挂失业务自查报告.docx

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1、挂失业务自查报告 篇一：会计业务自查报告 会计业务工作自查报告 为进一步加强我社会计业务管理，落实各项内限制度，防范会计风险、操作风险，我社依据本着实事求是的原则，对本社的财务会计工作状况进行了仔细的自查，现就自查状况报告如下： 一、关于柜员管理在状况 （一）柜员设臵及管理。我社柜员卡在权限和级别在设臵均满意业务操作相互制约的须要；对于结算交易能够做到换人复核，对于公用账务交易需有三级柜员进行授权后才能进行；对于库管交易、柜员管理、交易设臵不存在违规现象；营业期间能够做到双人临柜，换人复核；个人名章、柜员卡及密码口令保管符合规定。 （二）柜员操作状况。营业打算期间能够做到双人签到；营业期间能够

2、做到双人出库，双人临柜，并坚持一日三碰库制度；不存在柜员携带自有现金临柜现象，不存在顶班串岗现象；营业终了能够按规定逐笔核对当日流水。 二、关于账户管理状况 （一）我社对公存款账户预留的印鉴卡片始终坚持只有一套；并对全部留有印鉴的对公账户所办理在业务坚持折角验印。对个人存款账户坚持实名制原则，在办理开户、变更、挂失等业务时坚持核对单位法定代表人、授权经办人的身份。 （二）对于提前支取的定期储蓄存款坚持按规定核对取款人及存款人的身份证明文件；对于办理挂失业务的储户坚持仔细核对其有效身份证明文件，确保其真实性、有效性；严禁当班人员为自己办理业务。 （三）我社始终以来坚持记账与对账分别制度；会计核算

3、严格根据“六相符”的要求进行；对于单位账户坚持按月签发余额对账单，并确保每月对账单收回率达到100%；对于全部对账单上的印鉴均按要求跟印鉴卡核对，确保其真实性。对往来账务坚持逐笔勾对；会计始终坚持按月检查往来对账及银企对账状况。 三、关于现金的管理状况 （一）现金收付管理状况。我社柜员始终坚持先收款后记账，先记账后付款的规定办理业务，一切业务均在客户视线内完成，并且全部大额现金均刚好入箱保管；平常无白条抵库及私自挪用库存现金的现象。 （二）大额现金管理状况。我社对超过五万元的存取款建立了台账，并定期对台账进行逐笔核对；我社对大额现金支取进行严格管理，坚持每笔现金的支取均符合其现金管理规定，对大

4、额可疑交易刚好上报联社及反洗钱管理中心，而且严格禁止一般存款账户的支取现金。 （三）现金（有价单证）检查交接状况。我社柜员坚持“一日三碰库”制度；主任坚持每月至少三次全面检查库存，确保我社账款、账实相符。 四、重要空白凭证管理状况 在重空的领用方面我社始终遵循“先入库、后领用、再运用”并刚好入账的原则；对全部的重要空白凭证均进行机器、手工双向登记；全部重空的调剂均是在库管员的组织、监督下进行。在重空的运用方面，我社坚持全部重空在运用时再盖章；向客户出售重空时，必需在客户加盖了在银行的预留印鉴并核对无误后才可出账；因填写错误导致不能运用的重空，会刚好在系统中作废。在重空的核对、检查、交接方面，我

5、社坚持每日交接班和营业终了核对库存数，会计每月坚持安旬检查重空。 五、授权管理状况 我社柜员坚持严格执行顶岗及授权制度，相关人员严格检查授权业务及授权操作手续的合规性。 六、关于会计档案管理 我社按规定整理、装订会计核算资料，归案装订刚好、完整、合规。 七、各类登记簿登记及管理状况 我社按规定建立了各类登记簿，并仔细填写了登记簿，并按档案管理要求登记、保管已运用的各类登记簿。 八、存在问题及整改状况 经过自查，我社工作整体状况符合规定，但仍存在不足。一是，查库登记簿货币面值记录不全面；二是，部分登记簿存在多年为更换的现象；三是，营业网点日志运用不规范；四是，授权登记簿有漏登现象。对以上存在的问

