防范非法集资宣传资料.docx

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1、防范非法集资宣传资料 防范非法集资宣扬资料 （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式汲取资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣扬； （三）承诺在肯定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象汲取资金。 二、非法集资主要手段 从最近几年查处的非法集资案件来看，不法分子的作案手段更为多样、活动形式更为隐藏、欺瞒性更强： （一）承诺高额回报，编造“天上掉馅饼”、“夜成富翁”的神话。暴利引 诱，是全部诈骗犯罪分子欺瞒群众的不二法门。不法分子为吸引更多的群众，往往许诺投资者以嘉奖、积分返利等形式赐予高额回报，有些回报率甚至高达

2、几百倍。为了骗取更多人参加集资，非法集资者起先是按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后集资人的钱兑付从前的本息，等达到肯定规模后，便隐私转移资金、携款潜逃。一些群众在急迫求富和盲目从众心理的支配下，缺乏理性，对不法分子虚拟的高额回报深信不疑，幻想“一夜暴富”，草率甚至是盲目地倾其全部。还有的自己受骗后又去欺瞒别人，希望通过骗人来弥补自己损失，结果越陷越深。 （二）编造虚假项目或订立陷阱合同，一步步将群众骗入泥潭。不法分子有的以种植仙人掌、螺旋藻，芦荟、火龙果、冬虫夏草，养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名义，骗取群众资金：有的以开发所谓高新技术产品为名汲取公众存款；有的编造

3、植树造林、 集资建房等虚假项目，骗取群众“投资入股”；有的以商铺返租等方式，承诺高额固定收益，汲取公众存款。 （三）混淆投资理财概念，让群众在纷繁芜杂的新名词前失去推断。不法分子有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众，假称为新的投资工具或金融产品；有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式为幌子，欺瞒群众投资。 （四）装饰门面，用合法的外衣或名人效应骗取群众信任。为给犯罪活动披上合法外衣，不法分子往往成立公司，办理完备的工商执照、税务登记等手续，以实际经营活动掩盖其非法目的。一些公司实行在豪华写字楼租赁办公地点，聘请名人作广告等加大宣扬，骗取群众的信任。

4、有的利用曾是信贷员人头熟、关系多等身份优势骗取群众信任。 （五）利用网络，通过虚拟空间实施犯罪、躲避打击。不法分子租用境外 服务器设立网站或设在异地，发展人头一般用代号或网名。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，诱骗群众上当。一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，快速关闭网站，携款潜逃。在潜逃前还发布所谓通告，要下线人员记住自己的业绩，承诺日后重新返利，借此来稳住受骗群众。 （六）利用精神、人身强制或亲情诱骗，不断扩大受害群体。很多非法集资参加者都是在亲戚、挚友的低风险、高回报劝告下参加的。犯罪分子往往利用亲戚、挚友、同乡等关系，以高额利息诱惑，非法

5、获得资金。有些已经加入的传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，有的连自己的父母、配偶和子女都不放过，造成亲情反目，导致人间悲剧。 三、当前非法集资形势特点 （一）非法集资案件接着“双降”，但总体形势依旧严峻。据联席会议办公室统计，2022年全国新发涉嫌非法集资案件5052起，涉案金额亿元，同比分别下降%、%，2022年1-3月，新发非法集资案件1037起，涉案金额269亿元，同比分别下降%和%，接着保持“双降”态势。但案件总量仍在高位运行，参加集资人数持续上升，跨省案件持续多发，涉及多个省份乃至全国的重特大案件仍时

6、有发生，总体形势依旧严峻。 （二）发案行业领域和地区相对集中。当前，全国非法集资新发案件几乎遍布全部行业，呈现“遍地开花”的特点，投融资类中介机构、互联网金融平台、房地产、农业等重点行业案件持续高发。大量民间投融资机构、互联网平台等非持牌机构违法违规从事集资融资活动，发案数占总量的30%以上。案件集中于东部沿海地区和中西部人口大省，但中小城市、城乡结合地区、农村地区案件也在渐渐增多，潜在风险不容忽视。 （三）集资手段花样翻新，认定难度加大。一些不法分子层层包装设计所谓的项目和产品，以当下“热门名词”“热点概念”炒作，诱惑社会公众投入资金。一些无商品、无实体、打着“虚拟任务”名头的案件接连出现，

7、很多非法集资借助互联网平台，近期还出现了完全借助微信群等开展非法集资等行为，隐藏性强、风险传染快，风险不容忽视。此外，非法集资与传销、诈骗等犯罪相互交织特征在一些领域和地区更加突出，农村地区非法集资“口口相传”“熟人拉熟人”现象明显，这些都给防范和打击工作带来更大困难。 四、公安部提示须要特殊警惕的十类“投资理财”项目 （一）以“看广告、赚外快”、“消费返利”等为幌子的； （二）以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的； （三）以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的； （四）以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的； （五）以投资“虚拟货币”、“区块链”等为幌子的

