2022年融资计划模板汇总9篇.docx

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1、2022年融资计划模板汇总9篇融资安排模板汇总9篇时间过得真快，总在不经意间消逝，前方等待着我们的是新的机遇和挑战，不妨坐下来好好写写安排吧。什么样的安排才是有效的呢？下面是我细心整理的融资安排9篇，欢迎大家共享。融资安排 篇1时间荏苒，岁月飞逝，不知不觉间20xx年已渐渐离我们远去，崭新的20xx年正快步向我们走来。回首过去的一年，当时对工作有一丝迷茫和质疑的我，自有幸加入财务部融资团队后，在领导的悉心关怀和同事的热忱帮助下，坚决了工作的信念、明确了工作的方向、对自己的将来有了肯定的规划，这种在人生转轨的关键时期所受的鼓舞，必将使我受用终生。我于5月底来到公司财务部融资团队工作，由于之前没有

2、接触过融资方面的工作，所以内心还是惊慌的，呈现在自己眼前的是完全生疏的工作领域，虽然高校时曾学习过财务方面的专业学问，可对于财务融资工作中的实际运用，自己可以说是完全的门外汉，因此对即将开展的工作既有期盼、向往也有疑虑和困惑，不知这项工作会带给自己怎样的经验和成长。部门领导的悉心关照和同事的热忱帮助激励并激励了我，也让我这个初来财务部工作的新人尽快的融入了自己的角色，完成了角色的转换。随着不断地向领导和同事学习请教，我了解了财务融资工作在公司整个运转过程中的重要性和必要性，也了解到自己作为其中一员担当着的责任，更明确了要潜心学习、踏实做事、不断提高的自我要求。从最初的一窍不通起先，逐步在为各个

3、融资项目打算相关资料中了解公司的状况和各项目所需资料、流程、如何与相关业务人员联系等，再到自己亲自去负责某一个小的分解项目，如开户、押汇等，在不断的学习和实践中，我也渐渐的积累了相关方面的阅历和技巧，得到了熬炼与提高，当然其中也有很多有待完善和接着提高的方面。总的来说，主要总结为以下几个方面：1、融资项目方面工作状况。从来到财务部起先最先接触的工作就是为银行供应公司相关资料这一项工作。在打算资料的过程中，我渐渐学习到了相关融资项目所需何种资料、流程等，也在打算过程中了解了公司的基本状况，熟识了本部门的同事和各位同事的基本分工。在协作老同事的同时，虚心请教，不断学习，将工作流程、所需资料、时间支

4、配、沟通沟通、资源调配等方面工作记录在日志中，深印在脑海里。例如最基础的开户工作，自第一次跟伴同事在交行开户起，三次开户后，综合各银行要求，我便牢记了开户所需资料、流程、开户过程中可能遇到的困难和相应的解决方案，以及岁开户资料的归档、账号的保存等后续工作，这一期间共计在近十家银行顺当开立一般结算户及保证金户、外币户等近三十个。2、领导临时交办工作和协作其他同事工作状况。对领导临时交办的工作任务，我以一丝不苟的精神和饱满的热忱去对待，力争刚好、高质量的完成。刚进入财务部时，领导交给我翻译丰益集团财务报告的任务，由于这份报告专业程度很高，对我也是有肯定难度的，我克服了翻译过程中的困难，尽可能的多占

5、有资料、多渠道的了解相关信息，最终刚好的完成了报告的翻译和重新制作工作。之后的与马来西亚长青集团rise项目报告的翻译和重新制作、十一期间为各银行送礼品油等领导临时交办的任务，我都以十二分的热忱主动投入，努力完成。在协作其他同事方面，由于我们这个团队本身就有很强的凝合力和整体性，良好的团队气氛使得彼此之间的沟通和沟通非常顺畅，使得我们的协作非常的默契。无论是为同事供应资料、报表还是为同事分担临时工作任务等都做到热忱投入、全力协作。3、内勤和资料保管方面工作状况。内勤方面的工作非常的琐碎，要求细心和投入，我在接手这一工作后，也不断以这样标准来要求自己，尽最大努力协作同事更好的开展工作。资料保管方

6、面，根据领导要求，对发生的融资项目刚好要求材料归档，与相关项目负责人主动刚好联络，并将具体的资料归档状况记录在册。在新的一年里，面对着新的工作要求和公司发展形势，我们财务融资工作有着更重大的责任和使命，我们不仅仅是满意公司发展，更要从部门努力主动推动公司发展，而分解到我们每一个部门员工，我们也面临着新的任务和挑战，但挑战也是机遇，我们只要在新的任务和要求下更严格的要求自己，不断成长提高、不断充溢自己、不断迎难而上，也会获得更大的提高和收获。面对巨大的压力，我们并不能坐以待毙，应当主动的发挥我们的主观能动性，锐意创新，集思广益，在严峻的信贷紧缩状况下，不仅仍要保证集团发展所须要的资金支持，更要迎

