意识有待加强，没有“钉子”精神，学习时间支配的还有很，自我素养提高速度不是很快。 二是思想相识上有待加强。主要是案件防范上还存在一些不足之 处，如紧迫感不强，内控优先和审慎经营的理念不够等。 三是规章制度执行不彻底，如客户存取款后，有时候工作忙起来，客户签名可能存在当场漏签问题，特殊是年终时候业务量是平常的几倍，大家都可能存在这个问题，就须要事后找客户补签。 四、下步整改措施 合规风险管理是构建有效的内部限制机制的基础和核心，在法人治理结构中具有重要作用。切实加强合规风险限制，对于提高经营管理水平和效率的意义重大。 一是要接着深化学习有关的规章制度和操作规程，特殊是要定期或

13、不定期的开展金融法律法规等方面的自学，进一步提高自身遵纪遵守法律的自觉性，增加合规操作和案件防范的意识。 二是要在思想上坚固树立内控优先和审慎经营的理念，克服片面的思想倾向，坚持业务发展与风险防范、柜员工作 与合规操作两手抓。 三是要严格执行内内控合规制度。接着加强对现有制度的梳理整合，在推动业务发展的同时强化内控合规管理。建议:县联社提高内控合规管理与员工的价值关联度，把内部风险限制与员工的自身利益和发展亲密联系起来，使员工在全力促进业务发展和平安经营的同时，不仅能得到实惠，自身价值也能得到充分地体现，从而有效激发员工的责任感。总之，今后在综合柜员岗位上要严格践行合规职责，促进各项业务又好又

14、快发展。 吉利区城镇居民医疗保险实施状况调查报告 从去年8月份起先的城镇居民医疗保险，受到了广阔居民的热情欢迎，吉利区城镇居民主动参加，参保人数急剧上升，医疗保险取得了前所未有的大发展。为了解吉利区城镇居民医疗保险实施状况，近日，吉利区社会经济调查队在城区内，随机抽取20户城镇居民家庭，进行了“吉利区城镇居民医疗保险实施状况”问卷调查。 这次调查的内容分为城镇居民个人基本状况、城镇居民对医疗保险的了解和参加状况、城镇居民对现有医疗保险制度的要求和建议三部分，共20个问题。调查对象由党政机关工作人员、教科文卫人员、企业职工、离退休者、自由职业者、个体劳动者等构成;调查者年龄分为20岁以下、20-

15、40岁、40-60岁、60岁以上四个年龄段。 一、宣扬比较到位，但力度仍需加大。 吉利区自城镇居民医疗保险实施以来，充分发挥各新闻媒体和社区资源的优势，实行敏捷多样的方法，宣扬城镇居民医保制度的相关内容，使居民对医保制度有了肯定了解，基本形成了人人谈医保，人人入医保的氛围。在“您对正在试点的城镇居民医疗保险制度了解多少?”这项调查内容中，有16人表示基本了解，占被调查人数的80%，在调查中有20%的居民对详细内容不太了解。新制度要获得认可要先让居民耳熟能详，目前吉利区主流媒体对医保政策的宣扬很大程度上浮于表面，对其本质、政策条款涉及较少，使一般老百姓对医保的相识也停留在表面，这不利于制度的推广

16、。为了使城镇居民医疗保险制度全面开展，有关部门不仅要让百姓知道有这项制度，更要让百姓知道这项制度是怎样详细实施的，只有这样老百姓才能进一步相识到参保的重要性，才能真正实现全民医保。 二、城镇居民参保状况及认知状况。 在20户调查户中，共有72人符合参保条件，已参与医保70人，占总人数的97%，有2人没有参与，占总人数的3%。在参保的70人中，有80%的居民认为制度好，对家庭有所保障而参与;有10%的居民因为社区宣扬、动员而参与;有10%的居民不清晰，看四周的人参与了而参与。未参保的2人中，其中一人是因为已经参与了类似的商业保险，不愿重复参保，另一人因为其他缘由而没有参与。从以上调查数据可以看出

17、，现在大部分居民在思想上对城镇居民医疗保险持赞成看法，认为它是一项对家庭及个人有保障的好政策。“您认为城镇居民医疗保险能否解决因病造成的家庭困难?”这项调查内容中，有4人选择能，占20%;14人选择有所帮助，占70%;2人选择不能，占10%。以上调查数据显示，近九成的居民认为城镇居民医疗保险对因病返贫这个问题有所帮助，10%的居民认为没有帮助。 三、城镇居民医保交费水平。 吉利区城镇居民医疗保险规定18周岁以上的城镇居民每人每年筹资额为180元，其中个人缴纳120元，财政补助60元;学生(包括职业中学、中专、技校学生和中小学生)、少年儿童每人每年筹资额为90元，其中个人缴纳30元，财政补助60

