2022年金融工作计划范文集合十篇.docx

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1、2022年金融工作计划范文集合十篇金融工作安排范文集合十篇时间的脚步是无声的，它在不经意间消逝，我们的工作又进入新的阶段，为了在工作中有更好的成长，是时候写一份具体的安排了。那么你真正懂得怎么制定安排吗？下面是我整理的金融工作安排10篇，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。金融工作安排 篇1一、工作思路依据公司20xx年年度总结会议，董事会提出并设定“五年三阶段”发展规划，达成“打好三个基础，强化两项管理，实现一项指标”的“321”工作目标，20xx年将是至关重要的基础年，公司将在金融开放和资本市场中力求在完善中前进，在稳健中发展。同时，将P2P项目定位为公司主营业务，拟定在20xx年实现

2、500万销售利润，依照目前信贷部门供应的利润率，为达成此利润目标，预料信贷目标为：信用类2400万，抵押类1000万。市场部门将全力协作公司目标，制定相应工作目标及安排，并严格根据此安排方案落实执行。由于市场部成立时间短，部门业务人员不足，前期业绩达成存在肯定困难，须要在不断完善过程中从低到高逐步累积提升。二、工作目标依据目前人员状况，以及市场部成立初期，设定此安排目标：三、详细工作执行方案（一）部门人员架构完善，理财团队建设完善部门人员配置，合计20人左右，部门经理1人（到岗），培训督导1人（到岗），企划推广专员2人（目前1人），招商专员1人（暂无），理财专员1215人（目前3人），团队长1

3、2人（暂无，依据理财业绩状况及管理实力，从理财专员中产生）。1 拓宽聘请渠道，协作人事部门抓紧时间聘请，如有须要，参与现场招聘会一次，3月分中旬之前， 理财专员人数达到10人；2 依据部门业绩状况，对理财专员全面定岗，优胜劣汰，在四月中旬之前，确定部门人员数量，并在4月底之前，全部配置完成。（二）扩大“中盈”品牌影响力1网站建设：客户投资平台系统升级，目前正在测试中，拟定20xx年5月1日正式上线，完善平台功能，丰富界面内容，由企划王勇飞负责，并不定期召集相关人员检讨平台功能；2制作公司宣扬画册：目前企划人员正在设计中，公司放年假之前完成，并要求公司全部人员携带部分回家过春节，利用春节探望亲人

4、挚友过程中宣扬公司，提高公司知名度；3多制作软文宣扬：利用公司公众平台及职员个人社交平台（微信、QQ、博文、微博、贴吧等），提高品牌影响，详细操作将制作PPT课件，并在3月底之前对公司人员培训，由王程负责；4加大广告投放力度：目前有收集相关资料，正在甄选中，建议电视广告接着保留，另外，个人建议，公交站牌小型区域广告（简短，重在“中盈”品牌宣扬），公交车内部广告，出租车或私家车简短广告宣扬语等（如：“中盈财宝，您的理财首选”、“中盈财宝，让您放心的投资平台”、“中盈财宝，您最真诚的财宝管家”等），详细广告投放方案，在3月中旬完成，提交审批后，在四月份之前，完成第一批的广告投放，后续依据须要，适当

5、追加广告投放力度。详细负责人员由部门经理及企划人员共同协商完成；5参与有影响力的行业会议、活动：主动拓展与国内金融机构、投资机构的互通合作，参与一些有形影响力的行业会议，刚好驾驭政策动态，获得市场资源，以项目投资共享为合作点，强化中盈P2P品牌影响。（三）融资目标达成方案1理财专员业务开展首先，培训理财专员，全面了解公司产品，认可公司产品，从原因市场着手开展业务，并要求理财专员设定个人目标，提出详细方案，并监督落实执行（现有人员，已全部要求年假之前提交20xx年业务拓展安排）；2定期举办小型投资沙龙暂定每月1至2次，以茶话会或沟通会的形式，在公司内部会议室举办，由理财专员或公司职员，邀请意向客

6、户参与，并设定活动的详细方案，详细由王程负责策划并制作相关课件，拟定从20xx年3月份起先执行；3定期举办公益性理财推广活动在业务拓展过程中，与赣州各大住宅小区物业联系，在小区内部举办一些小型公益性理财推广活动，主要供应免费理财询问，适当配备注册小礼品，提高“中盈”知名度，挖掘客户资源；4不定期举办较大型会议营销活动依据市场发展状况及公司发标状况，以招标会或财宝论坛的形式，不定期举办中型会议营销活动，因活动规模较大，须要作全面的活动策划后方可执行，详细活动由市场部提出申请，王程负责策划，审批后执行。暂定20xx年举办23次此类活动；5借助中国传统节假日，举办客户答谢会议，维护好老客户，并向客户

