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1、国际结算实务学习任务一:认知国际保理学习任务一:认知国际保理学习任务二:国际保理的业务流程学习任务二:国际保理的业务流程综合实训综合实训123 国际保理的服务项目?国际保理的服务项目?教学项目五教学项目五 国际保理国际保理学习任务二国际保理的业务流程学习任务二国际保理的业务流程一一二二学习内容及目标学习内容及目标教学项目五教学项目五 国际保理国际保理学习任务二国际保理的业务流程学习任务二国际保理的业务流程 我国真帛服装公司欲向英国KING FASHION LTD.出口真丝服装,英国公司提出采用O/A付款方式,我方希望达成此笔交易,但是既要面临资金压力,又担心未来的收汇风险。教学项目五教学项目五
2、 国际保理国际保理学习任务二国际保理的业务流程学习任务二国际保理的业务流程怎么办?怎么办?销售商(出口商)销售商(出口商)债务人(进口商)债务人(进口商) 出口保理商出口保理商(10) 进口保理商进口保理商(4)(1)(3)(11)(16)(7)(5)(12)(15)(9)(14)(6)(13)(2)(8)7-2-1国际保理的业务流程图国际保理的业务流程图教学项目五教学项目五 国际保理国际保理学习任务二国际保理的业务流程学习任务二国际保理的业务流程 1、申请办理保理业务(填写申请书)。 2、提交资料(进出口商基本情况、交易情况。) 3、将信息资料传递给进口地保理商。 4、进口保理商调查进口商资
3、信、市场情况,最迟在14个工作日内答复。 5、进口保理商将初步核准的信用额度通知出口保理商。教学项目五教学项目五 国际保理国际保理学习任务二国际保理的业务流程学习任务二国际保理的业务流程 6、出口保理商将核准的信用额度通知给出口商,出口商接受并与出口保理商签订保理协议。(P159-163) 7、出口商在额度内与进口商签订贸易合同。 8、出口保理商向进口保理商正式申请信用额度,进口保理商3日内回复核准的信用额度和效期。 9、出口商履约发货,将正本单据寄给进口商。 10、出口商将发票及单据副本交出口保理商,申请融资,并转让应收账款债权。 11、出口保理商向出口商提供融资。教学项目五教学项目五 国际
4、保理国际保理学习任务二国际保理的业务流程学习任务二国际保理的业务流程 12、出口保理商将发票及单据副本传递给进口保理商。 13、进口保理商进行财务管理、催收货款。 14、进口商于到期日付款。 15、进口保理商将货款划给出口保理商。 16、出口保理商将融资款、佣金、费用扣除,将余额支付给出口商。教学项目五教学项目五 国际保理国际保理学习任务二国际保理的业务流程学习任务二国际保理的业务流程 解释课前引入实例的业务流程 实例:我国真帛服装公司欲向英国KING FASHION LTD.出口真丝服装,英国公司提出采用O/A付款方式,我方希望达成此笔交易,但是既要面临资金压力,又担心未来的收汇风险。教学项
5、目五教学项目五 国际保理国际保理学习任务二国际保理的业务流程学习任务二国际保理的业务流程怎么办?怎么办? 首先,明确当事人。 出口商: 真帛服装公司 进口商: KING FASHION LTD. 出口保理商:中国银行杭州分行 进口保理商:苏格兰皇家银行教学项目五教学项目五 国际保理国际保理学习任务二国际保理的业务流程学习任务二国际保理的业务流程销售商(销售商(真帛)债务人债务人( KING FASHION ) 出口保理商出口保理商(中行杭州分行)(中行杭州分行)(10) 进口保理商进口保理商(苏格兰皇家银行)(苏格兰皇家银行)(4)(1)(3)(11)(16)(7)(5)(12)(15)(9)
6、(14)(6)(13)(2)(8)引入实例引入实例业务流程图业务流程图教学项目五教学项目五 国际保理国际保理学习任务二国际保理的业务流程学习任务二国际保理的业务流程 1、杭州真帛服装公司向中国银行杭州分行(出口保理商)申请办理保理业务。 2、杭州分行将申请书相关信息通知苏格兰皇家银行(进口保理商)。 3、苏格兰皇家银行对KING FASHION LTD.进行资信调查,对真丝服装进行市场调查,在此基础上核准一定的信用额度,并最迟在14个工作日内答复杭州分行。(FCI惯例)教学项目五教学项目五 国际保理国际保理学习任务二国际保理的业务流程学习任务二国际保理的业务流程 4、杭州分行将核准的信用额度及
7、自己的报价通知真帛公司。 5、真帛公司接受报价,与杭州分行签订出口保理协议,并与KING FASHION达成交易合同。 6、杭州分行向苏格兰皇家银行正式申请信用额度,苏格兰皇家银行在3个工作日内回复,通知信用额度批准额、效期。教学项目五教学项目五 国际保理国际保理学习任务二国际保理的业务流程学习任务二国际保理的业务流程 7、真帛公司发货后,将发票副本、有关单据副本、应收账款债权转让通知书债权转让通知书、融融资申请书资申请书提交杭州分行,杭州分行向其提供融资。 8、杭州分行将收到的单据副本和转让书等内容传递给苏格兰皇家银行,苏格兰皇家银行进行应收账款管理。教学项目五教学项目五 国际保理国际保理学习任务二国际保理的业务流程学习任务二国际保理的业务流程 9、发票到期, KING FASHION向苏格兰皇家银行付款。 10、苏格兰皇家银行将款项转给杭州分行。 11、杭州分行扣除融资本息及有关费用,将余额支付给纺织品公司。教学项目五教学项目五 国际保理国际保理学习任务二国际保理的业务流程学习任务二国际保理的业务流程 查询中国银行保理业务。教学项目五教学项目五 国际保理国际保理
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