银行员工违规行为警示教育违规案例学习心得体会精选三篇.docx

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1、银行员工违规行为警示教育违规案例学习心得体会精选三篇银行员工违规行为开展警示教化违规案例学习心得体会精选三篇 篇一 通过我行组织的XX 省农村信用社员工违规行为处理暂行方法案件责任追究暂行方法的学习，使我相识到我行的规章制度方法不仅仅是工作的规范，更是涵盖了生活作风的方方面面。通过方法的学习，让我们体会到了合规文化建设的重要性，体现了一个新兴农村商业银行在内控和风险防范上面所注意的程度与防范实力。 一、加强自身修养，提高合规意识 作为 XX 农商行的一员，点滴小事往往是最能够反映对相关制度方法的理解程度。在思想上要高度重视本次学习的内容，坚持集中学习与自学相结合，主动参与上级行组织的各类集中培

2、训;在工作上要对自己的工作，尽力做到让同事与领导满足，以合规、合法为基础;生活上坚持做到廉洁自律，以身作则。二、结合工作实际，领悟学习内容 我行把提高资产质量和防范案件作均为重要工作之一，这也是规范方法中对业务上所要求的，进一步加大力度，加快步伐，实行有效措施，建立长效机制，将降低不良资产和防范案件“攻坚战”向纵深推动。在对存量不良贷款全力压缩的同时，加强对存量正常贷款和增量贷款的预警和基础管理工作，从贷前、贷中、贷后三个环节严格履行信贷监管的职责，保证信贷业务稳健运行。同时,根据制度化、规范化、精细化的要求，加强基础管理和内控建设，为全面提升风险防控实力，促进业务健康发展奠定了基础。三、廉洁

3、自律，严格要求自己 此次的方法学习是对现实出现的案例的归纳与总结，对进一步加强工作要求与规范行为、严格监督管理起到了重要作用。作为 XX 农商行员工，要时刻以方法为行为规范，保持醒悟头脑，远离不良风气，免受各种诱惑，严格根据方法上的规章制度来要求自己。四、严格执行各项规章制度，进一步提高自我防范实力 我们平常疏于学习，对规章制度理解不够全面，只抱着努力做好工作、遵守纪律的想法，而忽视了对规章制度和相关法律法规的学习，日久会产生一些自由散漫的思想，导致违规违纪的状况发生，甚至是违法的案件发生。通过这次活动的开展，使我深刻相识到，不学习法律法规的有关条文，不熟识规章制度对各环节的详细要求，就不行能

4、做到很好地遵守规章制度，也不行能成为一名合格的 XX 农商行员工。因此，驾驭法律法规基本学问，学好内部的各项规章制度，对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。通过这次活动的学习，联系全行实际，我感到当前关键要加强约束机制，严格业务操作管理，加强业务监督，禁止岗位职责混淆、业务运作交叉，严格根据规章制度规定的各项要求，提高员工的自我防范实力，从源头上杜绝各类案件的发生。篇二 近日以来，通过对我行员工违规案例的深化学习和剖析，触发内心感慨万千。 一个个鲜活的案例，一幕幕熟识的场景，让我在为那些落马的同仁扼腕叹息之余，也开启了一番关于工作责任与个人名利、职业道德与个人行为规范的思索和引申 翻

5、开一页页沉重的案例，其中主子公都曾经拥有一段光鲜的职场经验:他们中有的学校毕业后在众多求职者中幸运而顺当的进入银行，成为很多学子艳羡的银行职员;他们中有的作为优秀人才被引入银行，成为银行的业务精英;他们中有的从部队光荣转业后，因为政治过硬、管理实力强而走上银行领导岗位,这样的例子数不胜数。这些人，本该接着在人们艳羡和赞美的目光中英姿飒爽地一路驰骋，本该一步步朝着阳关大道接着前行，然而，他们的光荣、他们的前途、他们的事业乃至他和他们家人的华蜜生活都因为那一时的意念而戛然而止，灰飞烟灭。是什么造成了这么多光荣背后的横刀落马，是什么催生了那么多中规中矩下的追名逐利?是制度的缺失，是执行的不力，是覆盖

6、的盲点，还是心存侥幸而最终没能坚守住那颗不愿安于平淡的心? 记得我行案例分析一书之前言中有这样一段描述:“制度在肯定程度上总是落后于实践，存在覆盖不到的领域，存在执行不力的状况，难以尽善尽美，因而须要文化的力气来弥补。因为文化更多地体现为引导、规劝和感化，不仅具有水滴石穿般的强大力气，而且更简单被人理解和接受”。制度规范的是人的行动，而文化感召的是人的内心，可见任何制度的约束都不及自我内心的限制来得主动和自然。作为一名银行工作人员，从进入银行的那一刻起，就该有一份在金融战线上的担当，哪怕只是一般的储蓄柜员，哪怕是“一笔千金”的信贷人员，哪怕已是高高在上位高权重的领导干部!正所谓担当无大小，尽其

