货币经纪公司试点管理办法实施细则.docx

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1、货币经纪公司试点管理办法实施细则 货币经纪公司试点管理方法实施细则 第一章总则 第一条 依据货币经纪公司试点管理方法（以下简称方法）及有关规定制定本细则。 其次条 中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）及其派出机构，根据方法和本细则规定对货币经纪公司进行监督管理。 其次章机构设立 第三条 符合方法第七条或第八条并且在拟设货币经纪公司中持股比例最大的申请人应向拟设地银监局（银监会省级派出机构）提交符合方法第十三条规定的资料，并由律师对上述材料出具与中国相关法律法规不相抵触的无保留法律看法书。 第四条 方法第七条第一款所指的货币经纪公司包括干脆从事货币经纪业务的法人机构或干脆控股该法人机构的母

2、公司。 第五条 申请人必需依照方法第十三条的规定递交筹建申请材料。其中： （一）筹建申请书应包括拟设货币经纪公司名称、拟注册地、注册资本金、拟开展业务范围、出资人名称及各自的出资额等内容。 （二）筹建申请表（格式见附表1）、筹建申请书、合资协议（或发起人协议）应由全体出资人（或发起人）出具，经其法定代表人签字并加盖单位公章。合资协议中应明确各出资人（或发起人）的出资比例、权利、义务等事项。 （三）货币经纪公司章程至少包括以下内容：公司名称和居处、组织形式、业务范围、注册资本，股东名称和出资额、股东的权利和义务，公司法定代表人，公司的机构及其产生方法、职权、议事规则，公司利润安排方法，公司的解散

3、事由与清算方法等事项。 （四）境内出资人应供应营业执照（副本）的复印件（该复印件应经工商管理部门确认并加盖工商管理部门公章）；境外出资人应供应营业执照或其他经营金融业务许可文件的复印件，该复印件应经其所在国家或地区认可的机构公证或经中华人民共和国驻该国使领馆认证。 （五）境外出资人受其所在国家或地区金融监管当局监管的，由金融监管当局或金融性行业协会出具方法第十三条第五款所规定的同意其设立货币经纪公司的看法函。 （六）出资人基本状况包括出资人名称、注册地址、法定代表人、营业执照复印件、出资人及所在集团的组织结构图、出资人主要股东名册、出资人分支机构与主要关联企业名册、经营状况等事项。 第六条 获

4、得筹建许可的申请人申请延长筹建期限的，应于筹建到期日前1个月向银监局提交延期申请表（格式见附表2）、延期申请报告等有关材料，说明延期缘由，延期申请报告应经出资各方法定代表人联名签署并加盖单位公章。延期只限一次，延长期限不得超过3个月。 第七条 筹建工作结束后，申请人应向银监局提交符合方法第十七条规定的资料，并由律师对上述材料出具与中国相关法律法规不相抵触的无保留法律看法书。其中： （一）开业申请表（格式见附表3）、开业申请报告应由全体出资人（或发起人）出具，经其法定代表人签字并加盖单位公章。 （二）开业申请报告内容包括筹建工作完成状况说明等事项。 （三）拟办业务的规章制度及内部风险限制制度包括

5、对公司各项业务和管理工作制定的全面、系统、成文的政策、制度和程序。 （四）交易场所、交易设备和交易系统的平安性测试报告，包括公安部门及消防部门出具的营业场所及有关业务设施的验收文件正本。 第八条 银监会负责核准货币经纪公司的开业申请及业务范围。对外国独资货币经纪公司和中外合资货币经纪公司，由银监会负责颁发金融许可证；对中资货币经纪公司，由银监局负责颁发金融许可证。 批准确定作出后，银监会或银监局应在10日内向拟设货币经纪公司颁发金融许可证。 第九条 银监会或银监局应当通知拟设货币经纪公司持下列材料到银监会或银监局领取金融许可证： （一）银监会的批准文件。 （二）金融机构介绍信。 （三）领取许可

6、证人员的合法有效身份证明。 （四）银监会或银监局要求的其他资料。 第十条 货币经纪公司应当在营业场所的显著位置公示其金融许可证、业务范围和主要负责人，银监会及其派出机构将依法对公示状况进行监督检查。第十一条银监会批准开业的外国独资、中外合资货币经纪公司凭银监会批准文件、金融许可证到中华人民共和国商务部申领中华人民共和国外商投资企业批准证书。 第十二条货币经纪公司从业人员中应有60%以上从事过金融工作或相关经济工作。拟设公司开业申请资料应包括从事过金融工作或相关经济工作人员占从业人员的比例。 第十三条申请人提交的筹建申请、开业申请等资料，均需一式三份，以中文书写为准。 第十四条货币经纪公司分公司