7、难而上，创建新的贷款额度，为集团整体发展做出更大贡献。首先，着眼于集团长远的发展，我们必需在如何看待最近的信贷紧缩这个问题上明确方向，面对当前错综困难、一日千里的经济形势，我们要进行多方面的解读和相识，把握住问题的关键和最本质的内容，避开被表面现象影响我们的推断，并依据集团自身的发展状况制定出相宜我们自己的融资策略。尽管监管层踩下信贷急刹车，部分商业银行重启搁置一年的贷款额度审批，但并不意味着我们无资可融，无款可贷，因为监管部门对银行贷款按月实行额度限制，超过额度就放不起来，所以一旦贷款额度用光了，不管什么贷款都发放不了。但这并不意味着银行放贷政策的变更，等到下个月或者下个季度，银行有了新的贷

8、款额度，就又可以发放贷款了，只要在下一波的放款时限内抓住机会，事先做好充分的打算，与银行方面进行充分的沟通，凭借我们自身强大的实力、以往良好的信誉和对银行的优异回报率，我们还是能创建出很大的新增贷款额度的。作为银行来说，也是要保证自己的生存和发展的，即使监管部门要求严格，但出于自身的考虑，对于像我们集团这样的重点客户，还是要想方法增加新增贷款发放空间的，或者是干脆申请额度，或者是通过开发新产品、新业务间接增加额度，因此我们要认清形势，分门别类，对可以尽量争取的银行尽最大努力争取。总之，我们没有必要对暂停放贷过于恐慌。只要敢于创新融资思路和方法，做好自身融资打算，通过以下几点，我们肯定能够的实现

9、任务目标：第一、目标，明确分解任务，确定工作导向。方向比努力更重要，有的放矢才能让我们在工作中找到自己真刚要努力的方向。以我们融资团队为例，各小组今年的分解任务就是每组新增流淌资金贷款3000万，新增贸易融资1.7亿，实现700万元理财利润。只有明确了这一工作目标和工作方向，才能在更高的层面统筹规划，理清思路，为实现这一工作任务打好基础。其次、蓄势，夯实自身基础，做好融资打算。促进自身融资条件的完善，夯实融资基础，从企业发展的长远考虑做好增资、审计、评估、年检、开立新户、企业间网络关系梳理等基础工作，时刻打算进行新的融资项目，才能新的融资机遇出现时能第一时间占据资源，为企业的长远发展蓄势。第三

10、、合作，加强沟通沟通，呈现企业实力。通过我们将集团的实力和发展前景呈现在银行面前，在当下政策导向下，银行会更加慎重选择贷款对象，倾向于规模大、盈利实力强、风险小的大企业，这些对我们也可以说是一个机遇，凭借集团本身的强大实力和资金密集型的特点，产业链完善、风险意识强、长期良好的合作关系、较高的回报率等都是我们在与其他融资竞争者竞争的闪光点。适当的自我推销和展示是集团发展必不行少的工具。第四、开源，创新融资模式，满意资金需求。目前与我司有紧密合作关系的银行既包括资金雄厚、贷款额度大的国有银行，也包括一些政策性倾向的银行，还包括许多敏捷性高的商业银行。因此对各银行甄别分类，并作出与之特点相应的融资安

11、排，针对各自银行的优势发掘其与我们企业的契合点，做到“行尽其用”。第五、节流，核算融资成本，选取最优组合。在对各种融资项目或融资产品运用前，进行全面的成本核算，并将预期收益进行纵向和横向对比，在长期收益与短期收益间找到最优均衡，并综合各方面因素选取最相宜我们聚龙的融资项目或产品。在项目进行过程中，全程进行严格的成本统计和管控，将成本降至最低，从成本方面为企业做出贡献。总之，新的形势和新的发展要求给予了我们新的责任和使命，作为聚龙人的剧烈使命感和责任感又不断的鞭策我们接着开拓创新，阔步向前，雄伟的企业愿景正在向我们放开怀抱，在此谨借屈子的一句话表达我个人对新一年工作的看法，即“路漫漫其修远兮，吾

12、将上下而求索”。融资安排 篇21、项目建设概述项目名称: 蓝艺空间民族特色工艺品有限责任公司项目建设单位：蓝艺空间云南民族特色工艺品华中市场总部项目负责人：蓝艺项目建设内容：建设全国最大的品牌工艺品连锁店项目总投资额：约 50万元项目融资：社会融资30万元以上。项目建设期：建设融合期5个月。2、项目概况蓝艺空间筹备于20xx年6月，两位合伙人于20xx年10月23日共同投资十一万接手武汉市沿江大道167号加凡美阁比萨店，并于12月16日开业。至今一年有余，其间相继开设两家分店，均由于非典和门面拆迁等缘由关闭，现有一家直营店，一家邯郸签约加盟店，意向加盟客户众多(有来信为证)。蓝艺空间在发展过程

