融资性担保公司非融资性担保公司.docx

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1、融资性担保公司非融资性担保公司 融资性担保公司管理暂行方法 第一章 总 则 第一条 为加强对融资性担保公司的监督管理，规范融资性担保行为，促进融资性担保行业健康发展，依据中华人民共和国公司法、中华人民共和国担保法、中 华人民共和国合同法等法律规定，制定本方法。 其次条 本方法所称融资性担保是指担保人与银行业金融机构等债权人约定，当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时，由担保人依法担当合同约定的担保责任的 行为。 本方法所称融资性担保公司是指依法设立，经营融资性担保业务的有限责任公司和 股份有限公司。 本方法所称监管部门是指省、自治区、直辖市人民政府确定的负责监督管理本辖区 融资性担保公司的

2、部门。 第三条 融资性担保公司应当以平安性、流淌性、收益性为经营原则，建立市场化 运作的可持续审慎经营模式。 融资性担保公司与企业、银行业金融机构等客户的业务往来，应当遵循诚恳守信的 原则，并遵守合同的约定。 第四条 融资性担保公司依法开展业务，不受任何机关、单位和个人的干涉。 第五条 融资性担保公司开展业务，应当遵遵守法律律、法规和本方法的规定，不得损 害国家利益和社会公共利益。 融资性担保公司应当为客户保密，不得利用客户供应的信息从事任何与担保业务无 关或有损客户利益的活动。 第六条 融资性担保公司开展业务应当遵守公允竞争的原则，不得从事不正值竞争。 第七条 融资性担保公司由省、自治区、直

3、辖市人民政府实施属地管理。省、自治区、直辖市人民政府确定的监管部门详细负责本辖区融资性担保公司的准入、退出、日常监管和风险处置，并向国务院建立的融资性担保业务监管部际联席会议报告工作。 其次章 设立、变更和终止 第八条 设立融资性担保公司及其分支机构，应当经监管部门审查批准。经批准设立的融资性担保公司及其分支机构，由监管部门颁发经营许可证，并凭该 许可证向工商行政管理部门申请注册登记。 任何单位和个人未经监管部门批准不得经营融资性担保业务，不得在名称中运用融 资性担保字样，法律、行政法规另有规定的除外。 第九条 设立融资性担保公司，应当具备下列条件： （一）有符合中华人民共和国公司法规定的章程

4、。 （二）有具备持续出资实力的股东。 （三）有符合本方法规定的注册资本。 （四）有符合任职资格的董事、监事、高级管理人员和合格的从业人员。 （五）有健全的组织机构、内部限制和风险管理制度。 （六）有符合要求的营业场所。 （七）监管部门规定的其他审慎性条件。 董事、监事、高级管理人员和从业人员的资格管理方法由融资性担保业务监管部际 联席会议另行制定。 第十条 监管部门依据当地实际状况规定融资性担保公司注册资本的最低限额，但 不得低于人民币500万元。 注册资本为实缴货币资本。 第十一条 设立融资性担保公司，应向监管部门提交下列文件、资料： （一）申请书。应当载明拟设立的融资性担保公司的名称、居处

5、、注册资本和业务 范围等事项。 （二）可行性探讨报告。 （三）章程草案。 （四）股东名册及其出资额、股权结构。 （五）股东出资的验资证明以及持有注册资本5以上股东的资信证明和有关资料。 （六）拟任董事、监事、高级管理人员的资格证明。 （七）经营发展战略和规划。 （八）营业场所证明材料。 （九）监管部门要求提交的其他文件、资料。 第十二条 融资性担保公司有下列变更事项之一的，应当经监管部门审查批准： （一）变更名称。 （二）变更组织形式。 （三）变更注册资本。 （四）变更公司居处。 （五）调整业务范围。 （六）变更董事、监事和高级管理人员。 （七）变更持有5以上股权的股东。 （八）分立或者合并。

6、 （九）修改章程。 （十）监管部门规定的其他变更事项。 融资性担保公司变更事项涉及公司登记事项的，经监管部门审查批准后，按规定向 工商行政管理部门申请变更登记。 第十三条 融资性担保公司跨省、自治区、直辖市设立分支机构的，应当征得该融资性担保公司所在地监管部门同意，并经拟设立分支机构所在地监管部门审查批准。第十四条 融资性担保公司因分立、合并或出现公司章程规定的解散事由须要解散的，应当经监管部门审查批准，并凭批准文件刚好向工商行政管理部门申请注销登记。第十五条 融资性担保公司有重大违法经营行为，不予撤销将严峻危害市场秩序、 损害公众利益的，由监管部门予以撤销。法律、行政法规另有规定的除外。第十

