村镇银行部门设置及岗位职责1.docx

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1、村镇银行部门设置及岗位职责1 *村镇银行有限责任公司 部门设置和职责 一、部门设置思路： *村镇银行有限责任公司（以下简称“*村镇银行”）设立后，根据“精简、高效”的原则设置分支机构和内设机构，依据商业银行的现行组织构架，和“以客户为中心，以市场为导向”的商业银行文化，构建村镇银行组织机构模式，实行统一领导、垂直管理，创建灵捷型组织机制，为*村镇银行在客户需求、市场机会等因素不断改变的竞争环境中能够快速作出反应的综合金融服务供应动力引擎。 二、部门设置及职责 (一)风险合规部 1.部门职责： 负责与银监局、人民银行的日常沟通与协调；持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、法规；仔细贯

2、彻合规工作安排，切实履行合规管理职责，报告合规工作状况；审核评价本行的各项政策、程序和操作指南的合规性，确保各项政策、程序和操作指南合法合规的要求；为新产品和新业务的开发供应必要的合规理论支持，识别和评估业务风险；进行合规检查和供应合规询问，监控反洗钱工作；为本行业务开展及其他工作供应法律支援；对拟发放贷款进行初步审查；对信贷资产进行风险管理； 对征信系统进行管理与维护；对于全行内限制度的落实、业务规范进行定期和不定期的检查，并落实整改。 2.岗位职责 合规岗（1名，由部门经理兼任）：负责与银监局、人民银行的日常沟通与协调；持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、法规；审核评价*村镇

3、银行的各项政策、程序和操作指南的合规性，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、法规的要求；为本行业务开展及其他工作供应法律支援。内部审计员（1名）：负责全行的风险指标监测，刚好提出预警；进行合规检查和供应合规询问；持续监控反洗钱工作并进行数据报送；为新产品和新业务的开发供应必要的合规支持，识别和评估业务合规风险；对于全行内限制度的落实、业务规范进行定期和不定期的检查，并落实整改。信贷风险管理员（1名）：负责对拟发放的贷款进行初步审查；对信贷资产进行风险管理与分类；负责个人征信系统、企业征信系统的数据报送、维护与查询。 （二）业务部 1.部门职责： 仔细执行国家金融方针、政策、法规和信贷工作的各

4、项规章制度，根据规章制度做好贷款放发与管理工作；依据国家金融政策，围绕不同时期的中心工作，正确制定和支配信贷工作安排；严格根据“三查”制度执行贷款操作程序，落实和完善各项手续，实施规范化管理；抓好基础工作，建立健全各种内部规章制度，按 2 月、季检查信贷工作安排完成状况，审查信贷安排的编制和各项报表。 2.岗位职责 综合员（1名）：刚好、真实、精确地汇总编各项报表及有关文字资料的起草，并按时上报有关部门；负责对客户经理的绩效考核与评估；负责组织业务培训；做好有关数据的搜集、整理、归档保管工作，严格遵守保密制度。客户经理（3至5名）：负责客户关系的建立和维护；负责贷款的调查、发放、收回；负责收集

5、客户信息，刚好向部门和领导供应市场建议；负责收集市场信息。 （三）综合管理部 1.部门职责： 负责*村镇银行与外单位以及行内各部门之间的日常协调工作；负责全行的人事工作；组织各项会议，做好会务的有关工作；负责会议议定事项的分办落实和检查督导工作；按指令协调机关工作，维护机关正常秩序，促进机关工作高效运转；负责公文的拟办和文稿审核把关工作，提交领导签发文件；组织筹划全行重要公文的撰写；负责宣扬工作的策划和落实；做好其它文书档案的收集整理和保管工作。 2.岗位职责： 综合员（1名）：负责文字工作；做好文件收发登记；做好日常接待工作。后勤管理员（1名）：负责后勤服务的组织和协调工 3 作；编制后勤年

6、度经费预算安排表；负责下达预算内各项后勤经费的安排，并负责运用、监督和管理；负责对车辆的运用及修理维护、对油料的运用状况进行审核和监督；负责全行日常办公用品的选购、领用和登记；负责全行日常开支的缴纳。人事管理员（1名）：负责人力资源工作安排、总结的制定和起草工作；组织员工聘请工作；帮助领导完成对拟提拔、任用的中层干部进行考核，完善考核资料并按规定归入个人档案；负责起草干部任职、员工调动文件，做好拟录用人员、拟提拔或调动人员的思想工作；严格组织人事制度，做好保密工作；负责员工培训安排的制定、修改和组织实施；依据薪酬安排方案，负责审定各类员工的薪资标准和奖金发动标准；负责员工考勤、调休、请假、加班

