2022年银行合规自查报告范文精选4篇.docx

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1、2022年银行合规自查报告范文精选4篇银行合规自查报告范文精选4篇加强基础管理，规范临柜操作，是提高工作效率、削减差错、防范事故案件的永恒主题。下面是课件网小编带来的银行合规自查报告范文精选4篇。银行合规自查报告1今年以来，XX市XX区联社坚持标本兼治、重在治本的原则，紧紧抓住制度、执行、监督三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠抓五个到位，深化扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作，进一步规范经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。我们的主要做法是：一、高度重视，组织领导到位自年初一起先，联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和

2、年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的制度执行年、合规经营、合规操作管理年活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查督促，落实稽核监察保卫部详细负责此项工作。二是分别制定了制度执行年活动和合规经营、合规操作自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法和要求，做到了有的放矢。三是实行一把手负责制，联社监事长与各信用社主任、信用社主任与职工层层签订合规经营、合规操作自查自纠工作责任书XXX份。联社领导、部门负责人根据分工各司其责，仔细履职尽责，领先垂范，以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化

3、改革和促进发展奠定基础。二、抓合规意识教化，培训学习到位为提高全体员工特殊是新青员工的合规意识，联社一是把自省联社成立以来出台的制度方法和金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟识程度，强化学法、懂规、遵纪、守制意识。二是根据统一规划、分级实施的原则，年内联社共组织培训学习班X期，参训人员达XXX人，其中一线员工的学习面达90%以上，使大家真正相识到内控优先，制度先行的重要性，理解和熟识自身岗位内控要点，主动预防和发觉风险。三是是实行了自学、集中学、分散学、岗位沟通学、互动式探讨学等多种形式，仔细学习业务流程合规操作手册、平安保卫工作理论与实务等业务书

4、籍。同时，结合案件防控实际，把典型案件警示教化融入活动中，剖析案例，总结教训，标本兼治。联社监察部门随时收集相关的典型案例，仔细分析成因，定期以文件形式予以通报，增加了学习的针对性，人人撰写了学习笔记和心得体会，进一步加深对制度的理解和再相识。四是运用激励机制，检验学习效果。10月中旬，实行自下而上层层选拔的方式，各信用社和联社机关举荐XX名员工进行了合规学问竞赛；11月下旬，组织全辖XXX名员工分岗位参与省联社的制度学习考试，考试成果与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂钩，考试及格率达101%。三、强化基础管理，岗位责任制落实到位加强基础管理，规范临柜操作，是提高工作效率、削减差错、防范事故

5、案件的永恒主题。年初，针对我区部分营业网点一线岗位人员严峻不足、规章制度难以贯彻执行的严峻现实。联社一是本着精简、效能的原则，依据用工制度改革方案，综合全辖机构网点的经营规模、服务对象、业务量等因素，合理确定岗位编制XXX个，撤并低效网点XX个，二是面对社会，招贤聚才。公开聘用大、中专毕业生XX名为短期合同工，托付省联社招收计算机、法律、财务审计等专业技术人才XX人，经过岗前培训，全部充溢到一线岗位，肯定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的冲突。三是联社将商业银行合规风险管理指引的要求，设置合规风险管理部门或合规风险管理岗，制定合规风险部门职责和岗位职责。四是打造流程银行。由稽核监察保卫部牵头，

6、财务、信贷、人事、办公室等部门通力协作，重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责，根据一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定的要求，细化了每一笔业务的操作流程，防范违规操作，切实做到了有章可循。四、狠抓制度执行，监督检查到位区联社一是抓自查。制定了XX区农村信用社联合社合规经营、合规操作自查工作实施方案，对自查工作的指导思想、工作目标和总体要求进行了明确，在全区信用社全面开展合规经营、合规操作自查工作。并比照20xx-20xx年各项现场检查发觉的主要问题，疏理了4个方面16个类型的问题，以文件形式印发各社，连同XX省银监局20xx-20xx年对XX省农村信用社各项现场检查发觉的主要问

7、题、省联社成立以来各种检查发觉的主要问题一并转发各社比照开展自查。各社也将辖内各营业机构自20xx年6月25日以来接受银监部门、省联社XX办事处、区联社及自查中发觉的各类问题，梳理成条，分类整理，印发给每一位员工，逐一整改。二是抓专项检查。先后开展了上年度会计决算真实性、重空凭证管理、内限制度执行状况、贷款本息核对、财务收支，以及合规经营、合规操作等专项检查，重点查找操作流程、管理环节漏洞和弊端，针对发觉的问题，发出整改通知书XXX份，落实专人限期进行整改。三是抓好稽核检查。联社稽核大队组建后，制定了稽核大队管理方法，实行分组划片包社，开展突袭式的检查，根据省联社提出稽核工作实行序时稽核，业务

