合同欺诈的识别与防范.docx

《合同欺诈的识别与防范.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《合同欺诈的识别与防范.docx（24页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、合同欺诈的识别与防范 合同欺诈的识别与防范 当前困扰与威逼我国经济健康发展的一股浊流，就是市场经济的无序和企业信用的危机，其缘由当然是多方面的，但近些年来，利用合同进行欺诈的违法活动，屡禁不止，屡打不绝，合同欺诈不仅阴谋多端，花样百出，而且波及的领域地域日益广泛，并呈高智能、专业化、群体化和辐射状的扩散趋势。合同欺诈行为，侵扰国家、企业、个人的财产全部权，践踏市场公允交易与诚恳信用的法则，损害了经济发展和社会稳定，成为市场经济交易平安的心腹之患。因此，加强全社会对合同欺诈的预防识别与抵挡实力，乃当务之急。 一、合同欺诈的特征 合同欺诈是以签订合同为幌子，以虚构事实或制造假象掩盖真相为手段，以蓄

2、意骗取公私财务占为己有为目的不法行为。依据其性质的不同，本文将合同欺诈划分为合同民事欺诈与合同刑事诈骗两类，来加以论述和剖析，以便于人们识别和防范。 1、合同民事欺诈，是指一方当事人有意供应对方虚假状况，或者有意制造假象隐瞒真实状况，诱骗或误导对方陷于圈套并作出错误的意思表示，以签订合同实现非法目的的民事欺诈行为。合同民事欺诈有以下特点： （1） 欺诈人有意发出欺瞒性或虚假性的邀请，以诱导对方向自己发出订立合同的意思表示，实行欺诈手段得逞签约目的，表现出行为的主观性。 （2） 欺诈人对订立合同的主要条款及有关关键性事实作虚假介绍，或虚构事实、制造假象，隐瞒真相，其目的在于让对方落入圈套而不觉悟

3、，致使对方做出错误的承诺，以实现签约目的，表现出欺诈行为的客观性。 （3） 欺诈人以卑劣手段利诱对方签订合同，其本质是使所签合同产生法律上的效力，通过履行这种表面合法实际虚假的合同获得不法利益。 （4） 欺诈人一般具有合法的主体资格或具有肯定的实际履约实力，同时可能还履行过合同或正在主动履行所签合同条款的部分义务，诱使对方上当受骗，深陷其中难以自拔，从被欺诈方获得更大的非法利益。 （5） 合同民事欺诈的效力。实行欺诈手段所签订的合同确认无效后，从签约时起就没有法律约束力，当事人双方已确立的权利义务关系随之解除。合同无效或者被撤销后，因该合同取得的财产，应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的，

4、应当折价补偿。假如双方都有过错，依责任大小担当相应的损失。假如当事人有意损害国家利益或社会公共利益，作为一种惩处手段，则将追缴当事人已经取得或者约定取得的财产收归国库全部。 2、合同刑事诈骗，又名利用合同进行诈骗犯罪，以别于合同民事欺诈。合同刑事诈骗的含义是，欺诈行为人的签约主观就没有履行合同的诚意或者根本就不具备履行合约的实力，以非法占有他人财物（俗称“无本生意”）为目的，利用合同作为诈骗手段，利诱他人落入圈套而与之签订合同“情愿”按合同规定或双方约定交出数额较大的财物为欺诈人占有的诈骗犯罪行为。合同刑事诈骗有以下特点： 主观性。欺诈人必需有诈骗的干脆有意，抱有非法占有他人财物的目的，其目的

5、的实现与其实行的欺诈手段系因果关系，即非法取得他人财物正是利用所签合同诈骗的必定结果。 客观性。欺诈人采纳虚构事实、制造假象、隐瞒真相或贿赂代理人等欺诈手段，利诱对方当事人违反自己的真实意愿，违心签约。但诈骗人对所签合同既无履行诚意，也不具有履行条件，只是利用所签合同的“合法形式”，以使自己非法侵占对方大量钱财的目的得逞。 关联性。欺诈人实施以合同行为诈骗手段的行为过程，包括以欺诈手段签订合同和以合同“约”定骗财骗款前后两个过程，欺诈方施放烟幕弹，受骗方误中连环计。 阴险性。欺诈人一般具有较高的智商、技能和作案手段，表现在诈骗人利用合同行骗前都要仔细策划，细心打算，一般要对行骗对象、市场行情、

