2022年融资计划模板汇编六篇.docx

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1、2022年融资计划模板汇编六篇融资安排模板汇编六篇时间过得真快，总在不经意间消逝，又迎来了一个全新的起点，我们要好好安排今后的学习，制定一份安排了。什么样的安排才是有效的呢？下面是我收集整理的融资安排6篇，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有须要的挚友。融资安排 篇1第一部分:融资租赁方案及建议一、对承租人融资方案及建议1、租期：依据承租人的安排，最佳时间为*年；而出租人最佳租期为*年，原则上是从中择优选择。2、点差：同期银行基准利率 -*个点。原则是承租人既能接受和担当，出租人也保证收益。3、租金支付：根航运业习惯，租用是采纳月初付款，属预付性质；依据金融业习惯，是采纳月末付款，贷款期末还钱。融

2、资租赁名为借物，实为借钱，两者支付方式都行，从中协商选定。4、首付：*%总船价，视为第0期租金支付。5、残值：*%总船价，期满将按此支付给出租人，作为到期转让名义船价。6、保证金，*%总船价，同首付一起支付给出租人，法律上归承租人全部，但作为保证事项运用，由出租人实际限制，期间应计息但事实上不计息，期末归还承租人。事实上则好与船舶残值数额相等，可以对冲抵消。7、建议风险隔离，分摊成本。建议对于承租人全部的其它船舶，设立单船公司，作到单只船舶风险的隔离；但经营管理由独立的管理公司专业管理，既做到了精专，又分摊了船舶管理成本。8、建议租期或承包运输（coa）与现货经营比例适中。期租或coa经营现金

3、流量稳定，可稳定或锁定租期限内收益，但不利于效益的最大化，不利于对市场的了解把控；现货经营随市场行情波动，短期内可能有较好收益，更重要的是有利于经营团队建设，充分把握市场脉搏，但收益及现金流量不稳定。两种经营模式各有利弊，视状况保持合适比例为明智选择。9、财务管理。支配好现金流量管理，做到有安排，不怕改变，做到租金不逾期，提高信贷美誉度，争取更大更广的资金支持。10、船长及船员的管理。让船长及船员爱船如爱家，对雇主忠诚，甘于付出。同时要求船长及船员胜任，注意工作与养息相结合。11、平安管理。平安第一，防患与未然，只有平安才有效益和稳定。严格执行自有ism管理体系。12、技术管理。水上运输技术性

4、强，化工品运输技术要求更高，承租人机务、海务专业队伍要强，做到：高责任、高素养、高标准。13、成本管理。营运成本的管理，如燃油价格锁定。当对于人员工资奖金和备件物料采纳严控不缩水的管理。14、船舶维护维持保养。承租人有责任有义务让船舶增值，保持良好的船风船貌,按期按规维护维持保养。15、保险。承租人、出租人、抵押权人为保险共同受益人，但抵押权人与出租人为优先受益人。同时参与船舶商业险，和船东互保险。二、对银行贷款方案与建议1、融资比例。承租人：出租人：银行=*。承租人*成的自付比例，增加了承租人的违约成本，降低了项目的贷款风险；出租人*成资金，既与自身的资金实力相匹配，也有效地鞭策出租人在项目

5、中尽心尽责，更进一步降低了项目的贷款风险。2、贷款期：*年。相对于承租人方案中的*年，缩短了回收时间，降低了项目风险；*年期满，仍可以有*年期的较短期贷款选择，即出租人可选择接着抵押贷款，条件不变，期限 *年。3、建议相对同期银行基准利率下浮*%，以激励出租人。4、设立优次级贷款分类。对于承租人融资的*成资金中，银行的6成资金为优先级贷款，优先受益，优先受偿，优先还款；出租人的1成资金为次级贷款（相对银行而言），次于银行受益，受偿，还款。5、船舶保险。银行作为抵押权人，与出租人、承租人为共同受益人，但银行与出租人为第一受益人。6、债权保证。承租人及其股东供应无限连带担保；出租人为借款人，自动尽

