银行个贷客户经理工作总结.docx

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1、银行个贷客户经理工作总结 2022年度个人小结 2022年已经过去，作为江苏银行的一般员工，我深感到这一年是惊慌劳碌而充溢的。下面我对自己一年的工作表现作一下总结，既是对过去的自我评价，也为来年作一个良好的开端。 一年的工作中，我不断加强思想道德方面的自我学习与教化，树立了正确的世界观、人生观和价值观。在领导的指引下，在同事的帮助下，我进一步增加工作责任心、改进工作作风、提高工作效率，充分贯彻科学发展观和创新精神，理论联系实际主动投身到建行的各项改革中去。 一年来，在领导的关切帮助下，在同事们真诚亲密的协作中，我的工作得以顺当绽开。我的岗位是个贷经理，主要考核个人类贷款的新增。这就要求我不断地

2、营销开拓新客户。在平常的客户营销及业务拓展中，我注意开拓思路，创新求变。针对我行消费金融上浮80%以上的贷款产品，我尽可能多地探望各个商圈中的专业市场，了解他们的经营状况、市场动向，和商户多接触、多沟通。此外我行的小贷客户也会有个人信贷方面的需求，我在工作中将客户的需求一一登记，适时为他们供应合适的金融产品和服务。既得到了客户的好评又拓展了我行个贷业务；针对优质客户卡易贷产品，我注意与大型机关单位的联系，刚好发觉客户贷款需求，为我行产品在竞争下争取到更多的份额；针对抵押消费贷产品，我注意与大型中介机构合作，不断磨合业务流程。 近一年来，经济的形式相当困难，一方面前三季度房地产行业销售萎靡，导致

3、建材、家具、洁具等周边行业销售增长放缓，一方面国家大力反腐，烟酒、茶叶、餐饮行业销售额也相应下降，一部分商户为撑过寒冬办理贷款，但客户经营水平良莠不齐，系统风险渐渐显现。一方面在办理贷款前我放弃休息日和节假日，跑商户，跑市场，仔细对待每一笔贷款，尽量保证我行信贷资产平安。另一方面在客户发生逾欠息状况时，刚好与客户沟通，避开客户因工作繁忙遗忘还款造成个人征信不良的后果；对于多次沟通无效，恶意拖欠利息的客户我多次前往客户经营地、居住地，以及客户亲朋居住地上门清收账款，动之以情、晓之以理，软硬兼施，不断增压，不间断施压，不停地通过电话、短信、上门方式让客户了解到还款的必要性及拖欠贷款的严峻性，最大削

4、减我行损失。由于宏观经济环境及我行产品政策调整，我也迷茫过、急躁过，但是我认定客户经理必需站在市场的 最前沿，也必需担当市场所带来责任与风险。在工作中我留意领悟我行政策精神，主动与客户沟通，坚持做到拓展业务的同时，严格把控政策。截止2022年12月，上浮80%以上贷款发放34笔，380万元；优质客户卡易贷放款27笔，790万元；个人抵押消费贷款发放，970万元；并相应办理了电子银行、贷记卡、个人存款业务。同时，直销银行开户100笔。 在工作中，我努力完成各项任务，力求尽善尽美。很感谢领导的支持和同事门的协作，使我能够很好的开展繁忙的个贷工作。在今后，我须要进一步做好各项工作的平衡，确保各项业务

5、更全面的开展。我要把个人贷款作为营销工具，在做好个人贷款的同时，主动绽开个人负债业务、个人资产业务、公司业务、战略性业务全方位的营销拓展。我认定一个优秀的客户经理必定是全能综合营销的高手，这也是我努力的目标。 一年中，我时时到处受到了来自支行领导和同事们的关切和帮助。我感到梁溪支行是一个特殊具有创建力、凝合力、战斗力的集体。同事们丰富的业务学问和领导坚决正确的决策力为我的工作供应了强而有力的支持，为我的发展供应了一个广袤的平台。我会将个人的热忱、追求、力气和才智凝合到建设银行的各项工作当中，求真务实，开拓创新，为江苏银行事业贡献自己的最大力气。篇二：银行个人客户经理半年工作总结 工 作 总 结

