2022监事会稽查报告,,银行.docx

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1、2022监事会稽查报告,银行篇一：农村合作银行2022年度监事会工作报告 宜都农村合作银行 2022年度监事会工作报告 各位股东： 2022年，本行监事会严格按照公司法、本行章程、监事会议事规则和有关法律法规的规定，本着对合行、对股东负责的态度，对本行依法经营、规范管理及各项制度的落实情况进行了有效的跟踪监督，认真履行了监事会的职责。现在，我受监事会委托，向本次股东大会做2022年度监事会工作报告，请各位股东审议。 一、2022年监事会所做的主要工作 （一）坚持定期会议制度，加强内部工作协调。根据本行章程和董事会的安排意见，监事会坚持了定期会议制度。每次会议召开的程序均符合公司法、本行章程的规

2、定，会议召开合法有效。同时，监事会通过列席公司董事会会议，对合行信贷、财务、经营管理中存在的问题及时提出了改进意见。 （二）全面履行监事会职责，加大审计、监察工作力度。主要是稽核监察部按照银行业金融机构案件防控工作考核评价办法标准，紧紧围绕省联社的案防工作意见，结合本行案防工作管理现状，加强对可能出现案件风险隐患的重要岗位、重要部位和环节、重要业务等方面进行了现场审计和检查。 1.加强案防制度学习，增强案防管理责任感。在年初通过对往年的案防管理制度的学习，结合当前案防工作形势，拟定了 2022年度稽核监察工作意见，并提出了年度案防工作计划和目标。重点加强对支行行长、主管信贷、主管会计的履职案防

3、管控，重点排查“四个一”“五个一”案防制度落实情况，应急预案、应急演练和安全检查制度落实情况。 2.层层签立案防责任状、人人签订承诺书。全员细化为52个岗位，分别签订案防责任状 30份；签订条线责任书 7 份；签订员工案防承诺书 241 份；收缴案防保证金34人45000元，其中董事长9000元（年初已上交三峡农商行），分管和监督第一责任人各2000元、支行行长及部门经理各1010元。全员签订员工自控互控联保责任书239份，做到自我约束、上下制衡、左右衔接、相互监督、相互制约。再以支行部室为单位与合行党委书记签订党风廉政建设责任书29份，党员签定党风廉政建设承诺书78份。 3.积极落实省、市两

4、级案防工作意见方面。紧紧围绕依法合规经营，结合新业务系统操作流程进一步完善审计工作制度和岗位责任制，开展序时审计和各类专项审计，督导条线岗位互控监督。强化重点人制度学习，对潜在的“习惯性违规、服从违规和不作为”进行了警示教育。督导所有网点进行了案防量化考核自评和检查。适时对86人次进行了轮岗审计，230人次强制休假审计。 4.开展了9期（274人次）反腐倡廉、商业贿赂治理等教育培训。通过“教育为主、预防为先”，培育一种好的企业文化和价值取向。彻底摒弃“熟人文化、有令不行、有禁不止、有钱就 能使鬼推磨”的价值取向。 5.积极接访，细化排查维稳。春节、两会、十一期间，指定专人负责日常信息排查，督导

5、第一时间发现问题，第一时间汇报或化解矛盾，加强与政府群工部的联系，确保平安无事。 6.加强对员工不良行为、重点人员及负面信息的排查。2022年共找员工谈话59场（人）次。排查出重点人员5名，其中已解除 2 名，重点关注3人，已调离重要岗位1名，有2名重点关注人员未调离重要岗位，已落实帮教措施3名。 7.为防止婚姻家庭矛盾纠纷的恶化，有效维护家庭和谐，促进社会平安稳定。根据宜昌市婚姻家庭矛盾纠纷排查化解专项活动工作方案要求，及时启动了以建设和谐家庭为目标，对合行所有员工婚姻家庭矛盾和邻里纠纷进行大排查、大调处、大整治的活动。稳控不稳定因素源头，有效预防因婚姻家庭矛盾和邻里纠纷引发的“民转刑”案件

6、的发生，创建“平安家庭”，以家庭的平安促进社会的和谐与稳定和合行业务的健康发展，提升员工处理人际关系调适自我心理的整体素质和能力。 8.加大了对违纪行为行的处罚力度。对贷款违规责任人发出处理责任贷款违规行为决定书6份，其4名责任人共代偿9.7万元不良贷款。2022年度对一般性违规处罚52人次，处罚金额 1.58万元；扣留绩效工资7人9.09万元。 （三）监事会派员会同财务、基建、审计等职能部门对本行招投标项目进行了全过程监督，并对已完工项目进行了现场审计。 （四）监事会派员参与了本行2022年的增资扩股工作，强力推进了本行资本补充和产权改革工作的顺利完成，为后期稳健发展奠定了良好基础。 二、监

