个险销售人员管理办法(2015版)B类(共32页).doc

《个险销售人员管理办法(2015版)B类(共32页).doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《个险销售人员管理办法(2015版)B类(共32页).doc（32页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、精选优质文档-倾情为你奉上中国人民健康保险股份有限公司个险销售人员管理办法（2015版）B类第一章 总则第一条 根据中华人民共和国保险法、中华人民共和国合同法等有关法律法规，为加强对个险销售人员的管理，塑造诚信、专业的销售队伍，促进我司个险业务持续、稳定、健康发展，特制定中国人民健康保险股份有限公司个险销售人员管理办法（以下简称本办法），用以明确个险代理制保险销售人员的职责、收入、特别保障及考核办法等。第二条 本办法所称“销售人员”，是指符合公司个险销售人员的招聘条件，取得保险销售从业人员资格证书，与公司签订保险代理合同书并取得公司签发的保险销售从业人员执业证，从事公司保险销售、服务、增员、辅

2、导和管理等工作的个人。第三条 公司与销售人员之间属于委托代理关系，本办法及其他相关管理制度内容均不直接或间接构成公司与销售人员之间存在劳动合同关系。第四条 销售人员从事业务活动必须遵守国家法律、法规及公司相关管理规定。第二章 组织架构第五条 各省级分公司设立个人保险部，是省级分公司个险销售人员管理的归口部门，接受总公司个人保险部和分公司总经理室领导，负责本办法的具体实施。第六条 省级分公司个人保险部根据业务发展需要设立若干营业部，构成个险的基本销售单位。营业部下辖营业区、营业处和营业组，营业部由营业部负责人履行管理职责；营业区由营业区经理履行管理职责；营业处由营业处经理履行管理职责；营业组由营

3、业组经理履行管理职责。第七条 地（市）级中心支公司个险业务组织架构同省级分公司。第三章 销售人员管理第一节 销售人员构成第八条 销售人员分为两个系列：业务系列和主管系列。（一）业务系列共分四个职级，包括见习客户顾问、客户顾问、客户经理、客户总监。（二）主管系列共分三个职级，包括营业组经理、营业处经理、营业区经理。第二节 销售人员招聘第九条 业务系列人员的基本条件：（一）年龄在18周岁至50周岁之间；（二）不低于省级分公司所在地保险监管机构的最低学历要求；（三）无不良嗜好、无违法犯罪记录；（四）品行端正，身体健康，具有完全民事行为能力；（五）持有保险销售从业人员资格证书；（六）具有当地常住户口或

4、在当地有固定住所且持有暂住证或居住证；（七）符合当地保险行业监管机构要求的其他相关条件。第十条 主管系列人员的基本条件：（一）同业务系列人员基本条件；（二）有相应的销售、管理工作经历。第十一条 分支机构个险部门负责管理保险销售人员的招聘工作，禁止授权现职保险销售人员以任何形式单独招聘保险销售人员，保险销售人员自行聘用管理人员不属于公司聘用行为。第十二条 销售人员需经公司个人保险部培训、考试、综合测评合格后录用。第十三条 有下列情形之一者不得聘为公司销售人员：（一）曾触犯刑法的；（二）有其他违法行为，并被有关国家行政管理机关予以行政处罚的；（三）因违反相关规定被吊销保险销售从业人员资格证书及保险

5、销售从业人员执业证的；（四）有关部门认定，不宜从事保险销售工作的；（五）有其他不适宜从事保险销售工作情形的。第十四条 待录用的销售人员必须提供下列材料：（一）填写个险销售人员签订保险代理合同申请表；（二）本人最高学历证明原件和复印件、身份证原件和复印件、户口本（暂住证）原件和复印件；（三）保险销售从业人员资格证书原件；（四）近期一寸免冠照片；（五）公司认为必须的其他资料；（六）对提供假学历、假身份证明，隐瞒或伪造个人简历者，一经发现，一律予以解除保险代理合同。第十五条 销售人员录用程序：（一）填写销售人员签订保险代理合同登记表，由公司审核确认；（二）符合条件的人员应按公司要求参加新人岗前培训；

