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1、目录第一章 企业法第二章 公司法第三章 破产法第四章 合同法第五章 担保法第六章 票据法第七章 证券法第八章 保险法第九章 金融法 第十章 知识产权法第十一章 产品质量法和消费者权益保护法2目录第十二章 竞争法第十三章 劳动法第十四章 税法和价格法第十五章 诉讼法 和仲裁法 3第一章 企业法第一节 企业法概述第二节 外资企业法第三节 独资企业法第四节 合伙企业法4第一章 企业法第一节 企业法概述一、企业概述X（一）企业概念X企业是按一定的生产和经营方式结合起来的经营者、劳动者和生产资料的集合，从事商品生产、销售、运输或提供劳务、服务，具有一定的法律主体资格的经济组织，一般具有营利性。5第一章

2、企业法（二）企业的特点X企业是按照一定方式有机结合起来的生产要素的集合X企业以生产经营和服务性活动为活动内容X企业是营利性的组织X企业具有一定的法律地位6第一章 企业法二、企业的分类三、企业法概念和法律渊源X概念：企业法是规范和调整企业设立、存续和终止过程中的各种法律关系的法律规范的总和。X法律渊源：企业法的渊源主要包括以下法律规范1.宪法 5.地方性法规和规章2.法律 6.国际条约3.行政法规4.部门规章7第一章 企业法第二节 外资企业法X一、外资企业X二、外资企业的法律特征u（一）依据中国法律设立的中国企业u（二）全部投资由外国投资者承担u（三）独立的经济实体8第一章 企业法X三、外资企业

3、的设立X四、外资企业的组织形式u外资企业的组织形式为有限责任公司，经批准也可以为其他责任形式X五、外资企业的期限与终止9第一章 企业法第三节 独资企业法X一、独资企业u独资企业是依照独资企业法在中国境内设立，由一个自然人投资，财产为投资人个人所有，投资人以其个人财产对企业债务承担无限责任的经营实体。X二、独资企业的法律特征u（一）出资人为一个自然人u（二）全部财产为投资人所有u（三）以投资人的全部个人财产对企业的债务承担无限责任10第一章 企业法三、独资企业的设立四、独资企业的经营管理X独资企业投资人可以自行管理企业事务，也可以委托或者聘用其他具有民事行为能力的人负责企业的事务管理。五、独资企

4、业的解散和终止11第一章 企业法第四节 合伙企业法u合伙企业是指自然人、法人和其他组织依照合伙企业法在中国境内设立的普通合伙企业和有限合伙企业。12第一章 企业法第四节 合伙企业法X一、合伙企业的类型u（一）普通合伙企业u（二）有限合伙企业13第一章 企业法二、合伙企业的法律特征X（一）两个以上的投资人共同投资兴办X（二）合伙人以书面合伙协议确定各方出资、分享利润和亏损分担 X（三）普通合伙人对合伙债务承担无限连带责任，有限合伙人对合伙债务承担有限责任 X（四）合伙属人合型企业三、合伙企业的成立14第一章 企业法四、合伙企业的经营管理五、合伙企业的财产和债务 六、入伙与退伙X入伙：合伙关系存续

5、期间，现有合伙人以外的人加入而成为新的合伙人。X退伙：在合伙企业继续存续的情况下，部分合伙人退出合伙企业，解除其合伙人身份七、合伙企业的解散15第二章 公司法第一节 公司和公司法第二节 公司法的基本制度第三节 有限责任公司第四节 股份有限公司16第二章 公司法第一节 公司和公司法概述一、公司X概念：u按照法律，以营利为目的，由股东投资而设立的企业法人。 X特征：u依法设立u以营利为目的u由股东投资u是企业法人17第二章 公司法二、公司的种类三、公司的演变X（一）公司的萌芽时期X（二）公司的产生和发展阶段X（三）公司制度在我国的发展18第二章 公司法四、公司法X概念X公司法是调整公司的设立、组织

6、活动、解散、清算及其他对内对外法律关系的法律规范的总称。X特征X组织法、行为法、制定法、内容多为强制性、具有国际性的国内法19第二章 公司法第二节 公司法的基本制度X一、公司的名称和住所u（一）公司的名称u（二）公司的住所X二、公司的设立与成立u（一）公司的设立u（二）公司的成立X三、公司的章程20第二章 公司法四、公司的权利能力与行为能力X（一）公司的权利能力X（二）公司的行为能力21第二章 公司法五、公司的合并与分立X（一）公司的合并u公司合并的形式u公司合并的程序u公司合并的法律效果X（二）公司的分立u公司分立的形式u公司分立的程序22第二章 公司法六、公司的资本、资产X公司的资本可以指

