2022年精选金融类实习报告4篇.docx
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1、2022年精选金融类实习报告4篇金融类实习报告随着社会不断地进步,报告非常的重要,通常状况下,报告的内容含量大、篇幅较长。在写之前,可以先参考范文,以下是我整理的金融类实习报告4篇,仅供参考,大家一起来看看吧。金融类实习报告 篇120xx年XX月份,我有幸到Xx证券公司,从而起先了我两个月左右的实习生活,在这一段时间里,我近距离接触了Xx证券XxXx营业部,在了解Xx证券发展历程、公司文化的同时,更多的知道了营业部各部门的职能,其日常的业务流程,以及营业部的特色服务,同时深化学习了中国证券市场行业的相关学问,并且在与客户沟通中熬炼了自己的沟通、沟通和处理问题的实力。二、实习内容我被支配在营销部
2、工作,主要跟Xx学习。我从以下几个方面介绍我的实习工作;首先是每天9:00上班,早到的话可以在公司的大厅阅读证券报刊、杂志。了解国家的宏观经济政策,财经要闻,以及证券市场最新信息,如上市公司信息披露等公告,主要分析市场热点和读一些股评。接下来就是起先一天的基本工作整理客户资料,客户资料包括开户申请书,开户合同书,银证对应申请书,客户资料变更表。及客户身份证,银行卡,股东代码卡等复印件,所作的相关工作大致包括以下三个方面:1、理清相关的客户资料,并刚好核对当天业务所产生的各项单据,确保完整精确,没有遗漏。假如有什么缺失,肯定要刚好赐予订正。有什么出入大的问题要上报反映。很长一段时间弄得我们都对单
3、据特殊敏感,总怕有什么闪失。2、把理清整理过的客户资料按依次装入客户的档案袋。然后归到档案的柜子里。3、有时间我们要把当天产生的自然人注册表和身份证的复印件,开户文本一同扫描到各个业务科目书目下,然后统一发到总部。整理客户资料在实习中占了肯定重量工作,这是一个简洁但是相当繁琐的过程,须要细心和耐性;客户资料档案的有序整理是为了将来须要时能够便利快速查找,所以工作人员对我们进行仔细的指导,还有就是对开户文本的扫描。对新开户和以前开户还没有扫描的文件都要统一进行扫描以电子版的形式保存。在我们实习的过程中,Xx证券的工作人员对我们进行了热忱的接待和指导,感谢他们的关切,在这里特殊要感谢Xx和Xx,在
4、表扬我日常工作的同时,更多的教我们为人处事的道理。此次实习不管在学问的巩固还是阅历的积累上都使我有很大的进步。在证券市场这个大海洋里,个人只有不断磨练直到成熟才能取得胜利。虽然实习只有两个月,但是使我非常受益。在这次实习中学院努力为我们争取这个难得的实习机会,在他们的努力下我们才能顺当地完成此次实习。在今后的时间里我还须要找寻机会不断地熬炼自己,并积累阅历,为自己以后从事这个方面的工作奠定基础。金融类实习报告 篇2(一)实习前阶段的状况实习的前半阶段,所在的部门是储汇营业处。通过营业员指导和讲授相关业务学问及业务操作技能,同时在营业员的教育下,进行实际业务的操作,渐渐熟识邮政储蓄系统,基本上能
5、够独立完成日常的储蓄业务。尤其在点钞、捆钞技能的驾驭方面取得了明显的进步。1、了解熟识邮政储蓄系统在进行营业前台工作的操作之前,首先必需熟识整个邮政储汇的操作系统,目前运用的是统一版本1。刚起先实习时,熟记主交易菜单的交易码,特殊是日常的交易代码,如:活期存取款代码是010102、010103;卡存取款的代码是020221、020224;现金转帐代码是010701;帐户到帐户转帐代码是010702等等。2、营业窗口的实际操作在熟识了操作系统之后,我就起先进行实际操作了。起初在营业员的随身指导中,渐渐地进行操作。我所在营业处采纳的是柜员制交易操作,即每一笔交易都是由营业员单人单独完成的,操作过程