7、事会对本行2022年度工作的整体评价 监事会认为，一年来，宜都农村合作银行在董事会的正确领导下，经过全体员工的共同努力奋斗，全面实现了年初董事会制定的各项经营管理目标，各项业务得到了突破性的发展，顺利完成了资本补充等深化改革工作。经省联社对我行进行2022年度决算真实性审计，宜都合行2022年度经营管理工作做到了坚持实事求是的原则，立足于资产分类准确、拨备计提充足、做实利润、风险指标达标的要求，正确处理好当前利益与长远利益的关系，真实、准确、完整反映年度经营状况和成果。按照银监会根据新巴塞尔协议对我国商业银行监管评级系统测试，宜都农村合作银行2022年度监管评级仍为三A级，为推动本行按现行高标

8、准组建农商行奠定了坚实的基础。 三、2022年监事会工作重点 2022年，金融业面临的困难和机遇并存，改革和管理的任务依然繁重，需要我们齐心协力，奋发有为的开展工作，开创稳定发展的新局面。监事会确立的2022年的总体工作思路是：“紧紧围绕合行2022年业务发展、经营管理目标和工作任务，加强经营风险监管，注重协调落实；加强对重大经营管理活动的跟进监督；拓宽监管工作的覆盖面。” 1、按照本行章程的有关规定，进一步监督促进法人治理结 构的规范进行。更加关注合行权力机构，决策机构的协调运作；关注经营班子的和谐关系；关注各级管理人员的道德修养，尽职敬业，工作业绩等。 2、进一步建立内部审计机制，加强审计

9、工作。 3、进一步完善相关的监督制度，不断推进监督常规化、系统化，促进企业规范运作。 4、进一步加强监事会自身建设，注重监事人员业务素质的提高。监事会将继续加强会计、审计、金融等业务知识的培训学习，积极开展工作交流，增强业务技能，创新工作方法，提高监督水平。 各位股东：合行2022年任务目标已经明确，监事会将一如既往地支持配合董事会和经营班子依法开展工作，充分发挥好监督职能，维护稳定大局；维护股东利益，诚信正直；勤勉工作，圆满完成公司2022年的工作目标和任务，促进合行长足发展。 谢谢大家！ 二一四年三月八日 篇二：监事会报告格式 监事会工作报告各位股东代表、董事： 现将2022年度监事会工作

10、报告如下： 一、2022年监事会工作回顾2022年，监事会按照公司法和公司章程赋予的监督职责，不断加强工作作风建 设，积极探索改进工作方法，严格履行财务和经营监督职责。主要做了以下工作： （一）坚持定期会议制度，加强内部工作协调。2022年，监事会通过列席公司董事会议 和经营班子会议，对公司财务、经营管理和公司内部控制中存在的问题及时提出了改进意见。 同时在监事会内部逐步完善工作机制，针对对董事会决策和公司财务、经营风险的深入研究， 提出了审计报告和建议，从整体上增强了对公司依法经营情况的认知、把握和监督。 （二）加强监督，开展工作检查。2022年监事会参与年检站第二条检测线项目询价评定 会议

11、和聘任总经理助理监督工作及2022年度审计工作。对公司管理水平和内部控制制度提出 五方面的改进意见。 （三）完善监事会工作机制。2022年的监事会工作坚持以财务监督为中心，围绕公司经 营目标提出监事会工作要点，召开四次监事会工作会议，提出公司经营和内部管控规范建议。 密切关注董事会会议决议的落实。 （四）检查公司募集资金实际投向情况。报告期内，公司监事会对本公司使用募集资金 的情况进行监督，监事会认为：本公司认真按照募集资金使用管理制度的要求管理和使 用募集资金，募集资金实际投入项目与承诺投入项目一致。报告期内，公司未发生实际投资项目 变更的情况。 （五）检查公司财务的情况。 监事会对公司的财