7、传达政策以及公司长远规划，以便挖掘客户背后的客户资源；（四）协作及支持1公司内部定期举办一些户外拓展活动，加强员工之间的沟通，增加员工归属感和团队凝合力，以便于留住人才，管理人才，应用人才。2适当时间，允许员工携带12名家属参加公司举办的户外活动，以便得到家属支持，并举荐家属的亲朋好友参加公司的理财投资，培育忠诚投资客户；3建议信贷部门协作发标多样化，依据理财周期不同，设定不同年化收益率，设定部分短期标，便于让新客户体验式投资，而较短时间内完成体验，从体验升级为正式投资客户；4建议行政部门完善奖惩制度，可适当设定一些非安排性奖惩制度，针对现行工作表现，适时赐予适当奖惩。寻求一些新的小型活动或嬉

8、戏（比如乒乓球、台球竞赛、KTV等），成本低，耗时少，增进员工之间沟通，提升员工的工作士气，创建良好和谐的工作环境；5建议公司高层管理人员，定期召开全体动员会议，让员工熟知公司现行状况，发展规划以及公司目标达成状况，提升员工士气，增加工作执行力。以上，市场部依据公司整体发展方向及年度利润目标所制定的部门年度执行方案，详细执行过程中，视实际状况作适当调整。如有余漏或不妥之处，还请各位领导提出珍贵看法。此方案中涉及各部门的相互协作及领导的支持，希望能通力合作，共同完成公司的年度目标。金融工作安排 篇2随着我国金融市场的逐步完善，新的金融工具和金融运作方式不断出现。其中金融机构对不良资产进行打包处置

9、从无到有，从限定在国家安排内由四家资产管理公司垄断进行起先，逐步形成企业自主的多元开放的市场运作模式。每年都有数千亿的不良金融资产被打包出售，相应地有众多的单位和个人加入了这一新兴行业“淘金”。由于贷款活动中以不动产作为抵押比较受银行青睐，因此在不良资产处置中比较多地涉及到转让土地运用权和销售不动产营业税问题。在债务人、银行、资产包购买和处置人、不动产购买人之间，涉及多少道营业税，能否差额计税，如何进行扣除凭证管理，仁者见仁，各有各的理解。一、金融资产包与抵押的基本含义：（一）任何行业都是有风险的，以信用为核心的金融体系更是如此。金融机构在发放贷款以后，由于种种缘由致使贷款本息无法正常收回的事

10、情时有发生。为尽可能削减因此发生的损失，银行便将某一时期或某一类应收未收的贷款项目进行捆绑（即不良金融资产包）出售，将债权让渡给情愿承接的单位或个人以取得一些收益。在债权转让的过程中，伴同贷款合同产生的抵押权同时转移。承接不良资产者可能将该资产包干脆转让出售，或者重新拆分再打包出售，也可以根据资产包中的项目，逐个行使债权人权利，催收本息以及对抵押物进行处置。这就是不良金融资产包的基本含义。（二）关于抵押，中华人民共和国物权法（以下简称物权法）第三十三条做出了规定，“本法所称抵押，是指债务人或者第三人不转移对本法第三十四条所列财产的占有，将该财产作为债权的担保。债务人不履行债务时，债权人有权依照

11、本法规定以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。前款规定的债务人或者第三人为抵押人，债权人为抵押权人，供应担保的财产为抵押物。”该法第三十四条还规定，可以抵押的财产包括：1.抵押人全部的房屋和其他地上定着物,和抵押人依法有权处分的国有的土地运用权、房屋和其他地上定着物等。二、相关法律规定金融资产包购买人对抵押的不动产进行处置过程中，受到国家法律的爱护和约束。这主要是物权法和中华人民共和国担保法（以下简称担保法）（一）物权法的相关规定我国物权法的相关规定主要有：1.保债务的履行，债务人或者第三人不转移财产的占有，将该财产抵押给债权人的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权

12、的情形，债权人有权就该财产优先受偿。2抵押权人在债务履行期届满前，不得与抵押人约定债务人不履行到期债务时抵押财产归债权人全部。3抵押权不得与债权分别而单独转让或者作为其他债权的担保。债权转让的，担保该债权的抵押权一并转让，但法律另有规定或者当事人另有约定的除外。4债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，抵押权人可以与抵押人协议以抵押财产折价或者以拍卖、变卖该抵押财产所得的价款优先受偿。（二）担保法的相关规定我国担保法做出了与上述物权法相同的规定，同时进一步做出如下规定：1.订立合同时，抵押权人和抵押人在合同中不得约定在债务履行期届满抵押权人未受清偿时，抵押物的全部权转移为债权

