信用社案防工作计划.docx

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1、信用社案防工作计划 篇1：农村信用社案防督查工作安排 *市农村信用合作联社 二一二年案防督查工作安排 为充分发挥案件防控工作在信用社经营管理中的监督作用，有效限制各类经营风险和操作风险，营造信用社严谨、规范、和谐的企业环境，通过总结以前年度工作，在保留阅历、分析教训的基础上，围绕经营管理目标和上级监管部门、省联社有关案件防控工作要求，结合实际，依据*市农村信用合作联社关于印发2022年案件防控治理工作安排的通知（*农信发?2022?*号）精神，制定*市农村信用合作联社2022年度案防督查工作安排。 一、指导思想 坚持科学发展观，仔细实行银监会纪委王华庆书记、案件稽查局刘元局长在2022年度案防

2、工作会议上的重要讲话精神，进一步完善制度，加大惩罚力度，推动工作任务程序化、文档格式化、手段电子化、责任明晰化、惩罚标准化、扩大工作内容的深度和广度，拓展工作职能，提高管控水平，探究以风险防控为主的内部方法，推动工作重心由合规建设向合规建设与风险防控并重转变。通过案防督查，查找存在的问题和风险点，深化探寻问题产生的根源，进而提出合理的整改看法并落实整改，最终达到防风控险目的，促进我市农村信用社依法、合规经营，快速、建康发展。 二、工作支配和工作内容 依据银监会2022年度坚持一长一短、长短结合推动全年案防和安保的工作要求，接着完善各类制度，在巩固2022工作基础的前提下进一步细化和丰富制度内涵

3、，仔细总结2022年工作阅历，醒悟精确的推断形势，着眼支配好2022年度的详细工作。 （一）以完善制度和落实制度为着眼点，建立完整有效的案防工作体系。 1.接着落实三项制度，切实提高案件报送与案件处置质量。 2.高度重视平安保卫工作，充分相识联席会议的平台作用。 3.进一步建立和完善案防和安保制度，为两项工作的不断深化供应保障。 （二）以防范案件风险为着重点，狠抓案件高发部位的防控工作。 1.针对柜台操作业务高发的态势，从根本上解除因柜台人员操作不当行为诱发案件风险。 2.加强对柜台操作独立监督的落实，切实发挥柜台经理的监督职能，确保柜面监督和制约的独立性和有效性。 3.针对基层机构案件高发，

4、基层网点负责人参加作案的状况频发，严格执行银监会基层网点负责人三年一轮岗的强 制性要求。 4.加强对账户的有效管理，全面落实对账制度，从而达到防范和揭示案件风险的目的。 5.对于易诱发案件的关键环节，凡明知故犯、执意违规触犯禁止性规定的，按案件问责的标准实施问责，以达到防患于未然的目的。 6.将安保达标作为一项重点工作抓紧抓落实，依据银监会年度硬指标，分阶段、分地区逐步推动。 7.依据银监会案件处置工作“回头看”活动，仔细总结上年度案件处置工作阅历和教训，取长补短、相互沟通、彼此提示，最终达到“以案促防、以训为戒”的效果。 （三）强化内审稽核部门防范案件风险的职能，有效提升防范案件的内生力建设

5、。 明确内审稽核部门防范案件风险要求，强化对案件高发环节、高发行为的监督和检查，对于违规、违禁行为做出处理，对违规行为记分，对违禁进行查处。 （四）以实地指导为手段，强力推动案防工作落到实处。 1.要体现实地、深化的案防工作特点，通过现场检查、调研走访、召开会议等方式，传达上级监管部门的要求，听取网点工作建议，了解状况，充分沟通，共同研判形势、分析问题、寻求方法，督促和指导案防工作切重要害，探究符合实际状况的工作措施。 2.在全面督导的基础上加大有针对性的区域性重点指导，针对辖内网点在经济发展状况、社会信用环境、网点管控实力、人文文化背景等方面表现出来的共同点，且因经济环境、社会环境基本相同，

6、同类案件的发生仍存在可能，联社案防工作督查组将深化重点地区，根据银监会“一地一策、一点一策”的原则，与银监办和网点共同剖析、深挖发案缘由，有的放矢地探讨案防措施，使案防工作更具实效。 三、工作进度安排。 工作进度按月、季、半年、年度逐步进行。 （一）月度工作 1.将案防工作与常规内审稽核工作紧密结合，加大查处力度，充分发挥内审稽核的威慑力，从源头上防范案件。 2.参加委派主办会计月例会或不定期召开案防工作会议，通报内审稽核状况，对重要岗位、重点人员、重点时段提前预警。 （二）季度工作 1.接着加大贷款外对力度，对新增贷款按季进行外对，对因借款人外出务工等缘由未能干脆核对的贷款，接着按季进行公示

