资金管理在企业经济管理中的重要性.docx

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1、资金管理在企业经济管理中的重要性 摘要：论述了资金管理在企业管理中的重要性，分析了现代企业经济管理中资金管理的现状，提出了改善现代企业资金管理的相关建议措施。 关键词：资金管理；企业经济管理；现状；措施 1资金管理的重要性 1.1为企业决策提供信息参考 投资是企业经营管理的重要组成部分，而投资的风险和收益往往成正比，企业要想获得较大的收益，必须在投资之前做好调研工作，加强相应的成本控制和风险控制，并对这一过程进行实时的监控。在资金管理工作中，首先需要遵从经济规律，提前做好资金规划，结合有效的信息进行分析和判断，从而有计划地进行投资，保证投资行为的正确和获利。 1.2促进企业资金流动 在企业经济

2、管理过程中，资金的使用效率至关重要，资金的有效流动有助于企业的一切经营活动，因此，必须不断加强资金管理手段，及时对资金进行调控和管理，尤其是重点关注流动资金和不动资金的具体运动规律，准确掌握资金的使用情况，并据此制定合理的管理措施和使用计划，进一步提高企业资金管理和使用效率，既能保证企业经营活动的顺利开展，也能保证企业的偿债能力。因此，有效的资金管理，不仅能提升企业资金的流转速度，而且能为企业的再生产、扩大投资经营活动、赢取更大的效益提供坚实的资金保障。 1.3助推企业反腐倡廉工作 资金管理是企业经济管理中的核心环节，也是管理工作开展的重点和难点所在，这不仅要求企业管理人员具有高尚的人格和道德

3、品质，还要求其具备相应的技术知识和专业技能，在繁杂的资金管理过程中，始终坚持经济管理原则，不允许出现丝毫纰漏。这就要求企业必须加强资金管理，制定严格的资金使用控制制度，确保资金的合理有效使用。因此，加强资金管理，不仅能使企业经济活动运行更加规范、健康，也能防止企业内部徇私舞弊现象的发生，并有效保证企业干部员工的廉洁清正1。 2企业资金管理的现状 2.1资金管理分散 目前，企业资金管理的方式较为单一，致使资金管理有些分散，各个部门单位与总公司及财务部门的资金管理联系不够密切，步调很难协调一致，总公司资金管理与部门和子公司的管理相脱节，影响了资金的周转使用，影响了资金的使用效率，不利于企业经营活动

4、的开展。更有甚者资金管理权责不清，内控不严，管理混乱，影响整个企业的管理和运营。 2.2资金使用缺乏规划 资金使用缺乏规划体现在企业的各项经营活动中，比如在资金投入之前没有全面地调查研究，缺少详细科学的分析，资金的投入不能结合实际需求，使资金的使用效率低下，造成资源浪费，影响企业的生产经营活动。资金流动的过程中缺乏严格的监控，资金的管理流于形式，没有发挥作用，资金的使用和流转混乱，以个人意志为主进行资金的管理，造成资金的浪费，入不敷出，影响企业经营活动的开展及企业形象的建立，最终影响企业的经济效益。 2.3财务管理不够规范 财务部门决策的专业性和科学性直接影响着企业资金的使用情况。如果财务部门

5、闭门造车，没有及时关注各部门的工作动态和资金使用情况，就会造成企业决策失误，不能为企业管理决策提供有效的资金分析。财务部门人员直接接触资金，财务人员的业务素质不够，业务能力差，不能正确地分析和统计资金的使用，资金管理的失误现象时有发生，影响企业的效益，为企业带来负面影响，不利于企业的长远发展。 3企业资金管理的改善建议 3.1完善企业资金管理机制 企业完善的资金管理机制是财务资源合理使用的前提和保证，企业的管理层首先要认识到资金管理的重要性，加强企业内部财务、资金、计划等全方位的顶层管理设计，明确各级资金管理部门的职权，既要给予财务部门一定的权力权限，同时也要对制度和规范有所限制。对于资金要集

6、中管理，不允许越级管理和分散管理。对于预算计划要进行大量的调查分析和实地考察，争取制定最符合自身生产需求的计划，既保证生产，又不会浪费。对于资金管理要建立合理的、科学的长效机制2。 3.2建立企业资金管理信息系统 现代化的信息管理系统不仅能提高资金管理工作的效率，更重要的是能为企业资金提供安全保障。随着信息化的发展，企业应加大资金投入，引进先进的信息化管理系统，建立安全可信的资金管理信息平台，从而集合大数据信息资源，做到科学分析，规范监督，追责有效，保证资金管理的全程信息流控制，有利于信息的监控和各部门的信息共享，进一步提高、规范资金管理的效率。 3.3加强企业资金管理人员培训 加强企业资金管

7、理人员培训是建立健全企业资金管理最直接有效的途径。提高人员素质和业务能力对于顺利开展各个环节的工作都十分重要。在企业资金管理的过程中，明确分工，权责细化，同时采取合理的监督措施，适时向广大员工群众公开相关资金管理内容，接受大家的监督。同时，随着市场经济的不断发展，资金管理需要专业的实用型人才。企业要通过多种渠道，或引进、培养等手段为资金管理招募储备人才，并定期对其进行业务培训，提高资金管理人员的业务技能，适应企业持续发展的需要。 3.4强化资金管理风险意识 资金管理意义重大，这直接体现于对于资金风险的防范。资金管理是企业开展经营活动的后盾和支持，管理风险会对企业造成较大影响，如果企业对资金能力

8、没有充分的认识，不经过充分的科学论证盲目投资，就会造成企业损失。因此，企业资金管理中必须强化风险意识，建立并完善相关的预警机制。完善内部资金调度控制制度，企业应建立严格的资金分级审批标准和权限，从授权审批、不相容职务分离、内部审计等方面入手，建立一套科学的风险预警系统;从资金供给、投放、周转效率、债务风险水平等方面建立和完善预警监测指标体系，认真分析资产负债率、带息负债比率、经营现金流等重要指标变动情况，重点关注到期债务，对可能出现的资金风险提前做好应急预案，提高风险应对能力。 4结语 资金管理是企业经济管理的中心环节，必须引起足够重视，保证财务部门科学决策，强化资金管理各环节的统筹和配合，不断提高财务人员的风险意识、业务素质和道德素养，并及时推进信息化管理手段，实施科学有效的措施，强化风险预警机制，从而全面提升企业的资金管理能力，提升企业的竞争力。 作者:翟海英 单位:太原市排水管理处 第7页 共7页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页