6、债权偿还义务。7、财权保证。船舶抵押给银行。8、资产管理。由出租人负责对船舶资产管理、跟踪、追偿、处置，出租人自觉成为银行船舶租赁资产的管家，处理相关一切事务。9、分部分核实。对于承租人，因处于扩张改变期，重点考核其管理实力，技术实力，发展前景。对于偿还实力，重点考核标的船舶单船的现金流量，及担保人的履约保证偿还实力。三、对出租人的租赁方案及建议1、供应船舶总价1成的资金，担当抵押债权偿还义务。2、对承租人管理水平、技术实力及营运实力考核。3、对担保人（承租人主要股东）担保实力考核。4、负责船舶资产的管理，尽监管、跟踪船舶资产营运状况及处置船舶资产义务。5、保证船舶租赁项目内部酬劳率（irr）

7、*%，杠杆租赁irr在*%间。6、利差：与租期的同期银行贷款利率基础上的*间。7、服务费：*%总船价。计算依据：以租期7年计算，第一年*%总船价；其次年*%总船价，类推最终一年*%，共计*%。支付时间，最佳方式：期初一次性支付，还可每年期初分期支付，有协商的弹性。8、保险，代收代付。9、公证。建议不作公证或作部分公证。公证作用有三：证明作用；干脆强制执行作用；生效法律要件作用。因船舶有严格的登记管理制度，适用优先运用行业法-海商法，合约属私法，有合约约定自由，所以公证的作用对于船舶租赁业务相当有限。考虑经济效用缘由，故建议不作公证或部分公证。10、租赁性质。从税法角度看属融资租赁；从融资角度看

8、属杠杆租赁。11、设立全资单船公司作为船舶全部人，与公司其它资产风险隔离，船舶注册登记到公司全部单船公司。其次部分:项目安排书目的：项目运作按步骤分阶段进行，作到方向明确，有条不紊，无遗漏缺失。第一阶段任务：确认承租人的租赁合作意向，确认银行融资支配可能性。文件名目：1、租赁合作协议书：承/出租人明意愿、表看法，作到保密、或/和排他。-立项类文件2、立项申请表3、船舶技术规范4、承租人/担保人资料5、项目方案设计6、项目内部酬劳率测算7、银行贷款安排预案8、项目调查安排书其次阶段任务：核实船舶、承租人/担保人状况，沟通商定租赁方案，商定合同条款，汇总编写项目报告提交内审委和银行。文件名目及内容

9、：1、船舶租赁项目报告-分项评分（附评分标准）1）项目简介：-承租人-担保人-船舶-资金支配：合作银行-租赁方案概要2）承租人分析：管理、技术、行业地位、优势3）担保人分析：担保实力4）船舶分析：造船厂、船舶技术规范，船级评述、价格（购置、二手船处置、船价预料）分析，营运收益5）细分市场分析：-同业竞争-货源分析-船舶运力分析-运价或租金走势市场分析-行业收益及前景分析6）单船现金流量分析及预料-租金（运费）收入分析-营运成本分析：船员工资、燃油成本（自营运费收用）7）银行融资可行性分析8）融资租赁方案分析9）合同主要条款及特殊条款约定-承租人违约时，出租人有解约权，同时有对财权/债权追索的选

10、择权-租金逾期处理：富裕期、撤船、限时反应和缄默权。-经营账户监管-特殊时期临时监管营运-承租人违约时，船舶资产自由处置权，处置时有尽职免责。-承租人无解约权-延长租期及提前还款选择权-船舶瑕疵免责-有权在租期间设立抵押权-出/承租人与抵押权人三方协议-船舶登记文件-保险项：商险、pni，油污特殊险-交还船约定-全部权转移-优先权、留置权-承租人对租金无追索权10）项目风险分析-法律：注册、公证、优先权-营运：欺诈、失误-环境：污染-道德及信用：-资产处置：流淌性-租金支付风险11）结论：第三阶段任务：合同的签订及相关事宜协调处理。文件名目：-合同类：1、船舶买卖合同2、光船租用合同3、贷款合

11、同4、担保合同5、船舶抵押合同6、船舶保险合同7、抵押权人、承/出租人三方协议-协助性文件9、船舶交接书10、商业发票11、卖据12、无债务保证书13、董事会决议：承租人、担保人14、授权书15、船级纪录16、交接船通知书17、付款通知书18、注销证书19、船舶照片及船名申请-证书类：20、全部权证书21、国籍证书22、船体证书23、机器设备证书24、危急品营运证书25、载重线证书26、配员证书27、无线电运用证书28、防油污证书29、吨位证书-图纸类：30、总布置图(ga)31、中/横/纵剖面图32、线型图-承租人（船舶）资质类：33、ism证书34、doc证书35、船级检验报告36、管理人