6、合同款项、躲避制裁等作可行性调查探讨，在签约形式、内容条款上作手脚，埋伏笔，置陷阱，设圈套，为达目的，不择手段。 群体性。欺诈人可分为“公诈”、“私诈”。“公诈”是指单位集体行骗或指使当事人、代理人行骗，“私诈”是指个人行骗，一般以累犯惯犯居多，往往他们有犯罪前科，应对防范、打击阅历较多，也有“公 私合营”的，危害深重。 专业性。欺诈人投其所好，常以合作、合伙、入股、代办、代购、代销的单位和“能人”面目出现，以合同欺诈为生。有的受同乡、同学、同胞、同僚关系影响，有的受人利诱，见利忘义，有的曾是诈骗受害人，受损或破产后不惜孤注一掷，铤而走险，变本加厉地谋害他人，有的成为职业惯犯。困难性。指欺诈人

7、阴谋多端，见机行事，手法变化，花样翻新。近年来，随着我国市场经济的发展，经济往来的速度与额度不断增加，骗子们除接着运用传统骗术外，不断变换行骗区域、行骗行业、行骗手段，合同欺诈案件呈现出困难性、隐藏性、连锁性，扑朔迷离。 二、合同欺诈的手段 当前，合同欺诈的方式五花八门，手段千姿百态，既有惯常的民事欺诈方式，也有更为诡秘与险恶的刑事诈骗方式，手段无论怎样翻新，大都是利用人们赚钱迫切的浮躁心理。因此，静观分析合同欺诈的主要表现，探讨应对合同欺诈的各种措施，有利于识别形形色色的欺诈行为，实行有效防范措施，避开人们上当受骗，更好地制裁、治理这种违法行为，维护经济生活的健康有序。 （一） 合同民事欺诈

8、的主要表现，是围绕合同的主要内容条款耍花招、玩手段：如虚假的陈述或说明，或制造假象、隐瞒真相，目的旨在骗取对方信任，利诱对方签订合同，借履行合同获得非法利益。因此，就个案来讲，它的危害后果比合同刑事诈骗要小，就普遍性而言，它的危害程度比合同刑事诈骗要广。一般来说，合同民事欺诈的手段有： 1、虚假的质量欺诈，在合同标示质量条款上作引人误会的不真实表示。（1）狸猫换太子出示真样品，兑现合同时却以雁品替代，愚弄对方；（2）割头换相，伪造或冒用产品的质量鉴定标记，促成合同签订，“诱奸”对方；（3）张冠李戴供应虚假的产品说明书，欺瞒对方；（4）狗皮膏药谎称产品为专利产品名优产品，给人造成神奇或信任感，以

9、售其奸。 2、虚假的商品标识欺诈：（1）假冒他人或虚构个人的注册商标的商品为欲订合同的标的物；（2）在商品或商品包装上，印制虚假标记，标迟出厂期，延长有效期，扩大保质期，以推销劣质、过期商品； （3）仿冒他人商品标识。同类别产品、谁俏销就仿冒谁，从外观到包装全仿真，借水行舟，大树底下好乘凉。 3、虚假的合同主体欺诈：（1）欺世盗名，伪造证明文件公章公函，或通过不正值手段获得其他单位的公章或合同专用章或空白合同书，而与对方当事人签订合同，诈骗钱财；（2）假单位欺诈法，社会上少数不法分子伪造公章、合同章和营业执照，设立无资金、无场地、无设施、无从业人员的“皮包公司”，利诱被欺诈方签订合同，待对方先

10、行履约或预付钱款后逃之夭夭。 1、虚假的宣扬欺诈，是指当事人利用广告或其他方法，对合同标的质量、成份、性能、用途、产地、生产者、有效期限、毒副作用等作令人误会的虚假表示，诱惑他人与其签订合同的欺诈行为，包括虚伪的“有奖销售”、“限量发行”、“买一赠一”等。 2、虚假的价格欺诈，是指当事人利用虚假或令人误会的价格条款或条件诱骗对方与其签订合同，从中渔利，往往是通过“大削价”、“大甩卖”、“大清仓”、“季节降价”、“破产处理”、节日大酬宾活动实现的； （1）虚假标注差额巨大的原价、现价，谎称降价的促销行为；（2）模糊标价，用模糊语言、计量单位迷人误购；（3）虚实两套价格，以低价成交、高价结算，先蒙

