杭州银行:杭州银行2021年年度报告.PDF
![资源得分’ title=](/images/score_1.gif)
![资源得分’ title=](/images/score_1.gif)
![资源得分’ title=](/images/score_1.gif)
![资源得分’ title=](/images/score_1.gif)
![资源得分’ title=](/images/score_05.gif)
《杭州银行:杭州银行2021年年度报告.PDF》由会员分享,可在线阅读,更多相关《杭州银行:杭州银行2021年年度报告.PDF(266页珍藏版)》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。
1、 杭州银行股份有限公司杭州银行股份有限公司 BANK OF HANGZHOU CO., LTD. 二二二一年年度报告二一年年度报告 (股票代码:(股票代码:600926) 二二二二年四月二二年四月 杭州银行股份有限公司 2021 年年度报告 2 / 84 重要提示重要提示 一、一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。 二、二、公司于公司于
2、 2022 年年 4 月月 15 日召开第七届董事会第十五次会议审议通过了本报告,本次会议应日召开第七届董事会第十五次会议审议通过了本报告,本次会议应出席董事出席董事 13 名,亲自出席董事名,亲自出席董事 13 名。名。 三、三、公司公司 2021 年度财务报告已经普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)审计,并出具了年度财务报告已经普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)审计,并出具了标准无保留意见的审计报告。标准无保留意见的审计报告。 四、四、公司法定代表人、董事长陈震山,行长、财务负责人宋剑斌及会计机构负责人章建夫,保公司法定代表人、董事长陈震山,行长、财务负责人宋剑斌及会计机构负责人
3、章建夫,保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 五、五、经董事会审议的报告期利润分配预案经董事会审议的报告期利润分配预案 公司董事会建议,以实施权益分派股权登记日的普通股总股本为基数,向登记在册的全体普通股股东每10股派送现金股利人民币3.50元(含税)。 上述预案尚待公司2021年年度股东大会审议。 六、六、本年度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制,除特别说明外,本年度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制,除特别说明外,2021 年度财年度财务数据与指标均为公司及全资子公司杭银理财有限责任公司的合并报表数据,货币单位以人民务数
4、据与指标均为公司及全资子公司杭银理财有限责任公司的合并报表数据,货币单位以人民币列示。币列示。 七、七、前瞻性陈述的风险声明:前瞻性陈述的风险声明:本报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述不构成公司对投资者的实质承诺,投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识,并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。 八、八、公司不存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况。公司不存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况。 九、九、公司不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。公司不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。 十、十、重大风险提示:重大风险提示:公司不存在可预见的重大风险。公司经营
5、中面临的风险主要有信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等,公司已经采取各种措施,有效管理和控制各类经营风险,具体详见第四节经营情况讨论与分析中“五、风险管理情况”。 杭州银行股份有限公司 2021 年年度报告 3 / 84 目录目录 备查文件目录 . 4 董事长致辞 . 5 第一节 释义 . 7 第二节 公司简介 . 7 第三节 会计数据和财务指标 . 11 第四节 经营情况讨论与分析 . 15 一、 经营情况讨论与分析 . 15 二、 主要业务讨论与分析 . 16 三、 报告期内主要经营情况 . 20 四、 资本管理情况 . 38 五、 风险管理情况 . 40 六、 未来发展的讨论与分析
