银行案防工作会议讲话稿三篇.docx

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1、银行案防工作会议讲话稿三篇银行案防工作会议讲话稿三篇 银行案防工作会议讲话稿篇 1 同志们： 今年以来，我县农信社紧密围绕银监部门和省联社案防工作支配部署，坚持以科学发展观总揽全局，人防、物防、技防并举，岗位、条线、内审联动，时刻保持勤查勤处高压态势，科学谋划、统筹支配、主动应对、妥当处置，扎实做好案件防控工作，促进了改革和业务发展。今日参与营业部的案防分析会议，我讲几点看法： (一)加强领导，构建齐抓共管良好局面。根据监管部门和省、市联社案防量化考核有关要求，县联社高度重视，快速响应，成立了案防工作领导小组，制定了方案，加强了领导责任、条线责任、岗位责任的实行，把案件防控责任逐级分解到各部门

2、、各网点。网点要将案防工作任务分解到岗位和人员，明确各岗位、人员的案防工作职责，构建横向到边、纵向究竟的工作网络。 (二)加强检查，落实整改。从银监部门和上级联社通报的案件状况看，多数案件发生在基层。从联社近期开展的常规检查、专项检查和离任审计等状况来看，营业网点制度执行不到位的状况仍旧比较突出，一些习惯性违规问题屡查屡犯，未得到有效遏制。譬如柜面操作不规范、贷款资料收集不齐全、形成不良贷款、失诉讼时效贷款、贷后跟踪检查不到位、七级分类不精确等问题均不同程度存在，这里面既有员工规则意识不强的问题，也有内控管理上的问题，说明基层社案防工作依旧不够深化，主任和运营主管要把内控检查作为每季度的重要工

3、作，加强业务的检查和指导，对检查存在问题要问责到人，并落实专人跟踪整改。 (三)主动应对，把握当前案防严峻形势。目前，我联社正处于农商行改制时期，业务领域不断拓宽、存贷规模逐步扩大、市场份额竞争加剧，经营环境也越来越困难，监控难度越来越大，潜在风险点越来越多，对我县农信社内控的适应性、操作的合规性形成了严峻考验。案件风险经常具有滞后性和潜藏性，随着案件防控治理工作的不断深化，改革期间成为我们案件防控的压力突出期。因此，要求我们每一位干部员工要时刻绷紧案件防控这根弦，要处安思危，严防严控，办好每一笔业务，把好每一道关卡，防好每一个环节。 (四)落实案防考核机制，提高案防意识。联社合规部于今年 4

4、 月制定下发了*县农村信用合作联社案件防控考核方法(试行)，明确了考核指标，对案防工作组织、案防工作质量、案防工作执行力等方面进行量化考核。各岗位人员要仔细学习，确保每项指标执行落实到位，避开由于个人的违规操作影响全体人员的绩效考核。 网点要建立案防学习长效机制，通过不间断的教化培训，引导广阔干部员工强化对案防工作的相识：一是重要性，案防是一把手工程，是帽子工程。出了案件，对单位，是资金损失、形象声誉损失，影响改革发展;对个人，轻则赔偿、受处分，重则丢位置、丢工作、担当刑事责任，不能有丝毫的模糊;二是紧迫性，当前国际国内形势更趋困难，外部金融危机仍未见底，内部社会冲突积聚，对案防工作带来新的压

5、力;三是困难性，银行业是案件高发领域，受宏观调控、银行信贷规模限制、社会资金面偏紧等因素影响，内外部各种不利因素叠加;四是反复性，一些屡查屡犯的问题、案件呈窝状、链式、片状发生;五是广泛性，发案领域和环节呈现多样化特点，在资产、负债、中间业务中均有发生，涉及银行账户开户、重要凭证管理、银企对账、质押物管理、票据业务等环节;六是多样性，涉及网点负责人、一线员工、授权管理人员等多个层面人员;七是艰难性，案件难以根治，特殊是员工的道德风险;八是长期性，由于体制、机制和内部管理等方面的深层次问题还没有彻底解决，案防工作是一项长期艰难的任务，对案防成果不行沾沾自喜，对案件的爆发不行心存侥幸，对案件防控工

