2022年年度银行工作计划8篇.docx

《2022年年度银行工作计划8篇.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年年度银行工作计划8篇.docx（26页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、2022年年度银行工作计划8篇年度银行工作安排8篇时间过得真快，总在不经意间消逝，迎接我们的将是新的生活，新的挑战，一起对今后的学习做个安排吧。你所接触过的安排都是什么样子的呢？下面是我收集整理的年度银行工作安排8篇，欢迎大家共享。年度银行工作安排 篇1在这一年里，我的工作职责基本没有改变，银行业务的开展比较顺当，基本上日清日毕。收汇方面，今年三个公司总共收汇是 700 万美金。整年的人民币对美元牌价始终是处于升值的趋势，每天查询外汇牌价和关注金融动向已经在不知不觉中成为习惯。出口核销方面的工作都能圆满完成，至今日为止三个公司的应核款项除了立德这边有一单还没核销外，其他的都已经核销完毕。在整一

2、年中，在对外各政府部门以及其它单位的各项工作上，都能和谐沟通，达到预期目的。在公司内部电脑以及网络的维护上，今年公司进行了两次网络处理结构的变更，每一次都大费周折，新结构建设和后来的不稳定弄得我很辛苦，同事们要适应新的运用方式和面对不稳定的网络，也很辛苦。但很少当着我的面埋怨，有时看到我弄得很烦燥的时候还会劝慰我，多好的同事啊。完成了公司电脑网络的改造工作。今年的八月份发生一宗严峻的电脑故障，我未能刚好解除，耽搁了同事们的工作，我负有不行推卸的责任，事后总结教训，凡事要当心紧慎，三思后行，一再权衡！对比年初定下的工作目标，除了年初的一些设想因为这启电脑事故而搁浅，思想汇报专题其它方面基本达标。

3、在这里要感谢公司领导平常对我的循循教育和对我缺点的包涵，感谢同事们对我工作的支持和协作。年度银行工作安排 篇2一、加强日常管理工作各支行明确各岗位职责，使网点人员既能合理分工又能团结协作，推动“联动营销”。20xx年任各重，压力大，各支行应把工作目标按职责分工落实到每个人，确保20xx年各项任务的顺当完成。二、加强监督检查工作20xx年将完善各项制度，对发觉的问题刚好订正，查漏补缺，进一步加大检查力度，对各种违规行为绝不姑息。三、不断提商后勤服务水平落实车辆、会务和接待三项服务工作，切实保障区支行的日常运作。区支行现有小车4部，主要是保障支行领导的日常用车，同时协调好各部门的工作用车。20xx

4、年，车辆运转正常，没有发生任何大的事故，20xx年接着做好车辆管理工作，一是部门领导定期加强对司机进行平安教化，增加司机的平安意识，克服平安管理中思想麻痹、得过且过的现象。二是司机仔细遵守有关行车规章制度，做到疲惫不驾车，酒后不驾车，对车辆勤检查，勤保养，勤维护。发觉问题刚好解决，做到车辆不带病上路，司机不带心情开车，确保平安行车。对客户接待和会议组织，进一步创新运转机制，改进服务方式，优化工作流程，做好各个环节的有机连接，保证有序运行。四、做好“为民服务创先增优”活动20xx年我行将接着优质文明服务中严格遵守上级有关规定，将“为了服务创先争优活动”全面开展，落到实处。并针对实际状况，我行将抽

5、出特地人员利用利息时间及周六周日时间通过对网点进行暗访等形式，对辖内全部网点的文明服务状况进行监督，刚好提示存在的问题并督促全行员工增加服务意识、转变服务观念、强化服务措施。五、仔细做好人事劳资工作一是加强考勤管理，规范考勤制度，实行考勤月报按时上报，在严格落实考勤责任制度的同时，进一步完善请假制度的管理，二是加强劳动用工管理，构建和谐稳定的劳动关系，严格岗位管理，进一步提高劳动关系管理的规范化水平。六、做好安防工作因金融行业的特别性，各支行应征对断电、电脑设备紧急瘫痪状况组织员工进行定期演习，从面有效的保证营业的正常开展;会计主管每天定期对已经安装的安防设备进行检查，加强对保安人员的培训，增