6、 . 42 第五节 公司治理 . 44 一、 公司治理运作情况 . 44 二、 股东大会情况简介 . 44 三、 关于董事会 . 44 四、 关于监事会 . 49 五、 内部控制相关情况 . 50 六、 上市公司治理专项行动自查问题整改情况 . 51 七、 信息披露和内幕信息管理 . 51 八、 投资者关系管理 . 52 九、 董事、监事、高级管理人员基本情况 . 53 十、 员工和分支机构情况 . 61 十一、 普通股利润分配或资本公积金转增预案 . 64 十二、 信息披露索引 . 65 第六节 环境与社会责任 . 67 第七节 重要事项 . 69 第八节 普通股股份变动及股东情况 . 74
7、 第九节 优先股相关情况 . 80 第十节 可转换公司债券情况 . 82 第十一节 财务报告 . 84 杭州银行股份有限公司 2021 年年度报告 4 / 84 备查文件目录备查文件目录 一、载有法定代表人签名的2021年年度报告全文; 二、载有法定代表人、行长、财务负责人、会计机构负责人签名并盖章的会计报表; 三、载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件; 四、报告期内公司在中国证券报上海证券报证券时报证券日报公开披露过的所有文件正本及公告原稿。 杭州银行股份有限公司 2021 年年度报告 5 / 84 董事长致辞董事长致辞 2021 年是党和国家历史上具有重要里程碑意义的一
8、年。面对复杂严峻的国内外形势和诸多风险挑战,在党中央坚强领导和全社会共同努力下,国内经济保持了“较高增长、较多就业、较低通胀”的优化组合,“十四五”规划实现良好开局。2021 年同时也是杭州银行新一轮五年战略规划定向起航之年,公司以“二二五五”战略为引领,紧紧围绕“客户导向,数智赋能,持续构建差异化竞争优势”的战略定位, 保持战略定力, 稳抓战略执行落地, 各项工作取得新进展新成绩,实现新一轮五年战略规划的精彩开局。 经营业绩保持高质量增长态势经营业绩保持高质量增长态势。2021 年,公司实现营业收入 293.61 亿元,较上年同期增长18.36%; 实现归属于公司股东净利润92.61亿元,
9、较上年同期增长29.77%; 期末不良贷款率0.86%,拨备覆盖率 567.71%, 资产质量达到上市银行较好水平, 拨备水平处于行业领先。 截至 2021 年末,公司资产总额 13,905.65 亿元,较上年末增长 18.93%;贷款总额 5,885.63 亿元、存款总额 8,106.58亿元,分别较上年末增长 21.69%、16.14%。2021 年,公司在英国银行家“2021 年全球银行1000 强”榜单中排名攀升至第 144 位;在金融时报社“中国金融机构金牌榜金龙奖”评价中,五度蝉联“年度十佳城市商业银行”。 服务实体经济模式转型再升级。服务实体经济模式转型再升级。 我们深知, 公司
10、取得的成绩离不开国家经济发展带来的机遇,因此我们积极将自身发展融入国家发展大局,与时代发展同频共振。2021 年,我们坚守服务实体初心,围绕“客户拓展运营、产品组合运用”的客户经营理念,深化综合经营模式。公司金融坚持以轻资本和流量思维服务客户,以金融科技驱动产品与服务创新,焕新发布“六通六引擎”品牌,蓄力启动中小企业“繁星计划”,深度经营科创生态圈,推进“专精特新”中小企业金融服务。期末财资平台签约集团客户数 2,012 户,同比增长 69.65%;服务科创客户 9,165 户,同比增长 15.52%;基础客户数 5.40 万户,较上年末增长 0.76 万户。零售金融深化专业化运营,抢抓财富业
11、务行业发展机遇,落地“管户制”客户分层经营体系,期末基础客户数 381.19 万户,较上年末增长 13.37 万户;AUM 余额 4,242.31 亿元,较上年末增长 10.91%。小微金融深耕个体经营客群,在持续做大抵押基本盘基础上,积极发展信用小微,启动实施信用小微“晨星计划”,期末基础客户数 21.72 万户,较上年末增长 1.77 万户,小微条线贷款余额 929.79 亿元,较上年末增长22.10%。 经营业绩的高质量增长离不开正确清晰的战略规划和坚定坚决的战略执行。 展望 2022 年, 新冠疫情的反复加大了国内经济稳增长的压力,国际地缘政治冲突升级则增加了全球经济复苏的变数。当今世
12、界正面临百年未有之大变局,我们只有立足长远,才能更好地把握当下。在动荡的外部环境下,我们将坚持战略目标不动摇,确保战略战术不偏向,确保执行落地不走样,努力推动全行更为均衡、更有特色、更可持续地发展, 这是我们在这个不确定时代能够把握的最大确定性。 审时度势,着力推进新赛道布局审时度势,着力推进新赛道布局。我们始终关注着宏观经济的“时”与“势”。在贯彻新发展理念、 谋求高质量发展的转型过程中, 我们坚守主流客群基本盘, 顺应新旧动能转换的大趋势,杭州银行股份有限公司 2021 年年度报告 6 / 84 立足区域产业结构和禀赋,主动布局新赛道。企业端的供给侧改革、个人端的共同富裕、技术变革背景下的