12、务状况进行了检查，认为公司的财务报 告真实反映公司的财务状况和经营成果，审计报告真实合理，有利于股东对公司财务状况及 经营情况的正确理解。公司董事会编制的 2022 年度报告真实、合法、完整地反映了公司的 情况，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 二、监事会对 2022 年度公司运作的独立意见现对经营班子一年来总体工作做以下评价。通过对公司董事及高级管理人员的监督，监 事会认为:公司董事会能够严格按 ，照公司法、公司章程及其他有关法律法规和制度 的要求，依法经营。公司重大经营决策合理，其程序合法有效，为进一步规范运作，提出了 建立健全了各项内部管理制度和内部控制机制;公司董事、高级管理人员

13、在执行公司职务时， 均能认真贯彻执行国家法律、法规、公司章程和股东大会、董事会决议，忠于职守、兢兢 业业、开拓进取。尚未发现和有举报公司董事、高级管理人员在执行公司职务时违反法律、 法规、公司章程或损害公司股东、公司利益的行为。2022年公司经营班子按照董事会决策部 署，以抓好发展工作，促进公司生产经营和综合管理水平逐步趋稳向好。报告期内，监事会 根据公司财务所提供的资料，通过审核会计报表、实施经营监督与检查，未发现重大违法行 为，但也存在管理粗放、效益低下问题，距离董事会要求和股东价值最大化要求有一定距离。（一）2022年主要工作成绩 （1）主要经营数据（略） （二）目前公司管理中存在的矛盾

14、与问题 虽然2022年公司总体工作取得一定成绩，但是面对日益严峻的市场环境，依然存在许多 矛盾和急需解决的问题。 （1）盈利能力一般。剔除所有检测公司以外的因素影响后，公司净利润为万元，毛利率 为%，反映出公司盈利能力一般。2022年公司共开支业务招待费万元，占公司业务收入的； 开支劳务费万元，占公司成本费用总额的%。公司应及时审视成本费用中的大额开支，在对外 经营扩张的同时，注重做好成本控制，缩减不必要开支，确保公司的持续成长。 （2）资产增值水平较高。2022年检测公司按人均50%发放了红利，共开支红利费用万元。 分红后，截至2022年12月31日，检测公司净资产（所有者权益）为万元，较集

15、资额万元， 增值。 （3）检测公司人工成本较高。2022年公司账上支付的人工成本为万元（人工成本含劳 务公司服务费、五险一金等），公司内、外修劳务工计酬以计件为主，个人收入差异较大，高 者月均收入可达以上，低者约左右；检测站自聘的劳务工，个人收入差异不大，人均月收入 约在左右。 （三）基础管理工作需要进一步加强。围绕成本利润目标，公司职能部门基础管理工作存在以下不足。 （1）现金日记账和银行存款日记账应日清月结。现金日记账与银行存款日记账应该由出 纳人员每日根据相关凭证逐笔登记，每日结出余额，每月与银行对账单进行核对，做到随时 发生随时登记，日清月结，账款相符。检查中，我们发现出纳人员未及时登

16、记该两本日记账， 且登记时系依据会计账进行登记，失去了对账的意义。 （2）进一步加强成本费用的预算管 理，加强成本费用的管理控制，改变成本管理粗放型，严格预算外资金（即销售费用）的审 批流程和严格程序。应建立超预算外资金五万元以上的应由董事会集体研究决定。同时建立 谁审批谁负责的资金使用跟踪监督制度。 （3）应进一步严格财务部门发票收入与检测部门实际检测数量对账的流程，避免虚报收 入的情况。应建立劳务派遣人员相应的管理制度，做好劳务工薪酬绩效管理的各项工作，保 障劳务工其合法权利。尽快出台公司绩效管理办法和2022年度财务概预算计划，落实好董事 会议决议。 （4）对重大投标投资项目及相关设备的

17、采购要公开、公证施实。项目的立项、招投标、 询价等监事会应派人全过程参与、监督；公司可参照局固定资产管理办法、备用金管理办法、 工程修缮项目的合同管理规章制度等，结合实际，制定相关的管理办法、管理制度并予以落 实。 （5）加强销售费用管理。公司已经进入微利时代，在这样的形势下，控制不合理的营销 开支，开源节流已经是势在必行的了。粗放式的管理已经不适应激烈竞争的要求，营销也一 样，需要向精细化营销的方向转变。精细化营销着重于提高营销组织的效能，从销售人员的 配臵，营销策略的执行，营销费用的控制上下功夫。如果财务部门沦落为记账部门，财务部门对销售部门来说，就只是一个报销和 走账的工具而已。但形势的