8、； （六）以 “扶贫”、“慈善”、“互助”等为幌子的； （七）在街头、商超发放广告的； （八）以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的； （九）“投资”、“理财”公司、网站及服务器在境外的； （十）要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。 五、社会组织非法集资特点 随着社会公众对慈善事业关注度和参加度的不断提升，一些以支持公益慈善事业发展为名开展的实际以营利为目的的捐献活动，甚至假借慈善名义从事非法集资、传销等违法犯罪行为日益增多。某些组织和个人打着慈善的旗号，披着慈善组织的外衣干着牟利的勾当，极大损害了慈善组织在社会公众心目中 的形象，严峻阻碍了慈善事业的健康发展，给社会公众造成

9、了巨大的经济损失和精神损害。这些组织和个人有的是以未经登记的非法社会组织的名义干脆开展非法集资及传销活动，有的是利用一些合法登记的社会组织急于筹集善款，做大做强业务的心理以及对非法集资行为的不了解，通过在这些组织下设立分支机构、专业委员会、专项基金等方式合作开展活动，由于有这些合法社会组织的背书，对于社会公众有着很强的欺瞒性。2022年公安部门查处的“善心汇”，广东省公安厅侦破的“人人公益”网络传销案等，就是典型的披着公益慈善外衣的非法传销组织。 六、房地产行业非法集资特点 （一）以分割销售并承诺售后包租的形式非法集资； （二）违规预售商品房变相融资或“一房多卖”； （三）以房地产项目名义向社

10、会公众融资并承诺高额利息等； （四）利用互联网金融平台众筹买房等方式进行非法集资。 七、农夫合作社领域非法集资特点 一些不法分子借农夫合作社名义，打着合作金融旗号，突破“社员制”“封闭性”原则，超范围对外汲取资金，用于转贷赚取利差或将资金用于其他方面牟利。个别不法分子借助合作社外壳，非法公开设立银行式的营业网点、大厅或营业柜台，欺瞒误导农村群众，非法汲取公众存款。从组织行为看，这些从事非法集资活动的涉农合作组织有四个特点：一是没有产业支撑，基本不涉及农业生产活动；二是没有产品交易和盈余安排，不对农夫成员供应任何生产经营服务；三是广为宣扬，在农村广布“熟人业务员”，通过发放高额介绍费等方式聘请收

11、买有威望的人作为代办员，发动亲友和农夫群众存款；四是虚构高额回报，向农户作出高于银行同期利息、理财收益的承诺，施以小额或短期回报，引诱农户接着投入。 八、互联网金融领域非法集资特点 （一）专业化趋势明显。一些不法组织和个人假借迎合国家政策，未取得相关牌照从事互联网金融业务，以详细项目和线上投资标的等为依托，包装专业规范的合同文本和业务流程，手法极具迷惑性，增加了投资者辨别难度。 （二）非法集资新型方式层出不穷。一些不法分子以代币发行融资（ICO）、各类虚拟货币等“互联网金融创新”为幌子进行非法集资，噱头更为新奇、隐藏性更强。 （三）线上宣扬和线下推广相结合。一些非法集资平台通过线上大肆宣扬和线

12、下门店推广的方式发展人员加入，短期内快速敛财，由于投资者众多且分散，一旦平台出现问题跑路，投资者资金难以追回。 （四）“多头在外”躲避监管打击。一些非法集资涉案人员通过藏身境外、租用境外服务器搭建网络集资平台、将涉案资金非法转移至境外等方式躲避国 内监管打击，使得案件侦破难度加大。 九、证券期货行业非法集资特点 （一）网络化趋势明显。不法分子设立网络平台，借助互联网渠道宣扬推广、募集资金，突破了地域界限，加速了风险扩散，增加了打击处置难度。 （二）业务行为困难化。一些违法机构兼营P2P、众筹、小贷、私募基金等多种业务，跨界经营、模式嵌套、业务相互交织渗透，行为模式更加困难隐藏，增加了调查认定难

13、度。 （三）滥用新概念，进行伪创新。一些公司利用投资高新科技项目为噱头公开募集资金，还有一些企业打着区块链招牌，开发各种“虚拟资产”公开发行融资。 十、非法集资举报方式 发觉非法集资线索，可拨打全省统一的举报热线电话“961555”。一经查实，将依据江西省非法集资举报嘉奖方法予以嘉奖。 防范非法集资宣扬资料 防范打击非法集资培训宣扬资料 防范和打击非法集资宣扬资料 防范和打击非法集资宣扬资料 防范非法集资宣扬活动 非法集资宣扬资料 防范打击非法集资宣扬方案 防范非法集资宣扬活动总结 防范非法集资宣扬活动总结 防范非法集资宣扬单 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第10页 共10页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页第 10 页 共 10 页