13、数字普惠等都给我们带来了巨大的市场机会和业务拓展空间,我们将着眼于新型城镇化、制造业、科技金融、普惠金融、绿色金融,努力使实体经济逐步成为公司新一轮规模壮大和利润增长的核心驱动力。同时,我们将在实践中锤炼服务实体经济的风险定价专业化本领,在实践中提升客户获取能力、风险识别能力、队伍专业能力和系统支撑能力,筑牢高质量发展根基。 数智赋能,着力打造差异化优势。数智赋能,着力打造差异化优势。我们深知,打造“中国价值领先银行”的道路没有捷径,追求差异化优势的征程没有止境。道阻且长,行则将至。我们将在巩固好存量基本盘的基础上,聚焦全行十大利润中心专业化发展,持续构建符合自身定位、具有杭银特色的经营管理模
14、式,不断打磨拳头产品和拳头业务,持续培育科技金融、小微金融、财富管理、财资平台等方面的护城河。金融科技是突破传统、推进业务模式转型的关键变量,我们将加快推进“数智杭银”建设,提高整个组织的“数字商”,利用数字化手段和互联网思维对产品、流程、渠道和管理进行全面重塑,让科技与业务融合互促,在与数字化的一次次交互中沉淀出成熟的业务模式。 客户导向,着力加强综合化服务。客户导向,着力加强综合化服务。客户是银行安身立命之本,我们将聚焦客户深度经营,不断提升综合金融服务能力,提高客户粘性。我们将坚持以流量思维、闭环思维和综合化经营思维服务客户,围绕客户的资金流、业务流、产业链打造我们自身的产品链和服务链,
15、通过产品组合应用满足客户多层次的业务需求。我们将着力于发展财富管理、投资银行、交易银行等业务驱动中收增长,推动轻型化转型。 中流击水,奋楫者进。2022 年,我们将坚守初心、变革图强,坚定推进“二二五五”战略实施,坚持客户导向、数智赋能,突出综合化服务、精细化管理、体系化经营,在“更智、更轻、更精、更专”的轨道上加快推动二次转型,在均衡发展的基础上持续构建差异化优势,努力实现高质量发展新格局,为社会和广大投资者创造更大价值! 董事长:陈震山 杭州银行股份有限公司 2021 年年度报告 7 / 84 第一节第一节 释义释义 一、一、 释义释义 在本年度报告中,除非文义另有所指,下列词语具有如下含
16、义: 常用词语释义常用词语释义 公司、本公司、杭州银行 指 杭州银行股份有限公司 央行 指 中国人民银行 中国银保监会 指 中国银行保险监督管理委员会 中国证监会 指 中国证券监督管理委员会 报告期末、本期末、期末 指 2021 年 12 月 31 日 报告期、本期、期内 指 2021 年 1 月 1 日至 2021 年 12 月 31 日 上年同期 指 2020 年 1 月 1 日至 2020 年 12 月 31 日 元 指 人民币元 本年度报告中部分合计数与各加数之和在尾数上有差异,这些差异是由四舍五入造成的。 第二节第二节 公司简介公司简介 一、一、 公司基本情况公司基本情况 (一)公司
17、信息(一)公司信息 公司的中文名称公司的中文名称 杭州银行股份有限公司 公司的中文简称公司的中文简称 杭州银行 公司的英文名称公司的英文名称 BANK OF HANGZHOU CO., LTD. 公司的英文名称缩写公司的英文名称缩写 HZBANK 公司的法定代表人公司的法定代表人 陈震山 (二)联系人和联系方式(二)联系人和联系方式 董事会秘书董事会秘书 证券事务代表证券事务代表 姓名姓名 毛夏红 王志森 联系地址联系地址 杭州市庆春路46号 杭州市庆春路46号 电话电话 0571-87253058 0571-87253058 传真传真 0571-85151339 0571-85151339
18、电子信箱电子信箱 (三)基本情况简介(三)基本情况简介 公司注册及办公地址公司注册及办公地址 杭州市庆春路46号 公司办公地址的邮政编码公司办公地址的邮政编码 310003 公司网址公司网址 http:/ 电子信箱电子信箱 (四)信息披露及备置地点(四)信息披露及备置地点 公司选定的信息披露媒体名称公司选定的信息披露媒体名称 中国证券报上海证券报证券时报证券日报 登载年度报告的中国证监会指定登载年度报告的中国证监会指定网站的网址网站的网址 http:/ 公司年度报告备置地点公司年度报告备置地点 公司董事会办公室 杭州银行股份有限公司 2021 年年度报告 8 / 84 (五)公司证券简况(五)
19、公司证券简况 种类种类 上市交易所上市交易所 简称简称 代码代码 A股 上海证券交易所 杭州银行 600926 优先股 上海证券交易所 杭银优1 360027 可转换公司债券 上海证券交易所 杭银转债 110079 (六)其他相关资料(六)其他相关资料 公司聘请的公司聘请的 会计师事务所会计师事务所 名称 普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) 办公地址 中国上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼 签字会计师姓名 周章、童咏静 报告期内履行报告期内履行持续督导职责持续督导职责的保荐机构的保荐机构 名称 中信建投证券股份有限公司 办公地址 上海市浦东南路 528 号证券大厦北塔 220
