2022年证券公司实习报告汇总五篇.docx
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1、2022年证券公司实习报告汇总五篇证券公司实习报告汇总五篇在现实生活中,须要运用报告的状况越来越多,我们在写报告的时候要避开篇幅过长。我们应当如何写报告呢?下面是我为大家收集的证券公司实习报告5篇,仅供参考,希望能够帮助到大家。证券公司实习报告 篇1作为一名经济信息管理专业的毕业生,目前我是在招商证券股份有限公司南宁古城路证券营业部实习。自己面试的第一家公司,就是招商证券股份有限公司南宁古城路证券营业部,很幸运的被录用。依据证监会的规定,证券从业人员必需拥有证券从业资格证,由于以前自己在学校的时候考取了证券从业资格证,可以正式签署劳动合同。通过上岗工作,让我更多的了解了证券公司的运营模式和自己
2、详细工作内容。我明白了投资者开发和基金、债券、等其它理财产品的销售对证券二级交易市场的重要性。本文主要从中国证券市场的发呈现状、自身工作经验、和对投资者的了解阐述证券公司客户经理工作的要点。一、 中国证券市场的发呈现状我国证券市场自从1990年正式成立以来,至今已历经22年的发展,取得了令人瞩目的成果。实践结果证明,国民经济的快速发展促进了证券市场的良好发展,而反之证券市场的建立和良好发展,促使更多的投资者参加到资本市场上来,加快了市场的投资融资,推动了企业的重组和战略结构调整,支持了一些国家重点建设工程和企业的发展,从而更加快了国民经济的发展。不过我国证券市场还很年轻,许多法律法规还很不完善
3、,业务也还很不成熟,产品也比较单一,各券商之间的经营规模大同小异,不同证券公司之间的盈利模式差异化程度较低,主要收入来源照旧为经纪、自营、投行三大传统业务,同质化竞争现象比较突出。加上行业的集中程度相对集中,行业内对外开放程度不断加深,相对的竞争压力日益加重。经验了20xx年的大牛市之后,我国的证券市场近几年受国际和国内各种宏观和微观因素的影响,出现下跌的趋势,尤其是11、12年,我国投资者对证券市场信念不足,市场经济不景气,受国家各种经济政策的影响,大多数投资者资金被套,出现亏损的现象。二、 营业部柜台岗位在刚刚进入招商证券第一周期间,支配我到营业部柜台岗位熟识柜台开户业务。我了解到证券柜台
4、业务包括开立股东账户、资金账户、办理各种托付方式、银证联网、查询、交割单打印、对帐单打印等。经过近两周的勤奋好问和实战训练,以及柜台员工的耐性帮助下,我已经可以娴熟的进行开户全部流程业务的基本操作,对于转户、销户、客户一般信息修改、客户特别信息修改以及创业板、基金、权证交易的开通也都有所了解。这些对我今后在银行驻点营销客户的工作都有很大的帮助,只有熟识这些柜台的业务流程,才能很好的解决客户到公司后开户的详细流程,提高服务质量。在这一周的实习过程中,我也看到了自身存在的不足:做事情马虎,马虎大意。在填写客户资料的时候,会出现错填或是漏填的状况。在柜台工作“马虎”是一大忌,往往工作中一个小小的疏忽
5、,最终会造成不行挽回的损失。所以这是我务必要仔细对待的一个问题,要努力改掉这个坏毛病。无论是在柜台还是客服部工作,都须要认仔细真去做每一件事情,避开失误,提高工作效率。只有这样,我们才能真正的做好本职工作,胜任自己所在的岗位!三、银行驻点客户开发的体会到招商证券上班的其次周,团队经理支配我跟从一个老员工到建政园湖路的建设银行驻点实习,通过实习后就自己在银行网点驻点上班的了。在工作过程中我相识到。(一) 银行驻点的重要性:证券资金三方存管业务的全面实行,为银行接纳证券公司到其网点设立开户询问柜台供应了利益驱动,现在各大银行网点的分布特别广泛,银行在一般老百姓心目中的公信力不亚于政府机构。鉴于此,
6、我认为多花点精力在银行网点上.为了抢驻同一银行网点,证券营销人员大打出手的事务媒体也曾有过相关报道,银行驻点的竞争激烈程度可见一斑,其银行驻点的重要性也不言而喻。(二)银行驻点的客户来源:1、首先,银行职员就是我们的现成客户,他们的收入稳定,社会关系困难,家庭成员也都以高收入群体为主,其进入证券市场的意愿剧烈,通过适时引导,开立证券帐户参加股票交易是水到渠成的事情。对已开设证券帐户的银行职员,只要通过感情营销来游说其转户或拿直系亲属的身份证重新开户就行了。我每天上班都会跟他们多闲聊。2、每天到银行办理业务最常见的,就是各类企业的财务人员,有的一天要在银行与单位之间奔波两三次。他们和银行职员一样