18、发展要求提升财务部门职能，不仅做账，而且要对财务数据进行 分析，因此需要逐渐健全财务制度。懂得财务不仅是财务部门的事，作为经营层，同样要对 下面几个财务指标特别敏感，重点监控，分析总体销售形势的指标。如销售利润率、销售增 长率、市场占有率等等。以上矛盾和问题和不足需要公司在2022年工作中进一步提升 理念和工作标准，完善配套措施去逐步落实，以全面提升公司经营管理能力和水平。三、2022年监事会工作要点2022年，公司面临的困难和问题依然不少，需要公司上下以更高的工作标准和积极有为 的精神状态开展工作。监事会将紧紧围绕2022年生产经营目标，切实履行法律和公司章程 赋予的监督职责，维护股东利益。

19、主要要做好以下工作： （一）继续探索、完善监事会工作机制和运行机制。按照公司章程规定，完善监事 会各项制度，加强与董事会工作沟通，坚持以财务监督为核心，完善大额度资金运作的监督 管理，确保公司资产的保值增值。 （二）坚持定期对生产经营和资产管理情况、成本控制管理，财务规范化建设进行检查 的制度，及时掌握公司生产经营和经济运行情况。积极参与招标监督检查，开展合同执行情 况监督。掌握公司执行有关法律法规和遵守公司章程、董事会决议、决定的情况，掌握公司 的经营状况。 （三）加强日常监督工作，完善监事会信息系统，监事会不断加大对董事和其他高级管 理人员在履行职责，执行决议和遵守篇二：监事会报告 xxx

20、xx公司监事会工作报告 尊敬的各位股东、 各位董事、监事、公司领导：监事会全体成员按照中华人民共和国公司法及xxxx有限责任公司章程的有关规 定，遵守诚信原则，认真履行监事职责，维护股东权益和公司利益。 监事会通过认真履行检查监督职责认为： 一、2022年，xxxx有限责任公司遵循规范、严谨、诚信的经营准则，依法运作，面对市 场变化和燃料价格大幅上涨的客观现实，深入落实科学发展观，按照“保安全、保市场、保 稳定、抓服务、增效益”的要求，恨抓内部管理、优化营运调度，努力提高服务质量， 精心 组织生产管理，认真落实节能减排，降低成本、强化安全，较好地完成了年度各项目标任务。 二、公司在2022年度

21、的经营和运作，合乎法律规范的要求，公司的各位董事、经营领导 班子成员执行公司职务时能恪尽职守，没有发现违规、违章、违法的行为。公司在2022年度 的重大经营活动和参与市场交易中，交易公开，价格合理，没有发现内幕交易、损害股东权 益或造成公司资产流失的情况。 三、公司本年度财务报告分别按照企业会计准则和财务 报告准则编制，报告真实、公允地反映了公司经营业绩和财务状况。按照企业会计准则， 公司营业收入为？万元，利润总额为？万元，净利润为？万元。 四、公司关联交易运作规范，遵循公平、公开、公正的原则，未发现损害非关联股东和 公司利益的问题。公司未有对控股股东及其他关联方违规对外担保的情况，与控股股东

22、及其 他关联方之间也不存在违规占用资金的情况。 2022年，监事会将认真贯彻落实科学发展观，进一步更新理念、拓展思路，按照公司章 程的有关规定，重点围绕公司依法运营、内控制度执行、重大项目投资管理、资产管理、关 联交易等方面，进一步加大监督检查力度，关注各级管理人员的道德行为、尽职敬业、成果 业绩等方面的进步。本着诚实守信的原则，全面履行监督职责，努力促进公司效益增长，维 护公司及诸位股东的合法权益。特此报告。监事会成员签名：二0一二年一月十一日篇三：1、公司2022年度监事会工作报告 公司一届三次监事会工作报告 （草案） 2022年月日 各位股东代表、各位监事：根据公司法和公司章程赋予公司监

23、事会的职责，我受监事会的委托，向股东大 会做2022年度监事会工作报告，请各位股东审议。 一、2022年监事会的工作情况2022年，公司监事会本着对公司和股东负责的态度，健全各项制度建设，认真履行监督 职责，对公司依法运作情况、公司财务情况、投资情况等事项进行了认真监督检查，积极参 与在建工程项目、办公物资采购、工程招投标等生产经营，充分发挥监督作用，有力地促进 了矿井又好又快建设。现将2022年度工作情况汇报如下： 1、健全完善内部制度建设。监事会依法成立了工作机构，建立健全内部各项管理制度， 制订了议事规则，促进了监事会工作制度化。 2、积极参与各项政策制定。一年来，监事会全体成员列席了2