7、。 2.开展“九种人”排查和员工思想动态、日常行为排查，严密排查和监视重点机构、重点人员、重点岗位、重点环节和“九种人”。并依据排查状况随时监控达到轮岗要求的柜 员、柜台经理、重要岗位人员、基层网点负责人，该轮岗的轮岗，该沟通的沟通。 3.结合中层干部案防履职状况考核，进行全辖网点案防督查，督查面100%。 4.召开案防分析会。 （三）半年工作 1.对历次检查整改状况进行“回头看”检查。 2.半年工作总结。 （四）年终工作 1.本年度终工作总结。 2.下年度工作准备。 篇2：案防工作方案 xx市农村信用社 二一二年案件防控工作方案 为实行省联社xx省农村合作金融机构案件防控量化考核方法（鄂农信

8、办字 号）文件精神，进一步强化内控管理和案防制度执行力，强化内限制度建设，防范和化解案件风险，维护正常经营秩序，促进全市农村信用社健康稳定发展，特制定本方案。 一、组织领导 为切实做好案件防控工作，xx联社确定成立案件防控治理工作领导小组： 组 长：xx 副组长：xx 成 员：xxxxxxxx 领导小组下设办公室，办公室设在稽核监察部，办公室负责案件防控工作的开展。 二、工作目标 （一）总体要求 全面强化内控和案防基础工作，构建案防长效机制，实现案件防控工作的规范化、制度化，确保各项案防措施得到有效实施，内控执行力得到明显增加，新案和同质同类案件得到有效限制。 （二）案件防控目标 1、“四类”

9、案件。不发生盗窃、抢劫、诈骗、涉枪案件。 2、经济类案件。经济案件得到有效限制，杜绝大案要案发生。 （三）案件防控量化考核目标 案防量化考核综合得分95分以上。 三、工作任务 深化开展案件风险排查，全面落实案件专项治理过程中制定的各项整改措施，大力构建制度流程、内部治理、风险管理、责任追究、协调联动、培训教化的长效机制，力求从根本上解决案件风险问题。 四、工作举措 为了实现案防工作目标，全市农村信用社扎实做好以下几个方面的工作： （一）明确案件防控工作责任。 联社理事长为案防工作的第一责任人，对案防工作负总责；监事长为案防工作监督第一责任人，对案防工作负监督责任；主任、副主任为分管条线案防工作

10、的第一责任人，对条线案防工作负干脆管理责任，联社各职能科室（部门）负责人为本业务条线风险排查和案件防范的第一责任人，各信用社、分社主任为本单位案件防控工作的第一责任人。 （二）履行案件防控条线管理职责 人事教化条线：落实干部沟通、重要岗位轮换、强制休假和亲属回避“四项制度”，开展“四项制度”检查，对制度落实不到位的单位进行重点督导。 信贷管理条线：严格执行“四个一”信贷检查制度，开展存款真实性检查、收贷收息不入账检查，落实贷款“新规”,加强票据业务管理及“阳光信贷”的检查督办，加强对本条线业务的辅导、培训、考试。 财会统计条线：严格执行“五个一”财会检查制度，开展财会操作风险专项检查，规范对公

11、账户，落实对账制度，加强金库及现金管理,清理检查重要空白凭证，加强本条线业务的辅导、培训、考试。 风险管理条线：严格执行“五级分类”贷款管理制度，开展抵债资产、置换贷款及表外资产的清理检查，开展大额 逾期贷款、不良贷款督办检查，对内限制度进行综合检查评价，督办各业务条线刚好对制度流程进行补充、修订和完善，加强本条线业务的辅导、培训、考试。 稽核监察条线：开展重点人风险排查、案防量化考核和各类专项审计、经济责任审计以及信访调查，对业务条线案防工作进行再监督，加强本条线业务的辅导、培训、考试。 平安保卫条线：防范“四类”案件风险，制定并落实安防应急预案，加强各项安保制度检查督导，加强本条线业务的辅