6、（三）除其增员人（或直接主管）提供担保外，待录用的销售人员还需另一名具有本地户籍的保证人（除本公司销售人员之外的具有完全行为能力的人）对其提供担保；（四）待录用的销售人员需持保险销售从业人员资格证书，并与公司签订保险代理合同后，由公司核发保险销售从业人员执业证；（五）待录用的销售人员应向公司缴存500元保证金，保险代理合同终止并办妥解除保险代理合同手续后，如无保障保险单证、保险费或客户资金安全的问题则公司无息全额返还保证金；（六）分支公司个人保险部应按照中国人民健康保险股份有限公司销售人员个人档案管理暂行办法为销售人员建立个人档案。第三节 销售人员工作职责第十六条 销售人员工作职责（一）各级业

7、务系列人员工作职责：1.宣传健康保险知识，传播公司企业文化；2.进行业务拜访，收集准客户名单，销售公司的产品，完成业务考核指标； 3.积极主动增员；4.陪同客户体检、初步核保等工作；5.递送保单，为客户提供相应的售后服务；6.负责处理客户投诉事宜；7.负责市场培育及公司各项活动的宣传事项；8.完成公司指定的各项客户服务工作；9.按时参加公司的会议、培训等活动；10.拟定年度计划和每月工作计划，每日填写拜访记录，进行活动量管理；11.遵守公司的有关规章制度；12.完成上级交办的工作。（二）各级主管系列人员工作职责：1.同业务系列人员工作职责；2.所辖人员的辅导、培训、陪同展业等工作；3.对所辖人

8、员进行日常管理，包括业务策划、激励、活动管理、考勤管理等；4.传达、执行公司文件精神，贯彻落实公司的各项规章制度；5.制订所辖组织的工作计划和目标，并安排落实；6.完成公司对其所辖组织的工作考核指标；7.进行组织发展，提升营业绩效；8.完成上级交办的其它工作。（三）对未履行相关工作职责的各级销售人员，公司有权视情况对其进行扣除相应津贴，取消晋升资格，给予降级处理，解除合同等处罚。第四节 销售人员组织隶属关系第十七条 为培养一支高素质、高绩效的个险销售人员队伍，公司鼓励各职级人员推荐新的销售人员，分以下五种情况：（一）业务系列人员推荐新业务系列人员，推荐人享受增员利益，但与被推荐人不形成隶属关系

9、，被推荐人归属于推荐人直属主管。当推荐人先晋升为主管时，与被推荐人形成隶属关系；（二）营业处经理推荐新业务系列人员，推荐人享受增员利益，同时与被推荐人形成隶属关系；当被推荐人转为主管系列人员后，推荐人继续享受增员利益，同时享受被推荐人所辖团队的组织养成利益，但与被推荐人不形成隶属关系；当推荐人先晋升为营业区经理后，推荐人继续享受增员利益并与被推荐人形成隶属关系，同时终止享受组织养成利益；（三）营业区经理推荐业务系列人员，推荐人享受增员利益，同时与被推荐人形成隶属关系；当被推荐人转为营业处经理后，推荐人继续享受增员利益并与被推荐人形成隶属关系；当被推荐人晋升为营业区经理后，推荐人继续享受增员利益

10、，同时享受被推荐人所辖团队的组织养成利益, 但与被推荐人不形成隶属关系；（四）位于同一层级（业务系列、营业处、营业区）的被推荐人先于推荐人晋升到上一层级，则与其推荐人的隶属关系中断，但推荐人继续享受增员利益并且与被推荐人的推荐关系仍然存在；（五）公司统一招聘产生的业务系列人员，或公司安排异动到其他主管所辖的业务系列人员，由公司安排进入业务团队，并与其主管形成隶属关系，但该主管不享受增员利益。第四章 收入与特别保障第十八条 个险销售人员所享有的收入如下表所示：序号项目业务系列主管系列1首年度直接佣金2续年度佣金3续期服务奖4岗位津贴5季度奖6增员奖7晋升奖8职务津贴9管理津贴10直接养成津贴11