11、人后坑人。 3、放长线钓大鱼的诱饵欺诈，一是欺诈方在实施欺诈之前已先与被欺诈方履行了几份小额合同，付小额定金，且履约主动、顺当，制造本身履约实力强，重合同守信誉的假象，骗取对方充分信任。然后谎称因生产生活或业务经营须要，签订大额订单，骗取大量货物和钱款。二是欺诈方经过细心踩点后锁定欺诈对象，对其状况相当了解，而欺诈对象对欺诈方则了解肤浅，有安排的诚恳骗不设防的冤家，骗无不胜。三是欺诈目的得逞后，欺诈方往往隐匿遁形，杳无音讯。 4、虚构标的欺诈：编造子虚乌有的项目诱骗当事人上当。（1）伪造“破产拍卖”文件资料，多方骗取定金；（2）编造理由，侵吞定金：以大批量的加工业务为诱饵，签订加工承揽合同并收

12、取定金，最终以加工质量不合格为“由”拒退定金；（3）诈骗者本身不具有专业资质，通过不正值手段获得项目工程的资料，然后利用这些资料图纸，以发包方的身份引诱其他单位承包工程，甚至搞“多角恋爱”，一女许嫁几家，从而骗取对方的合同保证金等；（4）伪造政府批文，伪造抵押担保，骗取信贷投资和其他“投资伙伴”。 5、非法传销欺诈：（1）组织网络从事无店铺经营，通过交纳或变相交纳入门费，上线吃下线，下线吃回扣，收益额度以加入先后为序；（2）从业人员以下线交纳的入门费或认购商品回扣为生，通过发展成员，组织网络或以高额回报为诱饵“招商引资”，极简单诱惑群众误入歧途，极具欺瞒性、传染性和危害性。 6、买卖双方欺诈。

13、一是欺诈方利用对方欲赚取购销差价的心理，先以下家的身份与欺瞒方订立购销合同，同时又串通第三方作为被骗方的上家，以供应被骗方下家所需相同的商品为诱饵，诱使被骗方订立合同，骗取货款；二是欺诈方先后以卖方和买方两种身份出现，意欲出售某种商品，使受害方又产生有多人要买这种商品且价格较高的错觉；三是受害方往往是一些开业时间不长，但又急于收回投资、踌躇满志的企业，由于阅历不足，很简单成为冤大头奉送学费；四是受欺诈方履约付款后，欺诈方携款潜逃，打一枪换一地方。 （二） 合同刑事诈骗，比起合同民事欺诈，具有目的更险恶、手段更卑劣、方式更隐藏，作案更狡猾，情节更困难，后果更严峻的特点，更应引起人们高度警惕，拭目

14、以待，谨防上当受骗。由于合同诈骗犯罪方式林林总总，手段无奇不有，现仅就常见的几种归纳如下： 1、投其所好。即利用一些单位或个人急需某种紧俏商品，或急于出手某种滞销积压商品，迷人签订购销合同，骗取大量预付金和定金中饱私囊，这里欺诈方可以买方、卖方或中介方的不同身份在合同中出现。 2、诱敌深化。欺诈方与对方先做成数笔交易，甚至做成一些赔本买卖，骗取对方信任，尔后签订大宗买卖合同，套取大宗货物或大笔货款，大发不义之财，抑或置人于死地。 3、金蝉脱壳。为骗取对方当事人的信任，欺诈方实行拼造达官贵人、社会名流视察、题词、合影图片，让对方参观他人车间，看别人货物的手法，虚构事实，制造假相引人上其贼船，一旦

15、签约后将对方货款、定金骗到手，就溜之大吉，躲避法律制裁。 4、陷阱暗算。即欺诈方事先假冒机关事业单位、知名度高或信誉较好企业的名称，发布大额度招标选购公告，被骗方一旦签订合同落入细心设计的圈套，欲罢不能，欲退不行，巨额商品打了水漂，这里欺诈方扮演的是订购发包方身份，而且往往因人而异，一户一策。 5、高额利诱。即欺诈方利用发布招商信息的方法，声称自己因业务急需加工一批产品，时间紧，要求高，加工费高出正常费用很多，引诱一些企业上当，但要求先签订加工承揽合同，并预付肯定量的合同保证费或质量押金，但对方签约付款后曲终人散，讨债无主，告状无门。 6、潜逃废债。古往今来，案例许多，但较有代表性的是，在当地

