案件防控培训心得.docx

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1、案件防控培训心得 浅谈合规文化建设 为适应市场经济的飞速发展，我行从内部管理体制到外部经营理念都发生了较大的改变。合规文化建设已成为银行业金融机构规范管理的一项重要内容，改革之后的九华农村商业银行，取得了一些成果，但也存在肯定问题，下面我就当前开展的合规文化建设活动谈几点自己的粗浅看法。 一、合规文化建设的重要意义 合规文化建设这一理念的提出要追溯到2005年4月，当时巴塞尔银行监管委员会发布合规银行内部合规部门的高级文件。同年10月，银监会刘明康主席在上海银行同业公会举办的首届合规年会议上指出：“合规管理文化是以风险限制为指导思想，依靠先进的管理手段和有效的组织形式，确保各项活动合乎内外部规

2、则，以最大限度地限制经营风险，提高综合竞争实力，促进银行与外部环境的协调、可持续发展。” “合规”首先突出的就是必需有“规”可守，这个“规”既要遵守银监部门、国家法律的相关规定，又要符合不同金融业的经营特点。能起到提升经营管理层次、保障银行健康发展、调动从业人员主动性的作用；其次，有了依法经营框架就要求大家都去遵守这个“规”，一个企业只有上下统一观念、统一相识、统一操作，企业的经营理念才能体现，企业的合规建设才能看到成效。那么如何通过行业改制，把有效防范风险的现代银行管理模式逐步取代过去的粗放式经营和管理模式，创建有效的“合规管理文化”就作为农村信用社一项重要工作提上议事日程。 二、开展合规文

3、化建设的看法和建议 笔者认为先进的合规文化主要由合规管理体制、合规管理职责、合规管理环境三个部分组成。目前农商行的合规文化建设虽然取得了一些成效，但仍须要在合规文化管理的各个环节上狠下功夫。 1、进一步建立、健全合规管理体制 我行改革工作正在进行，企业文化、组织结构、人力资源、发展战略、目标市场需求及竞争环境等各发面都存在很多不确定因素，还处于探究阶段。在对风险的防范和管理上，部分支行分理处仍停留在局限于银行遵守的外部法律法规与监管要求上，没有意识到市场规则与惯例、行业准则、诚恳守信等道德标准。此外，还有一些支行已出台的内限制度急于求成，存在脱离实际、与相关岗位操作流程冲突等问题，严峻制约了我

4、行依法合规经营。 合规文化建设是一个长期而又繁重的任务，是农商行依法合规经营的前提，而合规管理体制是合规文化建设的基础，由于没有现成的模式可以借鉴，我们必需从市场竞争的客观需求入手，通过不断的探究，改制再改制，在不断改变的动态环境中去摸索，决不能操之过急。 2、责任落实到人，职责分工明确，形成科学有效的合规管理机制 由于某些支行内限制度仍不健全。考虑到基层社特别的地理环境，各基层社负责人权力制约严峻失衡，极易引发道德风险及操作风险，甚至形成严峻的经济案件。同时，我们发觉作为合规风险管理部门的稽核部，对基层社存在风险问题时，很难实施独立、有效的核查。而基层社业务垂直化管理模式下，存在的混岗、授权

5、不清、风险防范不清楚等状况，稽核部门也很难在第一时间刚好把握和解决。因此，要想合规管理就要首先消退集权，只有不同的权力机关，相互制约，才能从根本上有效地实施合规文化建设。要把合规管理的教化培训作为主线贯穿始终；把不断提高全员的思想相识贯穿始终；把调动全员的主动性贯穿始终；把抓落实、求实效贯穿始终；把加强领导贯穿始终，形成主要负责人负总责、一级抓一级、层层抓落实的工作格局。一线员工在明确自己的岗位职责的同时，严格根据操作流程进行操作，从而实现自控风险、自查隐患。通过自身的不断学习把零风险操作贯穿始终；把谁的岗位谁负 1责要求贯穿始终；把严守岗位、谨慎经营贯穿始终；把重要岗位、重点排查贯穿始终。同

6、时信用社要实行自查和重点检查相结合的方法，根据银监局落实“八条”措施、开展“五大”系列活动的要求，在基层信用社、联社职能部门、个人自查的基础上，充分发挥稽核队伍的作用，对重点业务环节、重点岗位、重点人员及风险隐患较大的重点基层社要派遣专职稽核人员进行深化排查。依据不怜悯况，不同岗位的岗位风险，稽核队伍要从实际动身，坚持做到详细问题详细分析，对发觉的隐患要督促刚好整改，各基层社主任也要全力协作，在挖掘隐患根源，切实构筑案件防控屏障，建立长效运行机制上狠下功夫。 3、创建合规风险防范环境，强化员工合规意识培育 巴塞尔新资本协议指出，资本是银行经营的必要条件之一，银行应当为不同的风险敞口配置相应的最

7、低资本，但目前我国银行整体的资本足够率普遍不高。这就要求农村信用社在存贷比例低且流淌性显剩时，应严格落实合规风险管理理念，抑制放贷冲动，压缩存量不良贷款，限制新增不良贷款，防范不良贷款余额与比例“双升”。 合规文化建设是金融行业健康发展的有力保障，从过去的各类金融案件中我们不难发觉，金融行业大案、要案的背后不是没有完善的企业规章制度，而往往是很多员工有法不依、有章不循；对待工作麻痹大意，对待风险掉以轻心造成的。究其缘由还是员工对风险防范意识不够，从而导致企业规章制度与员工执行力两张皮的结果。因此宣扬合规理念，提高员工合规意识是合规文化建设的重中之重。各支行应以科学的发展观为指导，紧密联系实际，

8、从基本岗位职责入手，由简到繁地让员工自己定制度，自己查风险，通过座谈会等方式，让员工把合规文化作为一种提升自己实力的服务措施，而不仅仅是一项死板枯燥的教条主义制度。银行要广泛接纳员工的各种看法建议，大胆革新以往呆滞、落后的制度、章程，让员工以主子翁的姿态参加到合规文化建设中来，让每一位员工都真正了解合规的意义、内容、方法和步骤。通过自身的不断学习和熬炼，实现真正的合规。 案件防控培训心得 案件防控心得 案件防控心得 案件防控培训学习心得1 案件防控心得总结 案件防控心得一 银行案件防控心得 案件风险防控心得 银行案件防控心得 银行案件防控心得 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第6页 共6页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页第 6 页 共 6 页