6、题，我社已全部进行了整改。 通过自查工作的开展充分相识到财务会计核算工作的重要性，今后我们要严格执行各项管理制度，进一步提高工作质量，完善财务会计制度，规范财务管理行为；我们要依托信息化，规范基础管理，深化服务内涵，扎扎实实地把财务会计的各项工作落到实处。篇二：11 存款业务自查报告 存款业务自查报告 为促进信用社提高存款业务内限制度建设的规范及有效性，加强服务收费管理案件防控，切实提高存款业务管理水平，实现业务可持续发展，根据市联社通知及要求，派出了3个检查小组对基层网点绽开了全面的存款业务自查，检查业务笔数58500笔，涉及金额达29250万元。结合我社日常驾驭状况，此次明确了自查重点项目

7、，并对自查详细状况进行了仔细分析，现将有关事项报告如下: 一: 印、证的管理 此次对我社39个网点的检查,未发觉长期不用未上缴封存的业务用章;无存在运用和保管重要业务印章的人员同时保管相关业务单证的状况;无人员变动未经主管领导批准,未办理交接.登记手续的现象;印章名称完全合规合法。 二:大额款项支付管理 这次对全县网点的业务凭证进行了部分抽查,柜台大额支付都实行了分级授权和双签制度,每笔大额支取款项都进行了身份证联网核查,且预留了有效身份证件复印件，授权主管及社主任都是按流程进行审查.，特大交易都进行了报备审批，经办人员对大额交易都进行了登记，保证了存款人的信息真实完整。 三：特别业务的处理对

8、于存款的冻结.查询和扣划等业务，我社各网点都是根据有关法律.行政法规受理和办理的，这次抽查到挂失业务56笔，挂失当事人证件都通过公安部门联网核查系统进行核查；操作人员都严格根据授权规定办理，不存在违规授权办理存款挂失的状况。 四：会计核算 存取款业务账务处理无乱用会计科目状况，暂未发觉账外吸储，账外运营的问题；严格执行了日均存款统计制度；会计档案管理都合规达标。 五:帐户管理 各类存款账户都严格执行了开销户制度；存款账户的开立.变更和撤销程序都是合规有效的，存款开立都实现了实名制，对全部有效证件都进行了严格的审查.对公的账户开户资料及证明文件都完整有效，对不动户都进行了久悬，余额为零的进行了销

9、户，有效账户机构信用代码证发放率100%.新农保批量开户资金都进行了严格管理，实行了日对账制。 六：存款利率执行状况 我社存款利率都是根据人民银行现行利率执行，存款的结息.付息都是根据国家利率管理制度执行的，应付利息都是按季刚好计提，存款利息都进行了精确无误的计付。 七：案件防控工作 我社各网点都成立了平安防范小组，对柜台业务操作人员有明确的案件防控岗位职责要求，将案件防范工作作为了考核的重要指标，我社还成立了专项稽查大队，并制度了严格的岗位职责，为存款业务稳步经营，管理.防范工作打下了良好的基础。 八：重要空白凭证的管理 我社各网点都是根据重要空白凭证进行管理和运用的，管理流程已经全面覆盖各

10、个环节，建立了分类汇总登记簿和分户账登记簿，重要空白凭证都账账，账证，账实相符，表内外核对无误，重要空白凭证都严格执行了入库.登记.领用.销号.作废等手续，会计主管按时定月对重要空白凭证进行了盘底查库制度.以上仅仅是我社对存款业务自查的一部分，另外还对收费管理.核算及安保措施等都进行了全面的自查，虽然暂未发觉问题，但并不代表以后不会发生任何违规纰漏，所以我社将接着把持现有制度及防范措施，严格进行定期自查自纠工作，以后将更进一步加强存款业务管理，不断提高服务水平，确保我社存款资金平安和稳步增长！篇三：2022年运营业务操作风险排查自查报告 2022年运营业务操作风险排查自查报告 为防范化解运营操

11、作风险，依据分行关于开展2022年运营业务操作风险排查的通知的要求，我行成立了以主管行长挂帅的运营业务操作风险排查小组，开展2022年运营操作风险排查工作，特殊针对重点业务、重点环节和重点岗位进行仔细细致的排查，详细如下： 一、运营主管履职状况。 通过屏打柜员属性与柜员责任制核对，未发觉有相冲突现象，能合理确定劳动组合，正确划分柜员业务范围和权限，落实柜员岗位责任制。保证了abis系统平安运行与业务的正常办理。 对查库登记簿所记载状况与监控录象进行核对，未发觉有作假现象。能严格执行网点查库制度，能做到每周查库一次；在日常营业期间，能监督柜员做好“一日三碰箱”；柜员现金箱交接时，能细致核对现金箱

