2022年融资计划模板集锦10篇.docx

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1、2022年融资计划模板集锦10篇融资安排模板集锦10篇人生天地之间，若白驹过隙，突然而已，又迎来了一个全新的起点，此时此刻须要为接下来的工作做一个具体的安排了。信任大家又在为写安排犯愁了吧？下面是我细心整理的融资安排10篇，欢迎大家共享。融资安排 篇1假如您的项目正处在创始阶段，您肯定渴望得到资金支持，由于缺乏创业资金，您的好产品、好项目有可能错过市场机会。我们向您供应的融资方式，适用于任何创新项目，在这里，您无需担忧那些困难的融资程序，只要您的项目是科技含量较高的创新产品，便可以简洁而快捷地完成全部融资文件，很快让您找到适合的投资者。我们为您支配的融资步骤按下列三个阶段进行。一、 为了让更多

2、的投资人了解您的创业安排，您首先应将您的项目安排最基本的信息传递给我们，请您填写一份项目融资申报表，我们浩大的投资联盟以及行业专家将对您的项目进行初步筛选，认定您的项目基本具备融资条件，我们将刚好和您联络，您便可以进入融资的其次阶段。二、当投资人对您的项目产生爱好时，您应向投资人供应一份简明、生动的项目摘要，以便投资者能在最短的时间内评审您的项目，并做出推断。 向投资人递交项目摘要，是融资活动特别重要的一步，它是浓缩整个项目安排的精华，是推销您安排的封面。为了促使您的项目能够顺当通过投资人的评审，我们为您打算了编制摘要的参考资料：1. 您应首先参考我们编制的摘要范本;2. 您可以参照我们为您供

3、应的编制摘要模板进行;3. 假如您对编制融资文件不太熟识，可以托付我们代您编制。三、 投资者通过评价您递交的项目摘要，如对您的项目产生深厚爱好，并渴望探讨您的商业安排书时，您的融资已进入关键时刻，您必需打算好一份足以令投资人激烈的商业安排书。要使投资者信任，您的项目是特别精彩的、不行多得的，他们很情愿投资或加盟您的企业。在投资人评估您的项目时，您商业安排书中的各个方面都会对筹资的胜利与否有影响。融资安排 篇2商业安排书是公司、企业或项目单位为了达到招商融资和其它发展目标之目的，在经过前期对项目科学地调研、分析、搜集与整理有关资料的基础上，依据肯定的格式和内容的详细要求而编辑整理的一个向相关人员

4、全面展示公司和项目目前状况、将来发展潜力的书面材料。商业安排书是从企业内部的人员、制度、管理，以及企业的产品、市场、营销等各个方面对即将绽开的商业项目进行可行性分析。它是对企业或者拟建立企业进行宣扬和包装的文件，是向银行、客户、供应商以及风险投资商宣扬企业及其经营方式与将来经营安排;同时， 又为企业将来的经营管理供应必要的分析基础和衡量标准。商业安排书通常包括的内容：项目摘要、公司概述、 现有产品和技术介绍、公司市场与竞争分析、公司市场营销与销售管理、公司资金管理、项目风险、财务分析等。报告书目：服装项目商业安排书价值体现服装项目商业安排书基于产品分析、把握行业市场现状和发展趋势、综合探讨国家

5、法律法规、宏观政策、产业中长期规划、产业政策及地方政策、项目团队优势等基本内容，着力呈现项目主体现状、发展定位、发展远景和使命、发展战略、商业运作模式、发展前景等，深度透析项目的竞争优势、盈利实力、生存实力、发展潜力等，最大限度地体现项目的价值：作为项目运作主体的沟通工具。服装项目商业安排书着力体现企业的价值，有效吸引投资、信贷、员工、战略合作伙伴，包括政府在内的其他利益相关者;作为项目运作主体的管理工具。服装项目商业安排书可视为项目运作主体的安排工具，引导公司走过发展的不同阶段，规划具有战略性、全局性、长期性;作为项目运作的行动指导工具。服装项目商业安排书内容涉及到项目运作的方方面面，能够全

6、程指导项目开展工作。服装项目商业安排书质量保障我们具备撰写高质量商业安排书的实力和资质要求：运通科学高效的沟通技巧，快速全面了解您的需求;我们具有多名8年以上阅历高级产业分析师，他们熟识各行业的市场需求、供应、政策、技术、企业、投资、行业管理的现状和将来发展趋势，这种专业学问能从更高的角度，供应更为全面深化可信的信息;我们具有中国经济报告课题组强大专家顾问团队，从国家层面解读各种政策及法律法规;另外我们所具有的金融和财务学问对高质量商业安排书的制定也具有同等重要性。图：商业安排书撰写流程我们的商业安排书撰写团队均来自政府部门、科研高校、行业协会等权威机构，团队成员多数具有投融资经验、创业及公司