13、中，受到众多媒体关注，河北电视台时尚先锋栏目以专题的形式预以报道，取得良好的品牌效应。湖北电视台，陕西电视台，四川电视台均以新闻或特色店的形式预以观注，楚天金报在本11月也进行了相关报道。纵观一年的发展历程，蓝艺空间积累了较为丰厚民族工艺品专业学问，培育了两位销售对工艺品较为专业的销售人员，蓝艺空间筹办人也经受了市场的洗礼。蓝艺空间在发展过程中，坚决抓住云南民族特色，全力建立一个正规连锁店的品牌形象，并制定了相关制度，如会员卡制度，不还价制度，主动注册商标等，在武汉市销售民族工艺品的小店及喜爱民族工艺品的挚友享有较高盛誉。3、项目特色蓝艺空间自从开业伊始，就受到社会的关注：开业仅一月，就受到湖

14、北卫视新闻部采访，以新闻形式出现在湖北广阔观众面前。随着时间的推动，许多挚友询问有关加盟事宜，由于当时蓝艺空间成立时间较短，缺乏加盟店足够的阅历和管理实力去发展加盟店，故屡次拒绝。今年四月，河北卫视时尚先锋栏目慕名而来，拍摄了一期约四分种的专题片，在河北播出后引起相当大的轰动，先后有很多挚友以电话或信件形式与我们联系，希望能加盟本店，合作开发。蓝艺空间之所以引起人们的关注，除了小店本身有特色外，也与市场对民族工艺品，对民族文化的需求有关。而蓝艺空间的特色集中了中国西南诸省民间工艺的精华。众所周知，云南是一个旅游大省，也是中国少有的旅游强省，自然资源得天独厚，也是中国少数民族居住最多的地区，省内

15、有26个民族，每个民族都有自己独特的社会文化及丰富多彩的民间工艺，如大理的蝴蝶标本、扎染、腊染工艺品;丽江的东巴文化，精雕细琢的木刻，神奇的纳西古乐，香格里拉的粗犷、优美、纯净，藏传佛教的原始与真知，无不吸引着人们的眼球，也引起了广阔爱好旅游的挚友们的关注。就是这种自然的条件，使蓝艺空间拥有了别的民族特色工艺品店无法比拟的优势：工艺品多样化、民族底蕴深厚、具备持续发展的实力。4、项目发展方向蓝艺空间是以经营民族特色工艺品为主的全国连锁店为构想而运作的，为了达到这个目的，在取店名时充分考虑到将来发展，因此没有在店名中加入云南地方特色，便于以后品牌延长及工艺品种类的更新换代。蓝艺空间在成立五个月后

16、，顾客反映本店名有特色而无不良影响时便主动申请注册商标，将于04年4月正式取得注册商标证明。加盟连锁是蓝艺空间将来发展的主要方向。此外，蓝艺空间通过客户所供应信息，了解各地市场行情，在适当时候发展自己的直营店，以获得更多利润。由于某些云南或印巴工艺品有特色且档次高，因此可以在商场或高级酒店，宾馆等设立直销点，在公司发展过程中，利用前期的原始积累和人才专业优势，主动稳步做进出口工艺品贸易(如泰国的银饰，东南亚木雕，马来西亚的锡制品)，让国外的人进一步了解中国的民族工艺品，同时也让国内的人观赏到更多的国外的工艺精品。5、项目发展前景工艺品德业历来是一个高利润行业，但现今涉及专营民族工艺品的公司较少

17、，而且没有形成一个全国性的领导品牌。当四周居民的生活水平日益提高，外出旅游、时尚休闲、返朴归真就成了人们追求华蜜生活的一种方式，购买工艺品，点缀时尚，装扮家饰的欲望成了蓝艺空间将来消费的潜力。具市场调查显示，成都天艺饰品，郑州雪狼湖饰品是本行业做得较为胜利的企业。成都天艺在武汉已有一家直营店，他们不仅发展加盟，而且向市场批发工艺品，形成了自己印巴文化的优势。郑州雪狼湖通过四年的发展，不仅积累了大量的资产，而且也与今年年初正式开展全国加盟业务，他们目前在郑州有直营店两家，批发店一家，另在西安、武汉各有一家批发店，此外，还有极少量加盟店。通过对上述较为胜利的两家民族工艺品公司的市场调查，我们发觉了