6、 2022年1月，我加入了#支行的客户经理队伍，成为了#支行的一员。时间荏苒，转瞬间，我在客户经理这个岗位上已经工作半年有余。在这不算太长也不算太短的日子里，我在领导的指引和同事的帮助下从对这个全新的工作岗位懵懂、不知的状态到渐渐摸清门道，进入角色，渐入佳境。可以说，这半年的工作经验对我的职业生涯意义非常重大，我不仅在专业上得到了提高、工作实力上得到了加强，更重要的是，我对自己的岗位有了更加清楚的相识，对银行工作有了更加深刻的感受。与客户的沟通和沟通使我的表达实力、沟通实力、营销实力得到了全面的提升；与同事的合作培育了我良好的团队精神和组织实力；在各种业务培训中我的专业素养和职业面貌得到了快速

7、的提升。下面，我对自己的上半年工作进行一个简要的总结： 一、工作方面 （一）日常工作 由于我的工作技能、营销实力和阅历与资深客户经理都有肯定差距，所以我不敢掉以轻心，总在学习总结怎样才可以更好地做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工作中出现之各类问题。在日常工作中，我主要从基础起先学起，主动向老同志学习阅历，并且在实践中不断提升自己的营销实力，培育客户关系，努力维护好老客户，挖潜新客户。 首先是用好各种工具，包括pcrm系统的运用，个人客户经理工作日志的总结，基金客户系统的梳理等等。发觉问题刚好向同事或领导请教，不断总结自己的不足与缺点并加以改进。 其次，做好每日客户维护工

8、作，主要方式是给客户打电话、发短信进行前期沟通，并且适时约访客户进行情感维护和产品营销，在有客户过生日的时候适时送上祝愿的短信或电话。对于有产品到期的客户和基金客户，进行售后服务和回访，并借此机会进行二次营销。 再次，由于我行只有一名大堂经理，许多时候我都要扮演大堂经理的角色。又由于我是#的新人，对客户须要一个熟识的过程，在大堂的阅历给我许多接触客户的机会，也在此过程中挖掘了一批潜在客户。杨叔叔就是在大堂的接触中 发掘的一名拆迁客户，最终我在同行竞争异样激烈的状况下将其胜利地营销成了我行的优质贵来宾户，从#银行转过来200多万。像这样的例子还有许多。 此外，我还负责一些日常的资料整理工作，主要

9、包括客户资料的整理编号，贵来宾户资料的电子版登记等等。 （二）营销业绩 在2022年上半年，#支行充溢了客户经理队伍，达到了三名专职客户经理的配备规模。经过我们团队半年的努力，我们在基金、理财产品和保险理财等方面都取得了肯定的成果。截止3月底，我行共销售基金#万元，完成任务的35%。截止6月底共销售本利丰理财产品#万元。截止3月底共销售代理保险#万元（3月末）。这些数据都是我们团队共同努力的结果，而我本人的贡献度也在渐渐的增加。特殊值得一提的是，在个人贷款方面，由于我的细心发觉，我行与中国#高校进行了一次个人贷款方面胜利的公私联动，最终新增了7笔个人贷款（已经审批完毕，抵押登记后放款）。 我行

10、在半年中还坚持公私联动的活动，胜利地举办了走进#公司，走进中国#高校等一系列活动，取得了良好的效果。 二、学习方面 （一）日常学习 在每天早上班前打算的时间里我都会看看每日财经动态，学习个人部定期下发的理财指引，假如有新产品发行还要看看相关产品信息。同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，积累自己的业务学问。我不断的总结阅历，并主动与身边的同事沟通沟通，努力使自己在尽短的时间内熟识新的工作环境和内容。 （二）培训考试 在2022年上半年，我参与并顺当通过了一些职业技能方面的资格认证考试，包括：基金销售从业资格考试；银行业从业资格