11、二代养成津贴注：主管系列中营业组经理无职务津贴。第一节业务系列人员收入第十九条 见习客户顾问的收入：（一）首年度直接佣金首年度直接佣金首年度保费首年度直接佣金率（二）续年度佣金续年度佣金续年度保费续年度佣金率第二十条 客户顾问的收入：（一）首年度直接佣金首年度直接佣金首年度保费首年度直接佣金率（二）续年度佣金续年度佣金续年度保费续年度佣金率（三）岗位津贴客户顾问根据当月首年度直接佣金享有相应金额的岗位津贴；职级发放条件岗位津贴客户顾问FYC2000200FYC500FYC*10%500FYC1000FYC*20%FYC1000FYC*30%（四）客户顾问晋升为客户经理，可于晋升次月领取500元

12、晋升奖，降级后再次晋升不享有晋升奖；（五）增员奖客户顾问具名推荐销售人员，自被推荐人首个考核月起12个月内，公司提取其当月首年度直接佣金的10%，作为推荐人的增员奖金。增员奖每月核发一次，核发时以双方均在职为条件。（六）季度奖根据季度个人累计首年度直接佣金，按下表比例核发季度奖。季度奖当季个人累计首年度直接佣金C1C2季度累计首年度直接佣金C13000元以下0%3000元(含)-6000元10%6000元(含)-10000元15%10000元(含)以上20%当季平均13个月继续率C260%以下0%60%(含)-70%80%70%(含)-80%90%80%(含)-90%100%90%(含) (含

13、)以上110%（七）续期服务奖客户顾问根据当月第13个月年度保费继续率，按下表比例核发续期服务奖。续期服务奖当月领取的第二年度续年度佣金续期服务奖比例当月第13个月年度保费继续率续期服务奖比例小于75%0%75%(含)-85%8%85%(含)-95%12%95%(含)以上16%第二十一条 客户经理的收入：（一）首年度直接佣金首年度直接佣金首年度保费首年度直接佣金率（二）续年度佣金续年度佣金续年度保费续年度佣金率（三）岗位津贴客户经理根据当月首年度直接佣金享有相应金额的岗位津贴（见下表）。职级发放条件岗位津贴客户经理FYC2000200FYC500FYC*15%500FYC1000FYC*25%

14、FYC1000FYC*35%（四）晋升奖客户经理晋升为客户总监，可于晋升次月领取500元晋升奖，降级后再次晋升不享有晋升奖。（五）增员奖同客户顾问。（六）季度奖同客户顾问。（七）续期服务奖同客户顾问。第二十二条 客户总监的收入：（一）首年度直接佣金首年度直接佣金首年度保费首年度直接佣金率（二）续年度佣金续年度佣金续年度保费续年度佣金率（三）岗位津贴客户总监根据当月首年度直接佣金享有相应金额的岗位津贴（见下表）。职级发放条件岗位津贴客户总监FYC5000500FYC1000FYC*25%1000FYC3000FYC*35%FYC3000FYC*40%（四）增员奖同客户顾问。（五）季度奖同客户顾问

15、。（六）续期服务奖同客户顾问。第二节主管系列人员收入第二十三条 营业组经理的收入：（一）首年度直接佣金首年度直接佣金首年度保费首年度直接佣金率（二）续年度佣金续年度佣金续年度保费续年度佣金率（三）岗位津贴营业组经理根据本人当月首年度直接佣金享有相应金额的岗位津贴，（见下表）。职级发放条件岗位津贴营业组经理FYC2000200FYC500FYC*10%500FYC1000FYC*20%FYC1000FYC*30%（四）管理津贴依营业组经理所辖组当月首年度直接佣金（含本人）按照10%的比例核发管理津贴。（五）晋升奖营业组经理晋升为营业处经理，可于晋升次月领取晋升奖500元。（六）增员奖同客户顾问（

16、七）季度奖同客户顾问（八）续期服务奖同客户顾问第二十四条 营业处经理的收入：（一）首年度直接佣金首年度直接佣金首年度保费首年度直接佣金率（二）续年度佣金续年度佣金续年度保费续年度佣金率（三）岗位津贴营业处经理根据本人当月首年度直接佣金享有相应金额的岗位津贴（见下表）。职级发放条件岗位津贴营业处经理FYC3000300FYC500FYC*10%500FYC1000FYC*20%FYC1000FYC*30%（四）职务津贴营业处经理本人月首年度直接佣金不得低于300元，方可依据本处当月首年度直接佣金（含本人）达成情况，按下表标准发放职务津贴。当月所辖团队首年度直接佣金职务津贴2000元（含）-280