6、必需非常谨慎,留意操作流程的规范。当收到来自客户的现金时,必需将钞票正反两面过机鉴别并计数,确认无误后方可入柜,在相应的凭单上加盖现金讫2,接着再进行数据的录入、打印单据等。而支付客户现金时,必需手工点钞与机器点钞两项步骤相结合,缺一不行。手工点钞的作用在于防止钞票粘合过机时无法完全分开。对于整捆的钞票拆封过机清点后方可支付。另外,在支付前必需询问一下客户请问您支取多少,再次核对金额。3、点、捆钞技能的熬炼点钞是银行柜员的基本技能之一。坐姿、手势及钞票的摆放角度,指法、手指间作用力度和双手的协调实力等等,这些都是要通过一番刻苦熬炼才能驾驭的技能。捆钞中指法的运用是关键,一把钞票抓在手中,用拇指
7、按于中间使其凹出弧状来,另一只手用捆钞带贴着外沿用力拉紧,绕两圈后反扣住原来的带也缠两圈,最终将整捆钞票压平,这样就可以牢牢地捆住一把钞票了。4、中间业务在营业实习期间,我还涉猎到了邮政储蓄中间业务中的两项,一项是发财政工资、养老保险;另一项是收缴电话费。前项跟一般的窗口服务差别不大。相关员工开立活期结算帐户要依据所在企业、单位的工资清单,其帐户余额等于工资款。社会养老保险则依据其保障号开立帐户,员工可凭存折干脆到窗口支取。后一项则要到电信的营业处去收取,也许每日下午5:00左右,带齐打算好的缴费单据,加盖日戳、私章。与电信方财会人员当面清点款项金额,对方确认、加盖印章,并撕下相应的收据联交于
8、电信方保存。(二)实习后阶段的状况实习的后半阶段,所在的部门是储汇局综合部,实习的岗位有:事后监督和实时监控。事后监督是对营业处及个网点的交易进行严格把关,是一项繁琐的校对工作,它意义重大尤其体现在对潜在风险(如大额支付、可疑支付等)进行全面地、系统地监督。相比之下,实时监控则体现出了防范风险的时效性。充分运用日常交易预警系统,可以刚好发觉重大风险并尽快解除风险。起初到综合部,我实习的岗位是事后监督,主要是基本业务的监督。先按每日营业轧帐单上登记的各类基本业务的交易总笔数、总金额分别与原始凭证进行校对,确认无误后,接着根据原始凭证的随意依次,逐笔输入凭证打印的交易流水号和客户填写的交易金额,系
9、统自动核对两项内容,回显交易流水中的其他内容。假如发觉了不相符的状况,则手工联动登记差错。金融类实习报告 篇3一、实习时间:xx年xx月xx日xx月xx日。二、实习单位简介:xx银行,全称xx银行股份有限公司,总部设在中国北京,是五大国有商业银行之一。在近百年辉煌的发展历史中,xx银行以其稳健的经营、雄厚的实力、成熟的产品和丰富的阅历,深得广阔客户信任,并与客户建立了长期稳固的合作关系。xx银行将秉承“以客户为中心,以市场为导向,强化公司治理,追求卓越效益,创建国际一流大银行”的宗旨,依托其雄厚的实力、遍布全球的分支机构、成熟的产品和丰富的阅历,在全球范围内为个人和公司客户供应全方位、高品质的
10、金融服务。xx银行xx分行西大街支行作为xx分行的重要组成部分以其美丽的环境,丰富的金融产品,竭诚为各类企事业单位和城市个人客户供应平安、快捷的全方位优质金融服务。并始终鼎立支持xx经济的发展,在地方经济建设中发挥着极其重要的作用。三、实习过程:此次实习的目的在于通过在xx银行的实习,驾驭银行业务的基本技能,熟识银行日常业务的操作流程以及工作制度等,为今后的工作奠定基础。四、实习岗位:大堂经理及综合柜员。五、实习过程主要包括以下2个主要阶段:(一)培训阶段。1、通过培训了解单位基本状况和机构设置,人员配备,企业文化和营业网点平安保卫等。2、学习驾驭人民币的基本方法,鉴别钞票真伪的主要方法和数钞