13、人全部。2债权人在债务履行期届满前，不得与抵押人约定债务人不履行到期债务时抵押财产归债权人全部。3债务履行期届满抵押权人未受清偿的，可以与抵押人协议抵押物折价或者以拍卖、变卖该抵押物所得的价款受偿；协议不成的，抵押权人可以向人民法院提起诉讼。三、处置抵押不动产的基本形式及分析（一）依据以上对基本含义和相关法律的了解，我们发觉在处理抵押不动产时能够实行以下五种方式：1.由债权人监督债务人处置所抵押的不动产，以其收入清偿债务。2.债务人托付债权人代为处置所抵押不动产。3.债权人与债务人协商，将债务人所抵押不动产转让给债权人。4.债权人向法院申请，强制拍卖抵押不动产，并以拍卖所得优先偿还债权人。5.

14、债权人向法院申请，要求取得债务人所抵押不动产全部权。（二）综上所述，对处置抵押不动产可以得出以下几点相识1.在资产包出售过程中，是债权人的变更，其他债权债务关系包括抵押关系是不变的。因此，无论是发放贷款的金融机构，还是通过竞买取得债权（包括附带的抵押权、担保等）的单位和个人，并不干脆或必定地获得抵押物，而是取得债权人身份及于抵押物的优先受偿、提起诉讼等权利。2.购置资产包的人要取得其中一项借贷关系中抵押物全部权，只有两个途径，一是与债务人达成以抵押物抵偿债务协议，同时解除双方的债权债务关系；二是通过向法院起诉，由法院裁定抵押物归债权人全部，双方债权债务关系同时歼灭。因为抵押作为合同的一部分，根

15、据法律规定不能与借贷合同分别。同时已抵押的不动产不能够发生全部权转移，所以发生抵押不动产转移给债权人的行为，必定与借贷关系的歼灭和抵押关系的解除相一样。3.分清物权的详细内容。传统的全部权，一般来说包括占有、运用、处分、收益等四项权利，这四项权利是可以分别的。例如出租过程中全部人（出租人）出让运用权从而获得租金收入这样的收益权。随着社会的发展，像社会分工一样，全部权的详细内容越来越丰富，从而逐步扩大完善到了物权的范畴。若干个人可以在同一物品上各自拥有不同的物权，形成错综困难的经济关系，因而产生了终极全部权的概念。营业税法规对不动产的征税范围，限定为销售不动产全部权、永久运用权和有限产权。这里的

16、几个概念要做理论的分析很难说的清晰，但与抵押的概念和相关法律规定结合起来，可以明确的是假如债权人没有支付或约定支付相应的对价，就不是一种销售行为。而是一种单方面的行为。债权人对抵押不动产所作的相关支配，是否构成销售行为，一看有无买卖双方的意思表示；二看有无交易的对价（即属于有偿或应被视同有偿）；三看有无可能，有无法律上的障碍。四、营业税处理建议通过以上分析，笔者对处置不良金融资产包中的不动产活动的基本结论是：（一）从债务人（借款人）来说，毫无疑问，发生了销售不动产行为，不论是根据债权人意图出售给第三方，还是干脆出让给债权人，都必需缴纳销售不动产营业税。（二）对金融机构来说，其打包出售不良资产的

17、行为，是一种合同主体的变更行为，目前还不属于营业税征税范围。对此，已有明确的文件规定不征收营业税。（三）对购买不良金融资产包后进行转卖，或是拆包重新整理转卖的，同样根据上述第（二）点办理，不征收营业税。（四）对于干脆处置抵押不动产的行为，应做详细分析：1.对于第三条第（二）款第2项中表述的状况，即取得债权的人与债务人达成歼灭债务关系以不动产抵债的，或是通过法院定歼灭债务关系以不动产抵债的，不论是否办理房产证（包括土地运用权证）过户手续，在债权人转让该不动产时，都应缴纳营业税。2.对于债权人取得债务人同意（托付）将不动产交拍卖机构拍卖的，或是债权人向法院起诉后由法院托付拍卖机构拍卖的，属于债务人