12、导、培训、考试。 中间业务部条线（网络科技、资金管理）：完善业务操作流程和信息科技制度，加强生产系统操作风险管理和监测，制定银行卡风险检查方案，完善资金管理风险防限制度及操作规程，组织开展资金业务和代收代付等中间业务检查，加强本条线业务的辅导、培训、考试。 事后检查中心：开展到逾期贷款的专项检查，强化信用社业务凭证的审核工作，定期开展大额贷款、存款的现场检查。 （三）开展案件防控学问学习培训 主动开展员工合规教化培训，做到案防和内控学问培训常态化、规范化，提高全员案件风险防范意识和防控实力。一是加强警示教化。开展专题授课，播放了警示教化片，通过反面典型教化，深化剖析案件缘由，吸取深刻教训，触动

13、员工灵魂。二是加强案防教化。联社制定案防学习安排，对全市信合员工进行案防风险学问培训，要求信用社每周集中学习一次，每次不少于二个小时，重点学习中小金融机构案件风险防控实务、银监会“操作风险十三条”（银监发 200517号）和省联社出台的案防制度。三是组织全员内控学问测试，2022年将组织多次全员案防内控学问考试，并将测试结果全辖通报，对不及格和无故缺考人员，进行离岗、 待岗学习，学习期间只发基本生活费。 （四）落实案件防控工作制度 一是签订案防工作责任状。完善案件防控和查办责任制度，明确分管负责人、业务部门负责人、检查部门负责人、基层网点负责人的责任，把责任分解到每一个部门、每一个岗位和每一位

14、员工，层层签订案防工作责任状，建立横向到边、纵向究竟的工作网络，形成一级抓一级、一级带一级、层层抓落实的工作机制。 二是建立案防“三包”责任制。联社领导班子及科室负责人包信用社的案防检查，确保不发生案件；联社审计人员包片实施再监督，确保不发生案件。联社领导及有关部门到基层信用社检查工作，要把案防检查作为一项必查内容。 三是落实“四项”制度。重点落实干部沟通、岗位轮换、亲属回避和强制休假四项制度，彻底解决领导干部长期在一个单位，员工长期在一个岗位积酿案件隐患的问题。综合人教部有安排、有步骤的开展“四项”工作，同时按要求建立建全台账，接受孝感市联社的检查监督。 四是执行三个层面的月度检查。从联社到

15、基层信用社，要把“四个 一、五个一”案防制度作为案件防范工作的重要举措来抓，并实行到日常工作之中，发觉问题，刚好整改。 五是根据xx省农村合作金融机构案件防控量化考核方法100条考核标准，每月由兼职稽核员对信用社营业网点进行检查，每季由专职稽核员进行复查，刚好发觉并处理违规操作行为，把案防措施抓在平常，落实在第一线，把各类风险限制在了萌芽状态之中。同时，将检查考核结果与稽核员绩效工资挂钩，按季兑现。通过绩效工资挂钩促进案防工作的开展，从案防机制建设上提高制度执行力，彻底扭转以往习惯性违规等小错不断、同一问题屡查屡犯的被动格局。 六是狠抓各类问题的整改处理。充分发挥监审、保卫等职能部门的作用，使

16、各类违规违纪违法问题得到充分暴露，把问题解决在基层，把隐患歼灭在萌芽状态，一般问题督促仔细整改，重大问题从严从快查处，做到检查不彻底不放过，整改不到位不放过，责任未落实不放过。 （五）建立有效的操作风险限制机制。 一是落实柜员之间岗位互控。加强对柜面操作人员的监控，规范操作程序，信用社各个岗位之间必需签订互控责任书，责任到人，切实提高各岗位人员的风险防范意识。 二是发挥会计事后监督中心作用。联社要加强对会计事后监督工作，对辖内营业网点全部业务实行实时监督、风险提示和预警，并仔细批阅凭证，刚好排查案件风险。 三是加强会计辅导。以联社为单位，充溢力气，配足配齐会计辅导人员，以书面形式明确会计辅导人

17、员的责任，以会计辅导检查为手段，对各营业机构、各项业务进行全过程监控，重点对现金、凭证、印章、密押、授权授信等要害部位进行监督。 四是强化授权管理。建立业务审批和行政管理分别制度，建立风险审查审批垂直管理，提高业务审批的专业性和独立性，严禁越权从事各项业务活动。 五是强化实时对账。开办新业务严把准入关，坚持“制度先行”的原则，留意刚好堵塞漏洞，坚持记账岗位与对账岗位相分别的原则，开展与客户对账制度。 六是强化后台监控。对柜员操作的各类业务，要借助录像监控系统，由后台支配专人对其进行实时监控，或定期调看、抽看监控录像，尤其要加强对节假日、休息日期间营业状况的监控。业务部门负责对管库员在库房的现金