6、加他们的业务学问和敬业精神。年度银行工作安排 篇320xx年，我支行各项经营指标快速发展、职工思想稳定、内限制度逐步完善，各项业务工作均创历史最好水平。在即将到来的20xx年里，面对XX银行上市以后的新机遇和新挑战，我支行将在上级行党委的正确领导下，接着全面推动经营模式和增长方式转变，提高经营效率，优化经营结构，完善内控机制，增加综合竞争实力、盈利实力和风险防控实力，打好经营基础，实现可持续发展，主要是做好以下几个方面的工作：一是主动实行措施，稳定现有客户及经营资源。稳定我行*款，主动为企业富有资金找寻出路，在争取以银行承兑汇票的签发弥补企业归还*款对我行造成的损失的基础上，为企业制定全面、客

7、观、可行的投资理财方案，引导企业资金流向，力争最大限度保证和谋求我行的经营利益。二是亲密关注形势，争取企业年金托管业务。接着亲密关注企业经营及发展状况，刚好向市分行汇报XX集团年金业务进展状况，全力协作市分行开展对XX集团企业年金业务的营销，力争企业年金业务年内在我行顺当办理。三是进行销售网点走访，增加资金归行总量。XX集团的销售网络遍布全国，每年完成将近12亿元的化肥销售任务。因此，加快销售资金归行额和归行速度就成为我行公司存款工作的重中之重。明年，我支行将择时与集团公司有关负责人一道，对河南、河北、山东的19家大型销售分公司进行走访，疏通上述分公司的销货款归行渠道，从根本上解决我行资金归行

8、问题，增加我行公司存款总量，降低筹资成本，提高经营利润。四是加强银团*款管理，防范和化解融资风险。接着组织相关专业人员就银团*款业务进行专题学习和探讨，完善业务管理流程和操作方法，同时加强与企业及参贷银行的信息沟通，建立完善的信息沟通机制和风险预警制度，切实防范和化解融资风险。五是调整经营结构，构建多元化经营新格局。努力提高非信贷盈利资产的比重。根据风险可控、主动稳步的原则，主动培育客户融资需求。突出负债结构的调整，最大限度降低经营成本，提高资金效益。还要调整收益结构，大力发展中间业务，建立中间业务与资产业务、负债业务的联动效应，利用我行多样化的业务品种、优质高效的服务，加大对优质客户的营销力

9、度，争取市场份额，提高经营效益。六是全力推动个人金融业务的发展壮大根据经营模式转变和业务效益结构优化的形势发展要求，把全力推动个人金融业务的发展壮大做为工作的重点和中心：一是切实建立“大个金”格局，以提凹凸成本存款为着重点，壮大和丰富个人金融业务，提高其在全行经营效益中的比重;二是加快个人理财业务的发展，巩固和扩大中高端优质个人客户群，稳定地提中学间业务收入;三是重视和大力开展个人资产业务，实行有力有效措施，使其业务规模达到一个初具发展基础的可观水平七是加强员工队伍建设，全面提高干部员工综合素养。加强岗位轮换工作，健全完善人员培训和岗位轮训机制，结合全行股改的新形势新任务，探究更为敏捷有效的教

10、化和学习方式，富有成效地开展各项教化和学习培训活动，使全行员工的个人综合素养、思想状况得到明显改观，充分增加工作热忱，提高工作主动性，推动全行各项经营管理和业务工作的更快更好发展，适应我行股份制改革形势下岗位的新要求。八是建设内控文化，强化内控管理从内控管理的“学、改、查、教”等四个方面为着手，讲方法，求实效，不断加大力度，深化开展各项内控管理工作和案件防范活动：一是“学”。狠抓对全行员工的内控管理学习活动。以上级行内控工作内控工作有关文件、领导讲话和会议精神以及规章制度、管理方法等为主要学习内容，每周开展一次小组学习，每半月进行一次集中学习，保证学习效果;二是“改”。进一步主动查找漏洞、分析

