小额贷款公司审批要点.docx

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1、小额贷款公司审批要点 贵州省小额贷款公司审批监管工作要点 贵州省小额贷款公司审批监管工作要点 小额贷款公司审批分为筹建和开业两个阶段 1,筹建阶段 申请人县(市,区)人民政府提交市(州,地)人民政府省经信委 2,开业阶段 申请人县(市,区)人民政府市(州,地)人民政府主管部门省经信委 (一)筹建申请材料制作要点 一,须要有关部门出具的文件或证明 1.市,县人民政府出具的红头文件(审查看法,请示及风险防范和风险处置责任承诺书) 2.会计师事务所出具的验资报告(股东出资实力证明) 3.律师事务所出具的出资人关联状况法律看法书 4.各地人民银行分支行出具的出资人信用记录报告 二,出资人应提交的材料

2、1.设立申请 2.出资人承诺书 3.出资人协议书 4.章程(草案) 5.出资人(个人)简历,身份证复印件及无犯罪记录证明 三,其它应提交的材料 拟任高级管理人员任职资格申请表及有关资格证明材料 四,申报材料要求 A4规格纸张,深蓝色封面,小三号仿宋GB2312字体,要件应分隔 (一)筹建审查材料要点 申请材料一: 市(州,地)人民政府(行署)关于县(市,区)小额贷款公司申请材料审查看法的函 推介审核小贷公司的看法 (一)筹建审查材料要点 申请材料二: 县(市,区)人民政府关于设立小额贷款公司试点的请示 要点: 县(市,区)设立小额贷款公司的可行性报告 1,当地经济概况和金融业发展状况; 2,小

3、额贷款公司的市场前景分析; 3,组建小额贷款公司的可行性和必要性; 4,区域内小额贷款公司发展规划(规划在1个以上的小额贷款公司试点应当阐述和载明) (一)筹建审查材料要点 申请材料三: 县(市,区)人民政府关于小额贷款公司风险防范和风险处置责任承诺书 要点: 一,参照省小额贷款公司试点工作联席会议建立县级联席会议制度; 二,严厉查处小额贷款公司在经营过程中的有关违法行为; 三,担当小额贷款公司将来可能产生的金融风险,制定风险防范的相关详细措施,做好风险处 置工作. (一)筹建审查材料要点 申请材料四: 关于设立县(市,区)小额贷款公司的申请 要点: 一,拟设立小额贷款公司的筹建状况; 二,小

4、额贷款公司自身经营的可行性分析; 三,股东的简要状况介绍; 四,全体股东签名,盖章. (一)筹建审查材料要点 申请材料五: 县(市,区)小额贷款公司出资人承诺书 要点: 一,承诺所提交文件,证件的真实,牢靠; 二,承诺严格遵守贵州省小额贷款公司试点暂行管理方法 及有关法律,法规规定; 三,承诺不从事有关违法经营违规行为. (一)筹建审查材料要点 申请材料六: 县(市,区)小额贷款公司出资人协议书 要点: 一,信息全面的出资人名册 二,协议内容全面 三,有权部门批准法人出资人出资入股的文件(股东大会或董事会决议,社团主管部门等) (一)筹建审查材料要点 申请材料七: 股东出资实力证明 要点: 一

5、,合格的法人股东审计报告要求(每页加盖公章) 二,个人股东出资实力证明要求 资产证明或有关收入证明,证明自身具备以货币形式出资小额贷款公司的实力. 三,合格的验资报告(每页加盖公章) 四,会计师事务所的慎重承诺 (一)筹建审查材料要点 申请材料八: 县(市,区)小额贷款公司章程 要点: 一,符合公司法要求 二,强调建立完善的信贷管理制度(第25条) 三,强调建立规范的财务制度(第26,27条) 四,建立信息披露制度(第33条) (一)筹建审查材料要点筹建 申请材料九: 关于设立县(市,区)小额贷款公司的法律看法书 要点: 一,执业质量和执业道德良好的律师事务所,律师事务所承诺派出没有不良记录的

