理财业务自查报告.docx

《理财业务自查报告.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《理财业务自查报告.docx（15页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、理财业务自查报告 个人银行理财业务自查报告 作者： 文章来源： 点击数： 110 更新时间：2022-11-24 11:48:39 为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，规范支行个人理财业务，依据银监会下发的关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知精神，我支行对200*年以来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查，现将开展自查工作状况汇报如下： 一、人员配备状况 为了确保个人理财业务的合规销售，支行配备了专职理财经理一名，该人员已通过银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代理从业人员资格证书。全部银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。 鲜有一般产品销售

2、人员向客户介绍理财产品状况发生，现已全面杜绝。 二、销售流程 支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资阅历、风险偏好、投资预期等的前提下向客户举荐理财产品，并为每一位购买产品的客户填写个人客户投资风险评估报告（以下简称评估报告），理财经理依据其评估结果，向客户举荐相应得理财产品。评估报告经理财经理与客户进行签字后，交由支行理财主管审核并签字，单笔购买金额超过100万的客户，评估报告还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发觉有少数客户的评估报告未经支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核。 在详细的理财产品销售前，理财经理均向客户说明白产品结构、风险、收益等相关信息，让客户

3、在充分了解产品的基础上作出选择。理财产品的合约、合同、风险揭示书中客户资料均填写完整。 三、资料档案保存 2007年以来，全部理财产品的风险评估报告、合约、合同、风险揭示书等文件资料均保存完整，并按期装订成册，入库统一保管，其中，客户风险评估报告实行专夹保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和风险评估报告建立了详尽的客户电子档案，便利刚好了解客户状况和日后与客户沟通。本次自查中发觉有些风险评估报告未装订建表，拟定于今日下班前完成建表装订工作。 四、今后工作安排 支行虽始终坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品， 但本次自查中仍旧发觉了一些问题，这些问题我们将在近几天集中整改。在今后

4、的工作中，支行将接着坚决贯彻执行关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知的精神，合规销售、定期开展个人银行理财业务自查工作，保证银行芜湖支行理财业务的健康、规范发展。篇二：理财业务自查报告 理财业务自查报告 理财业务自查报告 *支行： 依据支行关于开展理财业务自查的通知精神，结合机构实际，组织网点负责人对今年1月至6月全部理财业务开展的状况，对资料收集、销售宣扬、业务操作等环节根据自查表的内容进行了检查，现将自查状况汇报如下： 三个网点在资料收集较为齐全，协议书，个人客户身份证复印件，加盖与原件核对一样印章，相关协议要素填写完备，经办人员签章，运用总行统一制作宣扬销售文本，客户投资风险

5、承受实力评估问卷。相关资料专夹保管，三个网点分别存在下列问题： 1、三星分理处1-6月共办理理财业务35笔，金额383万元。其中：无客户身份证复印件3笔，分别是陈桂秀1笔，严红梅2笔，已于检查日通知客户补交了身份证复印件，无客户投资风险承受实力评估问卷1笔，于检查日通知客户完善，理财协议书上无经办人名章3笔。于检查日上盖。 2、棕榈湖分理处1-6月共办理理财业务31笔，金额716万元。其中：风险揭示书中，客户漏填风险承受实力类型1笔；大多数个人客户风险揭示书中风险确认语句抄录，字体一样，有代签之嫌。 3、盐井分理处1-6月共办理理财业务9笔，金额98万元，其中：无客户投资风险承受实力评估问卷5

6、笔，于检查之日通知客户完善。 通过自查，发觉三个网点在办理理财业务存在一些问题，如柜员漏收集客户身份证复印件，漏对客户进行投资风险承受实力评估问卷，该客户填写的地方未填写等，这些都是我们在今后工作中进行改进完善的，加强理财业务学问的培训学习娴熟运用到实际工作中，使理财业务操作合规有效，削减操作风险。 *农商银行*三星分理处 二0一三年八月四日 理财业务自查报告篇三：理财自查报告 理财业务自查评估报告 自查内容： 1、机构与人员准入是否合规；包括授权，工作场所，岗 位设置，人员素养及培训等是否合规。 2、经办个人理财业务是否合规。 （1） 理财类交易账户处理流程。 （2） 是否对购买理财产品的客

7、户进行告知风险存在性， 在客户购买理财产品时签署相关产品说明书等配套协议是否亲笔签名确认。 （3） 客户本人亲笔签字确认的风险调查问卷是否随理财 产品档案永久保存，客户购买理财产品状况和问卷调查结果是否相同。 （4） 留存客户资料档案中有无漏打个人理财业务交易 表和个人理财业务确认表现象。 （5） 理财档案资料中客户必填写的风险评估表有无描写 风险评估语句，协议书和产品说明书中填写是否规范。 （6） 网点是否刚好张贴产品新资类公告。 整改措施： 1、在经办个人理财业务时，没有对客户进行充分告知 理财产品的风险存在性，且没有向客户具体介绍理 财产品这项业务，缘由：理财经理对理财产品了解不够透彻。