16、投资兴业的外来户蓄谋已久，细心策划，营造一片红火兴盛的旺盛景象，大肆进行社会公关和感情投资，从企业的生产经营到供应销售各个环节，签订大批赊欠合同，恶意拖欠地租、房租、水费、电费、税金、货款和员工工资，累积到巨大数额，突然一夜之间，人去楼空，全部动产从今蒸发，登记档案里为警方留下一堆虚假资料。 7、相互并吞，又称黑吃黑，是黑道上惯常的欺诈术。即欺诈方因嫖娼、赌博、走私、制假、贩毒、盗窃、偷渡等犯罪须要与受骗方签订借债合同，或者由于意外缘由赔得血本无归，或者由于欠方恶意黄债，一走了之。有的为独霸一方市场，以签订合同为诱饵，将黑道同伙及其赃款赃物诱出，挑起事断，嫁祸于人，或交给黑恶势力，或供应警方，

17、借刀杀人。 8、传真诈骗。即欺瞒方通过电话，传真、信函、电子邮件等方式先行发出订货要约，然后恶意利用外地汇款的时间差，先通过银行向对方汇去少许款项，取得盖有银行印鉴的汇款单后，再用刀片或涂改液更改为大额汇款，用传真机发往供方，或者与金融部门不法分子相勾结，伪造承兑汇票，供方收到传真来的汇款单或寄来的汇票时即发货，当发觉受骗时，货物被持假证件的人提走，提货人下落不明，失主追悔莫及。 三、合同欺诈的防范 合同欺诈防范，是指合同当事人在合同订立之前或履行过程中或遭受欺诈时实行的各种防备、救济预案中的应对措施。如上所言，由于合同欺诈手段的多样性、行为的狡诈性，会导致程度、性质不同的后果，其谋害之劣，祸

18、害之深，毒害之广，危害之大，影响之坏，千夫所指，众怒所犯，罄竹难书。因此，如何唤醒全社会的法律意识，有效防范和抵挡合同欺诈，在理论探讨中的探究和法律实践中的创新，就显 得尤为重要而迫切。 尽管合同欺诈阴谋多端，花样百出，但是，魔高一尺，道高一丈，只要仔细做好宣扬、教化、预防、防范、整顿、治理、打击、监管诸项工作，标本兼治，合同欺诈就失去伪装，难有存身之地。 （一） 加强对合同欺诈的宏观限制 合同欺诈的宏观限制，是指国家从宏观角度动身，综合动用宣扬教化、立法调整、行政执法、司法干预等手段进行有效地限制与预防的措施。其内容包括： 1、加强法律宣扬教化，提高全社会的法制观念与合同意识，常常向广阔公民

19、，重点是企业经营者宣扬有关经济合同的法律法规，定期组织专业培训与阅历沟通，使合同法制观念深化人心，构筑一道预防合同欺诈的思想防线。 2、与时俱进，开拓创新，适应国内外市场经济发展的新形势与市场交易中出现的新问题，通过立法程序刚好调整和完善合同规范的法律法规。 3、发挥公、检、法、司特地机关的职能作用，进一步完善举报投诉中心网络，坚持打防并举、标本兼治原则，做好媒体揭露和重点曝光、集中打击与群防群治工作，抓好侦查、起诉、审判和改造四个环节，对罪犯起到震憾作用，促其自制自拔，悔过自新。 4、发挥工商行政管理机关的执法功能。为维护公允交易和市场秩序，应发挥工商机关经济战线生力军和轻骑兵的优势，快速便

20、捷，主动出击，对合同欺诈行为从重执法，严厉制裁，依法取缔。同时，要在源头上把好市场主体准入关，把好新开企业申请注册和已开企业的年检验照的审核关，教化和引导企业规范经营，增加依法维权的自我爱护意识；切实加强对企业的回访检查和经营行为的监管，加强对“三无”企业、挂靠的假集体企业和非法承包租赁企业的清理，消退法律监管的盲区与合同欺诈的隐患。 5、实施金信工程，建立健全企业信用监管体系。以工商牵头，开发整合海关、商务、质检、金融、税务、劳动、公安、检察、审判等部门信息资源，建立企业信用网络监管体系。而金信工程的重点是完善企业信息网络，设定目标是：根据企业信用监管指标体系和实施分类管理的要求，在全国范围