18、对方优势：工艺品是以藏饰为主，而主要利润就是来自于藏饰;另外，由于他们打算充分，而且原始积累丰富，在网站建设、工艺品专业学问、公司管理方面也有着较大的优势。蓝艺空间的特色是销售云南民族特色工艺品。因其工艺品种类繁多，所以包涵性较强，其中不乏藏饰, 而藏饰在市场的价格价位较高，不是每个顾客都有购买实力，因此本部将其价格重新调整，有高有低，凹凸互补，适应多种顾客需求。综上分析，本部不仅可以向上述两家工艺品公司学习其先进工作、管理和市场阅历，而且可以汲取成为本部独特连锁企业文化。6、目标市场及消费群体分析蓝艺空间民族特色工艺品的市场定位在大中型城市以及收入较高的沿海县级以上城市，据一年的阅历及市场调

19、查显示购买工艺品的消费人群主要有四类：喜爱旅游的女性2028岁，有肯定的购买实力，占购买力的15%;一些时尚、年龄在1623的女孩，占购买力的20%;2840岁的喜爱民族工艺品的女性，这部分占20%;送礼给女性的男生1828岁占10%。综合以上分析，购买工艺品较多的大多是女性，而且她们大多消费实力强，回头率较高，特殊是喜爱旅游和喜爱民族工艺品的女性回头率相当高，好多已经成为挚友。7、蓝艺空间的优势蓝艺空间经过一年发展，积累了较为丰富的民族工艺品学问，其创始人也得到了市场的洗礼，其下属人员也得到有效熬炼。蓝艺空间的团队：创始人之一蓝艺，专科学历，工商管理企业专业，二年半云南工作背景，喜爱民族工艺

20、品并热忠于市场营销及工商企业管理工作，曾经做过直销业务员，探讨连锁行业三年有余，针对工艺品德业连锁有独到见解，接受新事实力较强，勇于创新，性格坚决;员工雷某，女性，中师毕业，喜爱民族工艺品，销售小饰品及女性化饰品较有阅历，曾经做过文员，有沿海大公司工作经验，具有较强的学习实力和新事物接受实力;余某，女性，湖大导游系毕业，做过导游以及工艺品销售，喜爱工艺品，在销售大件工艺品有肯定阅历，自主创新实力较强;沈某某，昆明人，中专毕业，现在丽江负责一家小店，专为蓝艺空间选购云南民族特色工艺品，勤奋上进。蓝艺空间云南特色工艺品的前期市场打算蓝艺空间在发展中始终以一个正规连锁店的形式来严格要求，在日常工作中

21、努力建立不还价制度，会员卡、贵宾卡制度，免费包装制度，三天内包退，七天内包换的售后承诺。为了更有效的扩大本部的知名度，本部与亿隆公司合作，在其网站上设立网页，亿隆卡在本部运用享有折扣实惠。为了更快，更有效地向顾客挚友介绍蓝艺空间，成立之初印刷一批宣扬单，进行民族工艺品的免费宣扬活动。为了加快蓝艺空间的发展，蓝艺正主动搜集民族工艺品有关背景资料，打算做一个较优秀的网站，供喜爱民族工艺品的挚友网上购买工艺品，沟通旅游心得。为了便利一些喜爱云南风情的挚友去云南旅游，本部正在筹备香格里拉探险俱乐部武汉分部，该分部与香格里拉青年旅馆的老板弯豆(系香格里拉国际青年旅馆的老板)一起创立。蓝艺空间已经于去年七

22、月正式申请注册商标，即将于今年四月正式拿到商标证明，便利做全国连锁(申请商标需一年时间，没有商标是不行能合法做全国市场连锁的)。蓝艺空间地处武汉，交通便利，开设公司费用较低(武汉写字楼价格在全国同等规模城市来说相当低)，人才丰富，策划人员层出不穷，本部已经物色到一名曾经做过全国招商工作的职业经理人做业务指导。8、蓝艺空间的企业文化蓝艺空间是一家以经营云南民族特色工艺品为主的工艺品连锁店，其成立之初就以“传播民族文化，以平实的价格进入千家万户，最终让人们在自己的家门口观赏到不同民族的民族文化”为已任而创立!在日常经营管理、连锁运作中，蓝艺空间都遵循这个原则，以诚恳守信求发展。“蓝艺空间”品牌的由

23、来：“蓝”体现了大自然的本色，给人以回来自然的遐想;“艺”让人想到这是一个与艺术品有紧密联系的小店;“空间”这是一个不分个人、家庭、公司而共有的聚集场所。“蓝艺空间”的组合与现实中店里的原木装饰相结合，给人以回来大自然的静谧，清爽之感。“蓝艺空间”商标特征：“蓝艺空间”主要由文字商标和一只会飞的蓝色蝴蝶组成：“蓝艺空间”四字以优雅的隶书表现;会飞的蝴蝶象征着蓝艺空间的活力，以一种动感的形式体现出蓝艺人追求志向，发展民族工艺品，传播民族文化的不懈精神!“蓝艺空间”商标的基色-蓝色，既与商标本身的“蓝”相呼应，又让人联想到大自然，给人舒爽，深邃，奇异，神奇之感。蓝艺空间的口号-为您的空间添色调!9