11、的基本技巧及零售业务技能操作的训练。学习银行卡及基本学问。3、学习银行的基本业务流程,主要包括以下方面:银行的储蓄业务如定活期一本通存款、整存整取、定活两便、教化储蓄等。银行的对公业务,如受理现金支票,转账支票,签发银行汇票等。银行的信用卡业务,如贷记卡、准贷记卡的开户、销户、现金存取等;联行业务;贷业务等。4、学习银行会计核算方法,科目设置与账户设置,记账方法的确定等。区分与比较银行会计科目账户与企业的异同。5、学习外汇英语及中行柜台营销技巧与服务礼仪。并进行零售业务的综合操作测试。(二)实习阶段。1、跟支行主任学习相应的理论基础学问及银行相关各种文件。2、跟综合柜员学习银行基本业务操作。3
12、、跟大堂经理学习大堂营销技巧及解答客户询问。(三)实习内容:1、跟支行主任学习相应的理论基础学问及银行相关各种文件。在实习的前几天里,我主要跟主任学习相应的理论基础学问及银行相关各种文件。一方面要学习相关的实务操作,其中会计占决大多数,既要强化已有的学问,还要学习新的学问,另一方面,还要学习人民银行下达的相关文件。结合中行金融报,金融探讨等杂志刊物,了解银行改革的方向,动态。银行的创新和进步,是与国外银行竞争的基本条件。所以银行从上到下,都要树立一种竞争意识,服务意识。对于4月在各支行开展的“atm机竞赛”活动就是要提高银行人员的服务意识,增加其服务理念,以优质的服务让顾客满足。同时通过实习还
13、让我们了解银行的业务,中行的业务结构较为多元化有公司业务,个人业务,资金业务,网上银行业务以及国际业务,西大街支行主要划分有4个板块,有对公业务,对私业务,其他业务以及和平安保险公司联合的平保业务等。我实习的主要是对私业务,主要包括个人结算、银行卡业务、个人理财类产品为主的个人中间业务体系。2、跟综合柜员学习银行基本业务操作。在学习各种相关银行学问的同时,我还主动向综合柜员学习银行基本业务操作。因为现在银行是实行的柜员制,所以我并没有机会去进行实时操作,所以能做的就是把培训时的技能操作和综合柜员的操作结合起来,找寻两者的不同,并记录下不同业务类型的交易码和分析码及特别业务的类型。但是就是从旁边
14、的学习中,我同样学到了许多的东西。当银行提出从以产品创新为中心到以顾客为中心转变的原则时,就是对业务员最大的挑战和考验。业务员所要求的不仅是娴熟的业务操作,更应懂得如何同顾客沟通,为顾客服务,服务优于管理,一个好的管理者更是一个好的服务者。起初对于那种一张报纸,一杯茶的管理者的生活在这彻底变更,报纸是了解客户,了解银行的手段。茶是服务于客户的。“创建学习性组织,争做学习性员工”每个员工勤奋学习的精神,带动着银行业务的广泛开展。通过与业务员的接触,我还了解了银行的操作流程及储蓄业务方面的学问。储蓄业务实行的是柜员负责制,就是每个柜员都可以办理全部的储蓄业务,即开户,存取现金,挂失,解挂,大小钞兑
15、换,受理中间业务及外汇业务等。对于每一笔业务,我都学习了其abis系统的交易代码和操作流程,业务主要可分为单折子系统和信用卡字系统两类。此外我还学习了营业终了时须要进行的abis轧账和中间业务轧库,学习如何打印流水,平账报告表,重要空白凭证销号表,重要空白凭证明细核对表,审查传票号是否连续金额是否精确,凭证要素是否齐全等。以及明白了事中监督和事后监督的重大意义。3、跟大堂经理学习大堂营销技巧及解答客户询问。在实习的大部分时间里,我除了跟综合柜员学习银行业务,分钞、扎钞外就是是跟大堂经理学习大堂营销技巧,维持大堂的排队秩序及解答客户的询问。在大堂工作要特殊注意礼仪,礼仪是人们在交往活动中形成的行
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