某某银行内控题库.docx

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1、某某银行内控题库 19、银行内部限制的目标除了确保国家法律规定和银行内部规章制度的贯彻执行，还包括：（ BCD ）。 A、确保各方面利益得到相应的爱护 B、确保银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现。 C、确保风险管理体系的有效性。 D、确保业务记录、财务信息和其他管理信息的刚好、真实和完整。 20、银行内部限制应当贯彻全面、（ ABC ）的原则。 A、审慎 B、有效 C、独立 D、刚好 21、内部限制是由企业( )、( )、( )实施的旨在实现限制目标的过程。 A.董事会 B.监事会 C.股东 D.经理层和全体员工 【答案】ABD 22、银行内部限制原则详细来说，包括（ABCD）。 A、

2、内部限制应当渗透银行的各项业务过程和各个操作环节, 覆盖全部的部门和岗位，并由全体人员参加，任何决策或操作均应当有案可查。 B、内部限制应当以防范风险、审慎经营为动身点，银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求。 C、内部限制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部限制约束的权力，内部限制存在的问题应当能够得到刚好反馈和订正。 D、内部限制的监督、评价部门应当独立于内部限制的建设、执行部门，并有干脆向董事会（理事会）、监事会和高级管理层报告的渠道。 23、良好内部限制机制的一般特征中，除了全面性和有效性，还包括：（ ACD ） A、审慎性 B、威慑性

3、C、独立性 D、刚好性 24、内部限制机制必需具有有效性，即各种内部限制制度必需（ABD）成为全部员工严格遵守的行动指南。 A、符合国家和监管部门的规章 B、具有高度的权威性 C、具有高度的肃穆性 D、能够真正落到实处 25、内部限制的检查、评价部门必需独立于内部限制的（AB）部门。 A、建立部门 B、执行部门 C、监督部门 D、内控部门 26、内部限制应当包括的五大要素除了内部限制环境和风险识别与评估外，还包括（BCD）。 A、目标设定 B、内部限制措施 C、信息沟通与反馈 D、监督评价与订正 27、内部限制制度与流程应满意以下要求( ABCD ) A、与银行的经营宗旨和发展战略相一样 B、

4、体现持续改进内部限制的要求 C、符合现行法律法规和监管要求 D、体现出侧重限制的风险类型 28、加强稽核体系建设，提高稽核队伍素养，应从以下三方面着手（ ABC ）。 A、建立对董（理）事会负责的稽核体系，增加稽核工作的独立性和权威性 B、配备与业务发展相匹配的稽核力气，提升稽核工作的有效性 C、提高稽核检查人员的职业操守，强化思想作风教化，培育作风严谨、廉洁奉公的良好职业道德 D、转变稽核审计思路，引入风险导向审计观念 29、案件防控应高度关注的重点环节有（）ABCDE A、权卡（柜员卡） B、印鉴密押 C、空白凭证 D、金库尾箱 E、轮岗休假 30、案件查处原则遵循（）ABCD A自查从宽

5、 B、他查从严 C、尽职免责或减责 D、失职重罚 推断题： 1、商业银行监事会担当监控操作风险管理有效性的最终责任。（） 2、在操作风险的日常管理方面，经营管理层对董事会负最终责任。（） 3、银监会防范操作风险“4+1”中，“1” 是指对重要凭证管理。（） 4、银监会办公厅明确案件防控工作必需做好“四个到位”，即：责任到位、追究到位、惩戒到位、整改到位。（） 5、市场风险包括：利率风险、汇率风险、操作风险和商品 价格风险。（） 6、储蓄机构应当根据规定时间营业，不得擅自停业或者缩短营业时间。（） 7、金融机构缴纳的罚款和被没收的违法所得，应当列入该金融机构的成本、费用。（） 8、审计机关经县级

6、以上人民政府审计机关负责人批准，有权查询被审计单位在金融机构的账户。（） 9、营业网点必需设置专职授权人员，负责临柜业务的全过程监管并合规授权，不准授权岗兼业务岗，不准托付他人代理授权和违规授权。（） 10、抵债资产的管理必需遵循严格限制、低价处理、妥当保管、刚好处分的原则。（） 11、严格“四双”制度，不准单人管库、单人押运、单人守库、单人临柜。（） 12、我国银行管理实践中，将操作风险归纳为人员风险、流程风险、IT系统及技术风险和外部事务风险。（） 13、对“三名”贷款的整治、排查也是案件防控内容之一（） 14、长期请病假没有来上班的也属于“九种人”排查范围（） 15对经进一步核查确认为案

7、件的，在48小时内向省联社报送案件信息确认报告（） 答 案 填空题： 1、自开自贴 自管保证金 2、岗位轮换 干部沟通 强制休假 近亲属回避 3、查询 冻结 挂失 止付 4、银行或其他金融机构 5、中国人民银行 6、信用风险 市场风险 7、连带责任 8、贸易背景 9、临柜 押运 10、牟利 汲取存款 发放贷款 11、坚持标本兼治，重在治本 坚持查防结合，重在防范 12、合法原始凭证 未经授权 13、挪用 偷支 套用 14大教化 大检测 大整改 15、授权卡 空白凭证 金库尾箱 16、案发当事人 相关制约人 领导责任人 17、风险识别与评估 内部限制措施 18、降级 撤职 开除 19、事前防范

8、事中限制 事后监督和订正 20、两 21、自查从宽 尽职免责 22、公安 工商行政管理部门 23、合规性 真实性 完整性 24、压票 无理由拒绝付款 25、三 推断题： 1、错 董事会 2、错 高级管理层 3、错 库房管理 4、对 5、错 不包括操作风险 6、对 7、错 不得列入 8、对 9、对 10、错 合理定价 11、对 12、对 13、对 14、错 15、错 24小时 某某银行内控题库 银行内控 银行内控趋势 银行内控心得 银行内控总结 银行内控总结 银行内控10 银行内控3 银行内控9 银行内控2 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第8页 共8页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页第 8 页 共 8 页