17、0元420元2800元（含）-3500元560元3500元(含)-4800元700元4800元（含）-6400元960元6400元（含）-8000元1280元8000元（含）以上1600元季度末依下表标准进行通算，若通算值大于当季领取的职务津贴之和，发放差额部分。当季主管本人月均首年度直接佣金所辖团队当季首年度直接佣金通算职务津贴300元（含）以上7300元（含）-9400元1260元9400元（含）-11500元1680元9400元(含)-15400元2100元15400元（含）-20200元2880元20200元（含）-25000元3840元25000元（含）以上4800元注：所辖团队当季

18、首年度直接佣金=本处当季首年度直接佣金+最近6个月内育成团队当季首年度直接佣金。（五）管理津贴依营业处经理所辖处当月首年度直接佣金（含本人）及本处当月第13个月年度保费继续率，按下表比例核发管理津贴。管理津贴当月本处首年度直接佣金（含本人）C1C2当月本处首年度直接佣金C15000元以下10%5000元(含)-15000元12%15000元(含)-30000元15%30000元以上20%当季平均13个月继续率C260%以下0%60%(含)-70%80%70%(含)-80%90%80%(含)-90%100%90%(含) (含)以上110%（六）养成津贴营业处经理下辖业务系列人员及营业组经理晋升为

19、营业处经理或推荐同级营业处经理，依据新晋升或推荐营业处经理所辖团队当月首年度直接佣金，按下表核发“养成津贴”，直至两者任一方转为业务系列人员或晋升为营业区经理时停止发放。项目直接养成津贴二代养成津贴第一年12%3%第二年及以后8%3%（七）晋升奖营业处经理晋升为营业区经理，可于晋升次月领取晋升奖1000元。（八）增员奖同客户顾问。（九）季度奖依据营业处当季度累计首年度直接佣金（含本人），及营业处当季度平均继续率按下表比例核发季度奖。季度奖团队季度累计首年度直接佣金C1C2营业处季度月均首年度直接佣金C15000元以下0.00%5000元(含)-15000元0.80%15000元(含)-3000

20、0元1.20%30000元(含)-60000元1.60%60000元(含)以上2.00%当季平均13个月继续率C260%以下0%60%(含)-70%80%70%(含)-80%90%80%(含)-90%100%90%(含) (含)以上110%（十）续期服务奖营业处经理依据个人当月领取的第二年度续年度佣金，同客户顾问标准核发续期服务奖。第二十五条 营业区经理的收入：（一）首年度直接佣金首年度直接佣金首年度保费首年度直接佣金率（二）续年度佣金续年度佣金续年度保费续年度佣金率（三）岗位津贴营业区经理根据当月个人首年度直接佣金享有相应金额的岗位津贴（见下表）。职级当月首年度直接佣金岗位津贴营业区经理FY

21、C3000300FYC500FYC*10%500FYC1000FYC*20%FYC1000FYC*30%（四）职务津贴营业区经理本人月首年度直接佣金不得低于300元，方可依据本区当月首年度直接佣金（含本人）达成情况，按下表标准发放职务津贴：当月本区首年度直接佣金职务津贴5600元(含)-9000元1320元9000元（含）-12000元1980元12000元（含）-15000元2640元15000元（含）以上3300元季度末依下表标准进行通算，若通算值大于当季领取的职务津贴之和，发放差额部分。当季主管本人月均首年度直接佣金所辖团队当季首年度直接佣金通算职务津贴300元（含）以上18800元(含

22、)-29000元3960元29000元（含）-38000元5940元38000元（含）-47000元7920元47000元（含）以上9900元注：所辖团队当季首年度直接佣金=本区当季首年度直接佣金+最近6个月内育成团队当季首年度直接佣金。（五）管理津贴依营业区经理所辖区当月首年度直接佣金（含本人）及本区当月第13个月年度保费继续率，按下表比例核发管理津贴。管理津贴当月本区首年度直接佣金（含本人）C1C2当月本区首年度直接佣金C115000元以下10%15000元(含)30000元15%30000元(含)50000元20%50000元(含)以上25%当季平均13个月继续率C260%以下0%60%