11、考试个人理财、风险管理。此外我还参与了分行组织的个人信贷业务考试。 半年里，我主动参与支行、分行组织的各项培训，包括刚刚结束的分行组织的个人客户经理培训；支行客户经理例会上各种产品和技能方面的培训；总行关于个人理财业务非保本转型和新系统上线的培训等等。此外还有基金公司、期货 公司实行的各种各样的培训。在每周一次的培训中，丰富的课程学习使我的学问储备和层次得到了提高，并快速的进入了客户经理的角色。分行、总行的培训使我对于我行的理财产品有了更深层次的相识，并使我进一步理解了我行出台的各项方针和政策，看到了#行发展的巨大潜力，增加了我们业务发展的紧迫感。 三、存在之问题和今后努力方向。 我虽然能敬业

12、爱岗、主动地开展工作，取得了一些成果，但也存在一些问题和不足，主要表现在：第一，业绩技能水平还不够娴熟，有些很好的客户资源，原本能够很好之合作，但自己却不能很好之有针对性之为客户制定业务方案。其次，现有之客户资源，没有能够很好之深挖细刨；对于自己有目标之客户群体也始终没有找到合适之介入机会。第三，有些工作做之不够过细，一些工作协调不是非常到位。 下半年已经步入，针对以上突出之问题，我将争取最大努力做到以下几点：第一，加强学习，提升技能，只有具备完善之业务技能水平，开展业务才可以得心应手，游刃有余。其次，在做好本职工作之同时，主动营销，更新观念，争取以良好之心态和责任心，做出较好之业绩回报招行。

13、第三，细微环节确定成败，今后我将努力完善工作细微环节，增加部门同事银企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行工作。 # 2022-7-13篇三：个贷客户经理工作总结 工作总结 伴随着2022年尾声的静静接近，我走上个贷客户经理的工作岗位业已两年了，从刚起先对业务技能的不自信，到现在可以独自办理各项信贷业务，其中发生的种种真的是受益匪浅。回顾这一年的工作，在各位领导的关切及全体同事的帮助下，我仔细学习业务学问和技能，主动主动地履行工作职责，刚好总结工作中的不足，努力提高业务素养，较好地完成了个人的工作任务，在思想觉悟、业务素养、操作技能、优质服务方面都有了肯定的提高。现将这一年的经验与

14、体会总结如下： 一、学习方面本人能够仔细学习有关金融法律、法规、学习有关我行的业务规章和业务学问，提高自身的业务素养，加强自身廉洁自律教化，忠于职守，依法办事。同时主动参与行里组织的各项学习，加强对上级有关文件精神，新业务的理解。 三、不足方面：本人业务水平、管理客户实力的不足，造成了我发放的两笔贷款形成了不良，给行里的利润造成了损失。工作效率低下、时间管理实力不足，造成的后果是，严峻打乱自己的工作安排与行里的工作部署。 四、改进措施：加强自身的业务理论学习，进一步提高业务水平和管理客户的实力，加大清收力度，尽快降低和化解风险。加强时间管理实力，增加工作效率，给自己列出明确的工作安排表，按部就

15、班逐一落实。 在工作过程中，我发觉这份工作单单不是放款收款那么简洁而简单，而是要 自己所要学习的东西还有许多许多。比如：做过一件事，总会有阅历和教训。为便于今后的工作，须对以往工作的阅历和教训进行分析、探讨、概括、集中，并上升到理论的高度来相识。 第 一、要学会看人，要学会看企业状况。因为我们是做贷款，假如你第一步看错了，以后收贷款的时候说再多的好话，唯恐都很难达到你预期的效果。收款最怕的就是这种有钱但不情愿还的人，而不是实在没有钱没有方法还的人。 其次、要学会培育客户、留住客户、经营客户，但更要记住打江山简单守江山难这句话，我们不仅要在原有的基础上开发新客户，但更要把老客户维护好，老客户往往

16、会给你有意外的惊喜。打下的江山我们必需要想到以后如何地守住江山。客户是人，人是有感情的，当他们成为我们的顾客时，我们要用真诚的心对待他们，在他们有困难的时候我们帮助他。我们要努力成为他们的知心挚友，要是做到这点那么这个客户你是就放心。这也是我们努力施行管户制原则的很重要的一个初衷。 第 三、要学会管理。我们的客户多了，假如你没有很好的管理实力，那么你的问题就来了。这个时候，我们的rcs系统就派上用场啦。首先你得学会运用rcs系统合理安排你与客户接触的时间，这样你才能更好地工作。虽然你的时间是为客户而定，而客户是许多，你不行能满意全部客户，那么我们就得学会如何有rcs系统有针对性去管理好自己的客