18、操作和清点员的现金清点进行监控。 七是仔细开展“十种人”排查。重点排查三个方面的人： 篇3：农村信用社三年案件防控治理工作规划 农村信用社三年案件防控治理工作规划 为实行省联社案件防控治理工作会议精神，进一步加强对案件专项治理工作力度，建立和完善案件防范长效机制，有效防范和限制业务操作风险，切实加强制度建设，从严治社，防范风险，为我行发展创建良好环境，最大限度地遏制新的案件发生，特制定我行20092022年案件 防控治理工作三年规划。 一、指导思想 案件防控治理工作的指导思想是：以科学发展观为指导，根据全行案件防控治理活动“每年见成效，三年大见效”的总体目标要求和“分类指导”的原则，启动案件防

19、控工作总动员，主动营造群防群治、围追堵截的案件防空高压态势，重拳出击，接着推动案件治理“回头看”深度排查工作，在巩固治理成果，有效防控案件反弹的基础上，以建立健全规章制度为核心，以稽核检查和责任追究为手段，强化内控，努力提高案件防范实力和工作水平，坚持加强组织领导和“一把手”负责制，坚持制度建设与制度执行相结合， 不断提高经营管理水平，降低新发案件的数量和涉案金额， 增加我行防范、识别和限制风险的实力，促进各项业务又好又快地发展。 二、组织领导 联社成立案件防控治理工作工作领导小组。 组长： * 副组长： * * 成员： * 领导小组下设办公室， 办公室主任； * 副主任； * 成员；* *

20、办公室设在联社稽核监察部， *同志专职详细抓案件防控治理活动 的组织落实和统筹协调工作，确保案件防控治理工作有效开展。 三、案件防控治理工作三年目标 -2009年，起先启动案件防控总动员，接着推动案件治理“回头看”深度排查工作，努力提高内限制度执行力和案件发觉率，遏制新发案件，充分暴露历史陈案，力争实现案件数量和金额“双降”目标。 -2022年，深化开展案件防控综合治理，各类操作风险得到有效限制，各类违法违规案件得到有效遏制，案件胜利堵截率明显提高，新发案件的数量和金额不断下降。 -2022年，案件防控工作由“治标”向“治本“转变，案件风险隐患得到有效限制，案件防范的长效机制基本形成，案件数量

21、和金额明显下降。 为实现上述目标，联社将在去年开展的案件“百日专项查访”工作的基础上，再用三年时间开展“深度排查、严查严防”行动，做到抓落实不走过场，措施详细有操作性，目的明确有针对性，做到机构全覆盖、岗位全覆盖、业务全覆盖、流程全覆盖。抓住问题比较突出的机构、风险频发业务、易发案件的要害部位和漏洞较多的薄弱环节，对重点机构、重点业务、重点岗位、重点人员进行重点排查。主要抓好五个方面：一是抓自查。各机构网点要比照规章制度、比照各级检查发觉的问题，仔细开展自查自纠；二是抓检查。稽核部门及各业务条线要严格履行监督检查职责，通过各项检查，纠偏堵漏，全面、彻底排查，深挖陈案，消退案件隐患，遏制新案发生

22、；三是抓整改。对发觉的问题，明确责任、明确时间、明确措施、限期整改；四是抓惩处。对违规行为要依据相关规定赐予惩罚和处理，对顶风违规行为要进行肃穆问责。五是抓机制。通过长效机制建设，抓制度、抓流程、抓案防措施建设。使各项 制度全面制约各类决策程序、各项业务流程、各级管理人员和每个员工。 四、检查工作的重点内容 以学习规章制度为基础，提高广阔员工严格按章办事的意识和自觉性，坚决抵制各种风险操作问题；以剖析系统内发生的违法违纪案件为突破口，增加广阔员工案件查防的紧迫感和责任感；以查找岗位易发案件的薄弱环节，抓好规章制度落实为重点，全面提升内控监督和风险防范水平。联社案件防控治理工作领导小组依据工作须

23、要，分阶段、分步骤授权稽核监察部或成立专项检查组对以下重点内容进行检查： 1、存款业务。检查大额存取款业务 ,特别业务交易。 2、贷款业务。核查超权限，超范围、逆程序贷款和借名、冒名贷款问题；向客户违规授信问题； 大额贷款超比例问题；收贷收息不入账，截留、挪用问题；质押、抵押和担保的真实、有效问题等。严查贷款发放过程中的吃、拿、卡、要等不正之风；严查以贷谋私，索贿、受贿、收受礼金（财物）、等违法违纪行为；严查信用社职工贷款入股与企业或个人合伙经商、办企业等问题；严查信用社职工用信贷资金购买基金、炒股、买彩票、赌博等违纪违法行为；严查办理贷款过程中因违规操作，造成贷款法律效力丢失或降低人为增加贷