23、(含)-70%80%70%(含)-80%90%80%(含)-90%100%90%(含) (含)以上110%（六）养成津贴营业区经理下辖营业处经理晋升为营业区经理或推荐同级营业区经理，依据新晋升或推荐营业区当月首年度直接佣金，按下表核发养成津贴。直至两者任意一方转为业务系列人员或降级为营业处经理时停止发放。项目直接养成津贴二代养成津贴第一年12%3%第二年及以后8%3%（七）增员奖同客户顾问。（八）季度奖依据营业区当季度首年度直接佣金（含本人），及营业区当季度平均继续率按下表核发季度奖。季度奖团队季度累计首年度直接佣金C1C2区季度月均首年度直接佣金C15000以下0.0%5000元(含)-15

24、000元1.0%15000元(含)-30000元1.2%30000元(含)-60000元1.4%60000元(含)以上1.6%当季平均13个月继续率C260%以下0%60%(含)-70%80%70%(含)-80%90%80%(含)-90%100%90%(含) (含)以上110%（九）续期服务奖营业区经理依据个人当月领取的第二年度续年度佣金，同客户顾问标准核发续期服务奖。第三节 销售人员特别保障项目第二十六条 销售人员的特别保障：（一）团体人身意外伤害保险；（二）团体住院费用保险。分职级特别保障内容如下表：险别级别团体人身意外伤害保险金额（万元）团体住院费用保险金额（万元）见习客户顾问50客户顾

25、问101客户经理151.5客户总监202营业组经理101营业处经理151.5营业区经理202第二十七条 销售人员特别保障内容均按公司现行产品条款规定执行，保费由公司承担。第二十八条 在一年期内，累计赔付金额以最近一次事故发生时职级所对应的保险金额为限。销售人员未特别声明身故受益人的，以其法定继承人为其身故受益人。第二十九条 销售人员与公司终止保险代理合同后，不再享受该特别保障。第三十条 养老金适用于各级销售人员，所缴保费由公司与销售人员共同依比例承担，按月提取。销售人员经考核或其他原因职级发生变化，以至影响保障项目或保障金额的，分公司个人保险部门应及时调整其保障项目或保障金额。第三十一条 养老

26、基金提取方式：（一）客户顾问以上业务系列人员每月个人首年度直接佣金提取比例（二）主管系列人员（每月个人首年度直接佣金+管理津贴）提取比例。提取比例如下表所示：年资自提部分公司提取部分不满3年（不含）3%3%满3年（含）5%满5年（含）7%满8年（含）9%10年（含）以上10%备注:1.享受养老金的销售人员由本人提出申请，本着自愿的原则按月扣缴；2.年资计算以最近在公司连续代理业务时间内达到客户顾问职级或营业处经理开始累计计算的时间为准。第三十二条 销售人员由于死亡、残疾而终止保险代理合同时，可全额领取养老金帐户余额。第三十三条 因销售人员自身原因终止保险代理合同时，按以下标准领取养老金帐户余额

27、。年限个人提存部分公司提存部分不满5年100%0满5年（含）100%50%满6年（含）100%60%满7年（含）100%70%满8年（含）100%80%满9年（含）100%90%满10年（含）以上100%100%第五章 考核管理第一节 业务系列人员考核第三十四条 见习客户顾问及以上职级的维持条件（一）见习客户顾问职级的维持条件见习客户顾问季度考核期达成首年度直接佣金600元，且符合公司其他相关管理办法规定的，予以维持；未达成的，做考核清退处理。（二）见习客户顾问以上职级的维持条件季度考核期达成下列条件，且符合公司其他相关管理办法规定的，予以维持；未达成的，自下季度起降一级。职级当考核季首年度直

28、接佣金客户顾问1200元客户经理2400元客户总监5400元第三十五条 业务系列职级的转正和晋升条件（一）见习客户顾问转正条件见习客户顾问于自然考核期内累计达成首年度直接佣金1200元，且符合公司其他相关管理办法规定，予以转正为客户顾问职级。（二）客户顾问以上职级晋升条件于最近一季度考核期同时达到下列条件，且符合公司其他相关管理办法规定，予以晋升一级。晋升职级季度佣金上职级任职时间季度平均13个月继续率客户经理4500元一个考核季75%客户总监9000元第二节 主管系列人员考核第三十六条 营业处经理的维持条件季度考核期内同时达到下列条件的，符合公司其他相关管理办法规定的，予以维持。未能达到维持