11、缘由、制订整改方案，仔细落实整改;三是“查”。以内控机制建设状况和屡查屡存问题为重点，仔细深化和严格地开展定期自查活动，使内控机制建设不断深化;四是“教”。强化内控管理工作员工教化活动，使员工不断树立正确的内控工作观念，形成到位的内控工作意识，从而深化内控文化建设。年度银行工作安排 篇4一、指导思想20xx年，学校将深化贯彻党的十八大精神，紧紧围绕学校 “外树形象，内强素养，以人为本，和谐发展” 的工作目标和教化教学中心工作，全面推动党的思想、组织、作风和制度建设，根据“抓学习，促规范，提内涵”的思路，充分发挥党支部的战斗堡垒作用和全体共产党员的先锋模范作用，为学校全面、和谐、可持续发展供应有

12、力的思想、政治和组织保证，进一步深化学校党建工作规范建设，凸显特性，争创特色，努力开创我校党建工作的新局面。二、工作目标1.坚持学习与实践同步，加强全体党员老师政治学习，建设学习型党组织。深化学习贯彻党的十八大精神。紧紧围绕“贯彻十八大精神，推动南洲教化科学发展”主题，把“中国梦”的教化作为学习宣扬十八大的重要内容，扎实开展党的群众路途教化实践活动。通过举办专题培训、学问竞赛、召开专题组织生活会、发放学习资料等形式，仔细落实党的十八大精神“三进”要求，引导教化系统党员干部立足岗位建功立业。仔细落实中心组学习、政治学习和“三会一课”，扎实推动学习型党组织建设。建立干部培训学习档案。2.加强党建工

13、作。以“强组织、增活力、求实效”为目标，强化党建“五大工程”。优化党组织设置，进一步健全党建工作制度，夯实党建工作基础。号召全体党员“亮身份、树形象”，主动开展“党员示范岗”、“党员责任区”等主题实践活动。加强组织建设，严格党员教化与管理，做好党员的发展工作，壮大和发展党员队伍。3.加强干伍建设。以建设节约型、廉洁型校内为契机，深化学校领导班子建设。强化民主集中制教化，健全领导班子议事和决策机制。4.开展“共产党员示范岗”创建活动，进一步发挥党员的先锋模范作用，评比优秀共产党员。5.加强党风廉政建设。坚持教化、制度、监督、纠风、惩处“五个并重”的工作方针，严格反腐倡廉工作责任，深化开展“为民、

14、务实、清廉”、“爱与责任”、“廉留心中”主题教化。强力规范“三重一大”决策制度、厉行勤俭节约制度、党务校务公开制度。强化效能监察和督查督办，转作风、改文风、实会风。6.加强师德师风建设。深化开展“老师职业道德教化”主题活动，建立学生、家长、老师、学校和社会“五位一体”的师德建设监督网络，着力完善教化、制度、监督并重的师德师风师纪建设长效机制，落实师德师风师纪“一票推翻”制度。根据“静心、修德、创新、感恩、奉献、清廉”老师品质要求，强化“十项禁令”、“十项制度”、“十条公约”落实，切实转变工作作风。提升老师道德水准，评比校级师德标兵和优秀老师。7.主动协作、帮助学校行政、各部门仔细做好教化教学管

15、理工作及学校重大事务组织指导工作，完成各项重要的教化活动。细心设计各项专题活动，形成试验小学学校教化活动的序列框架。8.加强工会、少先队工作，有效凝合各方教化力气，推动优质学校的影响力，主动推动“平安校内”创建工作。9.强化教化信息报送与管理。上报各类教化信息和简报50条，在县级以上电视台、报刊、杂志公开发表教化宣扬报道15次以上。三、主要工作(一)依托学习载体，加强思想建设，提升理论素养。 充分利用党员学习日、老师政治学习、升旗仪式等“学习平台”，以学习宣扬党的十八大精神为主线，结合学校教化和学校实际，扎实推动理论学习。通过理论学习，把全校党员、干部和全体师生的思想和相识统一到学校教化的和谐

16、发展上来，把才智和力气凝合到实现学校教化工作的目标任务上来。1、抓好中心组成员的学习。加强以在职党员老师为群体的中心组理论学习，坚持每月学习沟通一次,做到带头抓、带头学、带头用，形成良好的学习氛围。中心组学习做到定主题、定时间、定主讲，充分发挥正确的导向作用。2、抓好全体党员的学习。为提高全体党员的政治思想觉悟，我校将仔细做好每学期一次的民主生活会制度，将“十八大”精神、20xx年“两会”精神、师德规范、教化法规等列入今年的学习教化内容。3、抓好全体教职工的学习。坚持每周学习一次。以“老师论坛”为阵地，开展专题研讨。以加强师德师风建设为重点，围绕作风建设、老师素养、“十八大”精神、“两会”精神