7、的筹建、开业审批程序和审批时限与货币经纪公司法人机构的一样。 第十五条货币经纪公司设立代表处须依照方法其次十八条的规定向拟设地银监局提交申请材料。银监局应在受理申请资料后20个工作日内完成审核工作并上报银监会。银监会在收到完整的申请材料后2个月内对已受理的申请作出是否批准的书面确定。 第三章 董事和高级管理人员任职资格管理 第十六条货币经纪公司董事和高级管理人员包括董事长、副董事长、执行董事、非执行董事、总经理、副总经理、财务总监、内审或稽核部门负责人、分公司经理、代表处首席代表，以及在货币经纪公司担当与上述职务称谓不同但职责相同的职务的人员，或者虽未担当上述职务，但对货币经纪公司的经营管理具

8、有决策权或对风险限制起重要作用的人员。 第十七条获得并具有货币经纪公司董事和高级管理人员任职资格，该人员应有良好的遵守法律合规意识，熟识拟担当职务所应知晓的法律、行政法规和规章，不得有严峻违法违纪的记录。 拟任人有下列情形之一的，不予核准其任职资格： （一）有有意犯罪记录。 （二）曾任因违法经营被接管、撤销、合并、宣告破产机构的法定代表人。 （三）曾被监管机构或其他金融监管当局取消董事和高级管理人员任职资格的期限累计达到10年以上。 （四）曾三次被监管机构或其他金融监管当局处以取消任职资格以外的其他行政惩罚。 （五）曾参加、指使或纵容所任职机构制作假账、账外经营或其他有意违反会计制度的活动。

9、第十八条获得并具有货币经纪公司董事和高级管理人员任职资格，该人员应诚恳守信、勤勉尽职，具有良好的个人声誉。 第十九条货币经纪公司应制定一套清楚明确的内部政策和程序，以保证其拟任和已任的董事和高级管理人员符合本细则规定的任职资格条件。 银监会及其派出机构有权对货币经纪公司的上述政策和程序进行检查。其次十条获得并具有货币经纪公司董事和高级管理人员任职资格，该人员应具有与拟担当职务相适应的学问、阅历与实力。 申请董事任职资格，拟任人应符合以下条件： （一）具有五年以上的法律、经济、金融、财务或其他有利于履行董事职责的工作经验。 （二）能够运用金融机构的财务报表和统计报表推断金融机构的经营、管理和风险

10、状况。 （三）了解拟任职机构的公司治理结构、公司章程以及董事会职责。 申请各类高级管理人员任职资格，拟任人应了解拟任职务的职责，以及拟任职机构的管理框架、盈利模式、风险管理和内部限制制度。 申请董事及高级管理人员任职资格，拟任人还应符合以下条件： （一） 担当董事长、执行董事、总经理，应具有高校本科以上（含高校本科）学历，10年以上从事金融工作或15年以上相关经济工作经验（其中从事金融工作5年以上），并有3年以上担当业务部门经理或相当于业务部门经理以上职位的阅历。 （二） 担当副董事长、副总经理、分公司经理，应具有高校本科以上（含高校本科）学历，5年以上从事金融工作或10年以上相关经济工作经验

11、（其中从事金融工作3年以上），并有2年以上担当业务部门经理或相当于业务部门经理以上职位的阅历。 （三） 担当财务总监，应具有高校本科以上（含高校本科）学历，6年以上从事财务、会计或审计工作经验。 （四）担当代表处首席代表，应具有高校本科以上（含高校本科）学历，3年以上从事金融或相关经济工作经验。 （五）拟任人如不具有高校本科以上（含高校本科）学历，须取得注册会计师、注册审计师或与拟任职务相关的高级专业技术职务资格，且须增加4年以上从业经验。 拟任人曾任因连续或严峻亏损而被接管、撤销、或宣告破产机构的主要负责人，且不能证明其对上述情形不负主要责任的，不予核准其任职资格。 其次十一条银监会及其派出

12、机构考察认可拟任人确具有与拟担当职务相适应的学问、阅历与实力的，可做出适当放宽从业年限条件的确定。 其次十二条货币经纪公司须在拟任人任职前将申请任职资格的完整材料报送所在地银监局，银监会或其派出机构自收到完整申请材料后30个工作日内做出核准或不核准的确定，并书面批复货币经纪公司。 其次十三条货币经纪公司须向所在地银监局提交完整的纸质申报材料一式三份，至少包括： （一）对拟任人进行任职资格核准的请示，包括对拟任职务名称、职责及权限的说明。 （二）根据本细则第十九条规定的内部政策和程序，考察拟任人符合相应任职资格条件的报告，包括考察的方式、证据和结论。 （三）拟任人填写的任职资格申请表（详细格式见

13、附表4）。 （四）拟任人身份证件复印件和学历（学位）证明文件。 （五）拟任人签名的本人不存在本细则规定的不予核准任职资格情形的声明。 （六）拟任人签名的对从业经验的具体说明。 （七）拟任人签名的对履职安排的具体说明。 （八）银监会或银监局要求的其他材料。 上述 （一）、 （二）、 （三）应经货币经纪公司的授权签字人签名或盖公章。银监局视须要可要求有关机构供应相关电子文档。 其次十四条银监局在收到任职资格申请材料后，若需货币经纪公司补正资料的，应在5个工作日内向其提出。银监局在收到任职资格申请材料后5个工作日内未提出异议的，视为受理申请。 货币经纪公司应在银监局规定的时限内将资料补正；逾期未补正