29、条件，按照当考核季个人首年度直接佣金根据业务序列考核维持标准套入相应职级。维持职级所辖团队季度累计首年度直接佣金（含本人）客户顾问或以上职级人数（含本人）团队当季平均13个月继续率营业处经理6000元5人75%注：所辖团队当季首年度直接佣金=本处当季首年度直接佣金+最近12个月内育成团队当季首年度直接佣金。第三十七条 营业区经理的维持条件季度考核期内同时达到下列条件的，符合公司其他相关管理办法规定的，予以维持。未能达到维持条件，降为营业处经理或按照当考核季个人首年度直接佣金根据业务序列考核维持标准套入相应职级。维持职级所辖团队季度累计首年度直接佣金（含本人）客户顾问或以上职级人数（含本人）所辖

30、营业处数量团队平均13个月继续率营业区经理24000元20人475%注：所辖团队当季首年度直接佣金=本区当季首年度直接佣金+最近12个月内育成团队当季首年度直接佣金。第三十八条 营业组经理职级的晋升营业组经理职级是鼓励业务序列人员晋升主管的过渡职级，不作为主管序列人员降级时使用。（一）任职客户顾问职级及以上人员；（二）最近一个季度考核期内，直接推荐2名（含）以上业务系列销售人员；（三）该职级只能在一个自然考核季内完成晋升，没有季度维持；（四）每一位销售人员只能晋升一次（含二次入司）营业组经理职级。（五）经营业部综合测评合格。第三十九条 营业处经理职级的晋升条件（一）任职客户顾问职级或营业组经理

31、职级满一个考核季；（二）累计推荐业务系列销售人员达5人，且直接推荐达3人；所辖人力中至少含3名客户顾问或以上职级；（三）最近一个季度考核期内个人季度累计首年度直接佣金3000元，或所辖人力季度累计首年度直接佣金5000元；（四）通过晋级培训。第四十条 营业区经理职级的晋升条件季度考核期内同时达成下列条件的，符合公司其他相关管理办法规定的，且通过培训和考评，予以晋升。晋升职级所辖团队季度累计首年度直接佣金（含本人）所辖团队（不含直辖团队）上职级任职时间团队当季平均13个月继续率营业区经理30000元直接养成3个营业处两个考核季75%第三节 考核的相关规则第四十一条 所有销售人员可销售公司规定产品

32、，并全部计入维持和晋升考核，相关产品的销售政策按公司规定执行。第四十二条 与集团内财险等公司交叉销售业绩所得首年度提奖金额按以下规定参与各级销售人员个人及团队的职级维持考核，但不计晋升考核。（一）维持考核的比例不超过同一考核期内其个险首年度直接佣金的30%，即交叉销售的提奖金额大于个险首年度直接佣金的30%时，按照个险首年度直接佣金的30%计入维持考核；交叉销售的提奖金额小于或等于个险首年度直接佣金的30%时，按照交叉销售的实际提奖金额计入维持考核。（二）交叉销售所得提奖金额不参与间接佣金各项津贴的计算。（三）交叉销售的其他相关政策按公司规定执行。第四十三条 主管系列人员可根据个人当季度业绩，

33、按业务系列人员维持考核标准转为业务系列相应职级。第四十四条 关于犹豫期撤保件的考核规定：（一）各级销售人员所做的保单犹豫期撤保件，将冲减当期业绩；（二）出现跨越考核期的犹豫期撤保件，无法记入本季度考核的，在下季度考核时冲减业绩。第四十五条 销售人员经考核后发生异动（如晋级、降级等），异动时间从考核月的一日算起。第四十六条 同一考核期内，业务系列及主管系列人员累计请假时间超过考核期时间的50%（含），则不予晋升。第四十七条 销售人员的考核包括职级维持考核和晋升考核。达到晋升条件的各职级销售人员必须逐级晋升，达不到现任职级的维持标准应逐级降级。第四十八条 各级主管系列人员的晋升考核需重视综合考评。