17、、教化法律法规等主要内容，加强思想政治教化和师德规范教化，树立为人师表、爱生敬业的师德形象。4、抓好党建信息化的建设。在充分发挥学校橱窗、板报等宣扬阵地的作用外，还要主动开展党员教化活动，刚好沟通党建信息，主动宣扬先进党员形象。(二)加强教化管理，促进组织建设，提高组织实力。 坚持党要管党、从严治党的方针。结合学校教化工作实际，紧紧围绕增加党组织的战斗力和凝合力这个中心工作，加强和改进党的组织建设。抓好干伍建设，党员队伍建设，老师队伍建设是实现学校内涵发展的关键所在，学校党支部要把这项工作作为党建工作的重点来抓。1.加强干伍建设。充分发挥班子成员分工协作、集体决策的优良传统，增加班子的战斗力。

18、建立和实行中层干部工作考核制度，重平常考核、重实绩考核，使全体干部注意学习，自觉接受教化和监督。仔细做好学校后备干部的培育工作，多层次、全方位地培育和选拔优秀年轻老师，为他们的熬炼成长搭建舞台，创建条件。2.加强党员队伍建设。一是加强支部建设，发挥党员的先锋模范作用，体现“一个党员一面旗”。要主动开展行之有效的党组织活动，增加支部的战斗力和凝合力，让党员同志在活动中接受革命传统教化和先进性教化。要完善先进性教化长效机制，做好党员的教化、管理和监督。二是加强党员管理，做好组织发展工作。要加大对入党主动分子的教化、培育和考察工作;做好党员的党费收缴工作;接着健全党员、干部、老师谈话谈心制度。3.加

19、强老师队伍建设。加强思想政治工作，引导老师不断加强师德修养和仔细落实教化、教学常规，促进老师专业成长。4.做好党支部目标管理考核工作和党员安排、总结及民主评议工作。把一年一度的常规工作当作支部自身建设和党员自我学习、改进的重要契机。主动创建党建工作特色，强化服务党员、服务教工、服务学生的意识，发挥党组织的政治核心作用。年度银行工作安排 篇520xx年工作已经在我行严格要求 三抓 政策中结束。依据我行08年一年来会计结算工作实际状况，明年工作将接着以三个方面着手：抓服务、抓质量、抓素养。为将工作顺当进行，依据实际状况制定我银行营业部工作安排。一、一切以客户为中心是银行工作安排宗旨，做好结算服务工

20、作。客户是我们生存之源，作为营业部又是对外窗口，服务好坏干脆影响到我行信誉.1、我行始终提倡 首问责任制 、 满时点服务 、 站立服务 、 三声服务 我们将接着执行，并做到每个员工能耐性对待每个顾客，让客户满足。2、随着金融业之间竞争加剧，客户对银行服务要求越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行服务品种上，除接着做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空代理等代理结算外，更要做好明年开通高速马路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行竞争实力。3、主动加强与个人业务联系，参加个人业务、熟识个人业务以更好为客户服务。虽然已经上综合业务系统，但因为各种各样

21、缘由还没有能做到真正综合，是我营业部工作一个欠缺。4、以银行为课堂，明年我们将举办更多银行结算方法讲座，增加人们金融学问，让客户多解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。5、接着做好电话银行、自助银行和网上银行工作，并向优质客户推广运用网上银行业务。二、强内限制度管理，防范风险，保证工作质量。随着近年来金融犯罪案件增多，促使我们对操作规范、制度执行有更高要求.1、督促科技部门对我营业部电脑接口尽快更换，然后严格根据综合业务系统要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增加制度执行钢性，提高约束力。2、进一步强化重要环节和重要岗位内控外防，着重加强帐户管理（确保我行开户单位质量）和上门服务。3、进一步