17、户。 第四、要熟知专业学问。 1、在领导指导下，明确了工作的程序、方向，提高了工作实力，在详细的工作中形成了一个清楚的工作思路。在成为一名信贷员后，我本着把工作做的更好这样一个目标，开拓创新意识，主动圆满的完成领导安排的各项工作，在余限 的时间里，加强学习业务工作，为下一步工作打好基础。明确努力方向，提出改进措施。 作为一名信贷员，深地感到肩负重任，自己的一言一行也同时代表了我行的形象，所以更要提高自身的素养，高标准的要求自己，加强自己的专业学问和技能。 2、仔细、按时、高效率地做好行里所交办的详细工作。为了工作的顺当进行及与各支行之间的工作协调，除了做好本职工作，主动协作本行其他同事做好工作

18、。 3、工作看法和勤奋敬业方面。要酷爱自己的本职工作，能够正确仔细地对待工作的每个细微环节，热心为农夫服务，仔细遵守劳动纪律，保证按时出勤，坚守岗位。 总结了这一年来的工作，尽管有了肯定的进步，但在许多方面还存在着不足。比如有创建性的工作思路还不是许多，个别工作做的还不够完善，这有待于在今后的工作中加以改进。在以后的日子里，我将仔细学习各项政策规章制度，努力使工作效率全面进入一个新水平，为招行的发展做出更大更多的贡献。 回顾一年的工作，自己感到仍有不少不足之处： 1、只是满意自身任务的完成，工作开拓不够大胆。 2、业务素养提高不快，对新的业务学问学的还不够、不透; 3、本职工作与其他同行相比还

19、有差距，创新意识不强; 一年来，本人在个贷部的领导下，根据一名优秀员工的标准严格要求自己，坚决政治信念，加强政治理论、法律法规、金融学问学习，转变工作理念，改进工作作风，坚持廉洁自律，自觉遵纪遵守法律，仔细履行职责，严格执行我行的规章 制度，较好地履行了岗位职责高质量的完成了全年的安排指标及工作任务。 在新的一年里，我将努力克服自身的不足，在部门的领导下，仔细学习，努力提高自身素养，主动开拓，履行工作职责，听从领导。仔细履行职责，与全体同事一起，团结一样，为招行营效益的提高，完成将来一年的各项目标任务作出自己应有的贡献。篇四：银行客户经理年度个人总结 2022年度个人小结 2022年即将过去，

20、作为建行的一般员工，我深感到这一年是惊慌劳碌而充溢的。下面我对自己一年的工作表现作一下总结，既是对过去的自我评价，也为来年作一个良好的开端。 一年的工作中，我不断加强思想道德方面的自我学习与教化，树立了正确的世界观、人生观和价值观。在领导的指引下，在同事的帮助下，我进一步增加工作责任心、改进工作作风、提高工作效率，充分贯彻科学发展观和创新精神，理论联系实际主动投身到建行的各项改革中去。 一年来，在领导的关切帮助下，在同事们真诚亲密的协作中，我的工作得以顺当绽开。我的岗位是个贷经理，主要考核个人类贷款的新增。这就要求我不断地营销开拓新客户。在平常的客户营销及业务拓展中，我注意开拓思路，创新求变。

21、在一手房市场，针对我行有开发贷款的项目，我主动跟进作好项目的个人按揭服务工作。我尽可能多地探望开发公司，了解他们的新楼盘、新项目，和财务经理、销售经理作挚友、多沟通。此外我行的存款客户也会有个人信贷方面的需求，我在工作中将客户的需求一一登记，适时为他们供应合适的金融产品和服务。既得到了客户的好评又拓展了多项建行业务。针对二手房市场，我注意与无锡大型中介机构的联系，同时不断磨合与金融服务公司的流程，在二手房贷款市场争取到更多的份额。逐步构建出一手房按揭为主，二手房贷款为辅，两项业务相互补充、共同增长的格局。 近一年来，房地产经济的形式相当困难，一方面楼市销售火爆，一方面国家房贷新政频出，贷款办理

