2022年内部银行资金授信管理暂行规定长城计算机管理制度 .pdf
《2022年内部银行资金授信管理暂行规定长城计算机管理制度 .pdf》由会员分享,可在线阅读,更多相关《2022年内部银行资金授信管理暂行规定长城计算机管理制度 .pdf(6页珍藏版)》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。
1、中国长城计算机深圳股份有限公司中算深股字 2003004号关于下发内部银行资金授信管理暂行规定的通知各单位:为充分发挥公司整体对资金的调控作用,促使各事业部优化资产、负债结构,提高资金使用效率,公司财务部对各事业部使用资金实行授信额度控制管理,并对授信额度的申请、使用及相关管理流程做出明确规定,特制定内部银行资金授信管理暂行规定。经公司领导批准,现印发给各单位,请遵照执行。附件: 1、内部银行资金授信管理暂行规定 2、事业部周转授信额度核定表 3、各事业部资金授信额度测算表二 00 三年三月二十七日- 抄报:公司领导存档( 1)- 印制份数: 1 份精品资料 - - - 欢迎下载 - - -
2、- - - - - - - - 欢迎下载 名师归纳 - - - - - - - - - -第 1 页,共 6 页 - - - - - - - - - - 内部银行资金授信管理暂行规定为充分发挥公司整体对资金的调控作用,促使公司各事业部优化资产、负债结构,提高资金使用效率, 公司财务部对各事业部使用资金实行授信额度管理制度,并对授信额度的申请、使用及相关管理做出以下规定:一、 授信额度核定原则授信额度按月核定,将根据实际经营现状结合下期计划情况进行动态调整,每个月底前核定下达下月授信额度,所核定的额度为本月可使用的最高额度水平。每月定期召开一次资金平衡协调会议,讨论上月资金使用、资产状况及下月资
3、金使用计划,由财务部经理主持,公司分管财务领导、各事业部总经理及其代表、财务总监及相关人员参加。二、 授信额度核定方法1、根据上期销售实际完成情况,结合本期计划变动, 确定本期销售规模;2、根据上期存货、应收账款周转期和本期对存货、应收帐款的控制目标确定本期周转率(原则上不能超过上年度正常经营平均周转率),据此确定出本期合理的资产占用规模;3、根据上期应付账款、 应付票据付款期确定出本期合理的负债占用规模;4、根据上述合理的资产、负债占用规模核定本月可使用资金授信额度。三、 授信额度的使用1、使用核准的正常授信额度时,各事业部填写“正常授信额度使用申请表”并按要求报批后,即可根据需要办理相关付
4、款手续;2、经公司特别批准后,可申请使用特别授信额度,各事业部填写“特别授信额度使用申请表”并按要求报批后,即可根据需要办理相关付款手续;精品资料 - - - 欢迎下载 - - - - - - - - - - - 欢迎下载 名师归纳 - - - - - - - - - -第 2 页,共 6 页 - - - - - - - - - - 3、在批准的授信额度内,各事业部可根据需要申请内部银行贷款、开立银行承兑汇票、开立信用证等。四、授信额度的追加1、各事业部产销量超过上述核定额度时的产销规模,公司财务部对增加规模部分将适时追加授信额度,以保证其扩大销售规模时对资金的需要。2、经公司领导特别批准,同
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 2022年内部银行资金授信管理暂行规定长城计算机管理制度 2022 年内 银行 资金 管理 暂行规定 长城 计算机 管理制度
限制150内