证券公司融资融券业务试点管理办法.docx

《证券公司融资融券业务试点管理办法.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《证券公司融资融券业务试点管理办法.docx（17页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、证券公司融资融券业务试点管理办法 证券公司融资融券业务试点管理方法（全文） 第一章 总 则 第一条 为了规范证券公司融资融券业务试点，防范证券公司的风险，爱护证券投资者的合法权益和社会公共利益，促进证券交易机制的完善和证券市场平稳健康发展，制定本方法。 其次条 证券公司开展融资融券业务试点，应当遵遵守法律律、行政法规和本方法的规定，加强内部限制，严格防范和限制风险，切实维护客户资产的平安。 本方法所称融资融券业务，是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。 第三条证券公司开展融资融券业务试点，必需经中国证券监督管理委员会(以下简称证监会)批准。未经证监

2、会批准，任何证券公司不得向客户融资、融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动供应任何便利和服务。 第四条 证监会依据审慎监管的原则，批准符合本方法规定条件的证券公司开展融资融券业务试点；依据试点状况和证券市场发展须要，逐步批准符合规定条件的其他证券公司开展融资融券业务。 第五条证监会及其派出机构依照法律、行政法规和本方法的规定，对证券公司融资融券业务的试点活动进行监督管理。 中国证券业协会、证券交易所、证券登记结算机构根据本机构的章程和规则，对证券公司融资融券业务试点活动进行自律管理。 其次章 业务许可 第六条 证券公司申请融资融券业务试点，应当具备下列条件： (一)经营证券经纪

3、业务已满3年，且已被中国证券业协会评审为创新试点类证券公司； (二)公司治理健全，内部限制有效，能有效识别、限制和防范业务经营风险和内部管理风险； (三)公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政惩罚和刑事惩罚，且不存在因涉 嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形； (四)财务状况良好，最近两年各项风险限制指标持续符合规定，最近6个月净资本均在12亿元以上； (五)客户资产平安、完整，客户交易结算资金第三方存管方案已经证监会认可，且已对实施进度作出明确支配； (六)已完成交易、清算、客户账户和风险监控的集中管理，对历史遗留的不规范账户已设定标识并集中监控；

4、 (七)已制定切实可行的融资融券业务试点实施方案和内部管理制度，具备开展融资融券业务试点所需的专业人员、技术系统、资金和证券。 第七条 证券公司申请融资融券业务试点，应当向证监会提交下列材料，同时抄报注册地证监会派出机构： (一)融资融券业务试点申请书； (二)股东会(股东大会)关于经营融资融券业务的决议； (三)融资融券业务试点实施方案、内部管理制度文本和根据本方法第十二条制定的选择客户的标准； (四)客户交易结算资金第三方存管方案实施状况说明； (五)负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员的名册及资格证明文件； (六)证监会要求提交的其他文件。 证券公司的法定代表人和经营管理的主要负责人

5、应当在融资融券业务试点申请书上签字，承诺申请材料的内容真实、精确、完整，并对申请材料中存在的虚假记载、误导性陈述和重大遗漏担当相应的法律责任。 第八条 证监会派出机构应当自收到前条规定的申请材料之日起10 个工作日内，向证监会出具是否同意申请人开展融资融券业务试点的书面看法。 证监会依照法定程序和本方法规定的条件，对申请材料进行审查，组织专家对申请人的融资融券业务试点实施方案进行评审，作出批准或者不予批准的确定，并书面通知申请人。 在同等条件下，优先批准净资本水平居于前列的证券公司开展融资融券业务试点。 第九条 获得批准的证券公司应当根据规定，向公司登记机关申请业务范围的变更登记，向证监会申请

6、换发经营证券业务许可证。 取得证监会换发的经营证券业务许可证后，证券公司方可开展融资融券业务试点。 第三章 业务规则 第十条 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。 融券专用证券账户用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖；客户信用交易担保证券账户用于记录客户托付证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券；信用交易证券交收账户用于客户融资融券交易的证券结算；信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的资金结算。 第十一条 证券公司

7、经营融资融券业务，应当以自己的名义，在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。 融资专用资金账户用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金；客户信用交易担保资金账户用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金。 第十二条 证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资阅历和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。 对未根据要求供应有关状况、在本公司从事证券交易不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资阅历不足、缺乏风险担当实力或者有重大违约记录的客户，以及本公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资

8、、融券。 证券公司应当制定符合前款规定的选择客户的详细标准。 第十三条 证券公司在向客户融资、融券前，应当与其签订载入中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同，明确约定下列事项： (一)融资、融券的额度、期限、利率(费率)、利息(费用)的计算方式； (二)保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围； (三)追加保证金的通知方式、追加保证金的期限； (四)客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利； (五)融资买入证券和融券卖出证券的权好处理； (六)其他有关事项。 客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券。 第十四条 融资融券合同

