2022年邮储银行反洗钱自查报告.docx

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1、2022年邮储银行反洗钱自查报告 邮储银行反洗钱自查报告 三是通过现场及信息化手段绽开专项检查，并以此进一步推动反洗钱工作。针对在检查中暴露出的一些问题，刚好提出整改措施并刚好进行整改。通过检查摸清状况，积累阅历，熬炼了队伍，增加了做好反洗钱工作责随意识。 州分行： 然后，由三家中、外资银行分别发表工作阅历，由于时间过短，报告内容均虎头蛇尾，我最关注的日常操作问题没有谈深、谈细。印象比较深的是招商银行，他们要求每笔客户交易均需请客户提交说明，感到实际工作中较难做到，假如客户仅于交易凭证笼统的注明“货款”或“往来款”，我们银行怎么对其交易背景进行核实。就是做了核实工作，怎么能证明客户提交的理由肯

2、定正确?我的观点是，商业银行与客户是同等的，商业银行不是监管单位，没有实力和手段监控客户交易，怀疑是要有依据的。哪怕客户交易特征符合可疑交易报告标准，提交理由也存在肯定问题(真的要洗钱，理由肯定堂而皇之)，商业银行在没有取得确凿的证据前，报告的可疑交易是苍白无力的。 依据甘邮银发(20XX)120号文件精神支配，我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际，对县支行及辖区金融网点进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作状况上报，不妥之处，请指正! 一、反洗钱组织机构建设状况 做好反洗钱工作的每一个环节。客户识别及风险等级评定，把好第一道关。应遵循“了解你的客户”的原则，对客户的资料进行严格的审核，全

3、部证照必需供应原件，确认其的真实性;主动开展客户风险等级划分工作，实施区分管理，对于高风险客户要做好每半年跟踪一次;在此基础上，做好了客户的持续审查维护工作，刚好获知开户企业的年检、纳税状况，对于证照即将过期的客户，通知必需刚好供应新的证照，如有过期，账户将会被停止支付;每天做好大额数据完善及大额数据校验，在保证数据正确与完整的基础上，做到主动报告并留意细微环节要求。 1、 我行依据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员状况，重新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱详细负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各网点反洗钱工作正常运转。 2、反洗钱领导活动小组设在县支行

4、综合办公室，确定特地反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。 2022年，我行在人行的正确领导下，站在2022年累积的珍贵阅历上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，驾驭必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。现将全年反洗钱工作汇报如下： 3、各个岗位工作人员均能够仔细履行职责，能够按规定获得客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。 二、反洗钱内限制度建设和执行状况 1、加强内部限制制度建设。县支行在行内及各个网点转发了甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导看法、甘

5、肃省银行业金融机构反洗钱考核评估方法、中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细则等相关制度，并责任到网点负责人落实制度学习、执行。 2、客户身份识别状况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，根据规定登记、审核、留存客户身份证件。 3、客户身份资料和交易记录保存状况。客户身份资料及交易记录保存真实、完整，根据反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失泄密状况。 4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人储蓄20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整，报告根据人行规定刚好规范上报。 5、依据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定，支配储蓄所主任进行客户风险等级划

6、分、登记、上报工作，强化洗钱监督，防范洗钱风险。 地下钱庄和洗钱的违法犯罪行为不仅仅关系到上游犯罪主体的非法资金，实质上也关乎一些合法资金的平安问题。 三是组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序。在加强对外宣扬的同时，我市农村信用社财会部门还组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序，驾驭了可疑资金的识别和分析，学习了反洗钱相关的法律法规，进一步提高了员工的遵纪遵守法律意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。 6、反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表，报送的非现场报表真实、完整、规范;在人行或上级行现场检查前依据要求开展了反洗钱自查工作，并刚好上报自查报告

7、，对提出的反洗钱工作检查看法制定整改措施，刚好整改并上报整改报告。 7、协作反洗钱案件协查、调查。主要对大额或一天笔数较多等异样资金交易刚好关注，仔细分析和判定，根据有关要求刚好向上级报告重点可疑交易状况，主动主动协作当地人民银行和侦查部门开展反洗钱调查，报送的调查结果精确刚好，分析报告规范完整。 8、反洗钱工作稽核审计状况。依据州分行支配的反洗钱内部审计，对审计结论主动整改落实。 9、反洗钱文件资料报送和报备。刚好上报人行反洗钱领导小组，反洗钱信息员报备。根据要求刚好、有效、规范地报送各类工作报告、报表、规章制度等反洗钱文件资料。 至2022底，各学校要建成学生体质健康监测系统平台，每年对全

8、体学生进行体质健康测试，并完成一次体检工作，将各项检测结果录入系统逐级上报。要对检测结果进行校内公示并向家长通报，做好检测分析并形成报告。教化局按年度对全县学生体质健康状况做好统计分析，并实行科学有效的方法手段进行指导，推动学生体质健康整体水平向上发展。各学校要利用各种宣扬方式向学生及家长公示学生体育活动状况。 10、反洗钱宣扬、培训状况。根据监管机构及上级行的要求开展反洗钱宣扬。 依据上级行本年度反洗钱培训安排，以集体学习和自学两种方式相结合，对各网点进行反洗钱培训，。 11、反洗钱工作协作状况。主动协作当地人民银行以及上级分行开展各类反洗钱检查和相关工作。 12、反洗钱考核评估状况。通过对

9、县支行及各个网点进行反洗钱综合考核评估，基本合格。 电子金融业务是工商银行发展的后动力，为了充分运用先进的结算工具，作为*高速马路的客户经理，我充分发挥我行结算系统优势，重点抓好网上银行、金融e通道、汇款直通车、手机银行、电话银行等电子银行业务新产品的推介、营销，增加电子银行服务功能，并与湖北*高速马路经营有限公司及*高速马路中铁大桥局项经部建立全面的网上银行合作关系，为其供应高附加值的资金结算、清算和账户管理服务，为汲取更多的结算资金奠定了较好基矗目前，我部已同以上单位签订了网上银行及代发工资协议，不仅便利了企业，对我行业务发展也起到主动的促进作用。 综上所述，我县支行各个岗位基本能够履行反洗钱职责，但在工作中还是缺乏肯定主动性，缺少反洗钱相关制度学习和宣扬，培训工作有待加强。反洗钱岗位以及各个网点工作人员反洗钱意识薄弱，须要不断增进相关学问，改进反洗钱工作，我县支行会依据自身的欠缺，弥补不足，强化工作，有效提高我县支行反洗钱工作质量。 感谢您的阅读，祝您生活开心。 第6页 共6页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页