18、元;城市低保人员、重度残疾人员、低收入家庭的60周岁以上老年人等困难居民，每人每年筹资额为180元，其中个人缴纳60元，财政补助120元;已参与城乡困难群众医疗救助保险的低保对象和重度残疾的学生和儿童参保的个人不缴费。 尽管区政府在居民医保交费上已充分考虑了不同收入阶层居民的负担实力，但调查中“您认为现行的城镇居民医疗保险制度的交费水平如何?”仍有50%的居民认为较高，有40%的居民认为适当，10%的居民认为较低。从调查数据中可看出仍有相当一部分居民认为现行的医保交费水平偏高，这主要是由于各地之间经济发展水平不同，居民的收入水平差距比较 大造成的。 四、社区卫生服务体系要不断完善，满意城镇居民

19、需求。 加强社区卫生服务机构建设，是保证城镇居民医疗保险更好实施的必要条件。在“您认为现行的社区卫生服务中心能满意您平常的看病须要吗?”这项调查内容中，有30%的居民选择能，70%的居民选择不能。可以看出虽然政府正不断大力发展社区卫生服务机构，但目前社区卫生服务机构仍不能满意大部分居民的就医须要。 在“您认为社区卫生服务中心存在以下哪些问题?”时，70%的居民认为医疗设备缺乏，60%的居民认为医术水平不高，30%的居民认为管理不正规，20%的居民认为收费不合理。 从大家的选择来看，拥有丰厚医疗资源的公立大医院还是居民大病就医的首选，这个优势远远超出了社区卫生服务中心。目前社区卫生服务中心还存在

20、一系列的问题，不能满意广阔居民看病的须要，因而要加大社区卫生服务机构的建设和发展，使之处于强势地位，解决城镇居民看病难的问题。 五、居民对城镇居民医疗保险制度的看法和看法。 居民对城镇居民医疗保险制度的实施都非常关切，几乎全部被调查者都非常仔细地写下了他们的看法和看法，希望这些看法和看法能为城镇居民医疗保险的顺当实施起到肯定的作用。被访者写的建议和看法主要反映以下几个方面： 1、加大宣扬力度。一位姓吕的商业人员写到：“加大宣扬力度和透亮度，让老百姓了解详细内容。” 一位姓席的被访者写到：“加大宣扬力度，把报销流程和医疗保险制度主要内容印到医保证的后边，削减工作环节。” 2、报销制度存在问题。一

21、位企业工人写到：“一是报销手续麻烦;二是不能只有住院才能报销，如一些慢性病和特别疾病，须要常常治疗维持，住院才能治疗加大了参保人员的负担，建议每月规定报销限额，使全民医保制度起到应有的作用，让老百姓真正得到实惠。”一位姓贾的老师写到：“参与医保后，有些医药费不给报，被告知缘由是不住院不给报，而且一些药不包括在报销范围内。” 3、加强社区卫生服务机构建设。一位姓李的打工者写到：“社区做为初诊，应扩大就诊项目，充溢就诊器械，提高服务质量，真正把全民医保的好处落到实处。”一位姓王的机关人员写到：“社区卫生服务中心多设立一些，设备健全一些，便利居民看病问题，对药价多多监督。” 4、定点就医规定不合理。

22、一位姓周的家务劳动者写到：“必需先到社区服务中心看病，只有他们开转院证明才能转院的限制太死，有的社区医院的医生素养太差，确定会延误病情。”一位姓李的被访者写到：“看病必需到定点医院就诊不自由、不便利，如发病突然，定点医院离家远，假如到就近医院处理，后期报销手续困难，对参保就医程序不清晰，简单走背包路，应在这方面多加改善。” 5、加大监督力度。一位姓关的工人写到：“监督力度不够，简单在执行制度的过程中出现问题，希望多留意。” 一位姓赵的家务劳动者写到：“政府部门应加大对医保工作的监管力度，限制药价虚高。” 城镇居民医保是实现吉利区全民医保的一项重要制度，是真正解决老百姓看病难、看病贵的一项好政策

23、。在这项长期工程中，仍有很多方面须要不断的改进和完善，在这个过这个过程中相关部门应当多听听老百姓的呼声，多为老百姓着想，才能保障吉利区全民医保目标有效实行。 合规自查报告 合规自查报告 合规自查报告 个人自查合规自查报告 合规文化自查报告 合规文化自查报告 合规经营自查报告 会计合规自查报告 银行合规自查报告 合规风险自查报告 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第16页 共16页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页