18、干脆向终端客户销售不动产的行为，通过购买金融资产包而成为债权人的单位和个人以及法院、拍卖机构，都不构成销售不动产行为，不是销售不动产营业税纳税人。3.对于债务人在债权人监督下，或根据债权人的意图出售不动产，所得收入归债权人全部的行为，对债权人来说是实行催收方式收回债权，没有发生销售不动产行为，与上述第2点属于同一性质。（五）合理确定营业额1.对于债务人来说，一般并不取得收入（收入干脆到债权人那里去了）。其销售不动产的收入，应以其抵债金额确定。但拍卖所得大于欠款本息的，超过部分归债务人全部，也应当作为营业额计征营业税。2.不动产是债务人购置所得时，购买价可以从营业额中扣除。对于购买金融资产包的债

19、权人来说，销售不动产行为应当缴纳营业税时，当然属于销售购置不动产行为。其扣除的金额，可能的途径有四种，一是根据全部资产包成交价格占资产包原始价格的比例，乘不动产帐面价值得出的数字；二、根据资产包拍卖成交时的评估价。近年来不动产价格飞涨，根据评估价对纳税人最有利。三是购买金融资产包时资产清单上列名的帐面价值（原始价格）；四、根据债务人所欠贷款本息计算。对于第一种方式，根据比例法计算将使扣除金额大大缩水，增加税收负担，特殊是资产包中能够有价值的主要就是抵押不动产，其他一些现金权益项目的价值形同虚设，因此，竞买人接收的是资产包的全部，事实上是购买资产包中一些有价值的东西。这正是资产包的意义所在，虚虚

20、实实鱼龙混杂，但看得见的干货以不动产为最，因此，其缩小其价值不符合实际。根据资产包拍卖成交时的评估价计算缺乏可操作性，并且近年来房地产价格飞涨，按评估价必定增加扣除金额。根据资产包交易基础资料中的原始价值作为扣除金额，可以看作是根据历史客观成本扣除，所以笔者认为比较合适。最终，根据贷款本息总额进行扣除的方法，虽然与现行金融机构销售抵债不动产，以销售收入减去抵债本息后的余额缴纳营业税的规定相一样，但贷款本息在资产包交易中已经完全被修改，竞买人考虑的是不动产的实际价值而不是帐面上欠债数，而且利息的计算期间、利率水同等不确定性较大，因此，笔者也不建议实行这种方式。金融工作安排 篇3深化金融生态环境建

21、设。加大A级信用企业培植力度；进一步巩固信用乡镇和信用社区建设成果，力争辖内全部乡镇全部进入信用乡镇行列。充分运用电视、广播、报刊、网络等宣扬渠道加强建设金融生态环境宣扬，开展金融生态环境建设考评，主动引导金融机构支持地方经济发展，努力提升区域金融生态环境建设水平。不断完善农村信用体系建设，促进社会整体信用意识进一步提升。加大金融对“三农”支持力度。充分发挥*行服务“三农”发展的主力军作用，激励各类商业银行加大对“三农”的信贷支持力度，争取20xx年引进设立一家村镇银行。加快推动农村金融产品和服务方式创新，稳步扩大农村土地承包经营权、宅基地运用权、林权和水面经营权抵押贷款试点。进一步完善农户小

22、额信用贷款，大力推广农户、个体工商户、农村中小企业联保贷款。加大对农村基础设施建设、农村教化和卫生、农业产业化、农村中小企业、农村扶贫开发项目等方面的信贷投入。主动稳妥扩大完善能繁母猪保险、奶牛保险等政策补贴的试点险种覆盖面，逐步增加设施农业、高效经济作物和特色农业项目等保险种类。全面增加保险业服务地方经济社会的实力。成立保险工作联络小组统筹推动保险工作，加强对保险行业的全面监管，全面统计辖区内保险机构、中介机构、兼业代理机构基本信息、制定保险行业自律制度，定期召开工作列会，刚好传达上级保险公司及保险监管部门对保险工作的指示和要求，通报保险业发展状况，调查了解保险机构及业务工作中存在的困难，刚

23、好协调解决业务发展中存在的困难和问题。加强对中小企业的信贷支持和金融服务。充分发挥桥梁纽带作用，促进银企对接常常化、制度化和规范化。组织举办中小企业融资洽谈会，在防范金融风险的前提下，支持和激励金融机构开展金融创新，推出更多种类的金融产品，适应经济发展须要。创新中小企业信用担保体系，有效解决中小企业融资难的问题。加大对中小企业的股权改造和上市扶持力度。由金融办牵线搭桥，构建政府、券商、企业相互沟通的良性互动机制。组织举办1至2场专家培训会，聘请金融专家、券商高管对企业进行企业债发行、新三板、上市等进行辅导培训，并举荐高新技术企业、规模企业到中小企业板市场或创业板市场上市，举荐发展前景好的股份制