7、,具有专业的财务学问和肯定的经济实力,都是证券营销业务的目标客户,有的甚至早已是老股民了。而这些财务人员,在本单位系统内与各个部门的同事关系亲密,有肯定的号召力与影响力,通过这些企业财务人员的桥梁作用,我们可以将营销的触角延长到与银行有业务来往的各个企业,将潜在客户的挖掘提升到一个新的高度。对于这些人员,我上班时候很仔细的对待。3、在股市高涨的时候,赚钱效应的显现使新增客户蜂拥而入,而在股市下跌行情中,每次下跌的中继,都会引发场外抄底新客户的进场。所以,无论是在股市行情火暴的时候,还是处于低位震荡的时候,银行开户客户都是存在的,我只要做到耐性守侯,不轻易离岗,这些客户都是有机会开发过来的。(三
8、) 银行驻点的留意事项:1.克服羞涩心理,主动开口。刚走出校门的我来说,羞于开口是一个常见的现象。为银行驻点的营销人员来说,首先要敢于开口,主动与客户沟通,拉近与客户的距离,收集客户有效信息,做到初步营销。2.细分目标客户群体。面对不同的客户群体时,要做到对客户进行细分,不能“一刀切”,要依据客户供应的不同信息,针对不同的客户群体向其介绍不同的产品以及不同的投资手段,例如面对20-35岁的年青人士,鉴于其具有较主动的冒险精神,富有拼劲,对风险不太敏感,发展潜力大,可以为其介绍成长型的股票,使其在投资过程中使财宝快速的增值,从而扩大其资金量,加大对证券市场的投入;面对35-50岁中年人,鉴于其在
9、工作创业的过程中,积累了相当的财宝,因此需重点挖掘这部分客户资源,使其成为我们的重点目标客户,为其举荐价值型的股票,激励其长期投资,从而使其在投资过程中资产保值增值,从而加大对证券市场的资金投入,。至于对50岁以上的中老年人,则较多地向其举荐基金以及稳健型的股票,降低其风险,获得稳定收益。3.帮助银行大堂经理引导客户办理银行业务,成为大堂经理助理。在银行驻点中,如何处理好与大堂经理的关系意义重大。因大堂经理在整个银行系统中面对的客户群体最广,其接触的是一线客户,可以说哪里有客户须要,大堂经理就会在哪里出现。但由于某些繁忙时点,银行来办理业务的客户过多,导致大堂经理应付不过来,作为驻点工作人员不
10、断地学好证券和银行方面的学问,熟识银行的各类业务,主动帮助大堂经理为客户办理业务,使大堂经理对你产生好感,从而为你介绍潜在的客户,这对于拓展公司客户来源是很有帮助的。4. 以客户利益为主,关切客户所关切的方面。在与客户的沟通以及服务过程中,要做到稳健,做到让客户放心。胜利的营销人员,更加注意细微环节,以信誉和口碑,赢来更多的客户。不能因为蝇头小利,破坏原本或更多可以建立的客户网络。5.驻点工作要持之以恒。在驻点过程中,最忌讳的就是三天打鱼两天晒网,这样的话,闻讯而来的客户就会流失到别的银行网点询问和开户。营销人员常常的缺岗离岗,无法体现其银行业务的多元化,使银行的业务平台大打折扣,同时还会造成
11、驻点人员与银行之间的隔阂,久而久之就会产生生疏感。俗话说的好,开店简单守店难,银行驻点,守字当头。万事开头难,切忌操之过急,随着银行驻点时间的持续,营销业务的深化,渐渐的,主动的驻点人员都会融入到银行这一特定环境中,找寻到银行驻点营销工作的乐趣。6.在驻点过程中我每个星期都主动向银行领导汇报工作,使银行领导了解银行驻点的最新状况以及客户的相关资产状况,并能实行相应措施共同解决存在的问题,使驻点工作持续发展。7.做到与银行互赢互利。每次我公司有新的产品进行销售时我都会跟银行做好沟通 他们不给卖的产品就坚决不在银行网点进行销售。作为银行,由于有业绩以及三方存管业务的压力,因此须要与证券公司合作,而
12、银行作为证券公司拓展客户的主阵地,更是重中之重。一方面在与银行合作的过程中,从中开发有效的客户资源,为客户供应优良的服务,使客户投资资产资金增值,增加了公司的业绩,另一方面则缓解了银行的三方存管业务的压力,并且客户在证券方面的盈利意味着其有更多的资金可以存到银行,从而使银行的存款增加,业绩增长,从而使两者互利共赢。四、限制风险对投资者的重要性对投资者的重要性入市有风险,投资需谨慎。这一句话是我们常常耳熟能闻的。我在通过在工作期间接触到的很大一部分小散户投资者都是处于投资亏损、或者股票被套牢当中。这就要求做为一般投资者在炒股之前要学好相关学问,认清中国二级股票交易市场的本质。做好风险限制、资金管