22、加强会计出纳制度，严格会计出纳制度执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证运用和保管。4、重点推行支付密码器出售工作，保证银企结算资金平安，进一步提高我行防范外来结算风险手段。5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以刚好发觉隐患，削减差错杜绝结算事故。6、切实履行对分理处业务指导与检查。7、做好会计核算质量定期考核工作。三、以人为本提高员工全面素养。员工素养如何是银行能否发展根本，在目前人员流淌频繁状况下我营业部急须要有一支高素养队伍1、把好进人用人关，使银行员工工作安排明细，且每个员工都有自己目标，有冲劲。银行业听着很美，其实充溢竞争和风险，所以到我营业部须要有肯定心理素养和文化修养。在

23、用人上以员工实力且要能发挥员工最大潜能来确定适合岗位，从而提高员工主动性。2、加强业务培训，这也是明年最紧迫，现已将培训安排上报人事部门，打算对出纳制度、支付结算方法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础学问以及各种新兴业务进行培训。3、在人员惊慌状况下仍要加强岗位练兵，除参与明年技术比武更为提高员工业务水平。4、勤做员工思想工作，关切激励员工，强化员工心理素养。5、有安排、有目地进行岗位轮换，培育每一个员工从单一操作向混合多能转变。年度银行工作安排 篇6一、适应新形势和股份制银行的要求，真正学会在严密的风险限制基础上谋求有效发展，绝不能重复以前粗放的.发展。经过几年的思想打算、组织打算、体

24、制打算，就是为了今后能真正取得长效发展。我们要学会适应、驾驭和运用这个新的体制，高度防范风险，而不是试图去突破体制。所以下半年我们要谋求有效的发展，学会在严密风险限制下走向市场。在当前宏观调控的形势下，不少大企业有一些困难，我们看准了企业，选准时机介入就有营销机会。营销上要突破旧的信贷文化，学会抓客户、抓结算、抓产品营销，学会经营客户。通过抓客户争取中间业务收入，而不是简洁的信贷投放。在当前发展的概念下，我们要留意几个问题：一是接着执行贷款核准制及规模管理，回收一块，退出一块，保证新的投放须要。关键是要推断是否优质客户，经不经得起风险体系考核。今年纯新发放贷款不良率要限制在0。3%以下。要加强

25、贷款规模管理，确保新增贷款规模投放在重点行业、重点客户、重点产品、重点区域和总行、省分行审批项目上。要讲究经营策略，要有大局观，在抓住重点项目的同时，要主动做好营销储备，抓好结算户和中间业务。二是加大结构调整力度，优化信贷资产质量。在维护好电信、电力、交通、石油等优质存量客户的同时，重点关注教化、港口、电子等成长性行业和符合国家产业政策要求行业的优质客户。要适时对钢铁、水泥以及房地产、汽车等过热行业贷款进行合理限制，抓住机会从一些过热行业有序退出。要加强营销拓展跨国公司和外向型企业。三是加大力度清收和压缩存量不良贷款，逐步退出经营绩效差、规模过小、发展没有潜力的行业和客户。四是充分相识当前企业

26、存款工作形势的紧迫性，大力推动企业存款工作。省分行已经成立了对公企业存款工作小组，公司业务系统要在工作小组的领导下仔细分析企业存款形势，探讨制定出切实可行的措施。希望尽量削减“过路财神”，不要有水分的数字。五是巩固个贷业务基础管理和风险限制实力，全力压缩个贷存量不良贷款，加快产品创新和业务创新，在实施“公司业务上移、个人业务下沉”战略后，个人银行业务和中间业务要成为网点收入和利润的重要来源。个贷体制和机制理顺后，个人消费贷款、个人住房贷款要能够真正拿到有效的份额。二、在内部管理风险限制体制调整成果基础上，接着细化和深化基础管理，完善风险防范措施，提升基础管理水平，提高风险限制实力，下半年，要接

27、着加强基础和细微环节管理，从根本上提高防范风险实力，推动业务的可持续发展。1、风险防范工作要常抓不懈，建立确保资产质量长效机制。一是接着深化推广风险管理平台工程，确保相关工作的质量和进度：7月底完成体系文件的编写与评审工作；8月份进入体系试运行阶段；年内完成工程推广。风险管理平台工程是加强管理的重点，工作量、工作任务比较大，各分支行要赐予高度重视。二是要完善新增业务经营权动态管理机制，出台产品风险评级制度，完善风险限制政策和产品结构调整政策，引入经济资本约束理论和风险与效益匹配原则调整我分行产品结构和定价政策。三是依据总行新的转授权方法，完善内控评价和授权体系，依据各地区经济发展状况、各机构经