21、内，统一指挥体系，统一技术标准，统一监管平台，通过联网，实现资源共享，适时监控，进一步提高企业信用的自律功能。国内外任何经济组织和个人，无论何时何地都可以上网查询任何企业的信用等级、资信状况和不良记录，任何心存侥幸的不法经营企业，将无藏身之地，受到法律的惩处，必将陷入人人喊打，个个唾弃的灭顶之灾。 6、长久广泛深化地开展“重合同、守信用”活动。大张旗鼓地表彰“重守”企业，帮助和促使企业完善自主经营、自我发展、自我约束、自我防范的自律机制，有目的、有安排、有组织地实行措施提高合同从业人员的法律意识、管理水平和实际操作技能，同时，接着开展经济合同鉴证、动产抵押登记、公开拍卖监管、格式条款备案、合同

22、示范文本发放等工作，防止合同欺诈发生，有效爱护交易平安与合同当事人的合法权益。 （二） 实行应对合同欺诈的防范措施 合同欺诈的防范，狭义上讲就是从企业和生产经营者的角度，寻求预防合同欺诈的对策和方法。行之有效的措施包括： 1、提高警惕。就是要提高对受骗危害性和防骗重要性及合同风险性的相识，时刻保持醒悟头脑，对那些轻易而举的上门“好事”，要多问几个为什么，切忌“财迷心窍、利令智昏，酒乱人性，色淫方寸”，假如警惕性不高，稍有不慎，就可能吃亏上当受骗。 2、得道多助。“得道”指借助法律武器和科学方法规范企业经营行为，“多助”即寻求多方帮助，包括自助和求助。详细来说首先提高自身素养，不仅要懂得市场经济

23、学问，还要懂得法律法规学问，不仅要懂得国内法，还要懂得国际法，既要熟识和驾驭从事市场购销的学问和业务实力，又要熟识与本行业、本部门有关的法律法规，运用学问与法律，爱护和发展自己。其次要加强企业内部的业务、财务、仓库管理、监督部门的协作协作与信息沟通，实施动态管理，以便及早发觉问题刚好实行防保措施。其三要加强与银行、工商、公安、检察、海关、审判等部门的联系，主动争取帮助，规避和减免经营风险。 3、完善制度。“苍蝇不叮无缝的蛋”，“黄鼠狼好咬有病的鸡”。阅历告知我们，合同欺诈往往利用企业管理制度上的漏洞，凡是制度不健全、防范不严密的企业往往是诈骗屡屡得手的地方。因此，企业应依据实际，从合同签订到履

24、行结束的全过程，制订一套比较完善而严密的合同管理制度 ，如合同签订程 序和审批制度，合同专用章与合同文本管理运用制度，合同鉴证制度，合同履行监督制度，合同中止备案制度等等，尤其是对合同履行过程中的适时监控最为必要，可随时驾驭合同履行进程，对有问题不能履行的合同刚好实行补救措施，区分状况分别处理。 4、核审资信。为了有效防范合同欺诈，签订合同前务必仔细审查对方的主体资格和履约实力，查清其身份及履约守信状况，签约前首先要求对方供应：（1）法人代表身份证明；（2）营业执照副本；（3）法人资格证书；（4）法人授权托付书；（5）合同经办人身份证以及担保书等，切忌和防止仅凭对方供应的银行帐户、合同专用章、

25、工作证、介绍信、名片等不全面、不规范的证明文件签订合同。同时也应杜绝凭老关系、老挚友、老熟人或领导、部下、亲友的举荐介绍等草率签订合同。查履约实力就是查清对方经营现状，签约前应通过信函、电报、电话、中介或派员等方式调查对方资金和信誉，以防意外。重大经营活动应实行听证，集体探讨决策，给对方特别实惠的业务要慎之又慎，可制定预案，以防不测。 5、慎签合同。为预防合同行为人在合同条款内容上暗作手脚预埋阴谋，应根据合同示范文本的格式，严格审查合同条款，包括合同的主体、要约、承诺、权利、义务、标的、质量、数量、价款或酬金、结算方式、履行期限、地点和方式、违约责任、争议解决方式等，都要字斟句酌，反复推敲，力