12、员证书第四阶段任务：运营、监管、违约处理及期满全部权转移。文件名目：1、宽租通知2、撤船通知3、提前还款通知融资安排 篇2第一部分 摘要一、公司概况描述二、公司的宗旨和目标三、公司目前股权结构四、已投入的资金及用途五、公司目前主要产品或服务介绍六、 市场概况和营销策略七、主要业务部门及业绩简介八、 核心经营团队九、 公司优势说明十、目前公司为实现目标的增资需求：缘由、数量、方式、用途、偿还十一、 融资方案(资金筹措及投资方式及退出方案)十二、 财务分析1、财务历史数据2、财务预料3、资产负债状况其次部分 综述第一章 公司介绍一、公司的宗旨二、公司简介资料三、各部门职能和经营目标四、公司管理1、

13、董事会2、经营团队3、外部支持其次章 技术与产品一、技术描述及技术持有二、产品状况1、主要产品书目2、产品特性3、正在开发/待开发产品简介4、研发安排刚好间表5、学问产权策略6、无形资产三、产品生产1、资源及原材料供应2、现有生产条件和生产实力3、扩建设施、要求及成本，扩建后生产实力4、原有主要设备及需添置设备5、产品标准、质检和生产成本限制6、包装与储运第三章 市场分析一、市场规模、市场结构与划分二、目标市场的设定三、产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析四、目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段(空白/新开发/高成长/成熟/饱和) 产 品排名及品牌状况五、市场趋势预料

14、和市场机会六、行业政策第四章 竞争分析一、有无行业垄断二、从市场细分看竞争者市场份额三、主要竞争对手状况：公司实力、产品状况四、潜在竞争对手状况和市场改变分析五、公司产品竞争优势第五章 市场营销一、概述营销安排二、销售政策的制定三、销售渠道、方式、行销环节和售后服务四、主要业务关系状况五、销售队伍状况及销售福利安排政策六、促销和市场渗透1、主要促销方式2、广告/公关策略、媒体评估七、产品价格方案1、 定价依据和价格结构2、影响价格改变的因素和对策免责声明：本文仅代表作者个人观点,与本网无关。融资安排 篇3安排目运作状况，阐述产品市场及竞争、风险等将来发展前景和融资要求的书面材料开。未经本人同意

15、，不得向第三方公开本项目安排书涉及的商业隐私。一、项目企业摘要创业安排书摘要，是全部安排书的核心之所在。 投资支配拟建企业基本状况其它须要着重说明的状况或数据（可以与下文重复，本概要将作为项目摘要由投资人阅读）二、业务描述企业的宗旨（200字左右） 主要发展战略目标和阶段目标项目技术独特性（请与同类技术比较说明）介绍投入探讨开发的人员和资金安排及所要实现的目标，主要包括： 1、探讨资金投入 2、研发人员状况 3、研发设备4、研发产品的技术先进性及发展趋势三、产品与服务创业者必需将自己的产品或服务创意作一介绍。主要有下列内容：1、产品的名称、特征及性能用途；介绍企业的产品或服务及对客户的价值 2

16、、产品的开发过程，同样的产品是否还没有在市场上出现？为什么？ 3、产品处于生命周期的哪一段 4、产品的市场前景和竞争力如何5、产品的技术改进和更新换代安排及成本，利润的来源及持续营利的商业模式生产经营安排。主要包括以下内容：1、新产品的生产经营安排：生产产品的原料如何选购、供应商的有关状况，劳动力和雇员的状况，生产资金的支配以及厂房、土地等。 2、公司的生产技术实力 3、品质限制和质量改进实力 4、将要购置的生产设备 5、生产工艺流程6、生产产品的经济分析及生产过程四、市场营销介绍企业所针对的市场、营销战略、竞争环境、竞争优势与不足、主要对产品的销售金额、增长率和产品或服务所拥有的核心技术、拟

17、投资的核心产品的总需求等， 目标市场，应解决以下问题： 1、你的细分市场是什么？ 2、你的目标顾客群是什么？3、你的5年生产安排、收入和利润是多少？4、你拥有多大的市场？你的目标市场份额为多大？ 5、你的营销策略是什么？行业分析，应当回答以下问题： 1、该行业发展程度如何？2、现在发展动态如何？3、该行业的总销售额有多少？总收入是多少？发展趋势怎样？ 4、经济发展对该行业的影响程度如何？ 5、政府是如何影响该行业的？6、是什么因素确定它的发展？7、竞争的本质是什么？你实行什么样的战略？ 8、进入该行业的障碍是什么？你将如何克服？ 竞争分析，要回答如下问题： 1、你的主要竞争对手？2、你的竞争对