9、应当约定，证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金，为担保证券公司因融资融券所生对客户债权的信托财产。 证券公司与客户约定的融资、融券期限不得超过证券交易所规定的最长期限，且不得展期；融资利率不得低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。 第十五条 证券公司与客户签订融资融券合同前，应当指定专人向客户讲解业务规则和合同内容，并将融资融券交易风险揭示书交由客户签字确认。 第十六条 证券公司与客户签订融资融券合同后，应当依据客户的申请，根据证券登记结算机构的规定，为其开立实名信用证券账户。客户用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有一个。客户信用证

10、券账户与其一般证券账户的开户人的姓名或者名称应当一样。 客户信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户，用于记载客户托付证券公司持有的担保证券的明细数据。 证券公司应当托付证券登记结算机构依据清算、交收结果等，对客户信用证券账户内的数据进行变更。 第十七条 证券公司应当参照客户交易结算资金第三方存管的方式，与其客户及商业银行签订客户信用资金存管协议。证券公司在与客户签订融资融券合同后，应当通知商业银行依据客户的申请，为其开立实名信用资金账户。客户只能开立一个信用资金账户。 客户信用资金账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户，用于记载客户交存的担保资金的明细数据。 商业银

11、行依据证券公司供应的清算、交收结果等，对客户信用资金账户内的数据进行变更。 第十八条 证券公司向客户融资，只能运用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能运用融券专用证券账户内的证券。 客户融资买入、融券卖出的证券，不得超出证券交易所规定的范围。 客户应当在与证券公司签订融资融券合同时，向证券公司申报其本人及关联人持有的全部证券账户。客户融券期间，其本人或关联人卖出与所融入证券相同的证券的，客户应当自该事实发生之日起3个交易日内向证券公司申报。证券公司应当将客户申报的状况按月报送相关证券交易所。 客户在融券期间卖出其持有的、与所融入证券相同的证券的，应当符合证券交易所的规定，不得以违反规定卖

12、出该证券的方式操纵市场。 第十九条 证券公司经营融资融券业务，根据客户托付发出证券交易、证券划转指令的，应当保证指令真实、精确。因证券公司的过错导致指令错误，造成客户损失的，客户可以依法要求证券公司赔偿，但不影响证券交易所、证券登记结算机构正在执行或者已经完成的业务操作。 其次十条 证券公司向全体客户、单一客户和单一证券的融资、融券的金额占其净资本的比例等风险限制指标，应当符合证监会的规定。 其次十一条 客户融资买入证券的，应当以卖券还款或者干脆还款的方式偿还向证券公司融入的资金。 客户融券卖出的，应当以买券还券或者干脆还券的方式偿还向证券公司融入的证券。 其次十二条 客户融资买入或者融券卖出

13、的证券暂停交易，且交易复原日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限顺延。融资融券合同另有约定的，从其约定。 其次十三条 客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最终交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限缩短至最终交易日的前一交易日。融资融券合同另有约定的，从其约定。 第四章 债权担保 其次十四条 证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取肯定比例的保证金。保证金可以证券充抵。 其次十五条 证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部价款，分别存放在客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户，作为对该客户融资融券所生债权的担保物。 其次十六条

14、证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例。当该比例低于最低维持担保比例时，应当通知客户在肯定的期限内补交差额。 客户未能按期交足差额或者到期未偿还债务的，证券公司应当马上根据约定处分其担保物。 其次十七条 本方法其次十四条规定的保证金比例 和可充抵保证金的证券的种类、折算率，其次十六条规定的最低维持担保比例和客户补交差额的期限，由证券交易所规定。 证券公司可以在符合证券交易所规定的前提下，对前款所列事项作出详细规定。 其次十八条 除下列情形外，任何人不得动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担 保资金账户内的资金： (一)为客户进行融资融券交易的结算； (

15、二)收取客户应当归还的资金、证券； (三)收取客户应当支付的利息、费用、税款； (四)根据本方法的规定以及与客户的约定处分担保物； (五)收取客户应当支付的违约金； (六)客户提取还本付息、支付税费及违约金后的剩余证券和资金； (七)法律、行政法规和本方法规定的其他情形。 其次十九条 客户交存的担保物价值与其债务的比例，超过证券交易所规定水平的，客户可以根据证券交易所的规定和融资融券合同的约定，提取担保物。 第三十条 司法机关依法对客户信用证券账户或者信用资金账户记载的权益实行财产保全或者强制执行措施的，证券公司应当处分担保物，实现因向客户融资融券所生债权,并帮助司法机关执行。 第五章 权好处

16、理 第三十一条 证券登记结算机构依据证券公司客户信用交易担保证券账户内的记录，确认证券公司受托持有证券的事实，并以证券公司为名义持有人，登记于证券持有人名册。 第三十二条 对客户信用交易担保证券账户记录的证券，由证券公司以自己的名义，为客户的利益，行使对证券发行人的权利。证券公司行使对证券发行人的权利，应当事先征求客户的看法，并根据其看法办理。 前款所称对证券发行人的权利，是指恳求召开证券持有人会议、参与证券持有人会议、提案、表决、配售股份的认购、恳求安排投资收益等因持有证券而产生的权利。 第三十三条 证券登记结算机构受证券发行人托付以证券形式分派投资收益的，应当将分派的证券记录在证券公司客户