8、 2、理财档案资料中无产品说明书，培训员工对今后客 户购买的理财产品需附加说明书，使理财产品档案资料合规齐全。 3、理财档案资料中客户必填写的风险评估表，只对客 户的风险承受实力进行了测评。没有描写风险评估语句，联系客户并要求客户补写风险评估语句。 4、网点未做到刚好张贴产品说明书，宣扬不到位，今 后加强宣扬力度，做好理财销售工作，使我行理财产品业务有所突破。篇四：个人银行理财业务自查报告 个人银行理财业务自查报告 为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，规范支行个人理财业务，依据银监会下发的关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知精神，我支行对20xx年以来的经营业务进行了全面、

9、逐项、细致的检查，现将开展自查工作状况汇报如下： 一、人员配备状况 为了确保个人理财业务的合规销售，支行配备了专职理财经理一名，该人员已通过银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代理从业人员资格证书。全部银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。 鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品状况发生，现已全面杜绝。 二、销售流程 支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资阅历、风险偏好、投资预期等的前提下向客户举荐理财产品，并为每一位购买产品的客户填写个人客户投资风险评估报告(以下简称评估报告)，理财经理依据其评估结果，向客户举荐相应得理财产品。评估报告经理财经

10、理与客户进行签字后，交由支行理财主管审核并签字，单笔购买金额超过100万的客户，评估报告还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发觉有少数客户的评估报告未经支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核。 在详细的理财产品销售前，理财经理均向客户说明白产品结构、风险、收益等相关信息，让客户在充分了解产品的基础上作出选择。理财产品的合约、合同、风险揭示书中客户资料均填写完整。 三、资料档案保存 20xx年以来，全部理财产品的风险评估报告、合约、合同、风险揭示书等文件资料均保存完整，并按期装订成册，入库统一保管，其中，客户风险评估报告实行专夹保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和风险评

11、估报告建立了详尽的客户电子档案，便利刚好了解客户状况和日后与客户沟通。本次自查中发觉有些风险评估报告未装订建表，拟定于今日下班前完成建表装订工作。 四、今后工作安排 支行虽始终坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品， 但本次自查中仍旧发觉了一些问题，这些问题我们将在近几天集中整改。在今后的工作中，支行将接着坚决贯彻执行关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通 知的精神，合规销售、定期开展个人银行理财业务自查工作，保证银行芜湖支行理财业务的健康、规范发展。篇五：投资与理财专业的自查报告 投资与理财专业的自查报告 一、人才需求状况 图-1：20082022年金融业网上发布职位数走势图 （注：

12、2022年12月的金融业数据未统计） 图-1 据网络统计数据显示，与2009年相比，金融行业的人才需求数有明显上涨。其中会计/审计业的月均人才需求涨幅最大，达到85%；其次是金融/投资/证券业，比例为50%；再者是银行业的涨幅，为23%；保险业的月均人才需求涨幅最低，为10%（见图-2）。 图-2：20092022年四大金融行业月均发布职位数对比图 图 -2 2008年在全球金融危机的大背景下，广东省金融业不降反升。据省金融办的数据显示，2008年广东省主要金融产业和金融市场发展指标均取得了突破性的发展，成为金融危机下广东经济发展最大的亮点之一。2009年，全省金融业接着保持快速增长态势，金融

13、业增加值占gdp的比重再度提高。数据显示，2022年全省金融产业增加值完成524.21亿元，同比增长17%，金融业增加值占gdp的比重为6.8%，占第三产业增加值的比重为14.2%，与2008年底相比，分别提高了0.9和0.4个百分点。据了解，从2008年起先，广东省提出了用5年时间将金融产业发展成为广东国民经济支柱产业的发展目标。目前金融产业是发展最快的产业之一。而作为广东的省会,广州金融业不只是广东经济的支柱，在全国也是名列前茅。在将来，广州金融行业将须要大量具有实操性强的金融专业学问人才，四大金融行业也将供应大量的职位。由此可见，将来广州金融专业教化市场的需求将会特别大。 二、专业建设状

14、况 （一）、专业教学团队 本专业金融老师具有多年的金融的工作阅历并具有较为丰富的实训教学阅历。本专业金融老师现有5名，其中两名老师为外聘老师，他们具有多年的金融的工作阅历并具有较为丰富的实训教学阅历。 （二）、丰富的校内活动 为了普及学生个人理财意识、对金融工具的广泛相识、增加资金增值和风险意识，本专业每个学期都会举办各种有意义的投资理财活动，比如华夏学院炒股模拟大赛，银行技能操作大赛，期货投资大赛，全国高校金融投资模拟大赛等。让学生感受金融的魅力，并能够将理论与实践相结合，做到学以致用。 （三）、优越的教学设施 拥有多媒体教学设施，先进的金融试验室。依据学院的支配，实训楼20 3、40 8、