18、手所占的市场份额和市场策略？ 3、可能出现什么样的新发展？4、你的核心技术（包括专利技术拥有状况，相关技术运用状况）和产品研发的进展状况和现实物质基础是什么？ 5、你的策略是什么？6、在竞争中你的发展、市场和地理位置的优势所在？ 7、你能否承受、竞争所带来的压力？8、产品的价格、性能、质量在市场竞争中所具备的优势？ 市场营销，你的市场影响策略应当说明以下问题：1、营销机构和营销队伍2、营销渠道的选择和营销网络的建设 3、广告策略和促销策略 4、价格策略5、市场渗透与开拓安排6、市场营销中意外状况的应急对策五、管理团队全面介绍公司管理团队状况，主要包括：1、 公司的管理机构，主要股东、董事、关键

19、的雇员、薪金、股票期权、劳工协议、奖惩制度及各部门的构成等状况都要明晰的形式展示出来2、 要展示你公司管理团队的战斗力和独特性及别出心裁的凝合力和团结战斗精神 列出企业的关键人物（含创建者、董事、经理和主要雇员等） 关键人物之一企业共有多少全职员工（填数字） 企业共有多少兼职员工（填数字） 尚未有合适人选的关键职位？ 管理团队优势与不足之处？ 人才战略与激励制度？外部支持：公司聘请的法律顾问、投资顾问、投发顾问、会计师事务所等中介机构名称。六、财务预料财务分析包括以下三方面的内容：1、过去三年的历史数据，今后三年的发展预料，主要供应过去三年现金流量表、资产负债表、损益表、以及年度的财务总结报告

20、书 2、投资安排：（1） 预料的风险投资数额 （2） 风险企业将来的筹资资本结构如何支配（3） 获得风险投资的抵押、担保条件 （4） 投资收益和再投资的支配 （5） 风险投资者投资后双方股权的比例支配 （6） 投资资金的收支支配及财务报告编制 （7） 投资者介入公司经营管理的程度 3、融资需求创业所须要的资金额，团队出资状况，资金需求安排，为实现公司发展安排所须要的资金额，资金需求的时间性，资金用途（具体说明资金用途，并列表说明）融资方案：公司所希望的投资人及所占股份的说明，资金其他来源，如银行贷段等。 完成研发所需投入？ 达到盈亏平衡所需投入？ 达到盈亏平衡的时间？项目实施的安排进度及相应的

21、资金配置、进度表。 投资与收益简述本期风险投资的数额、退出策略、预料回报数额和时辰表？七、资本结构目前资本结构表本期资金到位后的资本结构表请说明你们希望寻求什么样的投资者？（包括投资者对行业的了解，资金上、管理上的支持程度等）八、投资者退出方式股票上市：依照本创业安排的分析，对公司上市的可能性做出分析，对上市的前提条件做出说明股权转让：投资商可以通过股权转让的方式收回投资股权回购：依照本创业安排的分析，公司对实施股权回购安排应向投资者说明利润分红：投资商可以通过公司利润分红达到收回投资的目的，根据本创业安排的分析，公司对实施股权利润分红安排应向投资者说明九、风险分析企业面临的风险及对策具体说明

22、项目实施过程中可能遇到的风险，提出有效的风险限制和防范手段，包括技术风险、市场风险、管理风险、财务风险及其他不行预见的风险十、其它说明您认为企业胜利的关键因素是什么？请说明为什么投资人应当投贵企业而不是别的企业？关于项目担当团队的主要负责人或公司总经理具体的个人简历及证明人。媒介关于产品的报道；公司产品的样品、图片及说明；有关公司及产品的其它资料。 创业安排书内容真实性承诺。融资安排 篇4一、项目企业摘要创业安排书摘要，是全部安排书的核心之所在。*投资支配*拟建企业基本状况*其它须要着重说明的状况或数据（可以与下文重复，本概要将作为项目摘要由投资人阅读）二、业务描述*企业的宗旨（200字左右）