7、实缴资本、注册资本、授权资本或发行资本。X公司的资产是公司所拥有的全部财产，包括物权、无形财产权和债权。23第二章 公司法七、公司债X公司债的概念X公司债的种类24第二章 公司法八、公司的解散与清算X（一）公司的解散u解散的概念u解散的原因25第二章 公司法（二）公司的清算X清算的概念X清算的种类X清算组X清算的程序26第二章 公司法第三节 有限责任公司X一、有限责任公司由一定人数的股东组成，股东以其出资额为限对公司承担责任，公司以其全部资产对公司债务承担责任的公司。27第二章 公司法u特征：u股东人数有法律限制u股东对公司债务只负有限责任u公司不得以公开向社会发行股票等办法筹集资本u股东出资

8、额不得随意转让u公司财务状况不公开u组织机构设置灵活28第二章 公司法二、有限责任公司的设立X（一）设立的条件u股东符合法定人数u全体股东认缴的出资额满足公司章程的规定u股东共同制定公司章程u有公司名称、建立符合有限责任公司要求的组织机构u有公司住所 29第二章 公司法X（二）设立程序u订立章程u认缴出资u申请设立登记u公司成立30第二章 公司法三、有限责任公司的资本与股东X（一）有限责任公司的资本u有限责任公司的股东可以货币、实物、知识产权、土地使用权形式出资。X（二）有限责任公司的股东u股东的权利u股东的义务31第二章 公司法四、有限责任公司的组织机构X（一）股东会u股东会的性质与职权v股

9、东会是由全体股东组成的权力机构。u股东会会议的召集u股东会的议事规则32第二章 公司法（二）董事会X董事会的性质u董事会是有限责任公司的经营决策和业务执行机构X董事和董事长u董事的产生方式u董事资格的限制X董事会职权X董事会会议的召集X董事会的议事规则X经理33第二章 公司法（三）监事会X监事会的性质u监事会是有限责任公司的监督机构，不是必设机构。X监事X监事会的职权34第二章 公司法五、一人有限责任公司X概念 只有一个自然人股东或者法人股东的有限责任公司X特征35第二章 公司法第四节 股份有限公司X一、股份有限公司概述u全部资本分为等额股份，股东以其所持股份为限对公司承担责任，公司以其全部资

10、产对公司债务承担责任的法人。 36第二章 公司法X股份有限公司的特征u资本划分为等额股份u股东对公司债务只负有限责任u股东人数须达到法定最低人数u可以向社会公开募集资本u是资合公司u经营的公开性u设立程序较复杂37第二章 公司法二、股份有限公司的设立X（一）设立条件X（二）设立方式u发起设立u募集设立38第二章 公司法X（三）设立程序u订立发起人协议 u订立章程 u认缴和募集股份u召开创立人大会u设立登记39第二章 公司法三、股份有限公司的资本与股东X股份有限公司的资本u采取发起设立方式设立的公司u采取募集方式设立的公司X股份有限公司的股东40第二章 公司法四、股份X（一）股份的种类u根据股东

11、享有股权内容的不同u根据是否在股票上记载股东姓名u根据股票是否表明金额X（二）股份的发行u设立发行u增资发行X（三）股份的转让41第二章 公司法五、股份有限公司的组织机构X（一）股东大会X（二）董事会X（三）监事会42第二章 公司法六、上市公司的特别规定X上市公司行为的限制X独立董事43第三章 破产法n第一节 破产法概述n第二节 破产申请的提出和破产案件的受理n第三节 债权人会议和债权人委员会n第四节 重整与和解n第五节 破产清算44第三章 破产法n第一节 破产法概述n一、破产指债务人不能清偿到期债务时，由法院通过法定程序将债务人全部财产强制向全体债权人公平清偿并使债务人丧失其主体资格的事件。

12、n二、破产法破产法是指调整破产债权人和债务人、法院、管理人以及其他破产参加人相互之间在破产过程中所发生的社会关系的法律规范的总称。 45第三章 破产法（一）我国破产法的构成普通规范特殊规范（二）破产法的适用范围 企业法人（三）破产程序的域外效力46第三章 破产法n第二节 破产申请的提出和破产案件的受理n一、破产界限n二、破产申请债权人申请债务人申请负有清算责任的人申请47第三章 破产法n三、破产案件的管辖和受理（一）破产案件的管辖地域管辖级别管辖（二）破产案件的受理债务人异议权 裁定受理期限 申请人对不受理破产申请裁定的上诉权 48第三章 破产法 （三）受理的法律效果 对债务人的约束 对债权人