14、的，银监局有权做出不予受理的确定，将申请材料退回该公司，并在3个月内不再受理该公司的同一申请。 其次十五条银监会及其派出机构可视须要进行实地调查或与拟任人谈话，以推断拟任人是否符合本细则所规定的任职资格条件。 采纳谈话方式的，谈话记录须由拟任人签字确认，并保证其所述真实。谈话记录作为银监会及其派出机构审核任职资格的依据之一。 其次十六条未经银监会及其派出机构批准，货币经纪公司董事长、副董事长、执行董事及总经理、副总经理、财务总监、内审或稽核部门负责人等高级管理人员在任职期内不得兼任党政机关职务或其他营业性机构的高级管理人员。 其次十七条货币经纪公司董事长不得兼任本公司总经理。董事不得兼任与本公

15、司有利益冲突的其他营业性机构的高级管理人员。 其次十八条货币经纪公司的董事长、总经理因故连续一个月以上不能履行岗位职责的，应授权其他高级管理人员暂代其履行职责并向所在地银监会派出机构事前备案；连续3个月以上不能履行岗位职责的，应更换人选。 其次十九条货币经纪公司董事长或高级管理人员离任，应由公司或公司书面认可的外部审计机构出具对该董事长或高级管理人员的离任审计报告，该报告应经出具报告的机构盖公章。 第三十条货币经纪公司须在拟任人获得经银监会或其派出机构核准的任职资格后方可下达正式聘任（任命）文件，相关人员方可起先履职。 货币经纪公司须在银监会或其派出机构发出任职资格核准文件后的三个月内将聘任（

16、任命）文件的复印件报银监局备案。 第三十一条有关货币经纪公司董事和高级管理人员任职资格核准、终止、日常管理及法律责任等方面的其他规定，根据银监会相关规定执行。 第四章 风险限制和监督管理 第三十二条货币经纪公司应以限制风险为核心，建立全面的风险管理体系。内容包括： （一）货币经纪公司必需建立董事会和独立的内审和合规部门。 （二）建立良好的公司治理与分工合理、职责明确、报告关系清楚的组织结构，以及科学、高效的决策、激励和约束机制。 （三）参照方法规定，遵循公正、公允、诚信、为客户保密的原则依法运作，建立和健全内部限制制度，并报所在地银监局备案。 第三十三条货币经纪公司应依据方法第四十六条规定健全

17、设备，保全交易信息。公司应针对通讯线路、交易系统发生故障等特别状况制定应急方案，并每日进行交易信息资料的异地备份，以保证交易的顺当进行以及信息资料的完整和平安。 第三十四条货币经纪公司应依据业务须要制订并执行合理的市场营销安排。第三十五条货币经纪公司应稳健经营。假如由于市场缘由导致经营亏损的，公司应刚好制订有效措施，调整经营政策，限制公司规模，尽快扭亏。货币经纪公司首年亏损额不得超过公司注册资本的50%，前三年亏损总额不得超过公司注册资本的30%.货币经纪公司分公司亏损首年不得超过分公司运营资金的30%，前三年亏损总额不得超过运营资金的10%. 第三十六条假如由于市场缘由，货币经纪公司或其分公

18、司经营亏损并且超过上述第三十五条的规定，公司应刚好报告银监会及其派出机构，并刚好补充注册资本金和运营资金。 第三十七条货币经纪公司应按方法第四十 八、四十 九、五十条及银监会及其派出机构其他有关监管规定定期向所在地银监局报送由法定代表人签字的财务会计报告、各项监管指标执行状况报告和银监会及其派出机构要求的其他资料。货币经纪公司法定代表人对公司供应上述资料的真实性负有最终责任。第三十八条银监会及其派出机构通过现场检查和非现场监管，对货币经纪公司以法人治理结构和内部限制制度为核心的风险管理体系等的执行状况进行全面考核，对未达到监管要求的货币经纪公司，银监会及其派出机构有权要求其整改、暂停其部分或全

19、部业务、对其实施停业整顿。 银监会及其派出机构可以指定具有相应资格的中介机构对货币经纪公司进行现场检查。 第五章附则 第三十九条货币经纪业务是指方法第三十三条及第三十四条所规定的业务。 第四十条 本细则自公布之日起施行，由银监会负责说明。 货币经纪公司试点管理方法实施细则 货币经纪公司试点管理方法 平安管理方法实施细则 商标管理方法实施细则 合同管理方法实施细则 工具管理方法实施细则 处方管理方法实施细则 处方管理方法实施细则 劳务管理方法实施细则 处方管理方法实施细则 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第15页 共15页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页第 15 页 共 15 页