23、*主要发展战略目标和阶段目标*项目技术独特性（请与同类技术比较说明）介绍投入探讨开发的人员和资金安排及所要实现的目标，主要包括：1、探讨资金投入2、研发人员状况3、研发设备4、研发产品的技术先进性及发展趋势三、产品与服务*创业者必需将自己的产品或服务创意作一介绍。主要有下列内容：1、产品的名称、特征及性能用途；*介绍企业的产品或服务及对客户的价值2、产品的开发过程，*同样的产品是否还没有在市场上出现？为什么？3、产品处于生命周期的哪一段4、产品的市场前景和竞争力如何5、产品的技术改进和更新换代安排及成本，*利润的来源及持续营利的商业模式*生产经营安排。主要包括以下内容：1、新产品的生产经营安排

24、：生产产品的原料如何选购、供应商的有关状况，劳动力和雇员的状况，生产资金的支配以及厂房、土地等。2、公司的生产技术实力3、品质限制和质量改进实力4、将要购置的生产设备5、生产工艺流程6、生产产品的经济分析及生产过程四、市场营销*介绍企业所针对的市场、营销战略、竞争环境、竞争优势与不足、主要对产品的销售金额、增长率和产品或服务所拥有的核心技术、拟投资的核心产品的总需求等，*目标市场，应解决以下问题：1、你的细分市场是什么？2、你的目标顾客群是什么？3、你的5年生产安排、收入和利润是多少？4、你拥有多大的市场？你的目标市场份额为多大？5、你的营销策略是什么？*行业分析，应当回答以下问题：1、该行业

25、发展程度如何？2、现在发展动态如何？3、该行业的总销售额有多少？总收入是多少？发展趋势怎样？4、经济发展对该行业的影响程度如何？5、政府是如何影响该行业的？融资安排 篇520xx年，我国经济仍旧存在诸多不确定因素，一是国际金融环境不容乐观，欧元区国家经济形势进一步恶化，中东地区政治局面不稳，美国市场照旧未能走出低迷态势，从而影响我国的一大批进出口企业，导致国内经济局势不稳，gdp增速减缓；二是我国为抑制通货膨胀，加大宏观调控力度，数次提高存款打算金率，银行信贷政策紧缩；三是原材料价格波动幅度较大，增加了企业的成本，加大了企业的资金困难。为保持我市经济增速强劲势头，给接着扩大融资规模带来新的挑战

26、，据此提出以下目标：一、业务目标（一）我公司全年担保融资目标为确保5亿元争取5.5亿，并以此作为公司考核目标。（二）鉴于经济走势的不确定性，信贷政策的收紧可能会造成相当部分企业流淌性降低，考虑到涉农企业经营风险较大，加之公司处于初创阶段，面对的客户规模较小，按业务增长幅度比例适度调高逾期代偿额，全年风险代偿率限制在8以内。二、发展目标和思路发展目标和思路是：通过不断创新，优化资源配置，在接着保持公司现有业绩的基础上，主动开拓业务，争取创出优异业绩，实现公司自身进一步发展。（一）调整经营思路，拓宽业务领域。一是对符合党委、政府发展战略和政策导向的新兴产业，在风险基本可控的前提下，放宽条件赐予支持

27、。二是对各区县招商引资项目进行培育扶持。三是主动加强与四川省现代农业融资担保有限公司合作，对市内涉农企业资金需求较大、超过公司担保上限，且母公司难以解决的，通过与省农担公司的联手，满意这部分企业的融资需求。四是创新服务，探究有效解决“三农”信贷难的新途径。（二）接着保持与现有合作银行良好关系，努力开拓担保渠道，主动争取更多银行授信。公司将针对银行在授信时提出的一些规定，接着与银行保持沟通，争取实行干脆授信为主再授信为辅的方式，争取获得更多银行授信，开拓银行渠道资源。在新的一年里，我们将紧密围绕市委、市政府发展战略，在市经委的坚毅领导下，与时俱进，奋勉图强，开拓进取，全力提高农业企业信贷增量，为

28、确保我市“三农”经济持续增长作出更大贡献。二xx年一月三日融资安排 篇6一、项目摘要:农业项目融资安排书一、项目简介：本项目是农业旅游观光项目，农业是一个国家、一个民族的根本，国家也深知这一点所以大力发展农业项目。本项目坐落在北京的后花园怀柔，全国重点城镇怀柔区北房镇，项目占地100亩，地理位置极为优越，紧邻101国道，怀柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到怀柔只要20分钟,936，916，980等数条公车通达，潮白河环绕四周,与自然共从。本项目是政府大力扶持项目，顺应国家政策，享受政府政策补贴，地理位置优越，四周气候大好，前景广袤，投资小，回报快，收益稳定，项目须要资金550万，当年就收回本钱