24、、公司营运风险有投资就有风险，尽管蓝艺空间在公司建设前期打下了肯定基础，但运作全国连锁以及拓展市场并无现成阅历，只有一步一个脚印向前推动。综合目前现存的状况分析，蓝艺空间存在三个软肋，假如在将来公司发展中能顺当解决下述三个问题，那么，蓝艺空间发展的风险就降到了最低。一、人员问题：一个好的项目须要一个好的团队去运作，目前蓝艺空间由于店小，以及缺少运作民族工艺品连锁的职业经理人，所以没有足够的人才可够选用。民族工艺品是一个专业性较强的行业，对人员的素养要求较高，所以在将来的发展中，能否找到一个合适团队是关系蓝艺空间发展的大事。二、资金运用问题：由于民族工艺品连锁并无现成阅历，故在资金运用方面只有本

25、着开源节流，小心翼翼进行。在办公以及广告宣扬方面肯定要节约开支，削减不必要的奢侈。在货物饰配中心方面，进货要有眼光，加大选购量，降低进货成本，增大货品的周转率。三、企业管理人员和投资方或者股东之间对企业将来发展理念有差异，导致管理层不合，形成人为的争斗，很简单形成内耗，从而导致公司解体，进而造成亏损。10、公司合作收益分析(略)11、财务安排公司的核心管理是财务管理，资金的合理运用干脆关系到一个公司是否正常健康发展。为此，本部制定了将来资金运用动向，以供商讨：一、为了做全国连锁必需成立一家注册资金至少为50万元的有限责任公司，以展示实力，树立形象。a、 注册公司费用3000元。b、租一间801

26、00平米写安楼月费用需12001500元，(武汉市写字楼价格最低在15元每平米。c、办公设备需至少两台电脑，一台传真机，费用在10000元。办公桌椅需4000元，室内陈设建设需3000元。(如形象图，公司精神展示等)d、人员聘请费用为1500元。公司需一名财务，一名经理招商助理，一名文案，一名策划，一名文员，数名接待人员。月最低费用9000元。综上以公司为五个月的建设磨合期，上述费用需8万元。二、公司日常管理以及税收，款待，广告费用。a、工商税务每月以1000元计。b、广告费用需预算5万元，c、款待费用月需800元。综上分析，此项需6万元(以五个月计)三、为做全国连锁，便利品牌运营，需成立一个

27、网站及饰配中心。a、饰配中心需配货8万元b、建立专业网站，需费用3000元c、建立适合蓝艺空间运行的软件需20xx元。此项费用须要8.5万元。四、为了协作武汉总店宣扬，必需增加一个直营店，此项费用为8万元：a、前期市场调查费用20xx元。b、门面转让费用3000040000元，c、店面装饰费用20000元。d、工艺品费用2000030000元等。上述费用统计结果表明，30万元资金是使蓝艺空间启动全国市场并作连锁的必需资金。12、招商安排书三年内把加盟店做到300家，从数字上看很有难度。但从市场营销角度来看，这只是一个过程，只要策略得当，是会很简单实现的。中国目前县级以上城市有近 20xx个，考

28、虑1000个县城不适合做连锁，也有近1000个城市可做，况且省级和副省级以上城市每个城市容下38家很正常，沿海部分城市经济发达，部分乡镇亦可开设加盟店。假如做得顺当，加盟数量翻番亦有可能。蓝艺空间连锁胜利与否，关键在于如何让我们的加盟店的确赚钱。良好的口碑宣扬，加上适当的媒体宣扬，公司内部人员的齐心运作，假以时日，蓝艺空间肯定能顺当走向全国。为了便于招商，本部安排以三种类型形式店向全国拓展：豪华店，总投资在10万元以上;标准店，总投资在48万元;一般店在2-4万元以上。豪华店工艺品以中高档为主，主要覆盖在经济发达及部分沿海城市城市，如北京、上海、深圳等;标准店工艺品以中档为主，主要覆盖在中等经

29、济城市，如武汉，沈阳、南昌等;一般店以中低档特色饰品为主，主要覆在地级城市，如邯郸，宜昌，柳州等。全国招商分为三种方式：由总公司派人在北京成立华北市场总部，详细负责华北五省的招商及日常管理，该总部以办事处的形式成立，人员配备在二人，无独立的人事财务权;同理成立华东(上海)，华南(广州)负责各自片区，分区域招商管理。由公司卖断某省或某市的省级或市级代理权，让各分代理商去招商加盟。 第一种和其次种方式结合运用发展。本部初步安排，第一年在全国发展3050家加盟店，其次年100200家，第三年60100家。成立公司的第一年，首先稳定好武汉市场，做好人才培训，以邯郸现在加盟店为突破口，争取在河北开设十家