24、企业挂牌新三板。金融工作安排 篇4新的一年即将到来，为此，我将为自己接下来的工作做一份具体的工作安排。一、 以客户为中心，做好结算服务工作客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏干脆影响到我行的信誉。1、我行始终提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将接着执行，并做到每个员工能够耐性对待每个顾客，让客户满足。2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了接着做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速马路联网收费业务、开放式基金收购业

25、务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争实力。3、主动加强与个人业务的联系，参加个人业务、熟识个人业务以更好为客户服务。虽然已经上了综合业务系统，但是由于各种各样的缘由还没有能够做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。4、以银行为课堂，明年我们将举办更多的银行结算方法讲座，增加人们的金融学问，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。5、接着做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广运用网上银行业务。二、强内限制度管理，防范风险，保证工作质量随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求：1、 督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后

26、严格根据综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增加制度执行的钢性，提高约束力。2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理和上门服务。3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的运用和保管。4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的平安，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以刚好发觉隐患，削减差错杜绝结算事故。6、切实履行对分理处的业务指导与检查。7、做好会计核算质量的定期考核工作。三、以人为本提高员工的全面素养员工的素养如何是银行能否发展的根本，在目前人员流淌常见的

27、状况下我营业部急须要有一支高素养的队伍。1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实充溢竞争和风险，因此到我营业部须要有肯定的心理素养和文化修养。在用人上以员工的实力且要能够发挥员工最大潜能够来确定适合的岗位，从而提高员工的主动性。2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训安排上报人事部门，打算对出纳制度、支付结算方法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础学问以及各种新兴业务进行培训。3、在人员惊慌的状况下仍要加强岗位练兵，除了参与明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。4、勤做员工的思想工作，关切激励员工，强化员工的心理素养。5、有安排、有目的地进行岗位轮换，培育每一个员工从单一的操作向

28、混合多能转变。金融工作安排 篇5安排一：20xx年，全行个人金融业务的总体思路是：“以客户为中心、以市场为导向”，全力实施“经营客户”战略。坚持“一个中心，六个基本点”的基本策略，即以“经营客户”为“中心”，以客户、产品、渠道、服务、经营品质、执行力“六个基本点”作为“经营客户”战略的重要支点，接着强化“狠抓三条主线不动摇”为详细抓手。通过实施渠道管理精细化、客户经营精细化、服务管理精细化、操作风险管理精细化、产品销售精细化五个方面入手，全面提升个人金融精细化管理水平，推动经营管理上台阶、上水平。一、20xx年个人金融业务经营管理策略（一）产品策略：接着坚持狠抓产品销售不动摇，以做全和做强产品

29、为目标，在巩固传统强项产品优势地位的基础上，进一步加强弱项产品的销售实力；优化产品销售结构，注意现有网点产能的挖掘，重点抓好点均线下网点的产能提升，力争通过现有网点产能的整体提升，最大限度的缩小与同业在规模上的差距；以交叉营销和联动营销为抓手，提高客户对产品的认知度和依靠性，通过产品的交叉覆盖和服务的完善改进，稳定和拓展客户基础，提升单一客户对建行的贡献度和忠诚度。（二）客户策略：要充分依托理财中心，深化二代转型，围绕“一个中心，六个基本点”，坚决不移的落实“经营客户”战略；20xx年经营客户的重点要在精细和固化上下功夫，要坚持客户拓展和产品销售互促共进，扩大规模和优化结构并举并重的经营原则，

30、在竞争中要确保有足够大的大众客户，有足够多的好客户，强化客户营销维护实力，挖掘存量客户潜能。通过提高产品覆盖度来留住客户，培育客户向上迁移成长，促进客户格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。（三）渠道策略：20xx年渠道建设重点要在解决渠道总量扩大、覆盖面提升、区域结构优化、功能扩充等紧迫性问题上下功夫。一是要稳步、快速扩大物理网点数量，要重点布放在中心城市行和“其次梯队”，以及经济快速发展的县域地区，形成和同业抗衡的主阵地；二是接着大力发展自助渠道建设，力争在三年之内使自助银行与物理网点数量达到3：1比例，延长服务半径；三是着力建设客户经理和理财中心软渠道，根据专职、专业、专注要求，带出一支新