24、款风险的问题。 3、会计出纳。核查白条抵库、挪用库款等违规问题；不按规定刚好与客户进行对账问题；“印、证、押”保管与运用违规问题；财务收支范围违规问题；“小金库”和账外经营问题；固定资产购置、运用及办公用品购置、基建装修等方面的违规问题。 4、计算机业务系统。核查即时监控、操作人员之间密码运用、程序、授权 等方面存在的问题。 5、平安管理。检查平安防范工作的物防、技防和人防隐患，特殊是守库、押运、值班等重要环节风险隐患，检查金库钥匙、枪支等管理和运用等问题。 6、员工管理。检查员工教化、管理方面存在的问题，严查“九种人”。 7、仔细查处群众来信来访反映问题。 四、案件防控治理工作的主要措施 案

25、件防控工作是一项长期性工作，为此，联社与信用社、信用社与分社、信用社与职工逐级签订责任书，自上而下逐步建立覆盖全部的“横向到边，纵向究竟、不留死角”的案件防范体系，形成一级对一级负责，层层抓落实的长期性的案件防范工作格局。 1、树立人本意识，建立对员工进行依法合规经营、职业道德操守、风险管理意识等方面的教化培训制度，联社要求各信用社每季对员工的平安教化不少于2次；对员工的法制廉政教化、职业道德教化和案例警示教化不少于1次；并坚持每周对员工进行1次政治、业务和内限制度的学习培训，学习教化必需要有记录。并通过肯定的考核方式检验学习效果。 2、加强信用社内部稽核检查，强化内部监督制约机制。 联社稽核

26、人员每季对信用社不少于一次序时稽核，并按时完成联社支配的各类专项稽核任务。各信用社委派会计每月要对本社自查一次，按月向联社上报稽核自查报告。 3、进一步完善内限制度体系和授权管理体系。要明确自己的权利和责任，仔细履行应尽的职责。使重要岗位、重要业务的每一个重要环节都在内限制度的约束下、在风险可控的过程中进行，以杜绝操作风险，促进制度执行力的提高。 4、严格坚持岗位轮换制度和强制休假制度。各信用社要根据联社岗位轮换和强制休假制度规定，对重要岗位人员严格实行强制休假。发觉问题要刚好反映，使一些隐藏较深的问题能够刚好发觉，并得以及早解决。信用社支配强制休假中的替班人员，要在办理业务的过程中，对被强制

27、休假人员日常经办的帐务进行总分核对，对重空等进行账实核对。 5、加强员工管理。随时了解和驾驭员工思想动态，亲密关注职工八小时外行为，特殊是对有不良行为的人进行摸底排查，重点关注个人行为细微环节，对重点对象主动开展警示告诫 谈话，做到防患于未然，防止一般性问题向重大责任事故甚至经济案件转化。 6、全力提升制度执行力，确保各项规章制度发挥应有的效力。要加大责任追究力度，坚决杜绝有章不循，违章操作行为，进一步建立健全案件责任追究制度，加大对案件专项治理工作的考核，实行“一案四问”制度，对信用社、储蓄所发生重大案件的，除要与年度考评、工资考核、评比先进等进行挂钩外，还要追究所、社领导的责任。同时，要依

28、据责任大小对相关责任人进行经济惩罚和追究经济赔偿责任，涉嫌犯罪的，要坚决移送司法机关，通过严厉的问责，促进制度执行力的提高。 7、进一步加强员工平安防范教化，加大平安硬件设施建设，加大平安检查力度和频度，加大对违规问题的处理力度，切实提高员工平安防范意识和防范技能，提高信用社人防、物防、技防综合防范实力，杜绝各类责任性平安事故、案件发生。 8、进一步完善信访举报机制，拓宽案件线索。各信用社都要设立举报信箱和投诉电话，指定专人负责，对群众的投诉举报要仔细对待，刚好查处，做好对举报有功人员的嘉奖和保密工作，对知情不报的要视情节赐予惩处。 9、各信用社主任要高度重视案件防控工作，若工作不负责任，敷衍