7、运营阅历，能够有效地为客户供应高质量的商业安排书，保证您达到项目融资、项目商业化运作的目的。服装项目商业安排书书目一览表第一部分 摘要一. 公司概况描述二. 公司的宗旨和目标三. 公司目前股权结构四. 已投入的资金及用途五. 公司目前主要产品或服务介绍六. 市场概况和营销策略七. 主要业务部门及业绩简介八. 核心经营团队九. 公司优势说明十. 目前公司为实现目标的增资需求：缘由、数量、方式、用途、偿还十一. 融资方案(资金筹措及投资方式及退出方案)十二. 财务分析1. 财务历史数据2. 财务预料3. 资产负债状况其次部分 综述第一章 公司介绍一.公司的宗旨二.公司简介资料三.各部门职能和经营目

8、标四.公司管理1. 董事会2. 经营团队3. 外部支持其次章 技术与产品一.技术描述及技术持有二.产品状况1. 主要产品书目2. 产品特性3. 正在开发/待开发产品简介4. 研发安排刚好间表5. 学问产权策略6. 无形资产三.产品生产1.资源及原材料供应2.现有生产条件和生产实力3.扩建设施、要求及成本，扩建后生产实力4.原有主要设备及需添置设备5.产品标准、质检和生产成本限制6.包装与储运第三章 市场分析一.市场规模、市场结构与划分二.目标市场的设定三.产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析四.目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段(空白/新开发/高成长/成熟/饱和)

9、产 品排名及品牌状况五.市场趋势预料和市场机会六.行业政策第四章 竞争分析一 .有无行业垄断二.从市场细分看竞争者市场份额三.主要竞争对手状况：公司实力、产品状况四.潜在竞争对手状况和市场改变分析五.公司产品竞争优势第五章 市场营销一.概述营销安排二.销售政策的制定三.销售渠道、方式、行销环节和售后服务四.主要业务关系状况五.销售队伍状况及销售福利安排政策六.促销和市场渗透1. 主要促销方式2. 广告/公关策略、媒体评估七.产品价格方案1 . 定价依据和价格结构2. 影响价格改变的因素和对策八. 销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。九. 市场开发规划，销售目标第六章 投资说明一.资金需

10、求说明(用量/期限)二.资金运用安排及进度三.投资形式(贷款/利率/利率支付条件/转股-一般股、优先股、任股权/对应价格等)四.资本结构五.回报/偿还安排六.资本原负债结构说明七.投资抵押八.投资担保九.吸纳投资后股权结构十.股权成本十一.投资者介入公司管理之程度说明十二.报告十三.杂费支付第七章 投资酬劳与退出一.股票上市二.股权转让三.股权回购四.股利第八章 风险分析一.资源风险二.市场不确定性风险三.研发风险四.生产不确定性风险五.成本限制风险六.竞争风险七.政策风险八.财务风险九.管理风险十.破产风险第九章 管理一.公司组织结构二.管理制度及劳动合同三.人事安排四.薪资、福利方案五.股

11、权安排和认股安排第十章 财务分析一.财务分析说明二.财务数据预料1 . 销售收入明细表2. 成本费用明细表3. 薪金水平明细表4. 固定资产明细表5. 资产负债表6. 利润及利润安排明细表7. 现金流量表8. 财务指标分析融资安排 篇3一、项目简介（一）名称特性化服饰定制（二）拟实施地点厦门（三）拟投资金额及注册资本4000万元（四）拟引进股东及股本结构股东名称 甲方 乙方 丙方 丁方 戊方（五）市场定位一个从事特性化服饰定制服务的商业网站，致力于通过互联网为用户供应全面的特性化服饰体验；消费群体定位在90年后诞生的青年一代以及休闲服饰品牌运营商。北京服装设计协会副会长刘元风指出：办设计室要讲

12、究切入点，即市场定位，比如是民族式的，是专供演员、社会名流的，还是中式的、西式的等等，定位越细、越特性化越好。出资额 出资形式 股份比例（六）运作模式简介（1）特性化服饰设计。公司依据市场流行趋势，设计肯定数量的最新服饰款式，并供应给消费者；消费者亦可通过公司所供应的在线设计软件或自己的服饰设计软件，进行DIY设计，从而实现服饰设计的特性化，由在线确认系统自动确认后生成订单合同；而针对那些市场比较流行的，无法通过系统确认的，将由公司设计师负责沟通，并进行相应的修正确认后，生成订单合同，并供应给生产部，由生产部负责下生产单给外包工厂，外包工厂加工完成后，通过品管部门的严格检验后，由物流部通过邮寄