6、,优秀律师主持审核工作 二,审核股东是否属于关联人入股,并出具看法.关联标准参照股票上市规则 三,律师违反职业道德要求,将对其参加其他法律业务产生严峻影响. (一)筹建审查材料要点 申报材料十: 有关证明材料 要点: 法人出资人的法定代表人和自然人出资人的个人简历,无犯罪记录证明,身份证复印件 (一)筹建审查材料要点 申报材料十一: 县(市,区)小额贷款公司出资人信用记录 要点: 一,法人出资人信用记录(由人民银行或工商局出具,或由有资质的第三方中介机构供应信用等级报告),重点反映有无重大违约记录. 二,自然人出资人信用记录(由人民银行出具),重点反映有无重大违约记录. (一)筹建审查材料要点

7、 申报材料十三: 县(市,区)小额贷款公司董事长,总经理人员任职资格申请表 要点 一,经济工作年限,金融从业年限,拟任职务,简历,本人申明(签名,手印) 二,档案所在部门审查看法 三,身份证复印件及无犯罪记录证明,有关资格证明材料 (二)开业审查材料要点 申请材料一: 县(市,区)人民政府关于县(市,区)小额贷款公司开业审查的报告 要点: 是否符合开业条件,有关状况说明; 县(市,区)小额贷款公司开业申请书的内容应包括公司名称,地址,法人,营业场所面积,开业工作的有关状况等. (二)开业审查材料要点 申请材料二: 工商行政管理部门出具的企业名称预先核准通知书 要点: 供应所在县(市,区)工商局

8、的企业名称预先核准书复印件,并由工商局注明与原件核对无误字样. (二)开业审查材料要点 申请材料三: 机构设置框架图 要点: 部门设置科学合理,符合现代企业制度 (二)开业审查材料要点 申请材料四: 县(市,区)小额贷款公司章程 要点: 一,符合公司法要求 二,强调建立完善的信贷管理制度(第25条) 三,强调建立规范的财务制度(第26,27条) 四,建立信息披露制度(第33条) (二)开业审查材料要点 申请材料五: 县(市,区)小额贷款公司高级管理人员任职登记表 要点: 一,经济工作年限,金融从业年限,拟任职务,简历,本人申明,有关资格证明 二,档案所在部门审查看法 三,身份证复印件及无犯罪记

9、录证明 (二)开业审查材料要点 申请材料六: 主要管理制度 要点: 主要包括平安管理制度,业务管理制度(信贷管理制度),财务管理制度(财政部颁布的金融企业会计制度),风险管理制度和信息披露制度等. (二)开业审查材料要点 申请材料七: 县(市,区)小额贷款公司居处证明和营业场所全部权或运用权 要点: 一, 三证指房产证,土地证,契税完税证明.利用住宅进行登记注册的居处(经营场所),运用证明文件问题规定如下:利用区内住宅进行登记注册的,除按现行登记政策供应一般性文件外,有业主委员会的由业主委员会出具居处(经营场所)运用证明文件;无业主委员会的,属于街道办事处辖区的由社区居委会出具,属于地区办事处

10、的由社区居委会或村委会出具居处(经营场所)运用证明文件,文件中应明确有利害关系的业主同意将住宅变更为经营性用房.居处所在地未设置居民委员会或未成立业主委员会的,应根据临时居处运用证明制度的规定,由当地乡政府或街道办事处在取得利害关系人同意后,出具临时居处运用证明. 二,营业场所租赁的,要供应租赁合同,出租方出具三证复印件. 三,自购的供应购房合同等证明材料. 四,营业场所图片(店头,正面,营业厅) (二)开业审查材料要点 申请材料九: 消防部门出具的营业场所平安消防设施合格证明 结 束 小额贷款公司审批要点 小额贷款公司审批程序 小额贷款公司 小额贷款公司 小额贷款公司 小额贷款有限公司贷款展期审批制度 小额贷款公司开业报备审批流程 设立小额贷款公司审批流程说明（举荐） 北京小额贷款公司筹建设立审批 小额贷款公司贷款规程 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第12页 共12页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页