24、022年历次董事会和股东大会，听取各项重要议案和决议，了解各项重要决策的 形成过程，掌握公司经营计划及决策。 3、过程监督重大事项实施。监事会十分关注和重视公 司经营决策、在建工程项目和资金投入情况，多种途径了解、监督公司经营管理状况， 履行了监事会的监督检查职能，重点对公司财务实施监督，掌握财务收支情况，并对财务工 作及时提出意见和建议，实现财务工作规范化，有效地维护了公司利益。 二、检查公司依法运作的情况2022年，公司的董事经理和高级管理人员能够遵循公司法公司章程行使职权，按照年初提出的工作目标开展公司经营管理工作， 较好地完成了全年各项任务。公司董事会、股东大会的召集、召开及决策程序规

25、范。公司在 工程招投标、工程建设和投资等重大经营决策方面，其程序合法有效。同时，公司建立了较 完善的内部制度，公司董事、高级管理人员均能履行自己的职责和义务，没有发现违反国家 法律法规、公司章程以及损害公司利益的行为。 三、检查公司财务报告的情况监事会对公司财务制度及财务状况进行了认真的检查， 认为公司财务制度健全，管理规范，公司内部审计工作不断强化。公司2022年度财务报 告以及淮信会计事务所出具的审计报告，均真实客观地反映公司的财务状况和经营成果。 四、检查公司投资情况 2022年公司完成投资11.1443亿元，资产总额由年初的17.0433亿元增至28.1713亿元， 为公司建设发展奠定

26、了坚实的基础。五、2022年监事会的重点工作2022年公司将面临项目核准、联合试运转和投产等重大任务，也是矿井实现投资回报的 关键年。监事会将紧紧围绕公司中心工作，进一步加大监督的力度，认真履行监督检查职能， 以财务监督为核心，强化资金的控制及监管，切实维护公司及股东的合法权益。 1、加强法规学习，提升监督能力。监事会将采取多种形式，加强监事会成员对现代企业 制度、公司法等国家法律法规和会计审计、金融知识的学习，不断提高专业理论水平。同 时，加强对公司章程及各项经济政策、制度的学习，增进与先进单位的交流沟通，学会 掌握不同形式的监督手段，加强职业道德教育，提高履行职责的能力和水平。 2、完善监

27、督机制，保障监督效果。根据公司章程规定，本届监事会已到届，及时召 开监事会进行换届选举，成立新一届监事会。同时，要进一步完善监事会工作机制和运行机 制，建立健全监事会各项制度，加强组织自身建设，充分发挥检查监督作用，认真履行好监 事会的职能。 3、改进工作作风，实施有效监督。要注重监督与服务并重，转变工作风，以客观公正、 求真务实的态度，进一步增强开拓创新意识，积极作为，共同维护好股东双方的合法权益。 一是按照现代企业制度的要求，督促公司进一步完善 法人治理结构，提高公司运营水平。二是加强与董事会工作沟通，坚持以财务监督为核 心，完善大额度资金运作的监督管理，确保公司资产的保值增值。三是 坚持

28、定期对主要部门 生产经营和资产管理情况、成本控制管理，财务规范化建设进行检查，及时掌握公司生产经 营和经济运行情况，掌握公司执行有关法律法规和遵守公司章程、董事会决议、决定的情况。 四是加强日常监督工作，完善监事会信息系统，不定期对主要部门科级以上领导干部履职情 况进行检查，并对其经营管理的业绩进行评价。五是加强对投资和技改项目监督。包括项目 前期准备、资金运作、项目实施情况的预防性监督和常规性监督，积极参与招投标监督抽查， 开展合同执行情况监督，保证资金的运用效率。 各位股东代表，监事会的工作离不开大家的信任和支持，离不开全体监事的勤勉与尽责， 也离不开董事会的支持和配合。我们的工作难免有不

29、足之处，敬请各位股东、董事对监事会 的工作提出宝贵意见和建议。我们将尽职尽责，与董事会和全体股东一起共同促进公司的规 范运作，为公司健康发展作出积极的贡献！谢谢大家！篇四：监事会调研报告 2022年董事会基层调研报告2022年12月份，董事会办公室随同监事会，监事会办公室到所辖分行、支行及机关各 部室进行走访调研活动。 监事会深入基层调研，是监事会工作制度的重要组成部分。他有能效的保证监事会监督 职能的发挥，保证平稳、快速发展。此次走访调研活动围绕以下四方面主题进行： （一）各分行、支行2022提任务指标完成情况，重大经营业务存在的问题及解决问题的 方案，风险防控，网点建设，新产品营销及推广的