29、应付，使该发觉问题未被发觉，日后被查出的，要严格追究信用社主任的责任。根据“自查从宽，他查从严；尽责从宽，失职从严”的原则，对管理失职、监督不力和严峻违规、引发案件的要坚决从严处理。 10、加强与当地党政和监管部门、公安、纪检、监察、审计等部门的协调协作。要主动沟通汇报，争取他们的理解、关切和支持，通过内外联动、增加治理合力。 各机构与各部门要将案件防控工作与完成当年经营目标相结合。要提高对此项工作相识，肯定要吃透精神，把握政策，要根据银监部门和自治区联社的要求，仔细扎实做好案件防控工作，促进农村信用社各项业务健康发展。 篇4：农村信用社案件防控工作考核方法 xx县农村信用社 案件防控工作考核

30、方法 第一章 总 则 第一条 为进一步建立案件防控工作长效机制，不断提升案件防控工作质量和水平，有效推动和促进我县农村信用社平安稳 健发展，依据xx省农村信用社案件防控工作考核方法（川信联发?xxx?xx号）等相关规定，结合我县实际，特制定本方法。 其次条 本方法适用于全县农村信用社、联社营业部、贷款服务中心、微小贷款服务中心和机关职能部室。 第三条 本方法按年度进行考核，所指考核期为每年1月1日至12月31日。 其次章 考评原则 第四条 考核评价工作遵循公开、公正、公允的原则，坚持实事求是，注意实效，实施量化计分。 第五条 对年度内发生非自查发觉重大、恶性案件的被考评机构实行“一票推翻制”，

31、其考评结果为不满足。 第六条 对其他被考评机构，通过对案件防控工作组织、重点业务风险排查、内控执行力建设、员工管理、问题整改及处理 1 五个方面进行综合考核来评价其年度的案件防控工作水平。综合考评结果分为“满足”、“基本满足”、“不满足”三个档次。 第三章 组织领导和考核方式 第七条 联社成立以理事长任组长，监事长任副组长，班子其他成员、机关职能部室负责人为成员的南江县农村信用社案件防控工作质量考核评价领导小组，领导小组下设办公室于案防办，详细负责日常考核工作。 第八条 考核方式实行各单位自查评分与联社考评相结合的方式，各单位每半年组织实施自评工作，并根据案件防控工作质量考核表自行打分（考核表

32、见附件一），由单位主要负责人审查签字后上报联社案防办。联社在次年的一季度组织考评小组，依据上年度各部室开展的各项检查、巡查、指导等实际状况，对辖内各机构的案件防控工作开展状况进行现场考核评分，并将考评状况报联社案防办汇总并形成初步评价看法，最终报联社考核评价领导小组确定综合考评结果。 第四章 考核内容和分值 第九条 按各单位分别设臵不同的考核内容。 第十条 信用社（部、中心）考核内容: （一）案件防控工作组织（20分） 2 1.是否成立了特地的案件防控工作领导小组，落实了专人负责案件防控信息报送工作。（2分）做到得分，未做到不得分。 2.是否制定了案件防控工作规划和风险隐患排查安排，对年度的案

33、防工作做到了有安排、有支配。同时，是否落实相应的案件防控工作措施。（2分）做到得分，未做到不得分。 3.是否按联社要求层层签订了案防工作目标责任书，是否将责任目标、责任内容和责任追究层层分解落实到各级管理人员和全体员工。（2分）少一份扣1分，扣完为止。 4.是否将案件防控与业务经营管理工作同支配、同部署、同考评。（4分）做到得分，未做到不得分。 5.是否按要求刚好传达贯彻了案防工作会议及相关文件精神，刚好查找本单位在案防管理工作中存在的薄弱环节并制定了相应的方法措施。（2分）做到得分，未做到不得分。 6.是否与当地公安部门和友邻单位签订了联防联保协议。（2分）做到得分，未做到不得分。 7.是否

34、按联社的要求建立各类应急预案，是否每半年至少组织一次相应的案件防控应急预案演练。（2分）少一次扣1分，扣完为止。 8.对发觉的重大违规违纪问题和重大风险隐患是否刚好、完整、真实报告，并以此联社做出的整改措施和问责处理确定是否督促整改和执行到位并进行有效反馈。（4分）缺报和迟报一次扣1分，扣完为止 针对此单项考评设臵“一票推翻”内容，假如被考评机构没 3 有建立案件防控工作定人定岗定责的工作制度和工作体系，或在重大违规违纪问题及风险隐患的处臵工作中发生严峻问题，则案件防控工作组织单项考评为不合格。 （二）重点业务风险排查（20分） 1.是否开展了信贷领域风险排查，是否对借（冒）名贷款、不良贷款、