29、并且达到盈利。二、项目分析：1、项目的基本状况:项目安排建设100栋观光大棚，一个生态餐厅和配套的附属设施，两者既能相互依托，优势互补，又能独立经营，集农业种植、养殖、旅游、观光、采摘、餐饮、住宿、度假，休闲，养老于一体的综合性园区。2、项目来历：绿色休闲观光农业是一项正在兴起的有着广袤发展空间的工程，随着人们生活水平的不断提高，渴望反朴归真，追求乡情野趣成为时尚。连日惊慌劳碌的生存竞争之后，偶逢节假闲暇，或在田间劳作，或在熔金落日的傍晚漫步于幽静的小路，呼吸簇新潮湿充溢泥土芳香的空气，使人们心旷神怡，一切苦恼与疲惫都不复存在。我们的生态农业观光园结合自身优势，挖掘农业资源优势，增加城市服务辐

30、射功能，拉动消费，增加收入，开拓郊区游农业增收新途径，拓出新农村建设农业新模式，特制定本规划。形式发展和实践证明，以农业为主体发展乡村游、农家乐是今后的发展形式，又因中国老龄化的到来，城市工薪阶层的老人，很难找到一个空气清爽，即便宜又能栽花种草的养老圣地，我们的园区恰恰迎合他们的须要。3、证件状况文件：有政府下发的项目补贴文件。4、建立过程和保证：政府大力发展扶持，只有支持，不会有任何的阻挠，我公司本身就是建筑公司，可以节约高效的完成建设，在建设的同时销售队伍就能收回部分资金。三、财务和建设安排：1、项目需用资金550万，自有资金50万。2、先期资金主攻建观光大棚，须要资金300万，建设完毕后

31、政府给补贴240万，在我们建设的同时，大棚的水、电、路、由政府负责统一安装，然后还会为我们铺设滴灌，架设电动卷帘机，这几项将又为我们节约资金近200万。3、在完善、销售大棚的同时，建立生态餐厅，安排投资100万。4、园区的管理完善和大棚冬季保温50万。四、市场分析：1、项目周边的大棚一次性租给当地农夫20年运用，是10万一栋，而且供不应求，假如一次性租给北京市里的老人要15-20万。（住：每个大棚400平米，带生活用房80平米。）2、假如是我们自己经营，政府给供应项目，政府每年都还要给我们补贴，并且承诺保证我们每个大棚每年纯利润1万元，利润还要翻翻。五、融资方式：融资、借贷、合作。六、项目建设

32、财务安排：1、观光大棚主体建设300万。2、生态餐厅建设100万。3、园区的管理完善和大棚冬季保温50万。4、餐厅设备、材料、人工、运营50万。5、垂钓池和园区绿化50万。七、项目运营安排：1、大棚的种植有政府的补贴和承诺，收入以最保守的估计是100万。2、生态餐厅以每月10万的保守估计，一年的纯收入在120万。3、50个休闲度假房，以每年每个一万元的最低价出租，一年可获利50万。4、园区以往每年观光采摘可获利20万，园区建好后将会翻一翻，达到40万。 园区综合年利润共计310万，预料2年收回成本，假如养老房20年一次性买断的话，以最低价每栋15万计算，50栋是750万，我们将提前收回成本并且

33、盈利。八、可行性分析1、适应了旅游产业结构优化调整的客观要求，是旅游开发形式转型的新探究，推动了现代旅游业和现代农业的发展，不仅拓宽了旅游资源开发的路径，而且把农业种植、养殖、旅游、观光、采摘、餐饮、住宿、度假，休闲，养老、新农村建设有机结合起来，加快了结构调整，提升和丰富了旅游的内涵，削减了旅游开发的投资风险，迎合了大众消费心理。二、安排书信息:无三、项目进度:无四、发布的其他项目其他项目.五、与本项目接近的项目<1>.名称:农业技术专利转让商业安排书:无.<2>.名称:奶牛、肉牛集约化养殖及精深加工寻求投资商业安排书:无.<3>.名称:马铃薯淀粉精深加工