22、应接无暇，政策也多有转变。我放弃了休息天和节假日，跑楼盘，跑中介公司，仔细办好每一笔贷款。由于宏观调控的增多，许多政策的出台对个人资产业务的拓展影响很大。我也迷茫过、急躁过，但是我认定客户经理必需站在市场的最前沿，也必需担当市场所带来责任与风险。在工作中我留意领悟政策精神，主动与客户沟通，坚持做到拓展业务的同时，严格把控政策。截止2022年12月，我行个人住房贷款新增1.71亿元，完成率100。个人贷款业务的发展也带来了良好的产品覆盖率，2022年我行累计投放贷款735笔，共开办储蓄卡620张，并相应办理了电子银行、贷记卡、个人存款业务。 在工作中，我努力完成各项任务，力求尽善尽美。很感谢领导

23、的支持和同事门的协作，使我能够很好的开展繁忙的个贷工作。在今后，我须要进一步做好各项工作的平衡，确保各项业务更全面的开展。我要把个人贷款作为营销工具，在做好个人贷款的同时，主动绽开个人负债业务、个人资产业务、公司业务、战略性业务全方位的营销拓展。我认定一个优秀的客户经理必定是全能综合营销的高手，这也是我努力的目标。 一年中，我时时到处受到了来自支行领导和同事们的关切和帮助。我感到梁溪支行是一个特殊具有创建力、凝合力、战斗力的集体。同事们丰富的业务学问和领导坚决正确的决策力为我的工作供应了强而有力的支持，为我的发展供应了一个广袤的平台。我会将个人的热忱、追求、力气和才智凝合到建设银行的各项工作当

24、中，求真务实，开拓创新，为建行事业贡献自己的最大力气。篇五：信贷客户经理上半年工作总结 2022年上半年个人工作总结 2022年1月10日我调入芙蓉农村合作银行火星支行，作为一名新的客户经理担当信贷内勤的工作。在这半年里我学到了不少的信贷学问，开拓了视野，增加了与客户沟通沟通的实力，并仔细学习业务学问和业务技能，主动主动的履行工作职责，较好地完成了半年度 的工作任务，在思想觉悟、业务素养、操作技能、优质服务等方面都有了肯定的提高。现将半年度工作总结如下： 1、加强学习，努力提高政治与业务素养。半年来，我能够仔细学习总行下发的各项文件资料，自觉贯彻和执行党和国家制定的路途、方针、政策，以急客户之

25、所急想客户之所想的服务精神投入到工作中。能遵纪遵守法律，忠于职守、实事求是、廉洁奉公、遵守职业道德和社会公德。在标杆网点创建过程中，我担当了创建工作的内训师，并树立了更为科学的服务理念，在工作中摒弃了懈怠和拖拉的思想，以主子翁的精神，投入到我们芙蓉合行的标杆银行的建设工作中，并在建党90周年之季递交了入党申请书。在创建的过程中我在思想觉悟方面有了很大的进步，相识到不能做“等下班，等薪水，等退休”的三等人，必需主动主动地努力变更自己，让自己成为有安排性，有长远性，有良好执行力的客户经理。同时，利用工余时间仔细学习金融业务学问，不断充溢自己的工作阅历，对于总行下发的各种学习资料能够融会贯穿，学以致

26、用，业务工作实力、综合分析实力、协调办事实力、文字语言表达实力等方面，都有了很大的提高。 2、履行职责，踏踏实实的做好本职工作。我酷爱自己的本职工作，能够仔细审慎地去对待每一项工作任务，把国家的金融政策及总行的文件要求体现在工作中，在工作中能够实行主动主动，仔细遵守规章制度，能够刚好完成领导交代的各项工作任务。在内勤工作之外我还要管好办公室的各项工作。这半年中我的工作可以从三个方面描述：一是严格规章制度，把好信贷资产质量的第一道关口。作为一名信贷内勤，我深感自己肩上的担子的重量，稍有疏忽就有可能出现信贷风险。因此，我不断的提示自己，不断增加责任心，学习各项贷款的业务学问，做好后勤工作，努力为其