13、的方式供应给消费者。（2）设计成果共享。消费者原创设计的服饰，其设计专有权归消费者个人全部，经审核后，均可挂到公司网站，由公司代为推广销售，设计者按其销售额的20%提成，由此可一方面在实现展示自我特性化消费的同时，也达到了在与其他消费者进行创意共享中，获得相应的收入，其或许将会成为将来一种流行的生存方式。二、产品与服务描述公司供应的产品和服务主要为休闲服饰及相应的服务，详细体现为如下几个方面：A、公司自由设计队伍设计的服饰公司拥有自己的设计人员，每月将依据市场流行趋势，推出肯定数量款式的最新流行服饰，同时还将依据特定的节日或活动（如情人节、圣诞节等）进行有针对性的开发，以供最终消费者更多的选择

14、。B、消费者通过公司供应的在线软件进行设计的服饰为实现服饰设计的特性化，从而达到服饰产品与市场的零距离接触，确保产品贴近最终消费者，公司供应在线开发软件，并依据大多消费者没有接受专业服饰设计培训的实际状况，把服饰拆分成数个标准化的部件，由此消费者就可通过简洁易操作的在线DIY工具，把这些标准部件进行简洁的组合，从而加入到相对特性化的产品定制中，通过DIY工具，可以建立品种丰富、风格独特、操作简洁、生产互动化的线上特性化服饰定制平台。融资安排 篇420xx年，我国经济仍旧存在诸多不确定因素，一是国际金融环境不容乐观，欧元区国家经济形势进一步恶化，中东地区政治局面不稳，美国市场照旧未能走出低迷态势

15、，从而影响我国的一大批进出口企业，导致国内经济局势不稳，gdp增速减缓；二是我国为抑制通货膨胀，加大宏观调控力度，数次提高存款打算金率，银行信贷政策紧缩；三是原材料价格波动幅度较大，增加了企业的成本，加大了企业的资金困难。为保持我市经济增速强劲势头，给接着扩大融资规模带来新的挑战，据此提出以下目标：一、业务目标（一）我公司全年担保融资目标为确保5亿元争取5.5亿，并以此作为公司考核目标。（二）鉴于经济走势的不确定性，信贷政策的收紧可能会造成相当部分企业流淌性降低，考虑到涉农企业经营风险较大，加之公司处于初创阶段，面对的客户规模较小，按业务增长幅度比例适度调高逾期代偿额，全年风险代偿率限制在8以

16、内。二、发展目标和思路发展目标和思路是：通过不断创新，优化资源配置，在接着保持公司现有业绩的基础上，主动开拓业务，争取创出优异业绩，实现公司自身进一步发展。（一）调整经营思路，拓宽业务领域。一是对符合党委、政府发展战略和政策导向的新兴产业，在风险基本可控的前提下，放宽条件赐予支持。二是对各区县招商引资项目进行培育扶持。三是主动加强与四川省现代农业融资担保有限公司合作，对市内涉农企业资金需求较大、超过公司担保上限，且母公司难以解决的，通过与省农担公司的联手，满意这部分企业的融资需求。四是创新服务，探究有效解决“三农”信贷难的新途径。（二）接着保持与现有合作银行良好关系，努力开拓担保渠道，主动争取

17、更多银行授信。公司将针对银行在授信时提出的一些规定，接着与银行保持沟通，争取实行干脆授信为主再授信为辅的方式，争取获得更多银行授信，开拓银行渠道资源。在新的一年里，我们将紧密围绕市委、市政府发展战略，在市经委的坚毅领导下，与时俱进，奋勉图强，开拓进取，全力提高农业企业信贷增量，为确保我市“三农”经济持续增长作出更大贡献。二xx年一月三日融资安排 篇5项目介绍：西安市北大街大厦(图1)，位于陕西省西安市北门里黄金地段，南临钟楼，北临经济技术开发区，东临罗马市步行街，西临鼓楼，每天的顾客可人数总流量大约有30万多人次。北大街大厦始建于1995年，总面积达16700平方米。总楼共有6层。分为三栋。正