6、作的形势，务必保持醒悟相识。 (五)做好员工行为排查。在当前的新形势下，部分员工放松了政治理论学习和思想道德修养，在困难的社会环境和金钱诱惑面前，世界观、人生观和价值观发生严峻扭曲，向钱看倾向严峻，被拉拢腐蚀可能渐渐增大。各位员工要经得住各种诱惑，树立正确的人生观和价值观，珍惜工作岗位，使合规创建价值，合规人人有责，合规才能爱护自己的理念真正深化人心，并成为从业人员的行为准则和道德规范。社主任要按要求做好员工家访，深化了解员工诉求，解决员工实际问题。把案防工作放在首位，坚持从严治社为第一方略、以防控风险为第一任务的要求，坚持改革发展与防案控险的统一，把风险防控放在心上、抓在手上、落实到行动上，

7、避开重业务轻内控、重人情轻制度、重布置轻落实、重检查轻整改的现象。同志们这要引起我们的重视，业务发展既要有量的突破，更要有质的保证，案防无小事，发案坏大事。 同志们，案防责任重于泰山，我们肯定要恪尽职守，仔细履职尽责，为农信社的改革发展保好驾护好航，作出应有的贡献。 银行案防工作会议讲话稿篇 2 各位领导、同仁： 下午好! 今日，银监局对金融机构案防工作做了全面地部署，*分公司定当仔细领悟、抓好落实。下面我就*代理金融案防工作开展状况及下阶段工作部署作个简要汇报： 一、案防工作开展状况 我分公司严格执行案件防控的各项规定，实现了可控性案件为零的工作目标。 (一)转变思想观念、加强组织领导 树立

8、业务发展、风控先行的理念。首先落实领导机制，明确一把手担当案防维稳第一责任人的责任。层层签订案防和维稳工作承诺书、全员签订合规承诺书，确保案件防控落实到岗到人。其次定期召开邮银双方案件防控会议，通报内控管理和检查状况，协调解决相问题。再则加强专业检查队伍建设、提升案防管控实力。 (二)完善案防机制，强化内部管控 持续开展内控管理评优评先工作，考评结果纳入绩效考核;全面网点营业主管工作;定期对各网点进行检查，对违规行为严格按制度方法进行考核，累计经济惩罚元，惩罚责任人人次。 (三)加强监督检查，做好案防整治 一是开展金融网点风险等级评价。一级网点个，二级网点个;无三级、四级与五级的网点。二是开展

9、网点平安大检查工作。在重要节假日时间节点对网点资金平安开展突击抽查，防控各类案件、事故的发生。三是规范金融网点三级权限管理。对辖内全部工号及指纹权限 100%覆盖逐一排查。 (四)落实案防排查，加强人员管理 深化开展案防及人员风险排查工作：一是开展全辖金融案件风险排查。二是开展非法集资风险及五十个严禁整治专项排查活动—绿盾行动。三是开展一个加强、两个遏制专项排查。四是结合民间借贷专项开展人员风险排查。刚好了解人员思想动态，查找违规风险。 (五)加强学习教化、提高案防意识 广泛开展案件防控学习宣贯活动。共组织典型案例、十条禁令等各类学习会场，全员签订知晓书份，考试场，突击检查网点次，

10、确保从业人员合规经营。 二、下阶段案防工作部署 (一)加强制度学习，提升员工队伍素养。要仔细落实业务学习的组织工作，加强网点业务辅导，有效提升网点人员素养，提升网点人员风险合规意识，变被动合规为主动合规。 (二)加强人员管理，严格执行各项规章制度。一是严格落实轮岗制度。二是加强人员管理，紧密关注员工行为动态。加强从业人员的日常管理，切实发挥岗位间的监督检查作用。仔细开展员工行为排查和账户排查，亲密关注员工思想和行为动态，完善监督举报制度。三是强化员工制度意识的教化和培育。 (三)加强非现场检查力度。完善监控监督制度，充分发挥视频监控的非现场检查作用，重点查看要害岗位、要害部位、要害环节，刚好发

