坐班主任调研报告.docx

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1、坐班主任调研报告 对农发行坐班主任现状的调查与思索 在我行内部会计限制体系中，坐班主任机制是实施内部监控的重要环节，它对于业务处理的事前风险防范、事中和事后规范化管理，防范和化解金融风险，提高财会工作质量和管理水平，具有不行替代的重要监管职能。 农发行成立以来，为加强营业机构会计工作管理，完善内部会计限制机制，防范和化解会计操作风险，总行先后制定和修改了中国农业发展银行坐班主任管理方法，经过几年的运行，取得了满足的效果，为进一步健全和完善农发行基层营业机构会计出纳工作的内控机制建设，遏制内部案件的发生，提高会计基础工作管理水平发挥了重要作用。但是纵观坐班主任现状，还在存在一些薄弱环节和与业务发

2、展不相适应的地方，亟待改进和完善。 一、坐班主任现状分析 1、重业务发展，轻内部管理。近年来部分机构领导，一心扑在业务发展上，重业务拓展轻内控监管。部分领导认为，综合系统上线后，会计人员不须要多么高的素养，只要懂一点点计算机学问的人都能干会计，使一些行之有效的内限制度没有真正得到实行，在考核上只注意业务发展，不注意内部管理，使坐班主任内部管理的主动性难于充分调 1 动。 2、坐班主任工作负荷量大，难以有效履行监管责任。从中国农业发展银行坐班主任管理方法看，坐班主任的职责几乎囊括了会计业务的全部方面，工作量已经很大了，且有的还担当有诸如代理保险等额外任务。坐班主任每个工作日除了审核授权、审核凭证

3、外，还要负责人民银行大、小额支付系统的审核、反洗钱系统数据的监管、每日坐班日志和各种登记簿的记载等等，有的坐班主任还管着固定资产、账户管理，会计档案归档等工作，还要帮助主管担当一些上级行下发的临时性调研、报告和宣扬。 使之疲于应敷，不能专司其职，造成监管不到位，简单形成风险。 3、临柜人员素养参差不齐，加重了坐班主任的监管压力。近两年来，随着商业性信贷业务的拓展，一些素养较高的人员都被支配到了信贷客户岗位，留在一线的临柜人员要么年龄偏大，文化水平偏低，要么就是业务技能单一的人，有的新入行员工虽然都是大专以上文化程度，但是没有经过培训就仓促支配到会计岗位，不能正确理解业务管理要求和驾驭困难业务操

4、作技能，知其然，不知其所以然，效率不高，差错频发，从而增加了坐班主任的工作难度。 4、坐班主任有厌倦心情。由于责、权、利脱节，坐班主任责任重，工作量大，而待遇较低；往往会觉得付出心血和努力较大，可待遇与职责却不成正比，因此产生了惰性情 绪，担心心本岗位工作，失去责任感。 二、改善坐班主任现状的思索 坐班主任是财会工作内部限制的第一道防线，他对于防范和化解会计操作风险，提高会计工作质量具有不行或缺的作用。随着农发行内部综合改革的深化，财会工作面临着很多新状况、新问题，因此要正确处理发展、改革和管理的关系，只能加强而不能忽视坐班主任的职能，努力改善坐班主任现状。 1、正确相识坐班主任的职能作用，调

5、动坐班主任工作的主动性。一是基层行领导在抓好业务经营的同时，决不能忽视坐班主任管理，要树立业务发展和内部管理并重的思想，支持和维护会计坐班主任依法履行职责，充分发挥坐班主任的把关守口的作用，促进全行各项工作平安运营，稳步发展。二是基层行领导要大力支持坐班主任履行监控职责，常常过问坐班主任的工作状况，帮助解决坐班主任在履行监控工作中出现的困难和问题，为坐班主任有效履行职责创建良好的环境，调动坐班主任的工作主动性。三是会计负责人和临柜人员要理解和支持坐班主任的工作，协作坐班主任做好监控，共同防范会计风险。 2、执行坐班主任制度，落实坐班主任管理方法。基层行领导要严格执行中国农业发展银行坐班主任管理

6、方法 第十九条“会计坐班主任要坚守岗位，不得兼做外勤和违反内限制度要求的内勤工作”，不能支配坐班主任兼任任何职责以外的岗位，确保坐班主任一心一意履行监控责任。坐班主任要树立爱岗敬业意识、风险责随意识，站在防范和化解会计操作风险的高度来相识坐班主任岗位的重要性，自觉履行岗位职责，充分发挥其“第一道防线”的作用。 3、提高全员素养，为坐班主任减负。一是要体现以人为本、人文关怀的理念，给坐班主任减负。从而保证其全身心地投入临柜监控。二是提高临柜人员业务素养，减轻坐班主任监管压力。基层行要抓好临柜人员的业务培训，充分发挥业务技术骨干的传、帮、带作用，带中学，学中干。一般临柜人员，以农发行的各类制度汇编

7、和操作规程作为教程，实行自学为主、会计主管辅导为辅、定期测试方式；而对新业务、新制度，由上级行归纳重点、难点，进行有重点培训，防止业务不熟识形成操作风险，提高一般临柜人员岗位自律和操作技能氛围，增加风险识别、防范实力，变更单纯依靠坐班主任一人监控的为全员监控，减轻坐班主任负担。三是加强对临柜人员的法制教化、职业道德教化。培育全员主动合规的思想习惯，自觉遵守和执行有关的规章制度，让合规意识深化人心，违反规定的事情坚决不办，破坏制度的行为坚决抵制，最终形成一种指示听从制度、信任不忘制度、习 惯让位制度的工作氛围，为坐班主任减负，从而保证全行风险防控战略目标的顺当实现。 4、强化坐班主任管理，加强坐

8、班主任间的沟通和学习。一是要进一步强化坐班主任对临柜会计核算的监管，保持坐班主任行使监控职能的有效性。二是上级行要依据不同时期金融业风险防范重点，刚好警示辖属坐班主任在履行日常监控职能的同时，重点加强某一方面的检查监督，堵塞漏洞，消退隐患，降低会计风险。三是接着推行坐班主任沟通制度。沟通坐班主任的主要任务是，做好监督、服务、指导和学习工作，严格执行各项会计规章制度及会计操作规程，正确组织会计核算，防范操作风险。并相互听取坐班主任工作报告，沟通阅历，共同学习提高。 5、上级行要建立健全激励机制。赐予坐班主任肯定的特别岗位补贴，从酬劳、待遇等方面切实解决好他们的责、权、利问题，激发坐班主任的主动性

9、和创建性，培育坐班主任的自信念和成就感，增加他们的荣誉感和责任心，使他们能够充分珍惜自身的岗位，疼惜自己的事业，提升岗位的吸引力。 坐班主任调研报告 坐班主任述职报告 坐班主任述职报告 坐班主任述职报告 班主任坐班制度 坐班主任述职报告范本 坐班主任沟通总结报告 坐班主任竞聘演讲 坐班主任试题2 信用社坐班主任述职报告 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第7页 共7页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页