31、队伍，开拓一片新天地，打造一个新阵地，形成物理网点、自助设备、理财中心和客户经理相互协同、相互唿应、相互补充的全新渠道格局。（四）区域策略：持续推动中心城市地区、重点发展地区和发展地区三大区域发展策略，着重打造“其次个*”。20xx年“三大梯队”的经营目标是：中心城市行个人存款新增和中间业务收入还要保持同业第一，坚守主阵地，作出更大贡献；接着打造“其次个*”，使其在同业形成肯定竞争力，提高贡献水平，瞄准第一梯队，实现突破跨越；“第三梯队”要实现快速崛起，通过加速发展，赶超同业，缩短差距，尽快向其次梯队跟进靠拢，提高对全行业务的贡献度。二、20xx年个人金融业务工作要点（一）加强业务创新，做全、

32、做强产品1、狠抓一季度个人业务旺季营销工作，以“个人存款，实物金、个人客户”为核心，以基金、保险、借记卡，产品覆盖度和临界区间客户提升，自助设备开机率、账务性业务替代率及网点替代率为重点，做实旺季营销。2、完善自上而下到网点的产品销售垂直作业模式，加大通报考核力度，营造良好的竞争氛围。3、接着推动产品“扫零、达标、越级” 和“保险、基金、黄金攻坚战”，做全产品，弥补“短板”，提升网点均衡销售实力。4、持续加大对理财产品的销售力度，加强总行“利得盈”、“大丰收”、“日新月异”等常规理财产品特殊是开放型产品的销售工作，进一步巩固提升我行自行设计发起的“干元”系列理财产品当地品牌优势；加大对信托公司

33、信托安排产品的代理销售力度，逐步搭建我行理财产品和信托公司产品相互补充的销售模式。5、进一步做大做强个人黄金业务，扩大品牌影响力，加强实物金业务成本限制，提升实物金经营管理水平；加强对账户金的销售力度，与电子银行渠道联动，提高账户金产品覆盖度；加强账户金交易规范管理。6、试点推出移动保管箱业务，建立从业务布局、申请开办到日常管理等一整套保管箱业务管理方法和操作规程，稳步推动保管箱业务的发展。7、建立完善自上而下的基金产品销售信息传递链条，提高股票型基金、主代销基金、基金定投营销实力；充分发挥个人客户经理队伍作用，提升各级销售人员的系统工具运用实力、数据挖掘实力、客户服务实力和精准营销水平，努力

34、提高新老基金代销市场份额；加强与基金公司合作，做好基金从业资格考试；加强与电子银行渠道联动，进一步规范货币基金交易。8、做好凭证国债、储蓄国债、记账式国债产品的销售工作，巩固提升地区同业优势地位；加强记账式国债的风险管控，利用技术手段建立频繁、大额交易日常监控机制。9、提高对代理保险产品的销售管理实力，建立完善代理寿险产品网点资源配置考核方案；建立保险公司销售支持人员规范管理制度；加强与保险公司合作，加大对网点一线销售人员保险专业学问培训力度，做好保险从业资格考试工作，提高我行自身保险销售实力；做好客户风险评估，提高客服务水平。10、加强理财卡、龙卡通借记卡、支付宝联名卡等发卡的工作力度，扩大

35、借记卡存量市场份额，提高新发卡的质量；持续开展折转卡及提升借记卡的动户率，加强对准贷记卡业务资产质量的管理，限制不良透支的攀升，降低不良率；根据总行部署，主动拓展推广借贷合一卡、陆港通、预付卡等新产品。11、加大个人外汇业务宣扬力度，加强队伍建设，加大制度梳理和对下培训力度；试点开办并逐步推广外币代兑业务；选择重点地区、重点网点加大对个人国际速汇、个人外币汇款、个人结售汇等外汇产品的推广工作力度，打造全区个人外汇业务标杆网点，并发挥其带头作用。12、稳步推出电话支付业务，建立电话支付业务管理制度和操作流程；加强与中粮可乐公司合作，主动拓展中粮支付业务。13、强化产品交叉销售，推广个人金融产品套

36、餐服务，提升产品覆盖度。14、调度内外部媒体资源，做好重点产品营销宣扬和品牌推广，做好客户体验活动宣扬，把好宣扬材料关。（三）完善队伍建设 强化客户服务15、接着强化个人客户经理队伍建设，提高专职个人客户经理的覆盖度和足够率。16、以理财中心为考核单元进一步加强对个人客户经理的考评管理，在二级分行层面推广典型考评方法。17、量化个人客户经理考核指标，完善客户经理产品销售、客户新增等关键业绩的考核量化，突出个人客户经理销售主渠道的作用。18、以产品销售为纽带，以顾问式客户关系管理为依托，建立并完善全新的客户关系管理体系。19、通过多种手段持续巩固二代转型成果，全力做好20xx年网点二代转型工作。