11、觉业务操作流程等方面存在的问题。 (四)仔细落实问题整改工作。对查出的问题高度重视，举一反三，仔细整改，确保整改落到实处。仔细开展回头看工作，对以往问题整改状况的复查，对屡查屡犯的问题要进行肃穆教化与严厉考核，并刚好进行通报。 (五)加强邮银协作，齐抓共管共同防范。确保邮政金融资金平安是邮政企业和邮储银行的共同责任。要与邮储银行加强协作，亲密沟通，齐抓共管。要根据集团公司三个规定的详细要求，切实履行职责，建立案件防控的长效机制，不断提高邮政金融风险管控水平。 银行案防工作会议讲话稿篇 3 各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社，

12、银监会干脆监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司： 依据 20xx 年全国银行业监督管理工作会议精神，为进一步落实案防责任，保持案防高压态势，提高案防工作水平，全力维护银行业平安稳健运行，现就 20xx 年银行业案防工作提出以下看法。 一、健全体制机制，增加案防工作有效性 (一)明确职责分工，落实案防责任。各银行业金融机构要切实履行案件防控责任主体职责，明确案防工作牵头部门责任，厘清案防牵头部门与业务、风控、内审稽核等部门案防职责边界，保证各部门、上下级机构案防权责清楚、责任落实。 (二)完善制度体系，提升制度执行力。各银行业金融机构要建立制度管理体系，依据业务发展须要、风险特征和监管

13、政策改变，对内部各项制度进行评价、修订和更新，确保制度覆盖全部业务领域和管理环节。严格执行各项制度，开展制度执行监督检查，提升内部限制有效性。 (三)组织案件风险排查，开展专项治理。各银行业金融机构要结合自身业务特点和风险状况，组织开展以信贷、票据、跨业合作和员工异样行为等为重点的案件风险排查，落实排查责任，对排查发觉的重点风险和突出问题 开展专项治理。银行业金融机构要组织开展督促、指导和抽查，加强排查信息沟通与共享，上下联动，形成具有本机构特色的常态化风险排查机制，并按季向监管机构报送排查状况。各银监局要加强督促检查，按季将排查工作状况报告银监会。 (四)开展案防工作试评估，激发内生动力。各

14、银行业金融机构要围绕案防工作组织、制度及质量限制、案防工作执行、监督与检查、考核与问责等方面内容开展 20xx 年案防工作试评估，根据法人负责原则，细化对分支机构自我评估的工作要求。要通过评估，查找内控管理和案防薄弱环节，严格落实整改。监管部门要刚好对银行业金融机构试评估状况进行监管评价。 (五)强化内部监督检查，实行违规积分管理。银行业金融机构要根据部门间各有侧重、协调联动的原则，有效发挥业务条线、合规管理和风险限制等部门在案防工作中的作用，加强审计监督。同时，探讨建立覆盖全部业务流程的操作性违规积分管理制度，防微杜渐，强化操作风险管理。 (六)开展主题活动，加强员工教化管理。组织开展员工管

15、理主题年活动，切实改进和加强员工管理。各银行业金融机构要将员工教化培训作为案防工作的重要内容，系统、全面开展员工岗位规范和业务流程教化，明晰违规操作应担当的责任;开展职业道德教化，培育员工诚恳守信的职业操守;加大合规文化建设力度，增加各级管理人员合规意识，营造合规从高层做起、合规人人有责、合规创建价值的合规氛围。 二、刚好查处案件，严格案件问责 (七)按时报送案件状况，确保信息真实精确。各银行业金融机构和银监局要根据案件、案件风险信息报送的有关规定，刚好、精确报送案件和案件风险信息，严禁瞒报或有意漏报、迟报、错报。依据案件进展状况刚好报送后续调查、督查、审结、整改状况报告和案例材料。对发生迟瞒