18、门1(图2)可以用来做宾馆，KTV，和各种消遣场所。正门2(图3)可以用来做各种大型的超市，卖场和大型的店铺和各种广告设施。正门3(图4)可以用来做办公室，餐厅和大型的餐饮场所北大街大厦因欠各类款项不明。因此法院与最近折合拍卖。总价1。2亿人民币。初步估计投资两亿可以因为地皮的炒作，房价的上升。可以在1年之后盈利，6年之内可以还完各类款项。项目总负责人：黄鹏项目业务：大型KTV，宾馆，网吧，大型卖场，餐厅，写字楼。项目安排财务：20xx年1月20xx年12月大型KTV，宾馆，网吧。500万RMB大型卖场。200万RMB餐厅，写字楼。100万RMB20xx年1月20xx年12月大型KTV，宾馆，

19、网吧。800万RMB大型卖场。500万RMB餐厅，写字楼。140万RMB项目总融资：2。1亿人民币（2。6千万美元）项目目标：将来5年之内的成长最快速的消费消遣和商业结合性公司。短期目标：项目的各项运作基本到位，项目的管理，技术基本能够形成完整的体系。项目收拢资金介绍：基本的各个子系统的收入（1。3千万/年）。品牌战略盈利（400万/年）项目基本工作年限：3年/人项目品牌战略概述：项目假如各类运作内容到位，基本上能够实现以人为本，提高项目的个体素养和项目的竞争力。加强各类业务的提高，大力提高项目在各种条件下的实力，达到每年项目的利比上年超高20个百分点，在两年之内达到项目在全市，全省，全国的知

20、名度和企业的影响力，在项目的发展初期能够大力的和国际具有500企业的资格公司合手，加强自己的竞争力。项目的竞争资本：1）资源基本80%具备国内大型公司的决策实力和具备国内一流本科院校的学问。2）项目有独特的销售和运作模式，走在流行的最前沿。3）加强自己的经济实力和资本的合理运用模式。项目优势：地理位置服务看法员工素养领导实力宣扬策划融资安排 篇6一、市场机会国内家具市场目前的购买比例：一级市场也许为装饰公司现场制做占70%，成品家具为13%，整体衣柜为17%；二、三级市场装饰公司现场制作为60%，市场成品家具为30%，整体家具为10%。所以整体家具有着不行忽视的市场潜力！据业内资深人士分析，现

21、在整体家具市场的前景与几年前整体厨柜的兴起状态特别相像。无论是市场氛围、消费者需求还是现阶段消费水平，全部走势都表明整体家具已到大举进入家庭的良好时机。所谓“先发制人，后发制于人”。依据国际闻名询问公司麦肯锡供应的调查数据：中国城市家庭中安装整体家具的用户还极少，其现有潜在客户达到8000多万户，总体营业额可达到5600亿元。如此浩大、前景相当可观的消费市场，无论是新居装修还是旧房改造，都的确让家居商家心动不已！前几年，整体家具在消费者心目中没有形成什么消费意识，随着近几年全国各地整体家具业的推动，现在在大型的建材市场已经设立了特地的整体家具展示区域，在消费者心目中也已经形成了消费概念，在装修

22、初期，首先不考虑家具在现场制作，而是想到去整体家具市场定制，况且现场制作的价格也在整体家具之上，市场的需求让索菲亚、好莱客、欧派最近两年的销量都在34亿。另外，近几年国民经济的不断上升，消费者现在完全拥有了这种购买实力，应当抓住这个黄金时期，让企业快速发展壮大。（实例：曾经去现场测量的时候，女主子要求衣柜小一点，简洁一点，少化钱，男主子怒道：房子都一万多一平方买的，一个衣柜一万元算什么？）现在大力推行整体家具已经刻不待时。二、产品特点整体家具之所以备受青眯，源泉于它既实现了工业化的生产，又可以依据个人喜好或居住空间量身订做，而它的环保、时尚、品质、专业等诸多方面更是传统家具无法比拟的，凸显了其

23、成为现代家庭必备时尚家具的肯定优势和发展趋势！过去家庭装修，人们选择家具无非就是到家具店购买现成的，要不就是干脆请木工现场制作。虽然购买的现成产品外形美观，可以随意移动摆放，品质相对稳定，批量生产价格也相对便宜，但是存在空间尺寸不严密、与家居风格难匹配等问题，其人性化考量及特性化体验也特别匮乏，每一家公司都有自己的特点、风格、颜色等，可能A的床刚好合适，B的化妆台很喜爱，但整体风格又不匹配，所以消费者只能观而叹之！而现场制作虽可量身定做，但施工的环境差，品质不易限制，专业化不足且产品粗糙，现场的万能胶、油漆造成室内污染等这样那样的问题。另外造价也比较高！整体衣柜：不仅兼具了二者的优点，更是弥补