37、20、抓住客户增长、产品覆盖度、理财卡配卡、存量客户保有率、服务vip客户时间占比、客户联系安排覆盖率等关键业绩指标，提升客户经理产品销售和服务实力。21、固化100家理财中心vip窗口柜员配置规范的基础上，向全辖网点理财中心覆盖推广，进一步解决理财中心空心化问题。22、强化客户分层服务，加强理财中心客户引导分流，进一步提升理财中心客户服务功效。23、在二级分行层面抓好经营客户系列提升措施、规定动作和特性动作的实施落实；创新内容和形式，持续执行个人客户例会制度。24、在持续开展标准化理财中心创建的基础上，着力实施创建精品理财中心活动，以点带面，形成理财中心成长发展的良好梯队。25、持续做好客户

38、经理三大工具的运用推广，优化客户经理营销作业考评系统，与产品推广紧密结合，提高系统工具的运用效能。设计“理财规划与客户资产配置分析工具”，为客户经理进行产品销售和客户维护供应强有力的支持。26、持续常态推动临界区间客户拓展上移活动和客户四个必备金融工具的营销推广，提升产品覆盖度和联动营销实力，强化客户联系和产品举荐。27、将客户信息质量维护作为一项基础性工作，持续抓好分阶段客户信息质量提升。28、全力实施客户经理营销实力素养提升打造项目。29、开发系统平台，对个人客户经理基础信息和日常维护实施系统化、工具化管理；在客户经理营销作业考评系统中搭建客户积分管理系统，按客户忠诚度和产品覆盖状况对客户

39、进行分层和差别化服务。30、组织全行个人客户经理专业技能考试，强化个人客户经理经营和管理水平31、举办个人客户经理销售pk赛，增加个人客户经理实战实力32、举办各类专题培训班，全面做好一线员工培训工作33、抓好基金销售从业人员培训及考试工作。34、加大个人黄金业务从业人员培训力度，探讨通过外部权威机构考试认证方式。35、做好保险从业资格考试工作，提高保险从业资格持证人员数量。（三）加强渠道建设 提升服务水平36、持续调整网点布局结构，在20xx20xx年布局规划指导下，结合西部大开发与十二五规划发展战略，适当增设我行在发达地区（包括县域）的营业网点。37、持续推动网点购置、装修建设，加强中心城

40、市行和重点区域的资源配置，切实提中学心城市行的网点自有率水平，使中心城市行网点自有率提高510个百分点；重点调整低产网点和5年以上未标准扮装修网点；接着优化营业网点视觉形象标准，符合总行vi标准网点比例达到98%以上；结合我行二代转型及打造100家标准化理财中心战略接着支持个人理财中心的优化改造工作；在赤峰建设1家保管箱业务项目；接着加大离行自助银行选址规划建设，使离行自助银行成为物理网点的有效补充。38、全面提升渠道建设管理水平，落实集约化管理，制定全行网点建设工作流程和考核机制，进一步强化和完善网点建设责任机制。39、试点推广网点建设后续跟踪评价工作，完善网点后评价体系，建立网点配置模型、

41、网点选址模型，完善两大渠道建设管理模式，加大网点建设状况检查督导力度；总结分析资本性支出对网点销售的支持提高程度。40、进一步完善自助业务运营管理体制，深化推动自助设备集中专业化管理步伐，力争年底实现全行自助设备的集中管理工作，打造一支专业化和高效化的自助设备管理队伍。41、进一步强化自助业务基础管理，接着加大自助设备“剁尾巴”考核力度；加大宣扬，提高设备分流率；主动拓展自助渠道的交易功能；进一步精细对设备服务厂商的管理和考核，切实提高设备运行和服务质量。42、接着加大自助设备的经营管理考评力度。要突出对重点行、重点地区的政策倾斜。打造*的第一梯队，提高上述行的经营管理水平，使其在设备规模、运