26、求表述清晰明确，详细完整，不能模糊不清或易产生歧义理解授人以柄，留下隐患，必要时请律师把关，履行合同担保、鉴证程序。 6、供货反诈。供方在履行买卖合同中反欺诈的第一要务，就是确保供方能在交付货物后顺当获得需方支付的价款，为平安起见应留意： （1） 实行托收承付方式结算，需方拒付货款的，应当根据人民银行规定的结算方法拒付输。如需方无理拒付货款，供方可申请对方开户银行进行劝服。经银行劝服无效，应申请银行强制扣款。 （2） 在交货时，依据合同约定，供方要求需方供应担保。需方不供应担保的，供方拒绝交付货物。因为一旦交付货物、就丢失了限制权。发货、提货时更要把好出库、出厂、境况关，防止和削减受骗案件的发

27、生。 （3） 申请仲裁或者法院起诉。当事人在合同中约定仲裁的，供方不得先向法院起诉，而必需先申请仲裁；当事人在合同中约定向法院起诉的，供方可在供方所在地、需方所在地、标的所在地、合同签订地、合同履行地法院之中选择一个法院，提起诉讼。 7、购货反诈。购货方在履行合同中反欺诈的首要任务就是确保取得依照合同约定供方交付的货物，为了交易平安，应当做到： （1） 依合同规定，供方交付货物后购方支付货款，若供方未先行交付货物，购方则不必支付货款。若供方延迟或拒绝交货，购方可依合同规定，要求供方担当违约责任。 （2） 依合同规定，在需方支付货款后，供方才履行交货义务的状况下，假如供方在签订合同后履行合同前，

28、其财务状况恶化，有可能在将来需方支付货款之后仍不能交付货物，需方有权要求供方先交货或供应担保，否则，需方拒绝履行自己支付货款的义务。假如供方供应担保，则购方就应先支付货款。供方供应担保在货物的交付期限届满仍不能履行交货义务的，需方可就供方供应的担保执行，要求供方担当违约责任。需方还可以依据情势变更规则要求解除双方的买卖合同。 （3） 依据合同规定，在供方先行交付货物尔后需方才支付货款的状况下，假如供方供应的货物质量有缺陷，需方可视不怜悯况实行相应措施，以维护其合法权益。犹如意利用，降低货物价格；交付替代货物；拒收或退货，并要求担当违约责任等。 （4） 合同中没有质量约定或约定不明确的，根据国家

29、法律、行业标准履行，尚无上述标准的，根据通常标准或符合合同目的特定标准履行。交货验收时，购货方肯定要亲临现场，依据有关法律依据资料、协议、样品等质量标准逐项逐批进行验收。也可聘请专家质检人员代检。却不行碍于情面免检留下后遗症。 （5） 付款时要严格资金管理制度，切不行义气用事，轻易兑付。大额资金流淌要商请银行把关，万万不行违反财经制度，铸成大错。 （6） 假如供方无履约实力或根本不打算履约，以欺诈手段引诱需方签订买卖合同，从而骗取定金或预付款的，需方应刚好向人民法院起诉，并适时申请财产保全。供方骗款后出逃的，需方应刚好向公安机 关报案，收集供应供方实施欺诈的线索和证据。 8、项目反诈。对经济技

30、术信息包括种植、养殖、加工、贸易、施工项目，要进行综合考察，重点是信息来源，供应人身份、项目的可能性与可行性，断定真伪、评估价值后再支付相关合理费用。 9、引资反诈。在中外合资合作经营合同签订中，引资方往往急于求成，外方借机欺诈，签订不同等合同，先发制人。因此，双方在签约时，出资方式中既要考虑赢利性，又要考虑对等性，出资应当公允合理，对外方的出资应当要求至少供应部分资金，外方如以物化形式进行部分投资，引资方也应要求以场地、厂房、设备等进行投资。对外方以无形资产作为入资形式的，要选择资质、信誉良好的机构进行科学评估。对外方以设备、产品进行投资的，必需坚持用原始凭证计算价格，并通过国家商检部门的检