13、的约束 对债务人的债务人或者财产持有人的约束 管理人的权利 对其他民事程序的影响49第三章 破产法 （四）管理人 法院受理破产申请后，接管债务人并处理债务人经营管理和破产事务的个人或组织。 管理人所受的监督 管理人的职责 50第三章 破产法 （五）债务人财产 法院受理破产申请的时间是确定债务人财产的起始时间，债务人财产即为法院受理破产申请时属于债务人的全部财产，以及此后至破产程序终结前债务人取得的财产。51第三章 破产法 （六）破产费用和共益债务 破产费用是指人民法院受理破产申请后发生的费用，包括： （1）破产案件的诉讼费用； （2）管理、变价和分配债务人财产的费用； （3）管理人执行职务的费

14、用、报酬和聘用工作人员的费用。 52第三章 破产法 共益债务 人民法院受理破产申请后发生的下列债务，包括：（1）因管理人或者债务人请求对方当事人履行双方均未履行完毕的合同所产生的债务；（2）债务人财产受无因管理所产生的债务；（3）因债务人不当得利所产生的债务；（4）为债务人继续营业而应支付的劳动报酬和社会保险费用以及由此产生的其他债务；（5）管理人或者相关人员执行职务致人损害所产生的债务；（6）债务人财产致人损害所产生的债务。53第三章 破产法 （七）债权申报 可申报的债权 不必申报的债权54第三章 破产法n第三节 债权人会议和债权人委员会n一、债权人会议全体申报债权的债权人参加破产程序并集体

15、行使权利的决议机构。 （一）组成有表决权的成员无表决权的成员55第三章 破产法 （二）债权人会议的召开和职权 债权人会议的召开 债权人会议的职权核查债权 监督权 通过和解协议 决定债务人营业并通过债务人财产的管理方案 通过破产财产的变价和分配方案 通过重整计划 56第三章 破产法 （三）债权人会议的决议 债权人会议决议规则 可由人民法院裁定的决议事项 债权人会议决议的约束力 n二、债权人委员会57第三章 破产法n第四节 重整与和解n一、重整 （一）重整的申请和重整期间 （二）重整计划n二、和解 债务人不能清偿到期债务，但仍有挽救希望，为避免其破产，由债务人和债权人相关间达成的解决债务问题的一揽

16、子谅解协议，该协议经人民法院裁定认可的法律程序。58第三章 破产法 （一）过程 （二）和解协议 （三）和解的效力 （四）和解的终结59第三章 破产法n第五节 破产清算n一、破产宣告 法院对债务人不能清偿到期债务的事实做出的法律上的认定。60第三章 破产法n二、破产财产的变价和分配 （一）破产财产 破产宣告后，债务人财产转为破产财产。 （二）变价 （三）分配n三、破产程序的终结61第三章 破产法n四、取回权、别除权、抵销权、追回权 取回权 别除权 抵销权 追回权62第四章 合同法n第一节 合同法概述n第二节 合同的订立n第三节 合同的效力n第四节 合同的履行n第五节 合同的变更、转让与终止n第六

17、节 合同责任63第四章 合同法n第一节 合同法概述n一、合同 概念 合同，又称契约，是当事人之间设立、变更、终止权利义务关系的协议。 特征 双方或多方当事人之间的 当事人在自愿的基础上签定 以设立、变更、终止民事权利义务关系为目的64第四章 合同法n二、合同的分类 （一）单务合同与双务合同 （二）有偿合同与无偿合同 （三）诺成合同与践成合同 （四）要式合同与非要式合同 （五）主合同与从合同 （六）格式合同与非格式合同65第四章 合同法n三、合同法的概念与特征 合同法是调整平等主体之间的财产流转关系的法律规范的总称。 合同法的基本原则 意思自治原则 平等、公平原则 诚实信用原则 公序良俗原则66

18、第四章 合同法n第二节 合同的订立n一、合同订立n二、合同的内容和形式 （一）合同的内容 （二）格式条款 格式条款指：一方当事人为了重复使用而预先拟订，并在订立合同时，未与对方协商的条款。 （三）合同的形式 口头形式 书面形式 其他67第四章 合同法n三、合同的订立程序（一）要约要约概述要约是希望和他人订立合同的意思表示构成条件要约的效力要约的消灭68第四章 合同法 （二）承诺 承诺的概述承诺是受要约人同意要约的意思表示。 条件：由受要约人向要约人作出内容应当与要约的内容一致在承诺期限内作出 承诺的效力 承诺的迟到、迟延和撤回69第四章 合同法n四、合同成立的时间与地点 合同成立的时间 合同成