12、个数。 能按规定刚好做好会计监控系统预警信息的核实，组织核查各类会计业务差错、事故和违规行为，分析缘由，提出处理看法，督促改进工作。对本机构内外部检查发觉的存在问题能全面落实整改。 二、代客办理业务。 通过对全部人员抽屉突击检查，没有发觉有代保管有客户存单、存折、银行卡、身份证件等物品的现象。通过抽查监控录象，没有发觉存在代客办理业务行为；办理挂失解挂、密码重置、存折重写磁条等应客户本人办理的业务是客户本人亲自办理；由他人代理的业务，代理手续齐全规范。 通过查看传票，单位存款转存通过91过渡转个人账户，支票收款人与进账单收款人不一样而进行入账的一象。 三、内外部对账。 经核对对账单回收率比较高

13、，对对账不符处理能刚好、规范。运营主管能根据要求在对账不符对账回执清单上注明核对日期、不符缘由及处理结果，并由经办员、运营主管签章后刚好反馈对账中心。印鉴不符的账单对账回执由单位重新加盖印鉴并刚好收回，处理手续规范。 没有客户经理派送本人所管户的对账单。银行上门对账的，能坚持双人办理。经查能按日打印“核对上下级资金账户余额表”，打印人员及运营主管能按规定每天核对余额并签章确认。 四、冲正、抹账业务。 通过抽查冲账凭证及监控录够象，没有发觉有操作错误的现象。错账冲正能填制记账凭证，原错账、错账处理和补记账的业务发生传票经过运营主管现场核实、审批后才进行操作。错账冲正时，能坚持“更改有据、处理刚好

14、”的原则，多笔冲正时，能按“先贷方红字或借方蓝字，后借方红字或贷方蓝字”的账务依次进行冲正处理。 五、业务印章、预留印鉴保管运用管理。 通过核查开户资料及抽查监控录象，单位预留印鉴能由法定代表人或单位负责人干脆办理。授权他人办理的，能出具法定代表人或单位负责人的身份证件及其出具的授权书，以及被授权人的身份证件；单位存款人申请变更印鉴，手续及相关证明材料齐备，运营主管能按规定审核变更资料；客户预留印鉴卡保管规范，单位结算及个人支票账户款项支付能按规定进行电子验印，电子验印无法通过时能坚持人工核对及换人复核制度。 六、重要空白凭证运用管理。 通过抽查录象及现场审核，没有违规办理业务的现象，柜员能按

15、定严格执行定期存单防套取规定，签发个人定期存单和单位开户证明书、定期存单，能由运营主管或指定人员（管章人）加盖网点业务专用章，并在记账凭证上抄写定期存单（单位开户证明书）号码（后四位），签章证明定期存单发出的真实性。 不存在将本人经管的业务印章、重要空白凭证违规交与他人运用或在重要空白凭证上预先加盖印章的现象。重要空白凭证出售管理符合规定，没有内部人员代单位购买重要空白凭证的现象。 七、自助设备管理。 通过抽查监控录象及与系统、实物进行相对，未发觉有违规现象。atm钞箱钥匙、备用钥匙、密码的保管、封存、启用、运用规范；atm钞箱能坚持双锁双控、双人在场打开或关闭箱门、双人清点现金；atm长短款

16、、吞卡能按规定刚好处理。 八、bos集中作业平台业务。 经核查，bos系统异样时导致未处理完成的业务时，能有逐笔做好记录，启用应急预案在abis系统处理后，能在系统复原后在bos做撤销处理；bos系统的“过渡资金账户余额”与abis系统的“待处理后台集中汇兑往账款项”的余额相符。bos业务撤销时，能根据abis系统的抹账要求，在核证行凭证内作好批注（撤销缘由，后续处理状况等）；bos业务退回，能按规定在核证行凭证内作好批注（退回缘由，后续处理状况等）。 九、内外部检查发觉问题整改状况。 二一二年九月十日 挂失业务自查报告 失业保险自查报告0 业务自查报告 养老失业保险基金自查报告 失业保险工作自查报告 理财业务自查报告 存款业务自查报告 会计业务自查报告 国际业务自查报告 业务自查报告（材料） 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第12页 共12页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页