8、全覆盖的管理要求，已完成对XX个网点的序时稽核，并对检查发觉存在的问题发出了整改通知。同时，加强后续稽核，强化责任监督。对专项检查、现场稽核和序时稽核后的整改落实状况进行了复查，确保了稽核工作的肃穆性。四是抓账务会审，规范操作行为。各信用社按季将辖内分社（储蓄所）的会计账务、重空运用、信贷资料进行交叉检查和集中会审，奖优罚劣，现场督促整改。今年1-10月，全辖信用社共组织会审XX（社）次。五是加强责任监督，搞好离职、任期经济责任审计今年，我们通过现场检查、民主测评、社会调查等方式，先后对全区XX个信用社的高管人员离任进行了审计；对高管人员的经营管理水平、履职状况、经济责任作出客观、公正、实事求

9、是的评价。并对岗位轮换的XX名员工的离职进行了审计，审计中落实个人及共同违规责任贷款XXX笔，金额XXXX万元（其中个人违规责任贷款XXX笔，金额XXX万元），被审计人员均书写承诺，订立了限期收贷安排。六是抓排查。针对XXX案件和贷款本息对账反映出的问题，5-6月，联社在全区范围内开展了以是否有参加九种人和员工经商办企业的排查，排查出常常出入高档消费场所且日常消费与收入不匹配、无故不正常上班（旷工）或常常性出现违规操作和有不良记录等行为的重点人员XX人，仍有XX名员工在同一岗位工作超过3年以上未轮岗，联社实行主动措施加强对重点人员的监控，对超过3年以上未轮岗适时进行了岗位调整；X名有经商行为的

10、员工家属已承诺在规定的期限内自行予以订正，有效地整治和规范了全区信用社对员工的行为，较好的防范了道德风险。七是抓平安检查。实行实地检查与电话询查、突击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式，共开展各种平安检查XXX社次。同时本着平安坚实、经济好用的原则，对顶山、恩阳等11个机构的平安防护设施进行了更新；新安装更换报警器X台、修理警器具XX社次。通过开展各类检查，加强了基层社的财务、信贷、重空、内控重点管理，有效地规范了信用社的.经营管理行为，防范案件的发生。五、建立问责机制，责任追究到位我们从建立有效的违规问责约束机制入手，限制、指责、订正和惩处违规违纪的单位和员工，在内部弘扬正气，杜绝违

11、规恶习，对违规失德的人和事，不姑息迁就，不搞下不为例。一是层层落实了事故案件一把手负责制和岗位责任制，人人签订了事故案件防范责任书，明确了各自的职责和义务。二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度，做到发案必查、有案必报、查必问则、有责必究。不论检查发觉的还是来信反映的问题，在初步核实的基础上，符合立案标准和条件的，刚好予以立案，并快速上报，不搞瞒案不报。三是建立双向 问责机制，操作人员与管理人员处理联动，经济惩罚、组织处理和政纪处分同步，1-10月，受诫勉谈话的信用社班子X社次，通报指责的XX社次（含分社、储蓄所），经济惩罚XX人次、罚款金额XX元，待岗X人，撤职X人，除名X人，待赐予

12、政纪处分和其他处理的8人。向妄存侥幸心理的人员亮起了红牌，维护了农村信用社规章制度的肃穆性，保障了全区农村信用社业务经营的快速健康发展。银行合规自查报告2在合规文化建设工作中，我行始终坚持制度是保障、体系是基础、文化是根本的合规建设方针，多措并举，多点开花，在合规经营上谋思划策，已初步取得了合规文化建设和业务经营齐头并进的良好局面。××年，我行主要业务发展创历史新高，人民币各项存款增量、中间业务收入、拨备前利润和托付资产清收处置全面超额完成上级行下达的任务安排，存款存量和增量、贷款存量和增量、中间业务收入的同业市场份额均居四行首位，近三年来未发生一起经济刑事案件、严峻违

13、规违纪行为和责任事故。我们的主要做法是：一、以宣扬动员倡合规为了统一全行员工的思想相识，明确培育合规文化的重要性，树立言行合规、操作合规、经营合规、管理合规文化理念，××年××月，我行召开了全市农行合规文化建设活动启动大会，全面部署合规文化建设活动，引导广阔员工充分相识合规文化是立行之本、经营之本和企业文化重要组成部分的深刻内涵，营造合规文化建设良好环境和氛围。同时，我行制订下发了××年××年合规文化建设规划和××年合规文化建设实施方案，市分行和各支行成立了合规文化建设领导组