28、营管理水平，调整优化信贷区域结构和客户结构。四是加强贷款准入管理，完善贷款调查、审批机制，建立审批人评价制度，严格授权管理，严把新增贷款质量关。五是严格新增不良贷款责任认定和追究，坚决打击不道德执业行为，树立正确的职业观、风险观和良好的信贷文化。2、做好可疑类贷款剥离后的“大会战”工作。目前，根据总行列出的可疑类贷款优先剥离相关政策，我分行在政策范围内优先剥离了资产质量较差的可疑类贷款，最大限度地减轻了省分行的历史包袱和财务负担。尽管对不良资产进行了剥离，但我们的不良率还是很高，特殊是信用卡业务，下半年大会战压逾促降工作的重点、着力点要作相应调整，要深化探讨存量不良问题，及早处置，及早核销，防

29、范风险，提高资产质量。三、深化推动“平安运行年”工作。今年提出要实现平安运行，涉及到治理整顿、机构改革等方方面面的工作。下半年还要接着落实推动，肯定要确保平安运行。四、主动协作总行做好重组改制工作。要落实重组分立工作有关财务重组、剥离后账务处理、机构撤并、财务安排等组织和推动工作。公告期后，我们要抓紧时间着手完成机构撤并安排、调整结构优化方向。为此，各分支行要根据总行的要求，加强组织，明确责任进行工作布置。各二级分支行要实行一把手负责制，从关键环节入手，制定多层次的应急预案，特殊要考虑最困难状况下的应急措施；各级行领导要实行轮番值班制度，非经领导小组批准，不得离开本职岗位。同时，要确保应急机制

30、和信息渠道畅通，建立严格的工作检查和问责制度。各分支行在分立公告期间要亲密关注：资金备付和现金供应的平安防范和案件防查工作、电子产品和系统运行状况和当地媒体报道，严格遵守答疑纪律，在这个敏感的阶段，要确保万无一失，不能松懈，不能出大的问题。五、接着推动“员工培训年”工作。要抓好干部的队伍以及员工队伍的培训，进一步提高管理水平与队伍素养，特殊要加强对基层网点负责人的培训和指导，使其快速转变观念，实现各项业务的健康发展。六、做好dcc上线的各项打算工作。一是做好业务测试；二是重视网点员工培训；三是制定周密完备的应急预案。七、协作银监局做好三项检查，刚好落实整改。银监局拟于7月份进驻我分行开展三项检

31、查，包括票据、新增贷款质量和内控状态检查。我们狠抓内控工作将近一年了，事实上检查也是一次全面检验。票据检查的详细被检单位肯定要落实，通知到人。被检单位要先抓紧清理，票据中心也要抓紧布置，刚好订正问题。另外审计中查处的问题，该整改的要整改，该调整的要调整，该解决的要解决。八、关注分立公告后员工的思想工作。股改分立公告后，从社会外界看基本安静，没有影响客户的利益，市场反应不大。倒是我们内部员工有一些思想顾虑。希望各分支行行长、部门老总亲密关注员工负面的心情苗头。有的人可能会急得不得了，有的人会想不通，有的人接受了错误的信号，什么状况都会有。比如老干部可能对“集团”和“股份”之间的关系不很清晰。总的

32、来讲要给大家一个信念，要明确在股改过程当中，确定会和现有的利益格局不同，但只会越来越好。人员问题不会有很大改变。年度银行工作安排 篇7依据省行20xx年工作要点及本部门20xx年工作支配，特制定本安排：一、工作目标通过有重点的现场抽查与日常的非现场检查，刚好发觉本条线及部门业务管理、业务操作中存在的问题，并通过跟踪、督办检查对象的整改状况，确保全部问题得到全面、彻底的整改，同时，通过有针对性的现场辅导、人员培训、业务询问等方式，大力提升人员的业务素养和合规意识，为本条线各项业务平安、合规、高效运营供应有力的保障。二、检查方式对本条线及本部门检查的方式主要包括现场抽查和非现场检查。对辖内机构实行