19、立的地点70第四章 合同法n第三节 合同的效力n一、合同的生效与无效 合同生效概述 合同生效的要件 行为人具有相应的行为能力 意思表示真实 不违反法律或社会公共利益 标的须确定与可能71第四章 合同法 合同无效的情形： 合同违反法律、行政法规的强制性规定 合同违反社会公共利益 当事人恶意串通，损害国家、集体或第三人利益 一方以欺诈、胁迫手段订立合同，损害国家利益 以合法形式掩盖非法目的72第四章 合同法n二、合同的可撤销 情形： 欺诈、胁迫或乘人之危 重大误解 显失公平73第四章 合同法n三、合同的效力待定 情形： 无行为能力人、限制民事行为能力人订立的合同 无权代理人订立的合同 无权处分人订

20、立的合同74第四章 合同法n四、附条件与附期限合同的法律效力 附条件合同 是指合同当事人约定把一定条件的成就作为合同效力发生或者终止根据的合同。 条件：应是尚未发生的事实应是不能确定将来是否发生的事实应是合法的事实应是当事人约定的事实75第四章 合同法 附期限的合同 是指合同当事人在合同中约定，以一定期限的届至作为合同效力发生或者终止根据的合同。 条件：应是将来的事实应是将来确定会到来的事实应是合法的事实76第四章 合同法n第四节 合同的履行n一、合同履行 合同履行是指当事人按照约定完成义务的行为过程。 履行主体 履行标的 履行期限 履行地点 履行方式 履行费用77第四章 合同法n二、合同履行

21、中的抗辩权 （一）同时履行抗辩权 概念 当事人互负债务且没有先后履行顺序，一方当事人在对方当事人未为对待给付前，有拒绝履行自己合同义务的权利。78第四章 合同法 成立要件 双方因双务合同互负义务 双方互负的义务均已届履行期，且没有先后履行顺序 对方当事人未履行义务 对方的对待履行是可能的 同时履行抗辩权的效力79第四章 合同法 （二）不安抗辩权 概念：是指在双务合同中，应当先履行义务的当事人有确切证据证明对方有丧失或可能丧失履行能力的情形时，在其没有对待给付或提供适当担保前有拒绝自己给付的权利。80第四章 合同法 成立要件 双方因双务合同互负义务 当事人一方有先行履行的义务且已至履行期 后履行

22、义务的一方有丧失或者可能丧失履行能力的情形 后履行义务的一方没有对待给付或未提供适当担保 不安抗辩权的效力81第四章 合同法 （三）先履行抗辩权 概念是指在双务合同中应当先履行的一方当事人没有履行合同义务或者履行不符合约定，后履行一方有拒绝履行自己合同义务的权利。82第四章 合同法 成立要件 当事人因双务合同互负义务 履行义务有先后顺序 先履行一方到期未履行合同义务或未适当履行的 先履行抗辩权的效力83第四章 合同法n三、合同履行的保全 债权人为了防止债务人的财产不当减少而危害其债权，而对合同关系之外的第三人所采取的保护债权的措施。84第四章 合同法 （一）债权人的代位权 成立要件债务人享有对

23、于第三人的债权债务人怠于行使其对第三人权利的债权债务人的债务履行已经构成迟延债务人的怠于行使危害了债权人的债权 行使与效力85第四章 合同法 （二）债权人的撤销权 成立要件客观要件主观要件 行使与效力86第四章 合同法n第五节 合同的变更、转让与终止n一、合同的变更 广义的合同变更包括合同主体的变更和合同内容的变更。 狭义的合同变更指合同内容的变更。 变更的方式 协议变更 法定变更 裁决变更 变更的效力87第四章 合同法n二、合同的转让 合同转让的概念 是指在不改变合同内容的情况下，合同主体的变更。88第四章 合同法 （一）合同权利的转让 概念 合同权力转让的限制 不许转让的情形：根据合同性质

24、不得转让按照当事人的约定不得转让依照法律规定不得转让 合同权力转让的效力从权利的转移抗辩权的转移抵销权的转移89第四章 合同法 （二）合同义务的转让 概念 合同义务转让的限制 不得转让：根据合同的性质按照当事人的约定依照法律规定 合同义务转让的效力从债务的转移抗辩权的转移90第四章 合同法 （三）合同权利义务的概括转移 概念 转让的方式协议概括转让法定概括转让 转让的效力91第四章 合同法n三、合同的终止 合同终止概述 合同的终止是指当事人之间的权利义务关系消灭。92第四章 合同法 （一）合同的解除 协议解除 约定解除 法定解除 （二）抵销 约定抵销 法定抵销93第四章 合同法 （三）提存 提

25、存的原因 提存的效力 （四）免除 （五）混同 混同的原因 混同的效力94第四章 合同法n第六节 合同责任n一、缔约过失责任 概念：缔约人在订立合同的过程中，因违反法律的规定、违背诚实信用原则，致使合同未能成立，并给对方造成损失而承担的损害赔偿责任。95第四章 合同法 （一）构成要件 缔约一方违反先合同义务 相对方受有损失 违反先合同义务与损失之间有因果关系 违反先合同义务的一方有过错 （二）具体形式96第四章 合同法n二、违约责任 概念 合同当事人不履行合同义务或履行合同义务不符约定所承担的民事责任。 （一）构成要件 （二）违约行为的表现形式 预期违约 完全不履行 迟延履行 瑕疵履行97第四章