30、加盟店，以此为契机，向全国拓展。为节约广告开支，本部将选择软性广告宣扬，这样广告费用低，而且效果较好。12、项目融资方案项目融资目的蓝艺空间为了进一步开发民族工艺品，走连锁化，规模化，品牌化道路，特向社会招融资，以求在最短时间进入并占据市场，力创民族工艺品第一品牌。项目融资对象蓝艺空间融资对象分为个人及公司两种，个人要求自有资金不低于20万，有市场连锁阅历尤佳;公司要求不低于30万实际资金。上述对象均要求能投入人力，并要有志于把蓝艺空间做大做强，把蓝艺空间做成一个全国性工艺品连锁店的品牌之愿望。合作方式如对方为公司合作，蓝艺空间以该成熟项目充抵股份，占公司股份的X%(注，本部是以两人合伙方式经

31、营);如对方以个人合作，蓝艺空间以该成熟项目充抵股份，占公司X%股份。公司的组织将来公司组织严格按公司法执行，成立一个以董事长为首，以总经理负责全面日常经营运作的现代化企业。融资安排 篇3一、公司介绍1、公司简介 主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、主要产品等，这方面的介绍是有必要的，它可以使人们了解你公司的历史和团队。2、公司现状 在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他有助于投资者相识你的公司的有关参考资料附上。假如是私营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式供应。假如经过审计请注明审计会计师事务所，假如未经审计也请注明。3、股东实力 股东的背景也会对

32、投资者产生重要的影响。假如股东中有大的企业，或者公司本身就属于大型集团，那么对融资会产生许多好处。假如大股东能供应某种担保则更好。4、历史业绩 对于开发企业而言，以前做过什么项目，经营业绩如何，都是要特殊说明的地方，假如一个企业的开发阅历丰富，那么对于其执行实力就会得到承认。5、资信程度 把银行供应的资信证明，工商、税务等部门评定的各种嘉奖，或者其他取得的荣誉，都可以写进去，而且要把相关资料作为附件列入。最好有证明的人员。6、董事会决议 对于须要融资的项目，必需经过公司决策层的同意。这样才更加强了融资的可信程度，而不是戏言。二、项目分析1、项目的基本状况 位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工

33、程进度等，都是房地产开发的基本状况，须要在报告中指出。2、项目来历 项目来历是指项目的来龙去脉，项目的上家是谁，怎么得到的项目，是否有遗留问题，是如何解决的等状况。3、证件状况文件 项目是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开工证和销售许可证等五证的状况。须要复印件。4、资金投入 自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比例、建筑商垫资状况、预料收到预售款等状况等，便利了解项目的资金状况。5、市场定位 指项目的市场定位，包括项目的物业类型、档次、项目的目标客户群等6、建立的过程和保证 项目的建筑安装过程，如何得到保障可以如期完工。而不会耽搁工期，不会导致项目无法按期交付运用。三、

34、市场分析1、地方宏观经济分析 房地产是一个区域性的市场，受到地方经济的影响比较大。而表征一个地区的经济发展的指标等数据和经济发展的定性说明等需在本部分体现。2、房地产市场的分析 房地产市场的分析比较困难，而且说明起来可繁可简。简洁说须要定性分析本地区房地产市场的发展，平均价格，各种类型房地产的目标客户群等。困难 些说明则须要在时间数轴上表征价格的走势波动，但是，因为许多地区没有进行常规的价格跟踪，所以，严格数据的分析很难完成，但是可以通过典型项目的分析来 代替。3、竞争对手和可比较案例 分析现有的几个类似项目的规划、价格、销售进度、目标客户群等，同时，也须要排列一些将来可能进入市场竞争的对手项

35、目状况，以及将来的市场供应量等状况。4、将来市场预料及影响因素 将来的市场预料很难预料，但是可以通过市场的周期的方法和重点因素分析法等分析方法做出预料四、管理团队1、人员构成 公司主要团队的组成人员的名单，工作的经验和特点。假如一个团队有足够多阅历丰富的人员，则会对投资的平安有很大的保障。2、组织结构 企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进行说明。3、管理规范性 管理制度，管理结构等的评价。可以由特地的管理顾问公司来评价和说明。4、重大事项 对于企业产生重要影响的须要说明的事项。五、 财务安排一个好的财务安排，对于评估项目所需资金特别关键，假如财务安排打算的不好，会给投资者以企