33、有重点的现场抽查与非现场检查相结合方式，运营部本部实行以各团队自查为主、内控合规团队现场抽查与非现场检查相结合的方式。各管辖行对辖内清算业务的检查参照本安排执行。三、检查要求1、运营部现场抽查必需覆盖到县支行，机构覆盖面要达到40%/年；管辖行现场抽查的机构覆盖面要达到100%/年。2、非现场检查应严格根据规定的检查频率进行，确保业务覆盖面达到100%，不得有遗漏。3、非现场检查必需明确详细的责任人、监控内容及要求。现场抽查要有针对性，检查后要形成检查报告并跟踪被检查单位的整改状况。四、检查内容（一）非现场检查1、每日检查。（1）8331调账专户、8428C、9051、9053、8534账户核

34、销状况。（2）核心系统、大小额支付系统未发送报文、未处理报文。（3）9065核销及9061B户转A户状况。（4）7092/8064、9062、9173、9175、9176、9178账户全辖汇总是否平衡。（5）5204/6104、5209/6111、5223/6123、5226/6128、5246/6148、5259/6161、5269/6170、5261/6171、5271/6181、7434/8444账户全辖汇总是否平衡。（6）总分行间9061、7091、8063及9176（人民币）等账户销账核销状况。2、每月检查。（1）7092/8064、9173、9175、9176、9178账户及西安城

35、区7611对开账户余额逐户核对。（2）6169、5280、5258/6160及7433/8443总分行间损益计提账务是否精确。（3）5201、5208/6110、5216、5236、5261、5270、6122损益入账是否精确。（4）9062、9176自动结息是否胜利；5218/6119全辖汇总轧差是否平衡（轧掉总分行往来部分）。（5）运营部本部8331、7419、8421、9051等账户挂帐状况。（二）现场抽查1、条线检查（1）相关规章制度的传达、学习状况及人员培训状况。（2）条线岗位设置及人员配置状况、岗位职责及权限安排状况。（3）重要空白凭证（人行现金支票、转账支票及支付系统收付款通知）

36、、有价单证（光票、旅行支票）、印鉴（同城票据清算专用章、人行预留印鉴）管理状况。（4）外部账户（9131备付金账户、7611财政性存款打算金账户）核对状况。（5）外币汇票挂帐8322账卡是否一样。（6）部分内部资金账户TIF交易信息是否建立，余额与会计系统是否相符。（7）光票托收业务账卡核对状况。（8）跨省、跨行卡ATM异样交易挂账是否刚好，申请调账是否刚好。（9）大小额系统查询查复业务处理的刚好性和精确性。（10）是否设专岗监控核心系统往账回执状态，是否刚好对不符交易状态进行调整；是否存在集中授权发送的现象。（11）西安城区同城清算打码机柜员密码更换是否刚好。（12）同城票据清算账务处理是否

37、合规。（13）是否按要求核对并保管外汇交易证明书。（14）理财产品表外账及核对状况。2、本部门检查（1）光票、旅行支票账实状况。（2）人行现金支票、转账支票、支付系统收付款通知账实及预留印鉴保管状况。（3）各系统运行日志、各类登记簿设立与记载状况。（4）各系统柜员管理状况。五、现场抽查安排一季度：二季度：三季度：四季度：其他状况详见20xx年检查安排附表。六、检查反馈1、对于在非现场检查中发觉的问题，要刚好通过提示、查询等方式向相关行进行反馈并跟踪整改状况；对于现场抽查的状况，要照实登记支付清算业务实地检查状况反馈表，刚好反馈被检查单位，被检查单位要按时将存在问题的整改结果书面报送省行运营部。

38、2、对于检查的结果，省行运营部除通过提示、查询及实地检查状况反馈表等形式刚好进行反馈外，还将每月以通报的形式反馈全辖。3、依据清算业务风险限制考核管理方法，非现场检查和现场抽查状况将纳入对各分支行的经营管理目标考核年度银行工作安排 篇820xx年，我支行各项经营指标快速发展、职工思想稳定、内限制度逐步完善，各项业务工作均创历史最好水平。在即将到来的20xx年里，面对*银行上市以后的新机遇和新挑战，我支行将在上级行党委的正确领导下，接着全面推动经营模式和增长方式转变，提高经营效率，优化经营结构，完善内控机制，增加综合竞争实力、盈利实力和风险防控实力，打好经营基础，实现可持续发展，主要是做好以下几

