银行年度反洗钱工作总结.docx

《银行年度反洗钱工作总结.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行年度反洗钱工作总结.docx（7页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、银行年度反洗钱工作总结 银行年度反洗钱工作总结 年，我司反洗钱工作紧紧围绕市公司反洗钱工作要求及工作重心，仔细学习、贯彻执行反洗钱法，充分相识到反洗钱工作的重要性，依据中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法等相关法律法规和公司的各项规章制度，在宣扬与培训相结合的同时，接着提升员工对反洗钱工作的相识，日常工作中，切实履行反洗钱义务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平。现将年反洗钱工作状况总结如下： 一、主要工作完成状况及反洗钱工作效果 （一）实行多种形式，宣扬贯彻反洗钱

2、法 1反洗钱培训：宣扬贯彻反洗钱法。利用晨会时间，每月召开两次反洗钱培训活动，培训活动采纳敏捷、有针对性的方式进行。培训主要围绕反洗钱法、反洗钱工作管理方法实施细则及补充规定、业务管理反洗钱工作实施细则及有关补充规定、等相关制度绽开学习，主要目的是更深化的普及反洗钱基本学问，主要从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应担当的法律责任等方面深化浅出地讲解了反洗钱有关学问。通过培训，大幅度提高了大家对反洗钱工作的相识。 仔细开展反洗钱月宣扬活动。依据公司关于转发公司关于开展反洗钱宣扬活动的通知的通知及市公司相关文件精神，9月我部开展了以“依法履行反洗钱义务，预防和打击洗钱犯罪”为主题的反洗钱专

3、题宣扬教化活动。利用多途径、多渠道对大家进行活动宣扬，活动内容针对性较强，宣扬达到较好效果。 2举办反洗钱学问考试。为推动反洗钱法等法律法规学问的学习和宣扬，使各岗位工作人员理解和驾驭反洗钱法律法规制度，更好地履行反洗钱义务，我司依据市公司要求并结合我司详细状况，进行了反洗钱学问考试。极大地提高了反洗钱从业人员的理论学问水平和业务素养，有力地促进了反洗钱工作的开展。 3、按市公司要求，刚好对可疑交易进行登记、识别、审核、排查，做好客户信息留存和保管；每月按时上报反洗钱报表、依据实际状况撰写反洗钱季度总结等。 在销售环节人工识别可疑交易，通过定期抽取可疑交易数据进行人工识别, 并逐笔保留可疑交易

4、识别轨迹。加强大额交易的审核。依据公司反洗钱工作要求，我司对大额交易做好相关信息登记、刚好上报反洗钱小组进行审核、识别，严格执行金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法规定； 根据规定向市公司及当地人民银行报送可疑交易报告及非现场监管信息。 对系统抽取的可疑交易数据信息进行分析并填写可疑交易信息 审核登记表，并按规定进行分析。 4、在年度反洗钱工作中，取得较好效果，我司未发生一例反洗钱案件，这也说明白我司在反洗钱工作的执行过程中管控到位，杜绝了风险的发生。 （二），加强反洗钱工作相关规章制度的执行力度 1加强反洗钱工作内部管理制度的实施。以反洗钱法为工作指导方针，接着深化实施反洗钱工作管理实施细

5、则将反洗钱责任明确到人到岗，确保公司反洗钱工作的顺当开展。并将反洗钱纳入岗位职责内容。全面、精确领悟市公司关于反洗钱的各项精神，依法调整和规范各岗位日常工作中的正确操作流程，严格实施内部管理制度，严格内部管理，有效防范了各种执法风险。 3、对达到客户信息识别的客户在办理业务时对客户当事人间的关系进行审核，当场核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，并进行登记其身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件，若为其次代身份证则保存其双面资料。 4对团体客户进行身份识别时，对法人代表进行身份识别,在符合法律法规的条件下，按保险合同规定识别被保险人。 5.在与银行、邮政等代

6、理机构签订的保险代理协议中加入反洗钱义务，监督保险代理方履行客户身份识别职责。 6.当客户出现反洗钱法律法规要求进行重新识别的状况时,对该 客户重新进行客户身份识别,并留存相关识别资料。 7.对客户按相关规定进行风险等级划分，定期审核保存的客户基本信息。 （三）面临的主要问题： 1、相关岗位人员在业务处理过程中对客户身份识别、可疑交易的推断阅历还不够，技能技巧还有待提高； 2、部份业务员对履行反洗钱法定义务还需深化相识，支持协作公司开展反洗钱及交易资料、客户身份信息资料保存工作的主动性仍需加强； 4、公司对反洗钱法律法规及实施细则的宣扬培训还有待进一步加强。 三、年反洗钱工作思路 年，我司反洗

7、钱工作的总体思路是：接着深化的开展反洗钱监管，强化反洗钱非现场监管，加大反洗钱监督检查力度，全面提高反洗钱工作在预防和打击洗钱犯罪方面的有效性。 （一）接着加强对反洗钱法的宣扬和培训工作。将反洗钱法的宣扬与培训作为实行反洗钱法律法规、做好反洗钱工作的基础，接着广泛深化开展反洗钱相关学问宣扬培训活动，提高全社会对反洗钱的相识。以宣扬促相识，营造更加深厚的反洗钱氛围。 （二）加大对重点可疑交易的分析、识别力度。努力提高主动识别涉嫌洗钱线索的实力和水平，主动找寻可疑交易线索，加大对重点可疑交易的分析、审查，若有涉嫌洗钱的案件发生，则责无旁贷的协作司法机关严厉打击洗钱犯罪活动。 （三）强化反洗钱非现场

8、监管。根据反洗钱非现场监管方法（试行）及相关文件要求，切实执行非现场报告制度，并依照有关评估规定，对市公司发送的信息资料和履行反洗钱义务状况进行评估和等级划分登记，实行等级管理制度。对存在问题和等级较低的问题，进行通报，并作为重点对象实施反洗钱监管。 反洗钱工作是一项长期而艰难的工作，为保证此项工作正常有序开展，我公司将接着强化组织领导，明确工作职责，确保公司反洗钱工作的顺当开展；在新一年反洗钱工作中，我司会一如既往的对相关岗位人员进行反洗钱学问技能的培训，不断提升对洗钱行为的推断处理实力；加大对业务员及客户反洗钱法规的宣扬教化，使其能自觉支持和协作我公司反洗钱工作；不断总结公司反洗钱工作的问题和不足，不断寻求解决问题的新方法新思路，确保公司反洗钱工作正常有序的开展，切实履行反洗钱义务。 -12-24 银行反洗钱工作总结 银行反洗钱工作总结 银行反洗钱工作总结 银行反洗钱工作总结 银行反洗钱工作总结 银行反洗钱工作总结 银行反洗钱工作总结 银行反洗钱工作总结 银行反洗钱工作总结 银行反洗钱 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第7页 共7页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页