36、业管理者缺乏阅历的印象，降低对企业的评价。本部分一般包括对投资安排的财务假设，以及对将来现金流量表、资产负债表、损益表的预料。资金的来源和运用等内容。 其中，对于企业自有资金比例和流淌性要求较高。六、融资方案的设计1、融资方式(1)股权融资方式(注：股权和债权方式是两种最主要的方式，但是，还有许多不是某一种方式所能解决的，而是几种方式在不同的时间段的组合。这部分是解决问题的关键，是否能够取得资金，关键在于是否能够通过融资方案解决各方的利益安排关系。)方式：融资方式将以融资方(包括项目在内)的股权进行抵押借款 这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益项目的公司，帮助融资人快速成长

37、，在肯定时间内通过管理者回购等方式撤出投资，取得高额投资回报的一种投资方式。 操作步骤：签订风险投资协议书 A、对融资方的债务债权进行核查确认B、签订风险投资协议书：确定股权比例、确定退出时间、确定管理者回购方式、确定再融资资金数量刚好间、确定管理上的监控方式、确定帮助义务。C、在有关管理部门办理登记手续(2)债权融资方式 方式：投融资双方签定借贷合同进行融资，确定相应固定利率和收回贷款的期限。(3)债转股的融资方式 投融资双方起先以借贷关系进行融资，投资方在借贷期间内或借贷期结束时，按相应的比例折算成相应的股份。(4)房地产信托融资(5)多种融资方式的组合 在不同的时间阶段用不同的融资方式。

38、在项目的初级阶段主要以股权融资方式为主，因为对融资方来说这个阶段的资产负债状况不会有很大的压力;在中后期阶段可以运用股权、债权方式，这个阶段融资方对整个项目有了明确的预期，在债务的偿还上有明确的预期。2、融资期限和价格 融资的期限，可承受的融资成本等，都须要说明清晰。3、风险分析(任何投资都存在风险，所以应当说明项目存在的主要风险是什么，如何克服这些风险。) 对投资融资双方有可能的风险存在作出推断。A、投资方的投资资金及收益风险在项目无法启动的状况下将始终独立担当投资资金成本，及追加资金成本。B、投资方不能有效监控好管理者的经营从而产生新的债务而产生的连带风险。C、破产风险D、融资者对投资者的

39、信用没有得到确定而产生无法回购的风险E、融资者为掌控全局经营，在回购时利益出让增加风险。F、融资者提前回购而付出的资金成本风险。风险化解方案A、资方对是否资金进入后可以完成安排要进行评估和测算。B、投资方对融资方的项目进程进行监控，并根据进程须要分批进行投资款的专款专用。C、投资方对融资方的相关项目所签订的合同进行核审后，评估其付款和还款实力。D、资方审核融资方的还款安排可行性，一旦确定后将按还款安排回款。4、退出机制(绝大多数的投资都不是为了自用，而是是为了获利，因此都涉及到退出机制问题，所以，须要在此说明投资者可能的退出时间和退出方式。)A、股权方式融资的退出 项目进行中投资方退出; 项目

40、完成投资方退出一种方式是融资方按时按预定的回报率加本金额度进行现金回购股份，其次种是融资方按投融资双方约定的价格及相应的物业面积的形式回购股份，第三种投资方享受整个项目的分红;B、债权方式融资退出 项目进行中投资方退出，可以用违约今的形式限制; 项目完成投资方退出，按时还本付息;5、抵押和保证 在涉及到投资平安的时候，投资者最关切的是如何保障投资的平安。而最有效的平安措施就是抵押，或者信誉卓著的公司的保证。6、对房地产行业不熟识的客户，须要供应操作的细微环节，即如何保证投资项目是可行的。七、摘要长篇的融资报告是供应给有融资意向的客户来仔细读的，而对于在接触客户的初期阶段，仅须要供应报告摘要就可

41、以了。报告摘要是对融资报告的高度浓缩，因此，言简意赅就特别重要。融资安排 篇4一、项目背景在新旧世纪交替之际，如何更好地建设、发展和应用以因特网为代表 的全球网络体系，使之在社会生活特殊是在经济领域内发挥更有效的作 用，是摆在我们面前的历史重任。阅历表明，任何一项新的.技术和事物不行能超越历史和脱离现实而取 得发展。我国当前的状况是：网络应用体系正在逐步形成并接着高速发 展，上网人数自1997年底的62万人增长到1998年底的210万人，据国外 权威机构估计，1999年底可能达到990万人，前号喜人，网络将有无限光 明的作为。虽然如此，我国网络事业的发展与国内信息产业其他领域的发展相比 以及与