39、个方面的工作：一是主动实行措施，稳定现有客户及经营资源。稳定我行贷款，主动为企业富有资金找寻出路，在争取以银行承兑汇票的签发弥补企业归还贷款对我行造成的损失的基础上，为企业制定全面、客观、可行的投资理财方案，引导企业资金流向，力争最大限度保证和谋求我行的经营利益。二是亲密关注形势，争取企业年金托管业务。接着亲密关注企业经营及发展状况，刚好向市分行汇报*集团年金业务进展状况，全力协作市分行开展对*集团企业年金业务的营销，力争企业年金业务年内在我行顺当办理。三是进行销售网点走访，增加资金归行总量。*集团的销售网络遍布全国，每年完成将近12亿元的化肥销售任务。因此，加快销售资金归行额和归行速度就成为

40、我行公司存款工作的重中之重。明年，我支行将择时与集团公司有关负责人一道，对河南、河北、山东的19家大型销售分公司进行走访，疏通上述分公司的销货款归行渠道，从根本上解决我行资金归行问题，增加我行公司存款总量，降低筹资成本，提高经营利润。四是加强银团贷款管理，防范和化解融资风险。接着组织相关专业人员就银团贷款业务进行专题学习和探讨，完善业务管理流程和操作方法，同时加强与企业及参贷银行的信息沟通，建立完善的信息沟通机制和风险预警制度，切实防范和化解融资风险。五是调整经营结构，构建多元化经营新格局。努力提高非信贷盈利资产的比重。根据风险可控、主动稳步的原则，主动培育客户融资需求。突出负债结构的调整，最

41、大限度降低经营成本，提高资金效益。还要调整收益结构，大力发展中间业务，建立中间业务与资产业务、负债业务的联动效应，利用我行多样化的业务品种、优质高效的服务，加大对优质客户的营销力度，争取市场份额，提高经营效益。六是全力推动个人金融业务的发展壮大。根据经营模式转变和业务效益结构优化的形势发展要求，把全力推动个人金融业务的发展壮大做为工作的重点和中心：一是切实建立“大个金”格局，以提凹凸成本存款为着重点，壮大和丰富个人金融业务，提高其在全行经营效益中的比重；二是加快个人理财业务的发展，巩固和扩大中高端优质个人客户群，稳定地提中学间业务收入；三是重视和大力开展个人资产业务，实行有力有效措施，使其业务

42、规模达到一个初具发展基础的可观水平七是加强员工队伍建设，全面提高干部员工综合素养。加强岗位轮换工作，健全完善人员培训和岗位轮训机制，结合全行股改的新形势新任务，探究更为敏捷有效的教化和学习方式，富有成效地开展各项教化和学习培训活动，使全行员工的个人综合素养、思想状况得到明显改观，充分增加工作热忱，提高工作主动性，推动全行各项经营管理和业务工作的更快更好发展，适应我行股份制改革形势下岗位的新要求。八是建设内控文化，强化内控管理。从内控管理的“学、改、查、教”等四个方面为着手，讲方法，求实效，不断加大力度，深化开展各项内控管理工作和案件防范活动：一是“学”。狠抓对全行员工的内控管理学习活动。以上级

43、行内控工作内控工作有关文件、领导讲话和会议精神以及规章制度、管理方法等为主要学习内容，每周开展一次小组学习，每半月进行一次集中学习，保证学习效果；二是“改”。进一步主动查找漏洞、分析缘由、制订整改方案，仔细落实整改；三是“查”。以内控机制建设状况和屡查屡存问题为重点，仔细深化和严格地开展定期自查活动，使内控机制建设不断深化；四是“教”。强化内控管理工作员工教化活动，使员工不断树立正确的内控工作观念，形成到位的内控工作意识，从而深化内控文化建设。第26页 共26页第 26 页 共 26 页第 26 页 共 26 页第 26 页 共 26 页第 26 页 共 26 页第 26 页 共 26 页第 26 页 共 26 页第 26 页 共 26 页第 26 页 共 26 页第 26 页 共 26 页第 26 页 共 26 页