15、502为金融实训课的模拟实训室。 三、基本办学条件 1.专业教学团队 （1）、师资力气 理论上要引进“双师型”老师，并且应达到老师总数的50%以上。这样才能尽可能将最新的市场资讯与行业阅历共享给学生。理论上教学要和实践相结合、走出和引进相结合、校内和校外相结合，全部专业老师必需从事一门以上专业实训课的教学，加强对其实践技能的熬炼；聘请社会上有阅历的金融从业人员担当学校的兼职老师，以加强对专职金融老师的指导；激励老师参与证券分析师资格考试与理财规划师考试。 （2）、师资结构 建立、健全专业带头人与骨干老师培育制度与激励机制，科学制定专业带头人与骨干老师考核标准，强化师资队伍的内涵建设，全面提升师

16、资队伍的品质。 首先，培育1名基础理论扎实、人文素养厚实、实践教学实力突出的专业带头人。专业带头人每年培育青年老师2名；通过到考察沟通、企业实践等措施，使专业带头人具有较强的组织教学、培训、科研及实训基地建设的实力，成为引领专业发展方向的领军人物。 其次，培育4名基础理论扎实、教学实践实力突出的骨干老师，开展教学探讨、教材修订、教学示范等工作，形成老师队伍可持续发展力气，带动专业整体发展。 最终，培育2名爱岗敬业，虚心好学，为人师表，教学工作成果突出青年教学能手。 2.教学设施 拥有多媒体教学设施，并建立的试验实训室。实训室应当有以下的特色： （1）、实训内容综合化。建设胜利后的金融综合实训室

17、教学应包含多媒体教学系统，金融投资模拟实训教学系统、银行柜台实务教学系统、期货投资实训教学系统、黄金外汇教学系统等等各个方面，综合性强，为学生今后走向社会奠定良好的基础。 （2）、实训环境仿真化。在对环境设计和各个试验流程设计时，要为学生供应综合性、设计性、创建性比较强的实践环境，给试验者一个置身于企业实际环境的感觉，这种感觉可使学生自觉调整状态，促使学生主动思索、规划其试验过程和试验步骤，主动加入群体活动中去完成试验。 （3）、实训岗位企业化。直到现在，很多院校的模拟实训就是让每个学生以企业实际业 务流程为线索，针对某个特定系统的业务，由学生模拟企业不同部门、不同的工作岗位，独立完成业务处理

18、。例如：“证券投资分析”的试验，首先让学生扮演证券公司的证券分析师角色，对宏观经济，行业经济，公司财务状况进行分析，做出对标的证券的实操方案。因此，金融综合实训室要实现试验岗位企业化，就是让试验者模拟真实企业中的不同岗位，让每个学生都找到自己的“职业角色”。 3.教材及图书、数字化（网络）资料等学习资源 将职业资格证书考试主要课程纳入教学安排，并充分利用类似“考试大”等资源网站进行模拟考试，主动做好职业资格考试的打算。 4.教学方法、手段与教学组织形式建议 “以学生为主导”并做到理论与实践相结合。比如说投资的实操课程，引导学生学会独立思索，独立操作，验证投资理论并共享阅历的形式，让学生展示自己

19、的机会。此外，激励实施工学交替的人才培育模式，依据各专业特点，除了在第六学期支配学生在企业顶岗实习半年，在第四学期、第五学期均可以支配学生下企业见习，让学生学习更有目的性。 5.教学管理 无论是理论界还是实践领域，都未把教学管理上升到“制度”的层面。大多数的教化学、教化原理书上讲“教化制度”、“教学组织形式”、“教学管理”，而不提教学制度，甚至在学校管理学著作里也很少有专章论及“教学管理制度”。实践上以“教学常规”论之。但教学管理制度的确存在，它详细表现为一种教学组织结构，比如班级授课制；一套关于教学程序与教学行为的规范体系，比如教学常规；同时它还是一套分类系统与激励机制，如老师的职称晋升等。

20、教学管理制度是教学系统高效运行的基本保障。教学系统是由有形的教学人员、教学设施设备和教学时空等物质和无形的课程理念、教学思想等意识组成。正是通过教学管理制度，犹如计算机程序一样，把教学系统的各种因素连接成一个整体，保证教学活动有序、规范、高效地运行。一方面，课程理念、教学思想总是借助肯定的制度才能转化为人们自觉的行动，变成现实；另一方面，人员设施等又总要不得借助于制度才得以合理地开发与利用。 四、人才培育方案制定和实施 投资与理财专业的人才培育方案是以教化部关于制订高职高专专业教学安排的原则看法 (2003.8.26)为基本依据，结合学院各专业实际制定学院高职高专各专业教学安排。并严格根据人才培育方案开展教学管理工作。 理财业务自查报告 理财业务自查报告 理财业务自查报告 个人银行理财业务自查报告 个人银行理财业务自查报告 理财自查报告 业务自查报告 存款业务自查报告 会计业务自查报告 国际业务自查报告 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第15页 共15页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页