13、理尤为重要。对于那些对股票相识都不太清晰的客户,我都给出中肯建议,建议他们先从货币基金,国债逆回购等低风险固定收益的产品做起。只有这样子熬炼好自己的技能才有更大的机会在股市中生存下去,获得更大的收益。五、结束语总而言之,目前我国这个新兴的资本主义证券市场还很不完善,各种各样的问题还是存在的。作为一名证券从业人员,我希望能尽我所能,对客户负责,服务至上;同时不断提高自我,跟上社会的脚步,随时吸取新学问巩固旧学问,做一名优秀的从业人员,给投资者一个良好的售后服务。最终,祝福我的母校广西职业技术学院将来越来越辉煌!证券公司实习报告 篇2序言:年4月份,我有幸被xx证券选中,从而起先了我一个月左右的实
14、习生活。在这一段时间里,我近距离接触了广发证券郑州营业部,在了解广发证券的发展历程、公司文化的同时,更多的知道了营业部各部门的职能、其日常业务的流程、以及营业部的特色服务;同时深化学习了中国证券市场行业的相关学问,并且在与客户沟通的过程中熬炼了自己沟通、沟通和处理问题的实力。正文部分:公司简介.详细实习内容我被支配在客户服务部工作,主要在柜台跟着xx学习。我从以下几个方面来介绍下我的实习生活:其次,晨读结束后,我就起先忙着打算下前台开户要用的东西,因为前台主要的工作就是开户,再加上现在的股市始终牛得要死,导致越来越多的人热衷于炒股,于是开户的人变得异样的多。开户是证券公司最一般也是最基础的业务
15、,因此对于开户流程,我们都要进行具体的了解和仔细的学习。下面就简洁的介绍下个人开户的流程:个人开户需供应身份证原件及复印件,深、沪证券账户卡原件及复印件;若是代理人,还需与托付人同时临柜签署授权托付书并供应代理人的身份证原件和复印件;证券营业部为投资者开设资金账户 ;办理开通证券营业部银证转账;机构开户的流程和个人差不多,只是要供应的证件和添的合同不一样。另外,在整个工作的过程中,我们也供应简洁的询问服务,和客户进行沟通。经过培训和多天的视察学习,我们可以依据我们的学问对客户的有关看法、相对简洁的问题进行处理。但更重要的是我们要多发觉问题,多学习证券学问。由于平常在校学习比较少关注股市,更精确
16、的说是对证券市场了解的并不多,因此也比较少运用些股票软件进行分析。在实习期间,工作相对较少的时候,我们比较关注股市动态。熟识了沪深两市很多上市公司,并对一些各股运用各种指标进行了分析和探讨,把所学的相关学问又回顾了一遍,娴熟并且能充分的操作股票行情分析软件,对股票市场比原来有了更深刻的相识。有时间我们要把当天产生的自然人注册表和身份证的复印件表扫描到各个业务科目书目下,然后统一发往总部。在我们实习的过程中,广发证券的工作人员对我们进行了热忱的接待和指导,感谢他们的关切,在这里要特殊感谢李婉姐,在指责和表扬我日常工作的同时,更多的教我为人处事的道理.自己的一些心得和建议实习之前,总感觉证券公司是
17、有点神奇的,终归对证券市场还不太熟识,详细到实务方面就更不清晰了。经过这次实习,对证券公司及其日常业务有了比较深刻的了解和相识,与此同时也思索了一些问题:关于工作时间区分客户和银行一样,证券公司也都会依据客户的资产将客户分成大、中、散户三类,重视发展大客户并为之供应完善的服务,这一点从营业部设有众多特地的单独大客户室就可以看出。另外,大客户还可以申请到更加实惠的交易佣金费率;而小客户则没有以上的种种待遇,他们要早早的到散户区占机子,有什么问题也能解决但可能不是很刚好的;交易所交易机制沪市实行全面指定交易制度,即凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易的投资者,均应事先明确指定一家证券营业部作为其
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- 2022 证券公司 实习 报告 汇总
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