2022年CFP个人风险管理与保险规划章节知识点 .pdf

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1、名师整理精华知识点寿险产品分析本章共有 10 个考点，考试考12 分。本章重点：1. 普通型人寿保险保障分析，根据客户不同的需求配置不同的保险；2. 投资连结保险和万能保险，重点掌握两种死亡赔偿金额的计算以及万能寿险的最低保证利率、结算利率和投资收益率的关系； 3. 生命表中死亡率、生存率的计算。本章难点：生命表中死亡率、生存率的计算 2. 寿险保费计算，重点理解货币时间价值在寿险定价中的运用1：普通型人寿保险保障分析2：分红保险3：投资连结保险4：万能保险5：影响寿险定价的因素6：生命表7：实务中的死亡率、利率、费用率假设8：寿险保费计算9：责任准备金10：利源分析团体保险本章共有 12 个

2、考点，考试考9 分。本章重点：1. 团体保险的特征，重点与个人保险作对比，区分二者的不同；2. 团体人寿保险的被保险人、投保金额、保费负担的特点；3. 团体保险的定价方法，注意区分表定费率法和经验费率法。本章难点：1. 团体人寿保险的被保险人、投保金额、保费负担的特点1：团体保险概述2：团体保险的特征3：团体人寿保险被保险人4：团体保险的投保金额5：团体保险的保费负担6：团体保险初年度保险费率7：团体保险的定价因素8：团体保险的定价方法9：团体保险的销售特性10：团体核保的含义及分类11：团体核保的要素12：关于规范团险经营的规定精品资料 - - - 欢迎下载 - - - - - - - -

3、- - - 欢迎下载 名师归纳 - - - - - - - - - -第 1 页，共 5 页 - - - - - - - - - - 名师整理精华知识点年金保险本章共有 11 个考点，考试考9 分。本章重点：1. 年金保险与寿险的比较，特别注意死亡率的改善对年金保险和寿险造成的不同的影响；2. 年金保险的分类， 特别注意按照年金领取人数划分年金分为哪几个类型，以及如何互相区分本章难点：1. 定额年金和变额年金，重点在于变额年金的累计单位向给付单位转换的计算上；2. 税优年金计划，重点掌握半税优年金投资收益延税的计算1：年金保险概述2：年金保险与寿险的比较3：年金保险的分类4：趸缴年金和期缴年金

4、5：即期年金、延期年金6：终身年金及其分类7：定期年金及定期确定年金8：按年金领取人数划分9：定额年金和变额年金10：年金保险的作用11：税优年金计划健康保险本章共有 13 个考点，考试考10 分。本章重点：1. 医疗保险及医疗费用的分担方式，特别注意止损条款的计算2. 健康保险的重要条款，如续保条款、犹豫期和体检条款、既存疾病条款、职业变更条款和等待期条款等本章难点：止损条款的计算问题；部分伤残给付的计算。1：健康保险概述2：医疗保险3：医疗费用分摊方式4：医疗保险的主要类型5：疾病保险6：失能收入损失保险含义7：失能收入损失保险给付条款8：部分伤残给付9：护理保险10：续保条款11：犹豫期

5、和体检条款精品资料 - - - 欢迎下载 - - - - - - - - - - - 欢迎下载 名师归纳 - - - - - - - - - -第 2 页，共 5 页 - - - - - - - - - - 名师整理精华知识点12：既存疾病条款13：职业变更、等待期条款寿险的销售、核保本章共有 9 个考点，考试考8 分。本章重点：1. 核保、对投保单的审核，重点掌握保险利益原则，以及对受益人的要求；2. 医疗核保的要素、 财务核保， 重点掌握医疗核保的体检规则和财务核保中对财务信息的评估。本章难点：财务核保中支付保险费能力的计算1：人寿保险的销售过程2：个人寿险的销售渠道3：保险公估人4：核保

6、5：对投保单的审核6：医疗核保的要素7：财务核保8：核保决定9：我国法律对理赔的规定保险市场与监管本章共有 7 个考点，考试考7 分。本章重点：1. 条款费率监管，重点掌握哪些险种需要审批；2. 资金运用监管， 熟记保险公司资金禁止投资的范围；3. 市场行为监管， 牢记保险公司不得从事的市场行为本章难点： 1. 偿付能力监管，掌握最低偿付能力额度的计算，特别是财险公司与寿险公司的区别，掌握实际偿付能力额度的计算。1：保险市场的参与者2：保险公司3：寿险公司面临的风险4：条款费率监管5：资金运用监管6：市场行为监管7：偿付能力监管保险需求分析本章共有 9 个考点，考试考20 分。本章重点： 1.

7、 寿险保障需求分析，重点掌握遗属需求法的计算，把遗属的各种需求求现值，掌握生命价值法的计算；精品资料 - - - 欢迎下载 - - - - - - - - - - - 欢迎下载 名师归纳 - - - - - - - - - -第 3 页，共 5 页 - - - - - - - - - - 名师整理精华知识点2. 封闭式企业的风险与管理对策，掌握对于合伙企业购买联合人寿是最好的管理对策； 3.保险在遗产规划中的应用，掌握针对遗产规划最适合的险种是终身寿险本章难点： 1. 寿险保障需求分析，特别是遗属需求法求保额的计算，会涉及增长型年金求现值的计算； 2. 保单更换， 特别是利率变化后对保单更换的

8、影响，会有货币时间价值计算的运用；3. 特别注意，本章会出3-4 个保险小案例，每个案例会有4-5 题左右， 这种题型考查的是学员对整个保险规划知识的综合运用，需要认真对待。1：寿险保障需求分析2：现金需求3：封闭式企业的风险与管理对策4：保险在遗产规划中的应用5：老年风险问题和解决方案6：保险产品类型的选择7：保单更换8：高额保单9：保单选择权精品资料 - - - 欢迎下载 - - - - - - - - - - - 欢迎下载 名师归纳 - - - - - - - - - -第 4 页，共 5 页 - - - - - - - - - - 文档编码：KDHSIBDSUFVBSUDHSIDHSIBF-SDSD587FCDCVDCJUH 欢迎下载 精美文档欢迎下载 精品资料 - - - 欢迎下载 - - - - - - - - - - - 欢迎下载 名师归纳 - - - - - - - - - -第 5 页，共 5 页 - - - - - - - - - -