24、了二者的不足。它的多种准件组合搭配，可以适合不同尺寸和空间改变；它的工厂机械化生产，可以保证产品品质并为家庭装修降低成本；它的省时省力省麻烦的简洁快捷安装方式，特别适合追求简洁生活的都市时尚家庭。它具有多功能的特点：对于许多人来说，衣柜就是放衣服的地方，一般的衣柜都设计得特别简洁，隔板都很少，时间一长，衣服就究竟下去了，翻得一塌糊涂，找得满头大汗。整体衣柜就不一样了，它分挂放区、叠放区、内衣区、衣饰区、鞋袜区和被褥区，甚至每个区还可以依据自己的须要分得很细，就连抽屉都做成很多的小格子，分别放领带、胸针、丝巾、项链等等，全部的衣服、饰品都一目了然，不仅便利取放，而且衣柜恒久都很整齐。整体衣柜还有

25、一个重要的组成部分，那就是移门。由于它是平行移动的，与传统的开合式相比不仅更便利，也更节约空间。而且移门在颜色、材料上的选择也更敏捷自由，除了具有门的功能，它还是家庭装修中特别时尚的装饰元素。整体书柜：随着企业用工制度的改革和人们就业观念的转变，从事其次职业的人越来越多。同时，迎面而来的学问经济社会促使人们适应社会的发展，这为家庭办公家具的开发供应了广袤的市场。如从事远程办公、CI规划、软件开发、写作、财务会计、法律顾问、家庭教化、企业管理等职业的人员，均可在家中完成一些工作，既免去了上下班的旅途奔波，又提高了个人办公的独立性和隐私性。时下，电脑、打印机、传真机、扫描仪等现代化办公电器已快速进

26、入家庭，不少的消费者起先在市场寻求与之相配套的家庭办公家具。整体书柜刚好可以完成消费者这个要求，整体书柜可以依据每个人办公设备的须要来设计，还可以依据每个人对办公设备摆放要求来制作！特殊是绘画者，要求书柜有较大的空间来珍藏作品等！三、同类产品分析目前在国内整体家具行业年销量上亿的几家公司有：索菲亚、好莱客、欧派厨柜今年也因看好这个行业而进入整体家具。索菲亚是中国第一家起先做整体家具的公司，特点体现在自身有板材开发基地，所以拥有特别的面板和颜色，还有吸塑的碳钢移动门，造价便宜以吸引消费者，好莱客移动门以很独特的风格成为卖点，欧派起步比较晚，但是在初期有轰炸性的广告，形成了肯定的知名度。目前的整体

27、家具都是三聚氰氨材质和铝合金的结合产品，相对比较生硬，尤其在床、电视柜、门板等无法完成造型，所以家具很难提高美观和档次，再加上一些墙面装饰板也没法完成。四、自身优势我们有做装修家具的多年功底，在油漆方面是整体家具行业目前其他公司无法达到的（有做油漆好的企业又没有做定做家具的阅历），刚好结合我们的优势，推行木皮与三聚氰氨的结合产品，以DIY为中心的产品（目前在整体家具行业还没有同类产品）。但三聚氰氨无法完成造型和较好的工艺，我们可以利用贴皮的优势，可以达到成品家具的美观和独特的风格！这是占据市场的卖点！五、产品开发综上所述，我认为应当把整体家具同传统家具进行结合，推行一套DIY集成家具，从衣柜、

28、床、到墙面装饰板和地脚线等进行一系列定制。为了提高生产效率，我们设立几种模块，其中有一个模块是可以随意调整大小的，这样客户可以结合自己现场购买几件产品进行组合就完成了。另外由于以后运用过程中，如抽屉、层板等不够用时，可以再单独购买回去添加。同时为了降低成本，柜体可以选择三聚氰氨，表面进行油漆处理，这样真正可以达到物美价廉，在市场上有良好的竞争优势！ 专业的公司在设计、生产、安装的各个环节都会考虑到整体的和谐，尽一切可能让家具与房子的装修风格和房屋空间相协调。除此之外，还可以依据消费者的须要设计特性化的方案，这样，不仅房子不会出现整体性差、不够和谐的尴尬，还会有一些别出心裁的特性特点，看着赏心悦