30、情况和建议。 （二）对董事会、监事会、行长经营班子2022年履职情况的评价；对公司高管人员在履 行职务过程中的决策能力、经营管理能力、沟通能力、市场开拓能力、执行能力等能力的评 价意见和建议。 （三）对经营管理与实现可持续发展的评价和建议。 （四）对公司监事会工作的意见和建议。 此次调研活动历时一个月，走访了包括分行在内的所辖主要经营机构。调研期间，各单 位畅所欲言，对本年经营指标进行详细汇报，在经营及发展方面主要反映以下问题： （一）不良贷款清收难大。由于受经济危机及企业自身经营不善等因素影响，企业还款 困难。涉及政府贷款清收难度大。 （二）吸收存款成本提高，内耗现象严重。银行之间的储蓄竞争

31、空前的激烈，国有四大 行及邮储，农信等机构都加大了市场营销力度，抢占市场份额。同时，我行各支行之间也存 在挖墙角现象，这在一定程度上造成营销成本的浪费，对企业形象也有不利影响。 （三）支行信贷人员素质有待提高。贷款质量的高低与信贷人员的工作能力，个人素质 有直接的关系。贷前调查流于形式，看不懂企业财务报表，道德风险问题在一定程度上存在。从总休上来看，大多数的分支机构超额完成全年经营指标。在网点建设、市场开拓、风 险防控等方面一些想法和做法非常值得借鉴。 （一）关注青年员工，创建团队文化。青年员工是企业发展的后备力量，是发展壮大的 有力保证。青年员工由于工作时间不长，在工作当中会遇到各种各样的问

32、题，思想观念会发 生一些变化。如果这些问题没有得到很好的解决，将影响员工作发展，工作效率的提高。 （二）树立自信心，开拓大市场。本行是一家业务快速发展的银行，是一家对地方经济 发展做出强大支持的银行，是一家勇于创新、自强不息的银行。对于未来的发展，我们要信 心百倍。对于业务的发展，我们要认识到自己的优势。 （三）提升专业素质，严控贷款不良。贷款是银行的生命线，贷款质量的高低关系到银 行的生存安危。信贷人员不仅要有专业方面的知道，还要懂得分析具体企业的生命周期，了 解贷款投放的最佳时机，在严格遵守规则的同时，灵活分析，保证贷款回收。 总结此次调研， 取得了预想的成果。很好的反映了基层的呼声与需求

33、，对于保证决策的科学性，保持稳定快 速发展具有积极意义。篇五：2022监事会年度工作报告 坚持依法监督，维护股东和公司利益 篇三：商业银行监事会工作指引 商业银行监事会工作指引 第一章总 则 第一条 为规范商业银行监事会的组织和行为，提高监事会履职的独立性、权威性和有效性，完善商业银行公司治理机制，根据中华人民共和国公司法、中华人民共和国银行业监督管理法、中华人民共和国商业银行法和其他相关法律法规，制定本指引。 第二条 本指引适用于在中华人民共和国境内依法设立并设有监事会的商业银行。不设监事会的商业银行参照本指引执行。 第三条 监事会对股东大会或股东会负责，以保护商业银行、股东、职工、债权人和

34、其他利益相关者的合法权益为目标。 第四条 监事会工作应当基于适当组织架构，合理确定职责权利，按照依法合规、客观工作、科学有效的原则，有效履行监督职责。 第二章组织架构 第五条 商业银行依照法律法规的规定设立监事会，并根据资产规模、业务状况和股权结构合理确定监事会规模和构成。监事会成员为三人至十三人，应当包括股东监事、职工监事和外部监事，其中职工监事、外部监事的比例均不应低于三分之一。 第六条 股东监事由监事会、单独或合计持有商业银行有表决权股份3%以上的股东提名。外部监事由监事会、单独或合计持有商业银行有表决权股份1%以上的股东提名。职工监事由监事会、商业银行工会提名。 同一股东及其关联人提名

35、的监事原则上不应超过监事会成员总数的三分之一。原则上同一股东只能提出一名外部监事候选人，不应即提名独立董事候选人又提名外部监事候选人。因特殊股权结构需要豁免的，应当向监管机构提出申请，并说明理由。 第七条 股东监事和外部监事由股东大会或股东会选举、罢免和更换；职工监事由商业银行职工代表大会、职工大会或其他民主程序选举、罢免和更换。 监事会设监事长一人，由全体监事过半数选举产生。 商业银行应当建立和完善监事的市场化选聘机制。 第八条 监事实行任期制，每届任期三年，可以连选连任。监事在任期届满前可以提出辞职。 外部监事就职前应当向监事会发表申明，保证其有足够的时间和精力履行职责，并承诺勤勉 尽职。