42、营指标、设备收入贡献、柜面替代率水平上切实起到引领全区的作用。在此基础上，带动以唿伦贝尔、赤峰、通辽、锡盟、乌海为代表的其次梯队加快发展，有效提高设备交易量和收入贡献度。帐务性替代率要达到60%以上，同时要重点提高附行式设备的替代业务实力。43、突出抓好离行式自助银行的建设。将自助渠道的建设放在与网点同等重要的程度来建设。力争在将来三年内实现自助银行与网点数量比达到3：1。44、调整设备布局结构，力争实现全行每个网点配备存款功能设备；严格限制低产、低效设备的产生。力争将低产设备限制在5%以内。45、接着做好自助业务风险的防控工作。进一步规范自助业务操作流程；提高自助业务自查、抽查及普查工作质量

43、，教化员工识别和自觉规避业务风险，提高自助业务风险防范实力和履岗实力。46、利用行内外资源，实行多种渠道和方式来加强自助业务学问培训。47、通过持续开展星级网点管理，固化和提升网点转型效果。拟在原有五星级、四星级、三星级网点的基础上，把星级向下延长，增加二星级网点的评比。48、整体提升全行网点服务质量，重点体现网点服务的稳定性和服务的固化。49、从破难点和顽疾点入手，贯穿全年开展“抓服务、固成果、上水平”服务提升攻坚活动，按部就班，实现网点服务水平的有序提升。50、根据每季度两次的频率对全部营业网点开展神奇人检查。51、打造理财中心服务标准，提高理财中心服务质量，打造建设银行理财中心服务品牌。

44、52、完善网点服务考核机制，强化网点的服务考核，在规范统一服务流程的基础上，提高零售网点的营销服务质量和水平。53、加强对网点和个人客户经理的培训力度。在培训分工上，区分行侧重对员工实力提升的培育，二级分行则重点进行基础学问的培训。（四）强化基础管理，提倡合规经营54、贯穿全年开展“破难点、整顽疾”风险管理提升攻坚活动，以进一步加强对私柜面操作风险管理，强化屡查屡犯问题的整改。55、接着强力打击自办业务和柜员禁止性规定，彻底杜绝有章不循、违规操作，提高柜员风险防控和合规经营的意识。56、提高发卡质量，对不动卡进行定期激活和清理，规范理财卡等产品收费，建立完善的客户升降级机制，实现按标准发卡，提

45、高银行卡年费收缴率及商户回佣，优化准贷记卡功能，对打卡等事务性业务逐步进行全行性集中处理。57、制定并下发零售网点岗位绩效考核管理试行方法，规范统一全行零售网点各岗位的绩效评价内容、过程和结果。58、理顺理财产品销售规范，解决理财业务多头管理问题，加强对条线、分行特色理财业务的监督和指导，定期对分行销售合规性开展检查，规范操作。59、加强全行网点资源配置的集中统一管理，全面清退外部保险机构驻点，做好代销保险产品销售组织60、加强投资者教化，正确引导客户合理配置资产和稳健投资，帮助客户树立正确的投资理财理念。61、接着抓好基础管理系列措施工作，将其作为常态化、制度化管理手段，实行动态考核，着力提

46、高网点人员基本业务技能和风险防范意识，建立个人金融部位风险和案件防控的长效机制。62、加强主动发觉问题、分析问题的实力，做到事前预防。对于各类审计、总行及区分行相关部门供应的内外部最新风险防控动态，刚好跟踪、搜集和梳理整理，仔细探讨分析，发觉风险点，做到事前预防。63、强化整改工作。将各类审计、内外部检查发觉问题的整改工作纳入常态化管理机制，根据不同检查层面的发觉问题，制定整改流程，明确整改责任，确保整改效果，对不刚好、不仔细落实整改工作的，要对二级分行相关责任人实行问责。64、完善基础管理考核机制。接着以个人金融业务基础管理考核系统为依托，对营业网点、二级分行基础管理水平综合评价，连续考核，

47、进一步夯实全行个人金融业务基础管理水平；按月对委派柜员主管评价考核，组织开好柜员主管例会，加强柜员主管的履职实力。65、抓好柜面操作风险管理，协调各级检查团队落实个人金融业务检查安排，对检查结果充分整改和利用，提高对柜面业务操作的垂直指导力度。66、完善“5+1”考评体系的基础上，将理财中心考核纳入其中，形成条线“6+1”考评模式，配套实施谈话制度和二级分行经营管理评价制度，条线上下形成合力，确保各项政策措施的执行落地。（六）加强系统建设 做好流程优化67、接着强化对数据特殊是产品与客户的分析和挖掘，进一步将管理做深、做细。68、根据总行要求做好证券业务系统、理财产品综合支持系统、核心业务系统、pbcs等系统的版本上线推广，做好pbcs等系统运用状况的跟踪通报。69、做好区分行个人金