29、目，住起来也是舒适无比。融资安排 篇7第一部分 公司介绍一、 公司简介二、 公司基本状况三、 目前公司主要股东状况四、 公司经营业务介绍五、 公司财务历史六、 公司的发展战略其次部分 公司治理层和管理层一、 董事会及监事会成员名单二、 管理层成员名单第三部分 产品/服务一、 产品/服务描述（产品/服务内容、北京、发展阶段）二、 目标市场三、 产品/服务的独特性和竞争优势 四、 公司现有的和正在申请的学问产权第四部分 行业及市场状况一、 行业状况二、 竞争分析三、 市场分析四、 公司将来3年或5年的销售收入预料第五部分 营销策略一、 渠道策略二、 宣扬推广策略三、 服务策略四、 产品策略第六部分

30、 管理一、 公司的组织结构和管理模式二、 管理体系和工具第七部分 融资说明一、 公司市值二、 融资方式三、 融资内容四、 资金用途和安排五、 投资回报第八部分 风险限制一、 政策风险二、 经营管理风险三、 市场风险四、 财务风险第九部分 投资方的介入和退出一、 投资方在公司经营管理中的地位和作用二、 资本退出融资安排 篇8一、设立某某私募基金公司的目的当前，我国国民经济持续、快速、健康发展，居民财宝快速积累，资本市场发展如火如荼、方兴未艾。随着金融体制改革和金融领域对外开放的推动，股权分臵改革基本完成，资本市场法规制度建设的日趋完善，资本市场正处于难得的发展机遇期，为某某私募基金公司的健康发展

31、供应了良好的外部环境。为共享我国金融改革发展的成果，实现企业多元化、跨越式发展目标，实现股东利益最大化，同时也为发展旺盛我国资本市场，为广阔投资者供应多层次的金融服务，拟组建某某私募基金公司。二、某某私募基金业具有广袤的发展前景近几年来，伴随着我国国民经济的快速增长，民间个人财宝积累也不断的高速增长，使得整个社会对高端理财的需求出现了井喷现象，并且由于近年来公募基金表现持续低迷，诸多因素都催生并推动了私募基金行业的蓬勃发展。据好买基金探讨中心的统计显示，截止xx年12月底，国内私募基金公司总计242家，运行的628只产品，总资产规模超过2万亿。从市场前景分析，私募基金业的发展得到决策部门的大力

32、扶持，我国的私募基金市场仍存在较大空间。在短短数年时间内，中国的私募基金业获得了跳动式的增长，目前，我国私募基金市场初具规模。但与国外成熟市场相比，我国的私募基金市场无论从肯定资产规模还是相对经济总量的比例来说，都存在着较大差距。这说明中国私募基金业的发展空间相当可观，同时受我国经济总量持续高速增长、居民储蓄资金亟需有效分流、资本市场渐进开放和决策层大力发展机构投资者等利好因素的影响，中国的私募基金业也正面临着良好的发展机遇。xx年的股指期货上市，使得对冲基金更是刚刚在国内得到发展的可能。这些利好因素明显是已进入成熟成长期的公募基金业所难以比拟的。面对这样一个持续扩张、纷繁困难的资本蛋糕，市场

33、前景大有可为。三、对冲基金产品原理及策略对冲投资策略的重点是不论在牛市或者熊市中，运用对冲交易追求稳定、持续的投资回报。相对价值套利策略：关注两组相互关联的证券的相对价值而不是肯定价值，通过对两组证券双边下注来博取相对价值改变所带来的收益。包括股票市场中性策略、可转换套利和固定收益套利等。股票市场中性的投资者会同时进行多头和空头方向的买卖活动，同时通过调整多空头比例来确保投资组合是中性、甚至是部门和行业中性的。可转换套利则是针对可转换债券而言的，可持有债券的多头，同时以持有可转换的股票或者以该股票为标的的权证或期权来对冲风险。固定收益套利策略则是找寻、挖掘全部固定收益证券之间微弱的价差改变规律

34、从而获利。方向性策略：须要对相关市场的价格走势进行推断的对冲基金策略。在实际交易中，可以针对不同行业、同行业不同个股、不同风格（大盘/小盘、成长/价值等）等条件构造股票多空头策略。股票多空头策略并不强制要求多头交易量与空头交易量一样，也不要求组合的市场中性，依据指数的中期走势以75%-125%比例调整股指期货的持仓。期现、跨期套利策略：由于股指期货市场和证券市场的投机性和波动性，造成股指期货和股票指数之间的基差常常出现不合理的波动，运用程序化交易捕获到这种稍纵即逝的机会，买入低估的股票组合，同时在高估的股指期货上放空等量的期货合约，待两个市场复原到合理的基差，同时平仓出场，赚取其中的差价。利用