26、 合同法 （三）违约责任的免除 法定免责条件 约定免责条件 （四）责任承担形式 继续履行 赔偿损失 违约金 定金 其他98第五章 担保法n第一节 担保法概述n第二节 保证n第三节 抵押n第四节 质押n第五节 留置n第六节 定金99第五章 担保法n第一节 担保法概述n一、担保n概念n担保是指法律为保证特定债权人利益实现而特别规定的以第三人的信用或者以特定财产保障债务人履行义务，债权人实现权利的制度。n特征n担保地位的从属性n担保履行的条件性n担保设立上的自愿性n担保债权的特定性n担保的财产权性质100第五章 担保法n二、担保的分类n（一）法定担保和约定担保n（二）本担保和反担保n（三）人的担保和

27、物的担保n（四）债务人担保和第三人担保n三、担保物权101第五章 担保法n第二节 保证n一、保证及保证合同 保证是债务人以外的第三人以其信用向债权人保证债务人履行债务，当债务人不履行债务时，由保证人按照约定履行债务或承担责任的行为。102第五章 担保法n保证合同是为了担保债务的履行和实现，由保证人和债权人订立的明确相互权利义务关系，当债务人不履行债务时，由保证人代为清偿或者承担责任的协议。103第五章 担保法n（一）保证合同的特征n保证合同是从合同n保证合同是单务合同n保证合同是诺成合同n保证合同是有名合同n（三）形式及内容 n形式n内容104第五章 担保法n二、保证人的主体资格n（一）债权人

28、n（二）保证人n保证人的资格n保证人必须具有担任保证人的民事行为能力n保证人必须具有代为清偿的能力n保证人须为债务人之外的第三人n保证人的范围n自然人n法人n其他组织105第五章 担保法n三、保证方式n概念n（一）种类n（二）一般保证和连带责任保证的区别n成立方式不同n权利内容不同n担保力度不同106第五章 担保法n四、保证责任n（一）范围n主债权n利息n违约金n损害赔偿金n实现债权的费用107第五章 担保法n（二）保证责任期间n当事人在合同中订明n一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的n连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间的n（三）保证责任承担中的一些特殊问题n主合同变更转让对保证责

29、任承担的影响n主债权同时享有担保物权的担保对保证责任承担的影响108第五章 担保法n第三节 抵押n抵押的概念n在债务人或者第三人不转移财产占有的情况下，以特定的财产作为履行合同的担保，当债务履行期届满债务人不履行债务时，债权人有权依照法律的规定以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。109第五章 担保法n一、抵押权的标的n（一）范围n不动产n动产n权利n（二）抵押物的登记110第五章 担保法n二、抵押权的效力n（一）抵押担保的范围n（二）抵押权标的物的范围n从物或从权利n孳息n代位物n（三）抵押物出租对抵押权效力的影响n（四）抵押物转让对抵押权效力的影响111第五章 担保法n三、抵押

30、权的实现和消灭n（一）实现方式n折价n拍卖n变卖112第五章 担保法n（二）重复抵押时抵押权的实现n抵押合同已登记生效的n抵押合同自签订之日起生效的n（三）不动产抵押权实现时的特殊问题n城市房地产抵押合同签订后，土地上新增的房屋不属于抵押物n以承包的荒地的土地使用权抵押的，或者以乡、村企业的厂房等建筑物占用范围内的土地使用权抵押的n拍卖划拨的国有土地使用权所得的价款的分配113第五章 担保法n第四节 质押n概念n质押是指债务人或者第三人将其出质的财产移交给债权人占有，以该财产作为债权的担保，债务人不履行债务时，债权人有权以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。114第五章 担保法n一

31、、质押合同n概念n特征n形式n内容115第五章 担保法n二、质权的标的n概念n（一）种类n动产n权利n（二）需要注意的问题116第五章 担保法n三、质权人的权利义务n（一）质权人的权利n占有质物的权利n收取孳息的权利n排除质权受侵害的权利n转质权n出卖质物的权利n转让质权的权利n费用偿还的请求权n优先受偿的权利117第五章 担保法n（二）质权人的义务n保管义务n禁止处分义务n返还质物或权利证书的义务118第五章 担保法n四、质权的效力n质权担保的范围n主债权、利息、违约金、损害赔偿金、质物保管费用、实现质权的费用n质权标的的范围n供担保的从物n质物的孳息和利息债权n代位物119第五章 担保法n