35、抵（质）押贷款和账销案存贷款进行了专项排查。（2.5分）按排查开展状况确定得分。 2.是否开展了以对公账户管理为重点的存款结算环节业务的专项风险排查，是否建立大额存款滚动排查机制，每年不得少于两次。（2.5分）少一次扣1.5分，扣完为止。 3.是否开展了现金业务领域风险排查。（2.5分）按排查开展状况确定得分。 4.是否开展了托付及代理业务案件风险排查。（2.5分）按排查开展状况确定得分。 5.是否开展了sc6000综合业务柜面操作、重空凭证、有价单证、业务印章、代保管物品案件风险排查。（2.5分）按排查开展状况确定得分。 6.是否开展了银行卡业务、atm、pos、e讯通等自助银行设备管理案件

36、风险排查。（2.5分）按排查开展状况确定得分。 7.是否开展了票据业务风险隐患排查。（2.5分）按排查开展状况确定得分。 8.是否开展了网内汇兑、农信银通存通兑、他行民工卡、大小额支付系统等业务风险隐患排查。（2.5分）按排查开展状况 4 确定得分。 针对此单项考评设臵“一票推翻”内容，假如被考评机构年度内发生严峻瞒报案件的状况或经排查但未发觉的风险点引发案件的状况，则重点业务风险排查单项考评为不合格。 （三）内控执行力建设（20分） 1.是否制定了岗位职责、操作规范、明确岗位权利、义务和责任。（4分）制定得分，未制定不得分。 2.是否坚持重要凭证、印鉴管用分别，记账对账、管库查库分别，规范各

37、岗位间的工作连接程序以及监督职责。（4分）做到得分，未做到不得分。 3.是否按季组织员工对自己履行岗位职责进行评价，强化岗位制度约束。（4分）做到得分，未做到不得分。 4.是否落实了人防、物防、技防措施，保证社内钞币运输、营业场所和金库的平安，维护员工生命和信用社资金财产平安。（4分）做到得分，未做到不得分。 5.是否按月对辖内各营业网点库存现金、重要空白凭证、自助银行设备管理、监控录像、平安保卫和内限制度执行状况进行检查，建立监督检查防线。（4分）做到得分，未做到不得分。 针对此单项考评设臵“一票推翻”内容，假如被考评机构年度内存在严峻的内控管理失效导致案件发生的情形，则内控执行力建设项考评

38、结果为不合格。 （四）员工管理（20分） 1.是否按季对员工开展了职业道德和操守教化，引导员工 5 篇5：信用社案防工作汇报材料 信用社案防工作汇报材料 xx年上半年，我们仔细实行全国农村合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议精神，严格根据省联社关于进一步加强案件管理的有关要求，接着深化开展了案件专项治理和防范工作。现将半年来的工作汇报如下： 一、案防工作开展状况 (一)明确目标。即“两降低”，降低案件数量、降低发案金额；“两提高”，提高对案件的自查发觉率，提高对案件的第一时间发觉制止率。为确保目标实现，市联社党委从思想相识、制度建设、队伍保障、责任追究正向激励，案防机制等多个方面制定了具体

39、规划与措施，在辖内形成了案防工作高潮。 (二)统一思想。目标的实现，须要全员思想的高度统一。全国农村合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议召开后，我们刚好召开了联社领导班子会、机关全体员工会、全市信用社主任等三个会议，对会议精神进行了再学习、再部署。为确保实效，我们将学教活动全面铺开，做到了三个结合，即案防工作与“三铁”教化相结合，案防工作与党风廉政建设相结合，案防工作与治理商业贿赂相结合。开展了“三方面”的培训，即临柜业务、案件防范、法律法规学问培训，综合业务系统上线操作培训，信贷风险管理及五级分类学问培训。通过层层动员与部署，在广阔干部职工中渐渐树立起“平安无小事”、“从严治社”、“违章

40、必究”等三种意识。 (三)规范行为。案防工作的主体是人。我们从建章立制入手，以规范员工经营行为和日常行为为着力点，对省联社制定下发的一系列规章制度结合xx实际制定了实施细则，推行了联社领导包片，机关干部包社制度、案件违规责任整改督办制度、重要岗位重点人谈话制度。强力执行了领导干部“五严禁”和员工 “六不准”，将案件事后补救向事前防范转移。 (四)创新机制。设立案防工作四道防线：一是领导责任防线，实行市联社和农村信用社“一把手”负责制；二是内部审计防线，xx年4月成立稽查大队，x名稽查人员全部专职化，同时制定xx市农村信用社稽查大队管理方法，对稽查人员的权利、义务、责任作出了明确规定；三是岗位连