36、外部监事在同一家商业银行任职时间累计不应超过6年，不应在超过两家商业银行同时任职，不应在可能发生利益冲突的金融机构兼任外部监事。 第九条 监事会可以根据情况设立提名委员会、审计委员会和监督委员会等专门委员会。各专门委员会负责人原则上应当由外部监事担任。 第十条 监事会应当积极指导商业银行内部审计部门独立履行审计监督职能，有效实施对内部审计部门的业务管理和工作考评。 第十一条 监事会下设办公室，配备专职人员，负责监事会日常工作。 第三章职责与权利 第十二条 除法律法规规定的职权外，监事会应当重点监督商业银行的董事会和高级管理层及其成员的履职尽责情况、财务活动、内部控制、风险管理等。 第十三条 监

37、事会根据需要，可以向董事会和高级管理层及其成员或其他人员以书面或口头方式提出建议、进行提示、约谈、质询并要求答复。 第十四条 监事可以列席董事会会议、董事会专门委员会会议、高级管理层会议，并有权对会议决议事项提出质询或建议。 第十五条 商业银行重大决策事项应当事前告知监事会，并向监事会提供经营状况、财务状况、重要合同、重大事件及案件、审计事项、重大人事变动事项以及其他监事会要求提供的信息。 第十六条 监事会在履职过程中，可以采用非现场监测、检查、列席会议、访谈、审阅报告、调研、问卷调查、离任审计和聘请第三方专业机构提供协助等多种方式。监事会有权根据履行职责需要，使用商业银行所有经营管理信息系统

38、。 第十七条 监事会应当拥有独立的费用预算。监事会有权根据工作需要，独立支配预算费用。监事会行使职权的费用由商业银行承担。 第十八条 监事会应当定期对监事进行培训，提升监事的履职能力。 第十九条 当全部外部监事一致同意时，有权书面提议监事会向董事会提请召开临时股东大会或临时股东会，监事会应当在收到提议后以书面形式反馈同意或不同意的意见。 当全部外部监事书面提议时，监事会应当召开监事会会议。 当全部外部监事认为监事会会议议案材料不充分或论证不明确时，可以联名书面提出延期召开监事会会议或延期审议有关议案，监事会应当予以采纳。 第二十条 监事会应当每年向股东大会或股东会至少报告一次工作，报告内容包括

39、： （一）对商业银行董事会和高级管理层及其成员履职、财务活动、内部控制、风险管理 的监督情况； （二）监事会工作开展情况； （三）对有关事项发表独立意见的情况； （四）其他监事会认为应当向股东大会或股东会报告的事项。 董事会和高级管理层及其成员对监事会决议、意见或建议拒绝或拖延采取相应措施的，监事会有权报告股东大会或股东会，或提议召开临时股东大会或临时股东会，必要时可以向监管机构报告。 第二十一条 监事应当每年亲自出席至少三分之二的监事会会议。监事因故不能亲自出席的，可以书面委托其他监事代为出席，但一名监事不应在一次监事会会议上接受超过两名监事的委托。代为出席会议的监事应当在授权范围内行使权力

40、。监事未出席监事会会议，也未委托其他监事代为出席的，视为放弃在该次会议上的投票权。 监事每年为商业银行从事监督工作的时间不应少于十五个工作日。 职工监事还应当接受职工代表大会、职工大会或其他民主形式的监督，定期向职工代表大会等报告工作。 第二十二条 监事长应当履行以下职责： （一）召集、主持监事会会议； （二）组织履行监事会职责； （三）签署监事会报告和其他重要文件； （四）代表监事会向股东代表大会或股东会报告工作； （五）法律法规及商业银行章程规定的其他职责。 第四章监督职责 第一节 履职监督 第二十三条 监事会对董事会及其成员的履职监督重点包括： （一）遵守法律、法规、规章以及其他规范性文