34、生产线商业安排书:无.<4>.名称:玉米面找寻各地经销商商业安排书:无.<5>.名称:5000亩世界优质猕猴桃合作开发商业安排书:无.融资方案1、公司状况分析：资本是企业的血脉，是企业经济活动的推动力。目前该ABC公司所须要的总金额为3400万元，其中进口设备须要1400万元（按1美元约为7元），国内配套资金须要20xx万元，且公司自由资金为1000万元，还需2400万元来投产。鉴于目前国内外的经济形势特制定两套融资方案。如下：方案一：银行贷款是企业最便捷的资金来源，银行依据企业的信用状况相应赐予恰当的贷款，是中小企业长期资本的主要来源。ABC公司为一家中型民营高科技公

35、司制企业，其高新技术产品或专利项目具有广袤的市场前景，发展前途；加之公司具有良好的信誉，过硬的产品，先进的管理阅历，一方面凭借其信用另一方面凭借其先进的技术进行贷款。将信用保证书及信用度调查表以及公司近几年来的营业状况写成书面材料，提交贷款申请，贷款额为1600万，贷款利率为5%。此外，金融租赁是一种集信贷、贸易、租赁于一体，以租赁物件的全部权与运用权相分别为特征的新型融资方式。ABC公司可以将设备托付金融租赁公司出资购得，然后再以租赁的形式将设备进行交付运用，ABC公司与金融租赁公司签订为期6的租赁合同，租金为每年150万，届时公司就加大力度利用租赁来的设备大批生产其高技术的产品，尽快推出市

36、场，以获得最大的经济效益，预料全面引进该设备后每年可盈利450万，当公司在合同期内吧租金还清后，最终将拥有该设备的全部权，如此以来既赢得了利润又有了设备，两全其美。方案二：ABC公司具有领先的技术、过硬的产品、良好的信誉、先进的管理，广袤的市场发展前景，加之产品专利技术的取得，该公司可以办理申请项目开发贷款，贷款额为900；此外依据中华人民共和国担保法的有关规定，依法可以转让的商标专用权、专利权、著作权中的财产权等无形资产都可以作为质押物。ABC公司新项目的产品研发已经取得专利授权，可以把其项目的研发产品的专利权作为质押物，申请无形资产担保贷款，贷款额为专利权的行为只是一种短暂性的，在转让授权

37、书时该公司仍旧可以运用该项技术，只是全部权的转让而非运用权，银行也可以将该项技术的运用权进行出租但不能进行买卖，且出租运用权的进而该公司拥有30%的租金占有率。项目包装融资是指对要融资的项目，依据市场运行规律，经过周密的构思和策划进行包装和运作的一种融资模式，它要求项目包装的创意性、独特性、包装性、科学性和可行性。项目离不开包装，要想取得良好的经济和社会效益，必需做好项目的包装。项目融资(project financing)是以特定项目的资产、预期收益或权益作为抵押而取得的一种无追索权或有限追索权的融资或贷款。该融资方式一般应用于现金流量稳定的发电、道路、铁路、机场、桥梁等大型基建项目，目前应

38、用领域渐渐扩大，例如已应用到大型石油化工等项目上。书目1 什么是项目融资？2 项目融资的内涵3 项目融资的种类4 项目融资同其它融资的差别5 项目融资的参加者6 项目融资的应用流程7 项目融资的申请条件什么是项目融资？以项目的预期收益作为抵押取得贷款的融资方式。项目融资的内涵项目融资始于上世纪30年头美国油田开发项目，后来渐渐扩大范围，广泛应用于石油、自然气、煤炭、铜、铝等矿产资源的开发，如世界最大的，年产80万吨铜的智利埃斯康迪达铜矿，就是通过项目融资实现开发的。项目融资作为国际大型矿业开发项目的一种重要的融资方式，是以项目本身良好的经营状况和项目建成、投入运用后的现金流量作为还款保证来融资

39、的。它不须要以投资者的信用或有形资产作为担保，也不须要政府部门的还款承诺，贷款的发放对象是特地为项目融资和经营而成立的项目公司。如何融到必备资金，对任何一家企业的诞生或者发展至关重要。对中国企业或企业经营者而言，存在两个问题，一是对有效的融资方式缺乏了解；二是面对众多融资方式，不知如何选择和如何着手，特殊是在一些中小企业和创业者看来，融资只是大企业独有的权利。因此，在我国商业界不乏因资金等问题而失掉发展机会的企业。项目融资的种类1、无追索权的项目融资无追索的项目融资也称为纯粹的项目融资，在这种融资方式下，贷款的还本付息完全依靠项目的经营效益。同时，贷款银行为保障自身的利益必需从该项目拥有的资产