7、六条 融资性担保公司解散或被撤销的，应当依法成立清算组进行清算，根据 债务清偿安排刚好偿还有关债务。监管部门监督其清算过程。 担保责任解除前，公司股东不得安排公司财产或从公司取得任何利益。第十七条 融资性担保公司不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者 明显缺乏清偿实力的，应当依法实施破产。 第三章 业务范围 第十八条 融资性担保公司经监管部门批准，可以经营下列部分或全部融资性担保 业务： （一）贷款担保。 （二）票据承兑担保。 （三）贸易融资担保。 （四）项目融资担保。 （五）信用证担保。 （六）其他融资性担保业务。 第十九条 融资性担保公司经监管部门批准，可以兼营下列部分或全部业务

8、： （一）诉讼保全担保。 （二）投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业 务。 （三）与担保业务有关的融资询问、财务顾问等中介服务。 （四）以自有资金进行投资。 （五）监管部门规定的其他业务。 其次十条 融资性担保公司可以为其他融资性担保公司的担保责任供应再担保和办 理债券发行担保业务，但应当同时符合以下条件： （一）近两年无违法、违规不良记录。 （二）监管部门规定的其他审慎性条件。 从事再担保业务的融资性担保公司除需满意前款规定的条件外，注册资本应当不低 于人民币1亿元，并连续营业两年以上。 其次十一条 融资性担保公司不得从事下列活动： （一）汲取存款。 （二）发放

9、贷款。 （三）受托发放贷款。 （四）受托投资。 （五）监管部门规定不得从事的其他活动。 融资性担保公司从事非法集资活动的，由有关部门依法予以查处。 第四章 经营规则和风险限制 其次十二条 融资性担保公司应当依法建立健全公司治理结构，完善议事规则、决 策程序和内审制度，保持公司治理的有效性。 跨省、自治区、直辖市设立分支机构的融资性担保公司，应当设两名以上的独立董 事。 其次十三条 融资性担保公司应当建立符合审慎经营原则的担保评估制度、决策程序、事后追偿和处置制度、风险预警机制和突发事务应急机制，并制定严格规范的业务 操作规程，加强对担保项目的风险评估和管理。 其次十四条 融资性担保公司应当配备

10、或聘请经济、金融、法律、技术等方面具有 相关资格的专业人才。 跨省、自治区、直辖市设立分支机构的融资性担保公司应当设立首席合规官和首席风险官。首席合规官、首席风险官应当由取得律师或注册会计师等相关资格，并具有融 资性担保或金融从业阅历的人员担当。 其次十五条 融资性担保公司应当根据金融企业财务规则和企业会计准则等要求，建立健全财务会计制度，真实地记录和反映企业的财务状况、经营成果和现金流量。其次十六条 融资性担保公司收取的担保费，可依据担保项目的风险程度，由融资 性担保公司与被担保人自主协商确定，但不得违反国家有关规定。 其次十七条 融资性担保公司对单个被担保人供应的融资性担保责任余额不得超过

11、净资产的10，对单个被担保人及其关联方供应的融资性担保责任余额不得超过净资产的15，对单个被担保人债券发行供应的担保责任余额不得超过净资产的30。其次十八条 融资性担保公司的融资性担保责任余额不得超过其净资产的10倍。其次十九条 融资性担保公司以自有资金进行投资，限于国债、金融债券及大型企业债务融资工具等信用等级较高的固定收益类金融产品，以及不存在利益冲突且总额不 高于净资产20的其他投资。 第三十条 融资性担保公司不得为其母公司或子公司供应融资性担保。第三十一条 融资性担保公司应当根据当年担保费收入的50提取未到期责任打算金，并按不低于当年年末担保责任余额1的比例提取担保赔偿打算金。担保赔偿

12、打算 金累计达到当年担保责任余额10的，实行差额提取。差额提取方法和担保赔偿打算金 的运用管理方法由监管部门另行制定。 监管部门可以依据融资性担保公司责任风险状况和审慎监管的须要，提出调高担保 赔偿打算金比例的要求。 融资性担保公司应当对担保责任实行风险分类管理，精确计量担保责任风险。 融资性担保公司非融资性担保公司 融资性担保公司与非融资性担保公司区分 非融资性担保公司 融资性担保公司与非融资性担保公司的区分 融资性担保公司释义 融资性担保公司注册 非融资性担保公司承诺书 如何设立融资性担保公司 融资性担保公司托管协议 非融资性担保公司的经营范围 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第12页 共12页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页第 12 页 共 12 页