41、件情况； （二）遵循商业银行章程、股东大会或股东会议事规则、董事会议事规则，执行股东大会或股东会和监事会相关决议，在经营管理中的决策中依法行使职权和履行义务的情况； （三）持续改善公司治理、发展战略、经营理念、资本管理、薪酬管理和信息披露及维护存款人和其他利益相关者利益等情况； （四）董事会各专门委员会有效运作情况；董事参加会议、发表建议、提出意见情况；独立董事对重大关联交易、利润分配方案、可能损害存款人及中小股东权益或造成商业银行 重大损失等有关事项发表独立意见的情况； （五）其他需要监督的重大事项。 第二十四条 监事会对高级管理层及其成员的履职监督重点包括： （一）遵守法律、法规、规章以及

42、其他规范性文件情况； （二）遵循商业银行章程和董事会授权，执行股东大会或股东会、董事会和监事会决议，在职权范围内履行经营管理职责的情况； （三）持续改善经营理念、风险管理和内部控制的情况； （四）其他需要监督的重要事项； 第二十五条 监事会发现董事会、高级管理层及其成员有违反法律、法规、规章及商业银行章程规定等情形时，应当要求其限期整改，并建议追究相关责任人员责任。 第二十六条 监事会应当建立健全对董事会和高级管理层及其成员的履职评价制度，明确评价内容、标准和方式等，对董事会和高级管理层及其成员的履职情况进行评价。 监事会应当在每个年度终了四个月内，将其对董事会和高级管理层及其成员的履职评价结

43、果和评价依据向监管机构报告，并将评价结果向股东大会或股东会报告。 对董事和高级管理人员的履职评价结果应当至少应分为三档：称职、基本称职和不称职。监事会应当向被评为基本称职的董事、高级管理人员提出限期改进要求。对连续两年被评为基本称职的董事、高级管理人员，监事会有权建议罢免。对被评为不称职的董事、高级管理人员，监事会有权建议罢免。 第二十七条 监事会应当建立董事会和高级管理层及其成员的履职监督记录制度，完善履职监督档案。 第二节 财务管理 第二十八条 监事会应当重点监督董事会和高级管理层的重要财务决策和执行情况，包括： （一）合并、分立、解散及变更公司形式等重大决策和执行情况； （二）批准设立附

44、属机构、收购兼并、对外投资、资产购置、资产处置、资产核销、对外担保和管理交易等重大事项； （三）经营计划和投资方案、经济资本分配方案、年度财务预算方案及决算方案、利润分配方案及弥补亏损方案、增加或减少资本方案、发行公司债券或其他有价证券方案、回购股票方案等； （四）其他监事会认为需要重点监督的事项； 第二十九条 监事会应当对商业银行利润分配方案进行审议，并对利润分配方案的合规性、合理性发表意见。 第三十条 监事会应当审议商业银行定期报告，并对报告的真实性、准确性和完整性提出书面审核意见。 第三十一条 监事会应当监督聘用、解聘、续聘外部审计机构的合规性，聘用条款和酬金的公允性，外部审计工作的独立

45、性和有效性。 第三十二条 监事会发现董事会和高级管理层及其成员在重要财务决策和执行等方面存在问题的，应当责令纠正。必要时，可以向监管机构报告。 第三节 内控监督 第三十三条 监事会应当监督商业银行内部控制治理架构的建立和完善情况，以及相关各方的职责划分及履职情况。 第三十四条 监事会内部控制监督重点包括： （一）内部控制环境； （二）风险识别与评估； （三）内部控制措施； （四）信息交流与反馈； （五）监督评价与纠正； （六）其他监事会认为需要监督的事项。 第三十五条 监事会应当加强对商业银行业务，尤其是新业务、新产品的管理制度、操作流程、关键风险环节和相关管理信息系统等内部控制情况的监督。

46、第三十六条 监事会应当对商业银行内控合规工作进行监督，指导有关部门对内部控制的有关岗位和各项业务实施全面的监督和评价。 第三十七条 监事会应当审阅商业银行内部控制检查报告和自我评价报告。对内部控制检查和自我评价中发现的问题，应当要求董事会和高级管理层在规定的时限及时整改，并跟踪监督整改情况。 第四节 风险管理监督 第三十八条 监事会应当监督商业银行全面风险管理治理架构的建立和完善情况，以及相关各方的职责划分和履职情况。 第三十九条 监事会风险管理监督重点包括： （一）董事会和高级管理层的风险管控机制； 监事会稽查报告,银行出自：百味书屋链接地址： 转载请保留,谢谢!本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第36页 共36页第 36 页 共 36 页第 36 页 共 36 页第 36 页 共 36 页第 36 页 共 36 页第 36 页 共 36 页第 36 页 共 36 页第 36 页 共 36 页第 36 页 共 36 页第 36 页 共 36 页第 36 页 共 36 页