35、股指期货期日不同的期货合约价差之间的异样波动，可以构建低风险的跨期套利策略。通过上述对冲策略，可以将基金资产通过适当分散化，买空卖空，严格限制市场敞口等手段实现长期平稳的增长，创建极低的下行风险与极低的市场相关度。使得对冲基金可以在完全不对市场进行预判的前提下买入并持有，并获得稳定的收入，避开了跟随大盘涨跌造成的投资回报的不确定性，实现稳定、持续的盈利。四、企业注册公司的注册形式不仅仅是简洁的名字，他的组织形式确定了今后业务是否能够顺当开展。目前市场中私募基金某某化有这样几种形式：一是以有限公司的形式注册，以公司自有资金对外投资；二是以合伙制企业的形式注册；三是以投资管理公司的形式注册，之后和

36、信托公司等机构合作，借用信托公司的平台对外开展业务。这几种形式虽然各有优点，但也存在相同的问题，就是由于受到目前政策法规的限制，经营范围比较单一，不太适应当下金融市场衍生工具快速发展的市场改变。有鉴于此，为了我们的某某私募机构能够更好的适应市场改变，顺当的开展业务，建议采纳私募股权基金管理公司的形式设立注册，之后在详细运作每一个产品的时候，则是以有限合伙企业的形式绽开，这样一种形式可以使我们有效地规避法规限制，敏捷的选择不同的金融工具，从而扩大我们的经营范围。四、对冲基金运作流程：一.发行：通过信托，发售对冲基金产品。与信托公司组成合伙制企业运作。二.资金募集：1.通过中介机构或自行募集自有资

37、金。2.通过合作券商募集资金。 3.通过银行募集及发售。三银行托管。发行二级基金产品，两级银行托管制度。四资金成本：1.信托机构资产管理账号：150万-300万，或总资本金1%2.中介机构募集资金成本：募集总资金量的1-1.5%3.二级银行托管：0.2%*2=0.4%。4.银行或券商发售销售代理费用1%五.募集期：1个月六.运作期：封闭运行期1年。五、商业运作盈利模式： 基金采纳滚动发售模式。第一期暂不收取客户管理费（1%）。认购费用（1.5%）抵充银行托管和银行代销费用，由资金管理账户干脆划转至信托机构及托管银行。其次期基金起先将不再产生固定投入及资金成本的投入，亦可以起先收取管理费，大大增

38、加盈利。滚动发售其次期及三期基金，其意义在于资金成本消减后，转变为盈利，在固定投资不变的前提下，实现快速回收投入的目的。另在保持规模不变的前提下，专注于研发，投力于产品基金业绩的增长。基金业绩的增长将会提升基金在业内的排名，大大降低后期基金发售的成本，及迎来主动性合作的渠道。 预期一年内发售三期基金状况，如下表： 第一期基金发售盈利状况预期：第一期基金发售盈利预算表基金规模 预期盈利率 1亿 2亿 3亿 5亿 25% 25% 25% 25% 预期盈利额 固定投入 资金成本1.5% 150万 300万 450万 750万 客户利润计提80% 20xx万 4000万 6000万 10000万 银行

39、计提盈利20% 100万 200万 300万 500万 毛利 50万 300万 550万 盈利率 14% 60% 85% 2500万 约计200万 5000万 7500万 12500万 105110% 0万 （注：净收益：预期盈利-固定投入-资金成本投入-客户利润计提-银行计提）后期基金发售盈利状况预期：其次、三期基金发售盈利预算表其次期基金起先将不再产生固定投入及资金成本的投入，亦可以起先收取管理费，大大增加盈利。滚动发售其次期及三期基金，其意义在于资金成本消减后，转变为盈利，在固定投资不变的前提下，实现快速回收投入的目的。另在保持规模不变的前提下，专注于研发，投力于产品基金业绩的增长。基金

40、业绩的增长将会提升基金在业内的排名，大大降低后期基金发售的成本，及迎来主动性合作的渠道。融资安排 篇9随着我国金融市场的逐步完善，新的金融工具和金融运作方式不断出现。其中金融机构对不良资产进行打包处置从无到有，从限定在国家安排内由四家资产管理公司垄断进行起先，逐步形成企业自主的多元开放的市场运作模式。每年都有数千亿的不良金融资产被打包出售，相应地有众多的单位和个人加入了这一新兴行业“淘金”。由于贷款活动中以不动产作为抵押比较受银行青睐，因此在不良资产处置中比较多地涉及到转让土地运用权和销售不动产营业税问题。在债务人、银行、资产包购买和处置人、不动产购买人之间，涉及多少道营业税，能否差额计税，如