20、6 室 签字保荐代表人姓名 周子昊、董贵欣 持续督导的期间 2021 年 4 月 23 日至 2022 年 12 月 31 日 二、二、 公司业务概要公司业务概要 公司成立于 1996 年 9 月,是一家总部位于中国杭州的城市商业银行。2016 年 10 月 27 日,公司在上海证券交易所主板上市(证券代码:600926)。公司主要业务分布在浙江省杭州市以及浙江省其他市县。近年来,公司坚持做精杭州、深耕浙江,同时积极拓展长三角区域及国内一线城市业务,搭建了覆盖北京、上海、深圳、南京、合肥等重点城市在内的区域经营布局。 自成立以来,公司始终坚持服务区域经济、中小企业和城乡居民的市场定位,致力于为
21、客户提供专业、便捷、亲和及全面的金融服务。经过二十五年的稳健发展,公司已拥有较为扎实的客户基础,形成了较为完备的金融产品体系,业务资质不断完善,服务功能持续增强,综合化服务能力不断提升,综合实力和市场影响力持续增强,已成长壮大为一家经营业绩优良、资产质量优异、综合实力跻身全国城市商业银行前列的上市区域性股份制商业银行。 三、三、 公司经营范围公司经营范围 经中国人民银行和中国银保监会批准,公司的经营范围为:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行
22、卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;从事衍生产品交易业务;提供保管箱服务;外汇存款,外汇贷款,外汇汇款,外币兑换,国际结算,同业外汇拆借,外汇票据的承兑和贴现,结汇、售汇,资信调查、咨询、鉴证业务;开办个人理财业务;从事短期融资券承销业务;以及从事经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。 四、四、 公司发展战略公司发展战略 基于对外部环境的研判和对公司现状的分析,公司制定了 2021-2025 年发展战略规划(简称“二二五五”战略),明确了 2021-2025 年的战略目标,并制定了配套的战略实施计划。 公司的发展愿景是打造“中国价值领先银行”,综合体现客户价值、员工价值
23、、股东价值和社会价值的协调发展和有机统一, 争做创造恒久价值的“优等生”和广受内外信赖的“好银行”。公司将坚持“客户导向、数字赋能,持续构建差异化竞争优势”的战略定位,推动愿景的达成。 规划期间,公司将致力实现从“产品导向”到“客户导向”的转型,深耕客户需求,多点发力,带动规模增长和业务结构优化;致力实现从“规模驱动”到“效能驱动”的转型,注重专业能力,加强精细化管理,完善高效的综合化金融服务。 公司将通过聚焦五大业务发展策略、 五大能力提升策略实现未来五年的财务目标和客户目标。 五大业务五大业务发展发展策略:策略:以做强公司为压舱石,推动机构和企业客户双极增长,针对目标客群打造差异化和特色化
24、的金融解决方案;以做大零售、做优小微为增长极,零售金融重点发力财富管理和消费信贷业务,建立体系化、分层分类的财富客户经营体系。小微金融坚持个人客户、抵押杭州银行股份有限公司 2021 年年度报告 9 / 84 贷款为主,逐步向企业客户、信用贷款延伸;以做专资管为助推器,夯实投研体系和客户营销服务体系两大动能, 转型大资管全链条服务; 以做实区域为发动机, 做深杭州城区、 做强六大分行、做精省内分行、做专县域支行。 五大能力五大能力提升提升策略:策略:提升科技创新能力,坚持“科业共创和数据驱动”,不断提高数据集成、业务合作、创新引领和技术提供能力;提升智慧运营能力,坚持“效率集约和体验卓越”,强
25、化网点服务统筹、支付结算产品中台、流程作业服务和风险监测能力;提升风险合规能力,坚持“风险专业和合规全程”,着力实现风控全面、专业、高效、智能以及主动合规和全员合规;提升资源配置能力,坚持“资配科学和资负前瞻”,提升资本、费用、预算和定价的管理水平,并成为业务发展的引领者;提升组织人才能力,坚持“组织升级和专业提升”,以奋斗者为中心,强化人才引进、选用和培养能力,并成为战略转型助推者。 五、五、 核心竞争力分析核心竞争力分析 1、公司治理稳健高效。、公司治理稳健高效。公司股权结构呈现“小集中、大分散”的特点,前十大股东持股比例稳定在 60%以上,各类资本相互融合,股东行为规范且积极支持公司发展
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 杭州 银行 2021 年年 报告
![提示](https://www.taowenge.com/images/bang_tan.gif)
限制150内