14、，详细负责抓好这次活动的领导、组织、指导、督促和检查工作，为合规文化活动扎实开展奠定了坚实的基础。二、以加强教化学合规合规文化建设是一项系统工程，必需遵从行为习惯文化的路径。为此，我行制订并贯彻实施了严格的学习安排和落实措施，全市农行统一实行周四集中学习制。我行特地组织人员编写了强化合规意识，告辞违规操作防范案件和行为规范有关制度汇编及案例警示录，细心编印了6000余套执行力提升安排员工读本单行本，分为强化合规意识，告辞违规操作、自觉遵章守纪，远离违法犯罪、提高服务水平，树立良好形象三个系列，分发到全行每个员工手中，作为全行合规文化建设的重点学习资料。为增加规章制度的影响力和威慑力，我行还特地

15、抽调6名业务骨干组成规章制度宣讲团，用一个多月的时间在各支行进行巡回宣讲，重点宣讲了员工行为守则、案件防范与查处、违规积分管理以及会计结算、信贷管理、清收管理等业务风险点，宣讲团深化各支行利用晚上时间进行宣讲，保证每个支行至少宣讲一场以上，取得了较好的宣扬效果。三、以完善流程保合规银行不仅是经营货币的企业，更是管理风险的企业。操作合规、风险可控，是合规文化建设的重要内容之一。我行以完善和优化操作流程为动身点和落脚点，切实强化内控合规制度建设。自合规文化建设活动开展以来，我行主动查找当前制度建设与公司治理要求不相适应、与公司章程要求不相符，制度之间连接不顺、相互冲突、交叉重复，职能不清和过度限制

16、等问题，先后制定完善了县级支行委派会计主管管理方法（试行）、城区离行式自助设备管理方法（试行）、××年营业网点运营主管考核方法（试行）、会计监管员集中管理考核方法、派驻风险合规经理考核方法（试行）、农户小额贷款客户分类管理实施细则（试行）、互联网上网管理实施细则等一系列制度方法，确保合规经营有章可循、有据可依。与此同时，定期对柜台业务、信贷业务等新制度理解和执行标准不一的的问题进行了收集和整理，适时对计制度执行及业务操作流程予以明确，仅运营管理条线就先后下发了多期问题解答，具有很强的针对性和操作性，较好地限制业务操作风险。四、以开展活动促合规合规文化建设做到一时一事、一

17、年一月的合规比较简单，而做到时时事事、长年累月的合规就特别困难。我行通过形式多样的活动推动合规文化建设推陈出新，每年都开展不同形式的合规文化教化活动，如学问竞赛、征文竞赛、学问论坛、演讲竞赛等增加合规文化建设的长久性。市分行先后举办了合规文化大家谈征文、员工行为守则暨违规积分管理学问竞赛和迎国庆、倡廉洁、树新风、促和谐书法摄影展览等活动，各支行也相继开展了不同形式的活动推动合规文化建设，如××支行组织员工合规宣誓和签名活动，争做一名依法经营、合规操作的农行员工，××支行开展了廉洁文化进家庭读书活动，为员工家庭办理读书卡、赠送购书券，实行读书征文和

18、员工子女读书成果评比活动。五、以监督检查助合规一方面，主动构建以运营主管、会计主管为主体的第一道防线，完善事后监督员、会计监管员为主体的其次道防线，夯实以纪检监察、内控合规、风险管理为主体的第三道防线，着重强化委派会计主管、风险合规经理、会计监管员三支队伍管理，充分发挥其在合规管理中的宪兵队作用。另一方面，做到每年一个主题、每季一个重点，加大监督检查、问题整改、风险提示和责任追究力度。仅××年，就组织了现金业务管理、个人帐户资金核查、整体移位大检查、会计内控大检查、查库飞行队突击检查、条线部门尽职检查和滚动式常态化案件风险排查等各种检查项目××个

19、，发觉问题××笔、涉及金额××亿元。××年以来，共对××名违规或相关责任人赐予了纪律处分，起到了惩处一个、教化一片的作用。银行合规自查报告3为规范业务经营，强化风险管理，增加全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保平安、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。第一，根据制度要求，重塑制度流程根据最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度方法，仔细梳理农村信用社工作岗位中应知、应会、应做、应遵制度、学问、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。其次，做好自查和整改工作自查柜面业务

20、操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金状况，重要空白凭证、印章、有价单证运用管理，股金管理，反洗钱等进行自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的缘由，纠错整改，使我们每个柜员严格根据各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消退了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细微环节进行自查，按时上报自查报告，精确、刚好地反映自查发觉问题，并主动协作检查组检查，保证不再出现类似问题。自查服务形象。根据辛集县农信联社统一着装，树立新形象的要求，对各柜员统一着