41、座防线，岗位之间强调相互制约、相互监督，一人违规，相关责任人一起受罚；四是监管联动防线，强化“四个一”、“五个一”落实力度，基层社每月将“五个一”落实状况向市联社报告，联社每周将案防工作状况向银监部门报告。上半年，联社及银监部门共对x个网点进行了全面平安检查一次，抽查x次，召开现场专题会x次，抽查内限制度执行状况x次。 (五)重点突破。我们坚持标本兼治，重在治本；坚持查防结合，重在防范；坚持改革管理并重，重在加强内控原则，重点从可以攻玉员卡和授权卡、印章密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假等六个方面，监控检查与枪支弹药检查等两个环节，极易诱发案件的信贷领域进行了重点审计。xx年上半年，

42、共组织与协作开展了大规模审计x次。一是对联社机关xx年度及xx年一季度的财务费用进行了审计。二是协作省联社开展了xx年度决算真实性审计。三是协作xx银监办对全市农村信用社托付代办业务进行了审计。四是对全市x名高管人员开展了离任审计。五是协作银监部门对xx年盈利真实性及股金分红状况进行了审计。六是按省联社要求进行了全市信用社信贷大检查。 (六)严厉追责。针对审计发觉的问题，逐级建立了督办台账，指定责任人实行限时整改，上半年共查处案件1起，处理严峻违纪事务x起，移送司法机关处理案件1起。结合对审计反映问题的处理，共调查处理x人次，其中：通报批 评x人，警告x人，记过x人、留用察看二年x人，移送司法

43、机关x人，实施经济惩罚xx元。 (七)力挽损失。始终坚持以挽回经济损失为动身点，上半年共挽回各类经济损失xx元。在重点查处xx等五个信用社违规经营事务、xx市信用社xx以违规贷款方式挪用信用社资金xx元事务、xx信用社违规运用坏账打算金事务、xx信用社信贷员xx及拖市信用社信贷员xx违规放贷案中都较好地坚持了这一原则。如我们通过检查发觉xx违规放贷xx万元的违规事实后，快速实行措施加强对违规人员的监控，并实行强制清收措施，目前已追回赃款xx余万元。 二、存在的问题和不足 (一)重要岗位人员轮岗和强制休假执行不到位。部分社主管会计在本社本岗位上连续工作时间超过轮岗最高年限尚未轮岗；在落实重要岗位

44、人员强制休假时，其主管业务没完全交接和没进行离岗审计工作。 (二)信贷管理存在问题。主要表现为信贷资料格式不统 一、填写不齐全、搜集不完备等状况；小额农户贷款授信上普遍存在对信贷员调查、审批、授信无有效的监控举措；存在化整为零、垒大户等违规贷款现象；大额贷款贷后管理落实不到位。 (三)平安管理方面存在隐患。主要表现为：根据新的ga防范达标要求，全市90%信用社达不到标准；存在守库值班空档、营业网点进出人员管理不严、对各类检查不坚持验证、个人印章随意存放和混用、各类平安登记簿不按规定填写等现象；部分员工对防范器材运用不够娴熟、应付突发事务实力不强。 三、后段工作准备 (一)加强岗位责任制建设。重

45、点是加强授权授信管理，强化计算机授权、贷款 授信的硬性管理，细化各岗位工种的责权利，建立健全工作备案制度、管理与经营监测制度、各类违规违纪及信访事务的督办制度、审计稽查制度，科学制订综合业务系统操作规程、信贷资金营运流程。确保各岗位相互制衡。 (二)加大制度执行和落实力度。落实轮岗休假和亲缘回避制度，建立在岗员工行为档案，推行重点人员重点谈话制度。 (三)构筑风险管理机制。与“三铁”教化活动相结合，大力开展“八荣八耻”荣辱观教化、职业道德教化、法制和案例警示教化，将教化成果转化为员工日常行为规范。 (四)切实防范操作风险。一是加强内外账务的核对。 信用社案防工作安排 信用社案防工作安排 信用社案防工作安排 信用社案防工作总结 信用社案防述职报告 农村信用社案防督查工作安排（举荐） 信用社案防工作汇报材料 信用社主任案防述职报告 信用社案防心得体会 信用社信贷工作安排 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第33页 共33页第 33 页 共 33 页第 33 页 共 33 页第 33 页 共 33 页