32、五、质押权的实现n（一）实现方式n（二）追偿120第五章 担保法n第五节 留置n一、留置n概念n性质n留置权的他物权性n留置权的担保物权性n留置权的法定性n留置权的行使以占有标的物为条件n留置权的不可分性121第五章 担保法n二、留置权的成立n必须是依法产生的n债权人必须依法占有债务人的动产n债务人不按合同约定的期限履行债务122第五章 担保法n三、留置权的效力n（一）担保范围n（二）标的物的范围n（三）留置权对留置权人的效力n留置权人的权利n留置权人的义务123第五章 担保法n四、留置权的实现与消灭n（一）实现形式n（二）行使条件n被担保的债权已届清偿期而未能受偿n必须经过一定期间n（三）消

33、灭124第五章 担保法n第六节 定金n一、概述n（一）概念n合同当事人约定的为确保合同的履行，由一方当事人在法律规定的范围内预先向另一方当事人交付的一定款项。n（二）种类n立约定金n证约定金n成约定金n违约定金n解约定金125第五章 担保法n二、定金合同及其成立n（一）定金合同n（二）定金合同的成立n必须采取书面形式n是践成合同n定金数额不得超过主合同标的额的20%n三、定金的效力126第六章 票据法n第一节 票据法概述n第二节 票据权利和票据行为n第三节 票据抗辩及补救n第四节 汇票n第五节 本票和支票127第六章 票据法n第一节 票据法概述n一、票据n票据的概念n票据是指发票人签发的，约定

34、由自己或委托他人于见票时或者确定的日期，向持票人或受款人无条件支付一定金额的有价证券。n 票据的特征n文义证券n要式证券n无因证券n完全有价证券128第六章 票据法n二、票据法n票据法的概念n票据法的特征n强行法n具有技术性n具有国际统一性n三、票据上的当事人n（一）基本当事人n（二）非基本当事人129第六章 票据法n四、票据的基础关系n（一）原因关系n（二）票据预约关系n（三）资金关系130第六章 票据法n第二节 票据权利和票据行为n一、票据权利n票据权利的概念n票据权利的种类n付款请求权n追索权131第六章 票据法n（一）票据权利的取得n原始取得n发行取得n善意取得n继受取得n（二）票据权

35、利的行使和保全n票据权利的行使n票据权利的保全132第六章 票据法n（三）票据权利的消灭n概念n票据权利消灭的法定事由n付款n被追索人清偿票据债务及追索费用n票据时效期间届满n票据记载事项欠缺n保全手续欠缺n（四）票据权利的瑕疵n票据的伪造和变造n票据的更改133第六章 票据法n二、票据行为n票据行为是指设立、变更或消灭票据法律关系的合法活动。134第六章 票据法n第三节 票据抗辩及补救n一、票据抗辩n概念n指票据债务人根据票据法的规定，对票据债权人拒绝履行义务的行为。n种类n物的抗辩n人的抗辩135第六章 票据法n二、票据丧失的补救n（一）挂失止付n挂失止付：是指持票人丢失票据后，依照票据法

36、规定的程序通知票据上记载的付款人停止支付的行为。n挂失止付的条件n挂失止付的程序n挂失止付的效力n（二）公示催告及诉讼n公示催告的界定n公示催告的适用n公示催告的后果n公示催告的结局136第六章 票据法n第四节 汇票n一、汇票n概念：汇票是由出票人签发的，委托付款人在见票时或者指定日期无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据。n特征n金钱证券n须有“无条件支付一定金额的委托”字样n是确定一定的日期才履行支付义务 137第六章 票据法n（一）汇票的种类n银行汇票n商业汇票n（二）汇票当事人n出票人n收款人n付款人138第六章 票据法n二、出票n（一）出票行为n出票是指出票人依照票据法规定的格式

37、作成汇票，并将其交付于收款人票据行为。n（二）汇票未记载事项的认定n汇票上未记载付款日期的n汇票上未记载付款地的n汇票上未记载出票地的n（三）付款日期139第六章 票据法n三、背书n（一）背书概述n背书指收款人以转让票据权利为目的在汇票上签章并作必要的记载所作的一种附属票据行为。n（二）背书的法律效力n（三）背书的限制140第六章 票据法n四、承兑及保证n（一）承兑n承兑n承兑是指汇票付款人承诺在到期日支付汇票金额的一种票据行为。n提示承兑n付款人的承兑141第六章 票据法n（二）保证n保证及其法律效力n保证人的连带责任 n不承担保证责任的情形 n保证事项142第六章 票据法n五、付款n（一）