21、装，微笑服务执岗状况进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工变更服务看法，提升服务形象，切实提高业务素养和服务水平，真正实现合规管理，风险共。防，和谐共赢通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续发展。第三，加强学习，提高风险防控实力为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态主动参加到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的相识。同时，把提高员工素养作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际

22、操作实力。全员行动，根据合规创建价值、合规防控风险、合规保障发展的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象，为推动案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系做足打算。第四，整改措施及今后工作思路今后，我将接着加强自己的政治思想教化，深化持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，肃穆查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。（一）加强学习，接着深化合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动

23、的工作目标、详细内容和要求，定期集中学习，通过学习SC6000系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟识各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上坚固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。（二）加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教化，规范员工言行，加强对九种人实行不定期排查，同时对重要岗位人员及九种人定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的相识，提高合规操作意识，消退麻痹思想，使大家真正相识到合规创建价值、合规保障发展的重

24、要性。（三）主动参与全社员工以操作风险防控为主题进行探讨，就操作风险防控问题发表各自看法，通过探讨进一步提高员工风险防范意识和防范实力。（四）以科学的发展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格根据联社的有关规定，组织好本社的内限制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和平安保卫等方面的检查工作。银行合规自查报告4依据XX函20XX257号关于仔细实行XX支行员工不良行为排查实施方案的通知进行自查，自查状况如下：（一）思想道德方面：1、在日常工作中，未出现差错较多、任务完成不刚好、敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为；2、未有常常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和心情低落、工作消极的行为；3、未有

25、常常无故不参与政治学习、业务学习等集体活动的行为；4、未有利用工作便利收受客户红包、手续费，索取财物或借用通讯设备、交通工具、报销各种费用、谋取个人私利的行为；（二）日常生活行为方面：1、未有常常出入歌舞厅、宾馆、消遣场所等，消费与正值收入严峻不符的行为；2、未有常常以钱物为赌注打牌、打麻将或参加赌ball、玩嬉戏机等其他变相赌博的行为；没有涉嫌黄、毒、黑等违法违纪行为；3、未有长期拖欠贷款、借款不还，或信用卡恶意透支，或常常找人借钱的行为；4、未有从事其次职业或做生意，或利用工作之便帮助亲戚、挚友做生意的行为；没有上班时间传呼、电话不断，与社会不良人员交往的行为；没有常常在上班时间买卖股票、

26、期货或参加传销的行为；5、未有因家庭重大变故，造成心情波动较大的行为；没有常常深夜不归或夜不归宿的行为。（三）业务管理方面：1、未有对金融规章制度及上级的精神不仔细传达学习和实行的状况，明确本单位或本部门各业务操作岗位职责；2、未有对业务工作中存在的漏洞不刚好实行有效措施解决的状况，刚好解决网点须要解决问题；3、未有对违纪违规行为或业务事故不按规定刚好制止、报告和处理的状况；4、未有办理业务越权行事的行为，未有网点、部门负责人违法违规办理业务的状况；5、未有财会部门主管、主管行长、行长不坚持每旬、每月、每季对全部尾箱现金进行清点的状况；6、未有不按规定支配对重要岗位进行轮岗的状况。（四）业务操

27、作方面：1、未有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的状况；未有未经会计主管审核或授权，擅自办理入账、提出交换、电子汇划的行为；2、未有伪造、涂变更造凭证转移资金和隐匿、有意销毁会计凭证的现象；3、无单人上门收款、送款违反规定程序办理上门收款业务和办理印鉴卡、重要凭证等业务的状况；无不严格执行每天营业终了双人清点尾箱现金或清点后不登记、不签名的状况；4、未有擅自动用库存款垫付其他款项、白条抵库的行为。无收、付款时偷张换张，隐瞒不报出纳长款的现象；未有擅自保管客户存折（单）、银行卡及密码的行为，并替代储户取款现象；5、未有允许单位和个人超额提现或对大额提现不按规定报告、报批的状况；未有开户审查

28、不严、违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续办理公款私存的行为；6、未有未按规定私自为客户办理挂失手续，盗取客户资金的现象；未有越权或虚假签发存单、凭证式国库券收款凭证、个人存款证明及其他存款单证的行为；7、未有有意隐瞒和掩盖借款人的真实资信状况，供应虚假的贷前调查报告行为；8、未有超越职权和范围用印行为，无未经审批或审批手续不全用印行为；未有私自将单位介绍信给他人运用的行为；9、未有私自将押运路途透露给他人的行为；10、无不按规定办理业务授权的状况；不存在混岗操作现象；11、无有意违章操作，有章不循行为，未有风险苗头和担心全因素存在。第16页 共16页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页第 16 页 共 16 页