42、国外同行业的发展相比，无论在网络规模、上网人数，还是在服务 质量以度电子商务应用等各方面的差距仍旧很大。追其根源，除了总体投 入不足，电信资费过高等客观因素外，关键还在于网络业界没有能够实现 与（以买方和卖方为代表的）经济活动主体的广泛、深化、有效的相互渗 透和全面融合。尽管众多网络服务商和发展商都在极力宣扬、推广和探究以网络购销 及网络结算为主题的电子商务体系，但是纵观我国当前的网上购物网站， 几乎都是搞形式，收效甚微，对厂商和顾客无法起到吸引作用。缘由何 在？问题的关键在于对客观经济规律特殊是价值规律在现实经济活动中的 作用分析不够、相识不足、运用不力，缺乏有效的手段，没有找到正确的 切入

43、点和牵引点。“网络拍卖”正是这样一种符合价值规律的、易于操作的、有效的手段。 近两年来，发达国家的网络拍卖业务平地而起，发展迅猛。据不完全 统计，目前包括一些知名网站在内的大型拍卖网站已有150多家。网络拍 卖品种也早已突破了传统拍卖概念，几乎涵盖了全部商品种类。国外评论家是这样说的：“看看你以前购买的一切物品，其中有多少 是通过讨价还价买到的？将来，你对自己想买的几乎全部物品都可以在讨 价还价中获得。网络将使几乎一切物品的实时拍卖成为可能。” 拍卖是商业运作的一种特别形式，它与常规商业形式的最大区分在 于：它把商品的定价权从卖方手中移交到了买方手中，从而极大地调动了 买方的购物主动性。网络拍

44、卖形式与传统的拍卖形式相比，其最大优势在于它打破了空间 与时问的限制，使拍卖市场乃至整个拍卖行业得到了无限的扩展，产生了 质的改变和飞跃。网络拍卖要求全部的参加者要具备较高的商业信用等级，如此才能在 生动活泼的交易过程中，潜移默化地培育和提高参加者的社会道德和商业 信誉水准。网络拍卖不仅是一种购销形式，同时也是一种极佳的广告形式，它充 分满意厂商及其产品的宣扬要求，从而拉动网上购物和其他购销业务的同步发展。我国目前尚无长期开通的大型网络拍卖网站。二、指导思想努力打造和完善以高新科技为基础的，适舍中国国情并具有中国特色 的电子商务体系及其应用平台。仔细探究和开拓以网上拍卖为先导的、适应买方市场形

45、态的、以社会 协作和代理制为基础的远程购销形式以及与之配套的远程售后服务系统。 主动推动和发展国际间的经济、科技、文化沟通，建立以信息高速公 路为依托的跨国零售通道及与之配套的快速反应机制，以满意国内外消费 者日益增长的需求。充分运用和发挥客观规律特殊是价值规律的杠杆作用，以生动新奇、 多姿多彩且简洁易行的形式，汇合和调动购、产、销乃至金融、储运、邮 政等各方面的主动性，以达到沟通供求、内需、市场增温的目的。有效拉动和催化信息产业与国民经济其他行业乃至上层建筑的相互渗透 和融合，加速信息产业化和产业信息化进程，以期五相促进、共存共荣。三、项目概况：1。项目名称：商业性拍卖网站。2。网站名称：网

46、络拍卖交易网。3。国内域名：4。国际域名：5。主办单位：6。协办单位：7。投资总额：人民币120万元。8。投资形式：现金、实物厦各种有价证券（详见协议书）。9。投资比例：由各参与单位商定（详见协议书）。四、主要任务20xx年的主要任务如下：3月中旬3月下旬，建立、调试网络拍卖交易网站;4月上旬， 协作中关村电脑节，尝试性拍卖少量电脑类产品;58月，组织实施首届“电子商务杯”网络拍卖交易会活动（国 内）;912月，组织实施首届“中华杯”网络拍卖交易会（国际）;8月中旬后，开通每年365天，每天24小时连续运行的常规拍卖业务。 联合各界同仁，主动研讨、发起组织并向国家申报成立“中国电子商 务促进会

47、”和“中国电子商务发展基金”。五、效益分析社会效益：增加全民用网意识;促进电子商务发展;刺激社会消费需求;扩大国 产商品出口。经济效益：总收入=拍卖佣金+广告收入+部分赞助资金预料20xx年网络常规拍卖销售总额不少于4000万元，两场大型网络 拍卖活动销售总额不少于5000万元，合计销售总额约为9000万元。按 3%计算，可安排利润预料可达270万元（9000万元3%=270万元）。六、风险预料本项目遵循“联合社会力气，满意社会需求”、“充分发挥高新科技的 引导作用，充分运用价值规律的杠杆作用”、“不等、不靠、可大、可小” 和“少花钱、多办事，有什幺条件打什幺仗”的运营原则。因此，初始投 资规模仅为90万元，且由多家分担，大部分投入又