38、付款n付款是汇票义务人承担汇票责任对持票人支付汇票金额的行为。n（二）付款的程序n付款期限n提示付款n付款程序143第六章 票据法n六、追索权n（一）追索权的原因n（二）追索的条件及程序n追索的条件n拒绝证书的效力n通知n（三）追索与再追索n承担被追索责任者n被追索人清偿债务时，持票人应交出汇票和有关拒绝证明等n再追索n追索的例外n追索内容144第六章 票据法n第五节 本票和支票n一、本票n（一）本票n概念n本票是由出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。n特征n自付票据n基本当事人很少n无须承兑145第六章 票据法n（二）本票的出票和付款n出票人的资格n本

39、票的记载事项n付款n（三）本票适用票据法的规定146第六章 票据法n二、支票n（一）支票n支票概念n支票是指由出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。n支票特点n支票的出票人身份与付款人身份不重合n支票付款人的资格有所限制n支票的付款时间只有见票即付n支票是支付证券n支票种类147第六章 票据法n（二）支票权利的主要内容n支票出票人的资格n支票的绝对记载事项n未记载事项的补救n出票n付款n（三）支票适用汇票规定的情况148第七章 证券法第一节 证券法概述第二节 证券机构第三节 证券发行第四节 证券交易第五节 证券上市第六节 上

40、市公司的收购制度149第七章 证券法第一节 证券法概述 证券 概念及特征 概念：证券是发行人为了证明或者设立财产权利，依照法定的程序，以书面形式或电子记账的形式交付给权利人的凭证。 特征 投资凭证 权益凭证 可转让的权利凭证150第七章 证券法 证券的种类 股票 债券 认股权证 基金券 二、证券市场 （一）证券发行市场 （二）证券流通市场151第七章 证券法 三、证券法 证券法是调整证券发行、交易等活动中，以及国家在管理证券机构和管理证券发行、交易活动的过程中，所发生的社会关系的法律规范的总称。 （一）证券法的适用范围 在中国境内的股票、公司债以及国务院依法认定的其他证券的发行和交易152第七

41、章 证券法 （二）证券法的基本原则 公开、公平、公正原则 分业经营、分业管理原则 国家集中统一监管与行业自律相结合的原则153第七章 证券法第二节 证券机构 一、证券交易所 证券交易所的概念 提供证券集中竞价交易场所的不以营利为目的的法人。 证券交易所的职能154第七章 证券法 二、证券公司 （一）证券公司的设立 （二）证券公司的业务范围及注册资本要求155第七章 证券法 （三）对证券公司的监管 风险控制监管 投资者保护基金和准备金监管 内控隔离监管 客户交易结算资金和证券独立 代理业务限制156第七章 证券法 三、证券登记结算机构 四、证券监督管理机构157第七章 证券法第三节 证券发行 一

42、、证券发行的基本条件 （一）证券发行 （二）股票公开发行的条件 （三）公司债券公开发行的基本条件158第七章 证券法 二、证券承销 （一）承销的种类 （二）承销团 （三）承销的限制159第七章 证券法第四节 证券交易 一、证券交易的条件及方式 （一）交易的条件 （二）交易的方式 二、限制和禁止的证券交易行为 （一）一般规定 （二）禁止内幕交易行为 （三）禁止操纵证券市场行为 （四）禁止虚假陈述和信息误导行为 （五）禁止欺诈客户行为 （六）证券违法责任160第七章 证券法第五节 证券上市 一、股票上市 条件 申请文件及公告 二、债券上市 条件 申请及文件161第七章 证券法 三、信息公开制度 公

43、开文件 公开报告 信息公开不实的法律后果 四、证券上市交易的暂停和终止 （一）股票上市交易的暂停和终止 （二）债券上市交易的暂停和终止162第七章 证券法第六节 上市公司的收购制度 一、上市公司收购 概念 投资者为了取得某一上市公司的控股权或实施对某一上市公司的兼并，依法定程序公开收购入该公司发行在外的部分或全部股份的行为。 方式 协议收购 要约收购163第七章 证券法 二、上市公司收购的程序和规则 （一）报告和公告持股情况 （二）收购要约 （三）终止上市交易和应当收购 （四）报告和公告收购情况 三、上市公司收购的法律后果164第八章 保险法第一节 保险和保险法概述第二节 保险合同第三节 保险

44、合同的成立与履行第四节 保险索赔、代位求偿和委付第五节 保险合同的变更、解除和终止165第八章 保险法第一节 保险和保险法概述 一、保险 保险的概念 保险的分类 按保险的实施方式 自愿保险、强制保险 按保险的对象 财产保险、人身保险 按保险保障的范围 财产保险、责任保险、保证保险和人身保险 按保险的实施范围 社会保险 、普通保险 按保险承担责任的次序 原保险、再保险166第八章 保险法 二、保险法 保险法的概念 保险法是以保险关系为调整对象的法律规范的总称。 保险法的基本原则 最大诚信原则 专业经营原则 分业经营原则167第八章 保险法第二节 保险合同 一、保险合同 概念 保险合同是投保人和保