31、验，借以有效防范国际合同欺诈的发生。 10、租赁反诈。对出租人不按期交付租赁物致使承租人无法实现合同预期的目的，承租人有权要求解除合同、支付违约金或赔偿损失。租赁物存在权利瑕疵，第三人对租赁物主见权利致使承租人不能运用收益的，承租人可要求减免租金。承租人无正值理由延迟或拒付租金，出租人应在法定诉讼时效内讨债。承租人如征得出租人同意为经营须要而增加的租赁物价值，应留下书证，充抵租金或返还租赁物时要求出租人出资赎回。 11、担保防诈。企业在借贷、买卖、货运、租赁、加工承揽等经济活动中，债权人须要以担保方式保障其债权实现的，应依照担保法的规定设定担保。经济交往中，合同双方当事人都应尽量避开风险。债权

32、人一般希望担保金额不低于债款，债务人一般希望担保金额不高于债务，以防止合同欺诈的发生。双方都应对对方的身份、地位、声誉、履约实力等进行综合考察，视其状况确定交易额度、交易方法、担保类别、押金多少，以减免风险。 （三） 遭受合同欺诈时的应急预案 经济活动中遭受合同欺诈时，既要镇静应对，临危不惧，又要急中生智，当机立断，学会驾驭利用法律武器爱护自己合法权益，制裁打击经济违法犯罪。依据我国民法和刑法关于合同欺诈应担当的责任规定，在遭受欺诈侵害行为时，应实行以下救济措施： 1、协商变更和解除合同。协商变更，包括对合同的内容进行修改、完善或补充。协商解除，是合同当事人通过蹉商，在合同关系有效期限尚未届满

33、提前终止合同。协商变更和协商解除这种补救措施，往往会遭到欺诈方不予理睬或干脆拒绝，在这种状况下，被欺诈方应不失时机地实行其它措施。 2、依法废约。该措施适用于被欺诈方发觉已签订的合同不符合法律的规定，对方有欺诈嫌疑，双方签订的合同有可能成为欺诈性的无效合同的特定场合。在这种场合，被欺诈方应暂不履行合同规定的内容，如不予发货，不予付款，对于尚未履行或部分未履行的合同，要马上中止；对于应入帐而未进帐的货款，要派员督促查办，实行一切必要手段和措施保证应收尽收。对已被骗出的商品和货款，要刚好报案，恳求有关部门围追堵截和依法讨还。 3、恳求工商行政管理部门和司法机关刚好介入查处。假如被欺诈方在合同订立后

34、或正在履行中觉察意识到合同可能为欺诈性合同，应刚好提请工商行政管理部门予以审查，确认该合同无效。如双方没有订立书面仲裁协议，又发觉对方有欺诈嫌疑的，要留意收集证据，写好诉状，刚好向人民法院起诉。假如发觉欺诈方可能处分或转移已经履行的财物、货款的，要刚好向人民法院依法申请财产保全，冻结账户。假如发觉欺诈方隐匿财产或携款潜逃，不能履行合同的，被欺诈方要刚好向司法机关报案，并主动供应各种线索，采集合同欺诈有关证据，帮助司法机关快侦快破，追还款物，并追偿因遭遇合同欺诈带来的经济损失。 由于经济活动领域、行业无限扩展，合同欺诈行为无孔不入，无隙不钻，欺诈与反欺诈的斗争将是长期的，“此恨绵绵无绝期”。本文

35、仅就合同欺诈的典型特征、常见类型、常用手段、防范措施和应急对策，向企业经营人员提个醒，市场经济是契约经济，现代社会是法制社会，遵守法律经营、依法维权和科学管理是企业的命脉，万万不行马虎大意。 合同欺诈的识别与防范 买卖合同中的欺诈防范 如何防范担保合同的漏洞及欺诈 关于合同欺诈及防范的法律思索 企业如何防范买卖合同欺诈 买卖合同中如何防范欺诈 网络诈骗的识别与防范 如何防范合同欺诈的心得体会 信用证的欺诈与防范论文 担保业务中的欺诈防范与应对 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第24页 共24页第 24 页 共 24 页第 24 页 共 24 页第 24 页 共 24 页第 24 页 共 24 页第 24 页 共 24 页第 24 页 共 24 页第 24 页 共 24 页第 24 页 共 24 页第 24 页 共 24 页第 24 页 共 24 页