7、的管理与统计。 （四）营业部 1.部门职责： 在银监部门和工商部门核准的范围内进行对外经营活动；负责综合业务的全面管理及负债业务的全面开发。保证账款平安。遵守商业银行法、会计法，维护结算纪律；定期向领导汇报经营状况；监督核查大额资金收、付状况；负责基础数据和报表汇制；负责全行的财务安排与核算。 2.岗位职责： 主管会计（1名）：组织、调配柜员正常营业，监督柜员工作程序；负责组织会计核算工作，贯彻执行各项规章制度；定期和 4 不定期检查库存现金、重要空白凭证等实物的库存状况，并仔细做好检查纪录，确保账款、账证、账账、账表相符；驾驭计算机及附属设备和监控设施的状况，了解应用软件的运行状况；负责按规

8、定对重要业务和特别业务进行授权；负责本网点的平安和风险防范工作，刚好解决营业中出现的问题，对出现的重大问题刚好向上级部门报告；负责制定本网点业务工作安排和措施，完成各项工作任务；总结本网点工作中的阅历和问题，并向上级行提出建议和措施，不断提高业务管理水平。出纳员（2名）：根据国家法令、法规办理现金（包括人民币和外币现金）的收付、整点以及损伤票币、大小票币的兑换，代理各种债券的保管、发行与兑付；依据市场货币流通须要，调剂、调运各种票币，做好现金供应和回笼工作；保管现金、金银、外币和有价单证，做好现金、金银、外币和有价单证调运的平安保卫工作；确保库款平安；宣扬爱惜人民币，做好反假币、反破坏人民币的

9、工作；做好现金管理工作，加强核算，削减库存现金占压，提高经济效益；加强柜面监督，维护财经纪律，揭露贪污盗窃等各种违法活动。出纳复核员（2名）：负责复审收款凭证，复点并保管现金；掌管现金收讫章、业务公章，并严格按规定管理和运用；办理款项出入库的交接，刚好记载“款项交接登记簿”；办理有价证券的发售和保管。事后监督员（1名）：严格根据各项制度规定监督临柜业务的处理、利息计算和资金收付的真实性、正确性、合法性。坚持原则，秉公办事，不徇私情，实事求是；仔细核算营业网点上交的业务凭 5 证(包括科目日结单的总、分核对、开销户笔数、传票起止号、附件张数的核对等),切实做到上交完整、齐全，严禁流于形式，杜绝一

10、切差错和漏洞；根据事后监督系统程序，严格完整录入营业网点传票，对处理不正确的业务，要刚好指出，做好登记，并提出整改措施。对重大问题要刚好向领导汇报，不得擅自处理，并严格保密，不得随意传播；数据录入完毕后，要做好备份、平衡检查、前后台总分数据核对等工作，并同营业网点交回的报表数据一一进行账务核对，保证账务真实、精确、完整；事后监督员应随时对营业网点的业务、账务及财务进行检查，切实维护储户利益。信贷管理员（1人）：严格执行信贷资产监测操作规程，仔细审核各项手续的合规合法性，对贷款进行账务处理；保管贷款的相关资料、手续、合同；仔细执行信贷资产管理监测考核方法和规定，根据信贷资产分类标准和认定方法刚好

11、调整帐户信息，真实反映信贷资产形态；仔细审核每笔贷款手续的完整性、合法性；按时做好利息收入审计，并针对信贷工作存在问题提出看法；仔细做好信贷监测管理的资料收集、整理、归档，并建立相应查阅登记制度；仔细执行借据、合同、还款证明单等信贷重要空白凭证的领用、销号制度。综合柜员（8至10名）：负责对外办理个人、对公、储蓄和结算业务，包括柜台受理凭证、审核凭证及证件、记账、打印凭证、收付现金，保管及领交柜员现金箱等；负责领用、保管柜员营业用重要空白凭证；负责掌管柜员业务用章和个人名章；负责进行柜员结账，打印柜员结账单，盘点库存 6 现金、重要空白凭证，根据要求办理交接班手续。 三、主要负责人名单 市场部

12、经理：徐艳龙 营业部经理：翟拓 风险合规部：翟小光 综合管理部经理：吴超 村镇银行部门设置及岗位职责1 银行部门划分及岗位职责 银行部门和业务岗位职责 执行部机构设置及岗位职责 电子银行部岗位职责 村镇银行岗位职责 机务部门设置及各岗位职责 村镇银行保安岗位职责 院团委部门设置及岗位职责 岗位设置及岗位职责 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第8页 共8页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页