7、所能，尽善尽美而已。银行工作责任重大，一念之差可能造成银行蒙受巨大损失。如下的案例让人骇人动目:某会计人员经不住外界赌球诱惑，挪用公款 700 余万元，在短时间内挥霍一空;某信贷人员抵不住贿赂引诱，贷前贷后流于形式，收受蝇头小利致使犯罪分子诈骗我行360 万元信贷资金得手;某信贷员利令智昏，包庇他人涉嫌诈骗，给我行造成严峻的不良社会影响 作为一名银行工作人员，要面对“日理斗金”的状况而坐怀不乱，要面对“糖衣炮弹”的侵袭而处事不惊，“念念有如临敌日，心心常似过桥时”，这就要正确处理好工作责任与个人名利的关系:所谓“人为财死，鸟为食亡”，名利对于许多人来说无疑是极具诱惑力的东西，然而，试想马失前蹄

8、、铤而走险换取的名利又怎能许久?不顾良心和道德的约束得到的一时挥霍无度又怎能让自己和家人安心?只有树立正确的人生观和价值观，正确处理好个人得与失的关系，方能在纷繁困难的环境中为内心留一片凉爽安静的绿地，恒久常青。有心怀觊觎者，追名逐利，盲目攀比，经过一番欲无度，终得身陷囹圄中;有矢志不渝者，不计得失，忘我工作，经过一番寒彻骨，终得梅花扑鼻香! 以上两种人生，该得谁，该弃谁，不言而喻，作为一名银行工作人员，选择了不同的看法和价值观，其人生就会呈现出不同的人生色调。人生就是这样，急功近利者多败，安静致远者多成，如此而已!篇三 由总行编辑并下发全行员工学习的中国建设银行警示教化案例，收集了近几年来全

9、行发生的 30 个重大典型案例，通过讲解并描述分析详细的事例，详尽地描写了案件的经过，深刻地剖析了案件的成因，同时也揭示出那些曾经同我们一起并肩工作的同志是怎样走上犯罪道路的。我觉得这本书印发得特别刚好，有很强的真实性，警示性和可读性，对我们全行员工有很强的警示作用。 走错一步入深渊这篇文章给我留下了深刻的印象。XX 省 XX市郊区支行曾是 XX 市分行多年的盈利大户和先进单位，也是 XX 市分行会计工作中最早达总行一级标准的基层行。然而，就在这刺眼的光环下，原行长 XX 伙同金融掮客们，通过伪造客户印章等非法手段，从 2004 年 7 月至 9 月，非法盗取客户存款 3000 万元，用于投资

10、办厂和支付引资高额利息，给建设银行造成重大资金风险和声誉损害。反思这一案件，缘由是多方面的。既有内部缘由，又有外部缘由;既有主观缘由，又有客观缘由;既有对基层领导人监管不力的问题，又有业务管理工作基础薄弱的问题。从当时的实际状况看，长期以来，XX 市郊区支行形成的“一把手”负责制，使“一把手”的权力过于集中。班子成员之间盲目听从，只讲团结，不讲原则，相互监督难以形成。有的员工慑于权威，出于对自身发展和利益的考虑，对领导只有听从，谈不上监督。在此案中还有精通会计业务的副科长作帮手，能够奇妙地避开各种检查，因而实施的常规检查很难发觉。这样一来对 XX 失去了有效的监督，使其一步步走向了犯罪的深渊。

11、“十案十违章”。有章不循，违章操作，是发生案件的最主要缘由。从案件中暴露出的问题看，XX 市效区支行规章制度形同虚设。内控管理比较混乱，相互制约关系被破坏，导致在业务操作过程中有章不循，违章操作的问题严峻.由于该行帐户管理制度执行不严，印章和操作员密码管理不善，重要空白凭证管理混乱，支付结算制度落实不到位，致使 XX 参加诈骗，挪用银行资金得逞。案发后，司法机关抓捕涉案人员 12 人，建行共处理人员 17 人。这么多人无一人刚好发觉，刚好举报。这说明有相当一部分员工责随意识，风险防范意识，法律意识淡薄，缺乏自我爱护意识，简洁听信，盲目听从，互不设防，不能严格执行规章制度，在客观上为犯罪分子供应

12、了机会。对 XX 的犯罪行为缺乏应有的警惕，使 XX 作案有机可乘。由此案我想到了发生在我们身边的闫立兵案件，同此案有诸多的相像之处:一是监督检查不到位，对违章操作问题不能刚好发觉;二是有章不循，违章操作，使犯罪分子有机可乘;三是员工防范意识差，对领导盲目听从，丢失原则。这一系列案件，不但给建行造成了重大资金风险和损失，损害了建行形象，而且对每一个涉案人员及家庭造成的损害也是惨痛的。XX在他人生的十字路口选错了方向，一步走错步入深渊。作为一名一般人，我们没有比尔.盖茨的宏大才智，我们成就不了惊天伟业，但是踏踏实实做好自已的本职工作，用自己的勤劳和汗水为自己，为国家，为社会创建价值也是一种华蜜，因为我们无愧于良心，无愧于这份工作，我们拥有自由，拥有做人的尊严.不论创建价值大小，只要是通过合法正值途径，就会获得大至国家赐予的尊严，小至个人赐予的尊严。仅供参考 第9页 共9页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页第 9 页 共 9 页