27、他客户经理分忧。针对信贷档案，我接手后重新做了调整和清理，把全部的贷款档案按姓氏编排并造表登记以便平常工作查询和借阅。建立了信贷档案借阅登记薄，规范了信贷档案的借阅规章。针对火星支行抵押品账实不符的状况，在行长的带领下，我和柜面经理把支行的信贷抵押品进行了全面的清理。在全行同事们和总行领导的帮助下，我行的抵押品管理有了彻底的变更。针对抵押品数量过多，管理困难的状况，我建立了抵押品的电脑台账，通过excel表格管理抵押品，提高了工作效率，减低了工作 难度。从抵押品管理上把好了信贷资产质量的第一道关口。二是坚持信贷原则，做好贷款的审查。我深知： 信贷资产的质量事关芙蓉合行经营发展大计，责任重于泰山

28、，丝毫马虎不得。半年来，我坚持贷款的“三查”制度和联社制定的信贷管理制度，对每一笔贷款都一丝不苟地仔细审查，从借款人的主体资格、信用状况、生产经营项目的现状与前景、还款实力，到保证人的资格、保证实力，抵、质押物的合法有效性，每一个环节我都是细致审查，没有一丝一毫的懈怠。在贷前审查时，我做到了“三个必需”，即贷款条件必需符合政策、贷款证件必需是合法原件、贷款人与保证人必需到场核实签字，并且做到生人熟人一样对待，保证了贷款发放的合规、合法。三是提高工作质量，刚好精确的做好信贷基础资料的管理。搞好信贷基础资料的记载、收集、管理，是信贷内勤重要的工作之一，这项工作即繁琐又重要，须要常常加班加点来完成。

29、我坚持做到了当天帐务当天处理完毕，从台帐、分户帐， 应收利息台账，抵押品台账到银行承兑汇票账核对从不过夜。仅2022年，我行就累放贷款30843万元，达上200余笔业务没有出现过一笔差错。 3、精诚团结，为提高经营效益不遗余力。一年来，我与同事们能搞好团结，听从领导的支配，主动主动的做好其他工作，为全行经营目标的顺当完成而同心同德，不遗余力。一是想方设法拉存款， 我常常利用业余时间走亲访友动员储蓄存款，为壮大我行实力不遗余力。二是主动主动的营销贷款，我不断强化贷款营销意识。为了完整我行中间业务收入的任务，在每笔贷款立据时我都与相应客户经理主动沟通，努力营销保险，截止2022年6月底我行共营销保

30、险 32496 元。三是勤勤恳恳的完成领导交办的其他任务，除做好本职工作外，我还在人员相对不足的状况下帮助营业间进行同城清交打码，办理电汇录入等工作，只要是力所能及，时间允许的状况下，我都能主动主动为其他同事分担工作压力。 回顾这半年的工作，自己感到仍有不少不足之处，一是业务素养提高不快，对新的业务学问学的还不够透彻；二是本职工作与其他同行相比还有差距，创新意识不强；三是在工作中还有沟通不到位，工作不细致的地方，沟通的语言上还要进一步加强。在下半年里，我将一方面努力克服自身的不足，在总行和支行的领导下，仔细学习，努力提高自身素养，主动开拓， 履行工作职责， 争取早日成为芙蓉合行的顶尖客户经理。

31、另一方面当好参谋助手，与全体员工一起，团结一样，为我行经营效益的提高，为完成2022年的各项目标任务做出不懈的努力。 银行个贷客户经理工作总结 个贷客户经理工作总结 银行个贷客户经理年度个人总结 银行客户经理工作总结银行客户经理工作总结 银行客户经理工作总结银行客户经理工作总结 银行客户经理工作总结 银行公司客户经理工作总结 银行对公客户经理工作总结 银行客户经理工作总结 银行客户经理工作总结 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第21页 共21页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页第 21 页 共 21 页