大额资金支付管理办法.doc

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1、大额资金支付管理办法为加强资金管理，防范操作风险，结合我区 业务经营情况，特制定本办法，请遵照执行。一、汇出资金管理1、 同一账户当天汇出资金在50万元以上和 当天累计汇出资金超过100万元至500万元（含）以内，由 主任审查同意后才能汇出款项；当天累计汇出超过500万元的由 或 审查同意后才能汇出。2、 同一账户当天汇出资金超过100万元至300万元（含）以内，由营业部业务主管审查； 同一账户汇出资金当天超过300万元和当天累计汇出资金超过500万元至1000万元（含）以内，由 部长或 分管主任审查同意后才能汇出；当天累计汇出资金1000万元以上由 或 审查同意后汇出。3、 汇出款项（不含同

2、业）划转，单笔汇出超过100万元至400万元（含），由清算中心业务主管审查；单笔汇出超过400万元和当天累计汇出资金超过500万元至1000万元（含）以内，由 或 审查；当天累计汇出超过1000万元，由 或 审查。4、 存放同业款项划转，由 出具资金调拨通知单， 根据资金调拨单内容办理。单笔金额1000万元（含）以内，由 或 审查；单笔超过1000万元由 或 审查同意后，方能办理。二、现金管理1、现金库存管理。各营业网点必须严格执行现金管理规定，确保资*全，现金库存限额应控制在联社核定的库存限额之内，超过限额部分及时送存联社 。2、 （部）取现金，应提前一天报 ，特殊情况列外。3、 同一账户当

3、天支取现金和*向清算中心当天支取现金超过50万元，需经 审查。 同一账户当天支取现金超过50万元至100万元（含）以内，由业务主管审查；超过100万元需经 审查。4、 向同业存取现金，由 开具资金调拨单，当日支取现金500万元以上，由 审查后办理。三、其它管理1、针对50万元以上的大额出账和走账，各营业网点经办人要对客户的用途进行认真校验，严格把关。要与客户两个以上主管进行热线验证，获得确认，做好记录。2、各营业网点要建立和完善大额现金管理、审批、登记制度，加强对提取现金异常，长期不动户划入大额资金等异常情况进行分析，按规定及时报告。3、不得办理结算账户资金转入非结算账户的转账结算。单位结算账户支付给个人结算账户的资金每笔超过5万元的，要严格审查付款单位的付款理由是否符合规定。4、各营业网点经办人员必须严格按照本办法的规定进行资金汇划，汇出款项需经有权人审查的，必须经有权审查人在支付凭证和“大额资金进出账登记簿”上签字后才能汇出。如发现有违反本办法规定的行为，从重处罚。 第 3 页 共 3 页