如何防范金融诈骗.docx

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1、如何防范金融诈骗 如何防范金融诈骗 一、在防范金融诈骗方面应当做到“三不要三要”。 “三不要”指： 1、不要轻信来路不明的电话号码的短信或者非正常渠道的电话银行服务； 2、不要轻信各类中奖、费用返还的短信内容，拒绝利益诱惑； 3、不要向任何人透露银行卡或网上银行用户名、密码，在任何状况下，银行及公安、司法等单位都不会向客户索要银行卡或网上银行密码。 “三要”是指： 1、要提高平安意识，比如在设置密码时避开选用生日、电话号码等简单揣测的数字或字母组合，不在公共场所运用网上银行等； 2、要登录正确的网站或通过银行的专用电话或到银行的营业网点进行查询询问； 3、遇到诈骗，要主动地向公安机关举报。 二

2、、识别8类常见骗术： 1、电话欠费诈骗：不法分子在互联网电话上安装随意显号软件，然后群拨电话，显示国家公安、电信机关的电话号码，冒充电信公司、公安机关等单位工作人员，以受害人电话欠费、被他人盗用身份涉嫌洗钱犯罪，以没收受害人银行存款进行威逼恫吓，欺瞒受害人将自己的银行账户资金转到“公安机关”指定账户。 2、引诱汇款诈骗：不法分子以群发短信方式，将“请把钱存到银行，账号，先生”等短信内容大量发出。假如碰巧事主正准备汇款，收到此类汇款诈骗信息后，可能未经细致核实，将钱干脆汇到不法分子供应的银行账号上。还有的事主因拖欠别人钱款，收到此类诈骗信息时，自认为是催款的，没有落实真实姓名，便把钱汇入该银行账

3、号。 3、刷卡消费诈骗：不法分子通过手机短信提示手机用户，称该用户银行卡刚刚在某地（如商店）刷卡消费元，如用户有疑问，可致电号码询问，并供应相关的电话号码转接服务。 4、虚假中奖诈骗，方式主要分三种： 1）预先大批量印刷精致的虚假中奖刮刮卡，通过信件邮寄或雇人投递发送； 2）通过手机发送中奖短信； 3）通过互联网发送中奖短信。受害人一旦与犯罪分子联系兑奖，即以“需先汇个人所得税”、“转账手续费”、“公证费”等各种理由要求受害人汇钱，达到诈骗目的。 5、汇钱救急诈骗：不法分子通过网聊、电话交友、套近乎等手段驾驭受害人的家庭成员信息后，首先通过反复骚扰或其他手段使受害人手机关机。再利用受害人手机关

4、机这段时间，以医生或警察名义给受害人家属打电话，谎称受害人生病或遭受车祸住院正在抢救，甚至谎称遭到绑架，要求汇钱到指定账户救急以实施诈骗。 6、ATM机告示诈骗：犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口，并在ATM机上粘贴虚假服务告示，诱使银行卡用户在卡被吞后与其联系，套取密码，待用户离开后到ATM机取出银行卡，盗取用户卡内现金。 7、低息贷款诈骗：“我公司在本市为资金短缺者供应贷款，月息3%，无需担保，请致电经理”，此类诈骗短信，是骗子利用一些企业和个人急需周转资金的心理，以低息贷款迷人上钩，然后以预付利息名义骗钱。 8、骗取话费诈骗：不法分子通过拨打“一声响”电话，诱使您回电，“赚”取高额话费。或以

5、短信形式发送“您的挚友13为您点播了一首歌曲，以此表达他的思念和祝愿，请你拨打9收听。”一旦回电话听歌，就可能会造成高额话费或定制某项短信服务，造成手机用户的财产损失。 三、运用防骗高招 1、留意各类电话、短信来源：接到可疑电话和短信时不要轻易信任，肯定要保持冷静并细致核实状况，千万不要抱有侥幸、怕麻烦和自以为是的心理。遇到可疑状况要多与亲戚、挚友协商，并刚好拨打公安机关、金融等部门的多部正规常用电话进行多方查证核实。肯定要通过正规渠道核实账户信息，不要信任他人供应的电话，登陆网站最好通过万能导航网入口进入，对于万能导航网没有收录的网站要更加警惕，避开上当受骗，常常阅读偷财网，了解最新的诈骗骗

6、术，提高防范意识和识别实力。 2、加强保密意识，防止个人金融信息及家庭信息外泄：犯罪分子之所以诈骗得逞，往往是从网上或其他途径驾驭了被害人的有关信息后，再利用被害人的信息做文章，让被害人轻信，从而落入犯罪分子布好的圈套。因此，公民必需要养成保密意识，不要轻易将个人资料、卡号、存款密码等告知他人。依据我国法律规定，公安机关、检察机关、法院在侦查办案中都不会通过电话进行案情询问，更不会询问群众家中存款状况，以及要求转账等。 3、驾驭一些常识性的学问，切记勿轻信上当而汇款、转账：电信诈骗分子以骗取人们资金、财物为目的，我们应切记勿轻易汇款、转账。他们编的谎言是存在漏洞的，只要细心甄别，他们的把戏是可以看穿的。 如何防范金融诈骗 如何防范网络金融诈骗 如何防范诈骗 教你如何防范网络诈骗 如何防范银行卡诈骗 如何防范信用证诈骗 小学落实开展防范金融诈骗方案总结（优秀） 诈骗防范常识 如何防范网络诈骗班会设计方案 电信诈骗防范手段 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第6页 共6页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页