40、取得物权担保。假如该项目由于种种缘由未能建成或经营失败，其资产或受益不足以清偿全部的贷款时，贷款银行无权向该项目的主办人追索。2、有追索权的项目融资除了以贷款项目的经营收益作为还款来源和取得物权担保外，贷款银行还要求有项目实体以外的第三方供应担保。贷款行有权向第三方担保人追索。但担保人担当债务的责任，以他们各自供应的担保金额为限，所以称为有限追索权的项目融资。项目融资同其它融资的差别项目融资用来保证贷款偿还的依据是项目将来的现金流量和项目本身的资产价值，而非项目投资人自身的资信，具有以下特点。1、有限追索或无追索在其它融资方式中，投资者向金融机构的贷款尽管是用于项目，但是债务人是投资者而不是项

41、目，整个投资者的资产都可能用于供应担保或偿还债务；也就是说债权人对债务有完全的追索权，即使项目失败也必需由投资者还贷，因而贷款的风险对金融机构来讲相对较小。而在项目融资中，投资者只担当有限的债务责任，贷款银行一般在贷款的某个特定阶段(如项目的建设期)或特定范围可以对投资者实行追索，而一旦项目达到完工标准，贷款将变成无追索。无追索权项目融资是指贷款银行对投资者无任何追索权，只能依靠项目所产生的收益作为偿还贷款本金和利息的唯一来源，最早在上世纪30年头美国得克萨斯油田开发项目中应用。由于贷款银行担当风险较高，审贷程序困难，效率较低等缘由，目前已较少运用。2、融资风险分散，担保结构困难由于项目融资资

42、金需求量大，风险高，所以往往由多家金融机构参加供应资金，并通过书面协议明确各贷款银行担当风险的程度，一般还会形成结构严谨而困难的担保体系。如澳大利亚波特兰铝厂项目，由5家澳大利亚银行以及比利时国民银行、美国信孚银行、澳洲国民资源信托资金等多家金融机构参加运作。3、融资比例大，融资成本高项目融资主要考虑项目将来能否产生足够的现金流量偿还贷款以及项目自身风险等因素，对投资者投入的权益资本金数量没有太多要求，因此绝大部分资金是依靠银行贷款来筹集的，在某些项目中甚至可以做到100的融资。由于项目融资风险高，融资结构、担保体系困难，参加方较多，因此前期须要做大量协议签署、风险分担、询问顾问的工作，须要发

43、生各种融资顾问费、成本费、承诺费、律师费等。另外，由于风险的因素，项目融资的利息一般也要高出同等条件抵押贷款的利息，这些都导致项目融资同其它融资方式相比融资成本较高。4、实现资产负债表外融资即项目的债务不表现在投资者公司的资产负债表中。资产负债表外融资对于项目投资者的价值在于使某些财力有限的公司能够从事更多的投资，特殊是一个公司在从事超过自身资产规模的投资时，这种融资方式的价值就会充分体现出来。这一点对于规模相对较小的我国矿业集团进行国际矿业开发和资本运作具有重要意义。由于矿业开发项目建设周期和投资回收周期都比较长，假如项目贷款全部反映在投资者公司的资产负债表上，很可能造成资产负债比失衡，影响

44、公司将来筹资实力。5.项目融资的参加者由于项目融资的结构困难，因此参加融资的利益主体也较传统的融资方式要多。概括起来主要包括以下几种：项目公司、项目投资者、银行等金融机构、项目产品购买者、项目承包工程公司、材料供应商、融资顾问、项目管理公司等。项目公司是干脆参加项目建设和管理，并担当债务责任的法律实体。也是组织和协调整个项目开发建设的核心。项目投资者拥有项目公司的全部或部分股权，除供应部分股本资金外，还须要以干脆或间接担保的形式为项目公司供应肯定的信用支持。金融机构(包括银行、第35页 共35页第 35 页 共 35 页第 35 页 共 35 页第 35 页 共 35 页第 35 页 共 35 页第 35 页 共 35 页第 35 页