45、险人约定保险权利义务关系的协议。 性质： （一）保险合同是双务合同 （二）保险合同是射幸合同 （三）保险合同是格式合同 （四）保险合同是最大诚信合同168第八章 保险法 二、保险合同的分类 根据保险价值在保险合同中是否预先确定 根据保险金额与保险价值的关系 按以给付保险金的目的 按保险人的人数 按保险标的的不同169第八章 保险法 三、保险合同的主体 （一）保险合同的当事人 保险人 投保人 （二）保险合同的关系人 被保险人 受益人170第八章 保险法 四、保险合同的客体保险利益 合法利益 能够确定的利益 属于金钱上的利益 人身保险合同保险利益的特殊性171第八章 保险法第三节 保险合同的成立与

46、履行 一、保险合同的订立和形式 二、保险合同的条款 法定条款 保险法第19条 约定条款172第八章 保险法 二、保险合同的履行 （一）投保人的义务 据实告知义务 缴付保险费义务 通知义务 止损义务 （二）保险人的义务 解释、说明保险合同条款内容的义务 补偿或给付保险金的义务 保密义务173第八章 保险法第四节 保险索赔、代位求偿和委付 一、代位求偿权 在财产保险中，由于第三者的过错造成保险标的发生保险责任范围内损失的，如保险人按照合同的约定给付了保险金后，被保险人将对该第三者享有的赔偿请求权转移给保险人，由保险人代位行使。 二、委付174第八章 保险法第五节 保险合同的变更、解除、终止 一、保

47、险合同的变更 （一）保险合同主体的变更 （二）保险合同内容的变更 （三）保险合同效力的中止和恢复 二、保险合同的解除 三、保险合同的终止175第九章 金融法第一节 金融法概述第二节 中央银行法第三节 商业银行法第四节 金融监管176第九章 金融法第一节 金融法概述一、金融 金融是商品货币经济条件下各种金融机构以货币为对象，以信用为形式所进行的货币、资金融通活动。二、金融法的产生177第九章 金融法第二节 中央银行法一、概述 （一）概念s 中央银行法是关于中央银行的性质、职能、组织体系、业务范围等方面的法律规范。 （二）我国中央银行的建立和发展178第九章 金融法二、中央银行的性质 中央银行是发

48、行的银行 中央银行是银行的银行 中央银行是政府的银行三、中央银行的法律地位 中央银行其全部资本由国家出资，属国家所有，在国务院领导下，制定和执行货币政策。179第九章 金融法四、货币政策工具 概述s 货币政策工具是指中央银行为实现货币政策目标而运用的手段，也是中央银行开展金融业务所必需的手段。 主要的货币政策工具s 存款准备金s 再贴现s 公开市场业务s 再贷款s 基准利率180第九章 金融法五、中国人民银行的职责和组织机构 （一）中国人民银行的职责 （二）中国人民银行的组织机构六、人民币的发行 （一）人民币的法律地位 （二）人民币的发行机构和发行原则181第九章 金融法第三节 商业银行法一、

49、商业银行法二、商业银行的设立 与一般公司设立条件的相同之处 与一般公司设立条件的不同之处s 法定注册资本额s 符合条件的董事、高级管理人员182第九章 金融法三、商业银行的业务 传统业务 特定的信托业务 服务性业务 其他183第九章 金融法第四节 金融监管一、金融监管 金融监管概念 金融监管的目的s 维护金融体系的安全和稳定s 开展公平竞争s 保护投资人和存款人的利益二 、中国银监会的设立及其职责 （一）设立 （二）职责184第九章金融法三、商业银行的监督管理 中国银监会对商业银行的监管 商业银行内部的监督管理 审计监督185第十章知识产权法第一节 著作权法第二节 商标法第三节 专利法186第

50、十章 知识产权法第一节 著作权法n一、著作权法w（一）著作权与著作权法n著作权是指文学、艺术、科学作品的作者或者其他著作权人对其作品在法律规定的期限内所享有的人身权利和财产权利的总称。n著作权法是调整著作权产生、控制、利用等而发生的各种社会关系的法律规范的总称。187第十章 著作权法w（二）著作权的取得和保护期限n取得n自动取得制n标记取得制n注册取得制n期限188第十章 知识产权法n二、著作权人w（一）作者w（二）其他著作权人n因约定取得著作权n因法律规定取得著作权n继承取得n遗赠取得189第十章 知识产权法n三、作品w（一）作品的构成要件n独创性n有具体的表现形式n必须是在文学、艺术、科学