41、何进行扣除凭证管理，仁者见仁，各有各的理解。一、金融资产包与抵押的基本含义：（一）任何行业都是有风险的，以信用为核心的金融体系更是如此。金融机构在发放贷款以后，由于种种缘由致使贷款本息无法正常收回的事情时有发生。为尽可能削减因此发生的损失，银行便将某一时期或某一类应收未收的贷款项目进行捆绑（即不良金融资产包）出售，将债权让渡给情愿承接的单位或个人以取得一些收益。在债权转让的过程中，伴同贷款合同产生的抵押权同时转移。承接不良资产者可能将该资产包干脆转让出售，或者重新拆分再打包出售，也可以根据资产包中的项目，逐个行使债权人权利，催收本息以及对抵押物进行处置。这就是不良金融资产包的基本含义。（二）关

42、于抵押，中华人民共和国物权法（以下简称物权法）第三十三条做出了规定，“本法所称抵押，是指债务人或者第三人不转移对本法第三十四条所列财产的占有，将该财产作为债权的担保。债务人不履行债务时，债权人有权依照本法规定以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。前款规定的债务人或者第三人为抵押人，债权人为抵押权人，供应担保的财产为抵押物。”该法第三十四条还规定，可以抵押的财产包括：1.抵押人全部的房屋和其他地上定着物,和抵押人依法有权处分的国有的土地运用权、房屋和其他地上定着物等。二、相关法律规定金融资产包购买人对抵押的不动产进行处置过程中，受到国家法律的爱护和约束。这主要是物权法和中华人民共和国

43、担保法（以下简称担保法）（一）物权法的相关规定我国物权法的相关规定主要有：1.保债务的履行，债务人或者第三人不转移财产的占有，将该财产抵押给债权人的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，债权人有权就该财产优先受偿。2抵押权人在债务履行期届满前，不得与抵押人约定债务人不履行到期债务时抵押财产归债权人全部。3抵押权不得与债权分别而单独转让或者作为其他债权的担保。债权转让的，担保该债权的抵押权一并转让，但法律另有规定或者当事人另有约定的除外。4债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，抵押权人可以与抵押人协议以抵押财产折价或者以拍卖、变卖该抵押财产所得的价款优先

44、受偿。（二）担保法的相关规定我国担保法做出了与上述物权法相同的规定，同时进一步做出如下规定：1.订立合同时，抵押权人和抵押人在合同中不得约定在债务履行期届满抵押权人未受清偿时，抵押物的全部权转移为债权人全部。2债权人在债务履行期届满前，不得与抵押人约定债务人不履行到期债务时抵押财产归债权人全部。3债务履行期届满抵押权人未受清偿的，可以与抵押人协议抵押物折价或者以拍卖、变卖该抵押物所得的价款受偿；协议不成的，抵押权人可以向人民法院提起诉讼。三、处置抵押不动产的基本形式及分析（一）依据以上对基本含义和相关法律的了解，我们发觉在处理抵押不动产时能够实行以下五种方式：（五）合理确定营业额1.对于债务人

45、来说，一般并不取得收入（收入干脆到债权人那里去了）。其销售不动产的收入，应以其抵债金额确定。但拍卖所得大于欠款本息的，超过部分归债务人全部，也应当作为营业额计征营业税。2.不动产是债务人购置所得时，购买价可以从营业额中扣除。对于购买金融资产包的债权人来说，销售不动产行为应当缴纳营业税时，当然属于销售购置不动产行为。其扣除的金额，可能的途径有四种，一是根据全部资产包成交价格占资产包原始价格的比例，乘不动产帐面价值得出的数字；二、根据资产包拍卖成交时的评估价。近年来不动产价格飞涨，根据评估价对纳税人最有利。三是购买金融资产包时资产清单上列名的帐面价值（原始价格）；四、根据债务人所欠贷款本息计算。对于第一种方式，根据比例法计算将使扣除金额大大缩水，增加税收负担，特殊是资产包中能够有价值的主要就是抵押不动产，其他一些现金权益项目的价值形同虚设，因此，竞买人接收的是资产包的全部，事实上是购买资产包中一些有价值的东西。这正是资产包的意义所在，虚虚实实鱼龙混杂，但看得见的干货以不动产为最，因此，其缩