16、报状况的，要进行通报，并进行监管谈话。对因迟瞒报造成严峻后果的，要追究相关责任人员责任。 (八)实施案件分级管理，探讨建立挂牌督办制度。各银行业金融机构应依据案件和案件风险事务的性质、涉案金额等，对案件实施分级、分类管理，明确各层级的调查管理责任。监管机构要探讨建立案件分级督查、督导方法，合理划分各级监管机构的案件督查督导职责，探讨建立重大案件挂牌督办制度，提高案件查办效率。 (九)加强组织协调，高效开展案件调查。银行业金融机构在发生案件、尤其是重大、恶性案件时，应在第一时间成立专案组，开展案件调查工作，尽快查清案情，精确定性，厘清责任，刚好向监管部门报告案件调查状况，并留意保全涉案资产，削减

17、损失。发生重大、恶性案件，监管机构要约谈案发法人机构主要负责人。在案件督查督导中，会机关职能部门与银监局间应加强沟通协调，形成工作合力。 (十)严格案件问责，肃穆责任追究。各银行业金融机构要仔细组织开展案件问责工作，严格问责程序，落实案件责任，在肃穆追究案件干脆责任人责任的同时，加大对有关管理人员的责任追究力度，严禁以经济惩罚或其他问责方式代替纪律处分。各级监管机构要加强对银行业金融机构案件问责工 作的监督和指导，对未按规定开展案件问责的机构，要依法实行监管强制措施，督促其肃穆问责。 (十一)开展案件整改检查，推动以查促防。各银行业金融机构应对其分支机构发生案件的整改状况进行审计检查，并将检查

18、状况刚好报告监管机构。监管机构应对辖内银行业金融机构案件整改审计状况进行监督检查，评估检查整改效果，对整改不力的，要刚好约谈，实行监管措施，推动以查促防。 三、加强案防状况沟通，探讨建立风险信息共享平台 (十二)做好案防统计，加强案防非现场监管。各银行业金融机构应根据案防统计制度要求，刚好、精确、完整报送本机构案防工作状况。要依据案防形势改变和监管要求，适时修改、调整案防统计制度，完善、细化相关统计指标，做好案防非现场统计分析和通报工作，完善案防非现场信息共享机制。 (十三)深化分析案件状况，做好案情通报。建立和完善案件、案件风险信息合账制度，做好案件、案件风险信息的登记、汇总和统计分析工作。

19、仔细分析案发形势，刚好总结案发特点，探讨案发趋势，提出案防要求，提高案件风险识别、监测、分析实力，定期开展案情通报。 (十四)剖析典型案例，刚好开展风险提示。深化剖析重大案件和典型案例，分析案发缘由，探讨作案手段，查找薄弱环节，明确整改要求。刚好进行风险提示，举一反三，防止同质同类案件多次发生。汇编典型案例，开展以案说法和警示教化。 (十五)开展惩罚信息登记，建立从业人员灰名单制度。各银行业金融机构要根据从业人员惩罚信息登记制度(灰名单制度)要求，刚好精确报送、登记从业人员惩罚信息，不得迟报、漏报、瞒报。监管机构要做好惩罚信息的管理运用，为高管任职资格审 核和银行业金融机构人力资源尽职调查供应

20、支持，防范因被惩罚人员跨机构、跨地区流淌引发的案件风险。 (十六)推动信息平台建设，强化信息沟通共享。探讨建立监管机构与银行业金融机构之间互联互通的风险信息沟通平台，刚好收集、登记各类风险信息，使相关机构能刚好驾驭风险动态，提前实行预防措施，堵塞管理漏洞，提升风险管理实力。风险信息平台建设根据先起步、后完善的原则，先从银行业案件信息起先，逐步增加外部欺诈等风险信息。 四、多方联动，加强平安保卫工作 (十七)完善安保制度，健全组织架构。各银行业金融机构要建立健全安保组织架构，落实安保工作责任，供应与安保工作任务相适应的人力、物力和财力保障;探讨制定银行业平安防范工作、现场检查规程和安保类案(事)件统计制度。 (十八)落实安防要求，强化平安管理。各银行业金融机构要根据规定开展安防设施建设，切实提高科技化、智能化管理水平。各级监管机构要会同公安机关加强对安防工作的指导、检查，督促银行业金融机构落实各项安防要求，建设平安型银行。本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第14页 共14页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页第 14 页 共 14 页