信用社自查报告.docx

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1、信用社自查报告 根据县联社关于印发安徽体会农村信用社“合规文化建设年”活动方案的通知精神，我社宣扬发动、部署动员，并于2022年7月上旬以来开展了一次以规章制度执行和柜台操作风险为主的案件隐患的自查。在员工自查的基础上，万福正与盛辉两位主任于7月15-16日对全社各网点的合规操作进行了检查，检查面达100%。检查内容包括：人员管理、授权授信、贷款管理、票据业务、大额资金交易、辖内往来、联行往来、现金出纳管理、综合业务操作流程、岗位设置、银行卡、平安保卫工作及内控规章制度的执行状况等。现将自查状况汇报如下： 一 加强组织领导，支配部署到位 我社按活动要求，成立了以社主任万福正同志为组长，信用社副

2、主任为信贷组长、各网点负责人为成员的合规文化建设年活动领导小组，明确了工作小组的工作职责；刚好实行上级有关合规文化建设年活动的指示精神；加强对全社合规文化建设年活动工作的督促和检查；定期或不定期的召开合规文化建设活动分析会，学习各项规章制度，对合规文化建设年活动工作进行总结分析，确保合规文化建设年活动不流于形式。工作领导小组刚好召开动员大会，深化思想发动，全面部署活动工作目标，落实措施及要求。 二 仔细自查，堵塞漏洞 坚持规章制度执行状况自查和对操作流程与贷款“三项治理”检查相结合，尽可能发觉操作业务中存在的问题和漏洞，刚好提出整改看法和措施，将合规文化建设年活动逐步引向深化。 1开展对合规管

3、理组织架构是否健全、合规职责是否明确清楚、合规工作是否正常开展并在组织上得到全面保障的自查。 2对主要业务规章制度的落实和执行状况，重点是各项制制度执行是否走样，各个环节是否操作到位，监督到位，会计对帐制度落实状况，单位银行结算账户开销户管理，个人结算账户管理，银行卡管理，大额现金（转账）交易管理，授权审批管理，票据业务及重要空白凭证管理，业务操作流程等进行了全面检查。从检查的状况看，我社各营业网点的职工均能比较严格执行各项规章制度，严格落实会计出纳基本制度；严格执行“十六项基本规定”，做到了“五无”、“六相符”；均能根据操作流程办理每一笔业务，各种重空及抵押品入库保管，各岗位能做到相互协作、

4、相互监督，从制度执行上杜绝了各种隐患。 3对贷款“三法一指引”执行状况和贷款“三项治理”工作的检查；对贷款程序合规性以及贷款手续有效性进行了检查。不存在逆程序办理贷款、自批自贷、违反规定向关系人发放贷款等行为，贷款审批符合内部授权、授信管理规定，借款合同、担保合同印章、签名与预留印鉴、签名一样、有效，借款人身份证、贷款证、营业执照等贷款资料真实有效。 4对岗位设置、工作职责边界、平安保卫等进行了检查。经查我社及辖属各营业网点能够较好地执行农村信用社平安保卫规章制度。 5全社员工结合本岗位实际，仔细查找工作中存在的问题和不足，并刚好写出自查报告，签订整改承诺责任书。 三存在的问题 通过自查，依旧

5、找出了各网点业务操作人员日常工作中存在的不足之处： （一）部分员工在营业室内操作OA系统进行身份核查或办理其他查询业务时，未做到人走退屏，人离章收；部分网点办公桌因年久失修，不能锁闭，致使部分员工在离柜时钱款、印章、凭证等虽捡入抽柜保管但不能锁闭，存在肯定风险隐患。 办理授权业务时，对业务凭证审查不严、或根本不审核、授权时未细致审核屏幕内容、机械地进行授权操作，存在肯定风险；授权后未刚好在相关凭证上签章；有时存在不是本人授权或代为授权，这都严峻违反相关规定，存在风险隐患。 （二）在重要空白凭证管理上要加强。在以往工作中，对于从联社领回的重要空白凭证，有时未刚好入库保管。每次领回凭证种类和数量较

6、多，未坚持对每一类重空进行逐份清点到位；在对作废银行卡的管理上还有待加强。 （三）个别员工在部分重要业务办理时只顾先削减客户的等候时间、而对身份核查不刚好； （四）柜员卡管理不到位：由于我社网点较多，事情多，人员少，又是复核制操作方式，在办理对公业务、转账业务时，需同时进几张卡才能正常营业，对于人员较少卡多的状况，我社存在一人多卡状况。 （五）信贷方面存在的问题：一是贷后检查不刚好或检查内容过于简洁、格式化；二是在办理业务是存在未通过联往刚好核对身份证信息；三是信贷人员的借款借据存在交接不规范等。 （六）其它方面：如纪律性还不是很强，集中开会时存在员工不穿工作服、手机未关闭或调到振动、环境卫生

7、虽然比以前有所提高，但依旧存在打扫不彻底等。 通过对自查发觉的问题进行分析：一是业务量的确增大，但员工配置不足，上班时间精神高度集中，超成精神疲惫；二是个别员工的政治思想素养和业务素养有待进一步的提高且相识存在肯定的偏差，防范意识尚待加强。 四整改措施及今后工作思路 今后，我社将接着加强对员工的政治思想教化，深化持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，肃穆查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。 （一）加强学习，接着深化合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、详细内容和要求，

8、定期组织全社员工集中学习，通过学习综合操作系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保员工更加熟识各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保全社员工在思想上坚固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。 （二）加强对员工的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教化，规范员工言行，加强对“九种人”实行不定期排查，同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈心，帮助员工树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的相识，提高合规操作意识，消退麻痹思想，使大家真正相识到“合规创建价值、合规保障发展

9、”的重要性。 （三）主动组织全社员工以操作风险防控为主题进行探讨，就操作风险防控问题发表各自看法，通过探讨进一步提高员工风险防范意识和防范实力。 （四）以科学的发展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格根据联社的有关规定，组织好本社的内限制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和平安保卫等方面的检查工作。 *信用社 2022年7月22日 信用社自查报告 信用社自查报告 信用社柜员自查报告 信用社人员自查报告 信用社出纳自查报告 主任信用社自查报告 信用社平安自查报告 某信用社自查报告1 信用社冲突纠纷自查报告 信用社柜员自查报告123132323 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第7页 共7页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页