34、综合考评是指对其业务品质、管理水平、个人品德、领导能力等方面进行的考评。综合考评不合格的，业绩即使达到条件，也不予晋升。对综合素质差的主管，经分公司同意，可立即降级。第四十九条 若营业处经理及以上职级主管养成新团队，新团队首年度直接佣金和人力将全部回算至其原所属团队一年，进入晋升、维持考核。第六章 附则第五十条 本办法所称“考核期”，分为月度考核期、季度考核期。月度考核每月均为考核月，其中每月15日（含）前签订保险代理合同的,其考核期自签订保险代理合同之月起；15日以后签订保险代理合同的，其考核期自签订保险代理合同之月下月起。自然季度考核每年1、4、7、10月为考核月，本季任职满二个月者，在本

35、季考核期按二月标准进行考核，未满二个月者，并入下一考核期按四月标准进行考核。第五十一条 因销售人员离司而形成的保单，该保单由公司统一分配完成续期服务。第五十二条 名词释义（一）新契约指投保人提出保险要求后，填写并递交投保书，经公司审核同意承保，达成保险协议，出具公司保险合同的过程；（二）续期指对于采用分期缴费的保单，公司在收取首期保险费之后，按照合同约定的时间和金额收取其余各期保险费，从而保证该保险单继续有效的行为； （三）续保指短期保单到期后，经公司审核同意，根据核定的承保条件继续承保，从而使该短期保险单在新的保险期间继续有效的行为。（续保佣金按首年度直接佣金标准计入考核）；（四）第13个月

36、年度保费继续率：本办法所指继续率为第13个月年度保费继续率，其计算公式如下：1.继续率的计算以生效日为准，计算范围不包含“相关指定产品”、趸缴件、犹豫期撤单件及发生理赔且保险责任终止件、免缴、注销、迁出、人为停效、效力终止及转换终止等；2.提前收取的续期保费，不计入实收期的继续率，将自动计入应收期的继续率计算；3.新成立的营业单位和与公司签约不满13个月的销售人员，无法计算继续率的，则以75%计算。第五十三条 销售人员晋升职级的程序：（一）经公司考核销售人员达到晋升职级条件的，可在规定时间内向公司提出书面申请，并填写中国人民健康保险股份有限公司销售人员晋级审批表；（二）通过晋升职级的综合测评后

37、，参加公司组织的晋升职级培训并考试合格；（三）业务系列职级人员晋升，由营业部经理上报分公司个人保险部审批；主管系列职级人员晋升，由个人保险部上报分公司总经理室审批。对于培训考试合格的主管系列人员能否晋升，分公司总经理室有最终的决定权。第五十四条 销售人员降级的程序：经考核销售人员需降级的，由管理人员填写中国人民健康保险股份有限公司销售人员降级审批表。业务系列职级人员降级，由营业部经理上报分公司个人保险部审批；主管系列职级人员降级，由个人保险部上报分公司总经理室审批。第五十五条 经考核须解除保险代理合同的程序：经考核须解除销售人员保险代理合同的，由省级分公司或地市级公司个险管理部门负责填写解除保

38、险代理合同通知书，通知销售人员解除保险代理合同。其中业务系列人员解除保险代理合同的，由个人保险部经理审批；主管系列人员解除保险代理合同的，由个人保险部上报分公司总经理室审批。其他类型的保险代理合同解除程序按公司与销售人员签订的保险代理合同规定执行。第五十六条 本办法涉及到佣金指标的，按照中国人民健康保险股份有限公司个险销售人员佣金管理办法的有关规定执行；销售人员有违反品质规定的，按照中国人民健康保险股份有限公司销售人员品质管理办法等有关规定进行处理。第五十七条 自保件相关规定（一）自保件：指投保人和销售人员本人为同一人员的保单为自保件（不含被保险人）；（二）自保件只计算首年度直接佣金，不计算“收入与特别保障、考核管理”等其他利益计算。第五十八条 本办法未尽事宜，按照公司个险销售人员其他相关管理规定执行。第五十九条 本办法解释权归总公司个人保险部。第六十条 中国人民健康保险股份有限公司个险营销员管理办法（2010版）人保健康办发2009289号自二一五年三月三十一日废止，本办法自二一五年四月一日起实施。专心-专注-专业