17、信用交易担保证券账户内，并相应变更客户信用证券账户的明细数据。 证券登记结算机构受证券发行人托付以现金形式分派投资收益的，应当将分派的资金划入证券公司信用交易资金交收账户。证券公司应当在资金到账后，通知商业银行对客户信用资金账户的明细数据进行变更。 第三十四条 客户融入证券后、归还证券前，证券发行人安排投资收益、向证券持有人配售或者无偿派发证券、发行证券持有人有优先认购权的证券的，客户应当根据融资融券合同的约定，在偿还债务时，向证券公司支付与所融入证券可得利益相等的证券或者资金。 第三十五条 证券公司通过客户信用交易担保证券账户持有的股票不计入其自有股票，证券公司无须因该账户内股票数量的变动而

18、履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。 客户及其一样行动人通过一般证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量，合计达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。 第六章 监督管理 第三十六条 证券交易所可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定。 第三十七条 证券交易所应当根据业务规则，实行措施，对融资融券交易的指令进行前端检查，对买卖证券的种类、融券卖出的价格等违反规定的交易指令，予以拒绝。 单一证券的市场融资买入量或者融券卖出量占其市场流通量的比例达到规定的最高限额的，证券交易所可以暂停接受该种证券的

19、融资买入指令或者融券卖出指令。 第三十八条 融资融券交易活动出现异样，已经或者可能危及市场稳定，有必要暂停交易的，证券交易所应当根据业务规则的规定，暂停全部或者部分证券的融资融券交易并公告。 第三十九条 证券登记结算机构应当根据业务规则，对与融资融券交易有关的证券划转和证券公司信用交易资金交收账户内的资金划转状况进行监督。对违反规定的证券和资金划转指令，予以拒绝；发觉异样状况的，应当要求证券公司作出说明，并向证监会及该公司注册地证监会派出机构报告。 第四十条 负责客户信用资金存管的商业银行应当根据客户信用资金存管协议的约定，对证券公司违反规定的资金划拨指令予以拒绝；发觉异样状况的，应当要求证券

20、公司作出说明，并向证监会及该公司注册地证监会派出机构报告。 第四十一条 证券公司应当根据融资融券合同约定的方式，向客户送交对账单，并为其供应信用证券账户和信用资金账户内数据的查询服务。 证券登记结算机构应当为客户供应其信用证券账户内数据的查询服务。负责客户信用资金存管的商业银行应当根据客户信用资金存管协议的约定，为客户供应其信用资金账户内数据的查询服务。 第四十二条 证券公司应当根据证券交易所的规定，在每日收市后向其报告当日客户融资融券交易的有关信息。 证券交易所应当对证券公司报送的信息进行汇总、统计，并在次一交易日开市前予以公告。 第四十三条 证券公司应当在每一月份结束后10 日内，向证监会

21、、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月的下列状况： (一)融资融券业务客户的开户数量； (二)对全体客户和前10名客户的融资、融券余额； (三)客户交存的担保物种类和数量； (四)强制平仓的客户数量、强制平仓的交易金额； (五)有关风险限制指标值； (六)融资融券业务盈亏状况。 第四十四条 证监会及其派出机构、中国证券业协会、证券交易所、证券登记结算机构依照规定履行证券公司融资融券业务监管或者自律管理职责，可以要求证券公司供应与融资融券业务有关的信息、资料。 第四十五条 证监会派出机构根据辖区监管责任制的要求，依法对证券公司及其分支机构的融资融券业务活动 中涉及的客户选择、合同签订、授

22、信额度的确定、担保物的收取和管理、补交担保物的通知，以及处分担保物等事项进行非现场检查和现场检查。 第四十六条 证券公司或其分支机构在融资融券业务试点中违反规定的，由证监会派出机构予以制止，责令限期改正；拒不改正或者情节严峻的，由证监会视详细情形，依法实行警示、公开警示、责令处分有关责任人员、责令停止有关分支机构的融资融券业务活动、撤销融资融券业务许可等监管措施。 证券公司或其分支机构未经批准擅自经营融资融券业务的，依照证券法其次百零五条的规定惩罚。 第七章 附 则 第四十七条 证券交易所、证券登记结算机构和中国证券业协会依照本方法的规定，制定融资融券的业务规则和自律规则，报证监会批准后实施。

23、 第四十八条 本方法自2006年8月1日起施行。 证券公司融资融券业务试点管理方法 证券公司融资融券业务管理方法 证券公司融资融券业务的融资与银行 证券公司融资融券业务内部限制指引 证券公司融资融券业务会计核算操作指引 融资融券业务培训系列课程之四法规证券公司融资融券业务内部限制指引 证券公司客户资产管理业务管理方法 证券公司融资融券客户授信的探讨 C09085 证券公司融资融券业务制度介绍 100分举荐 关于修改证券公司融资融券业务试点内部限制指引的确定(草案征求看法稿) 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第17页 共17页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页第 17 页 共 17 页