2022年东北亚贵金属交易所投资者适当性制度实施办法 .pdf

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1、东北亚贵金属交易所投资者适当性制度实施办法第一章 总则第一条：为规范东北亚贵金属交易所（以下简称“交易所”）客户管理，更好服务不同风险承受能力的客户，切实保障客户的合法权益，根据国家相关法律、法规和国务院相关政策，以及东北亚贵金属交易所交易规则，制定本办法。第二条：投资者应当根据本办法，在参与现货交易之前全面评估自身的经济能力、商品认知能力、风险控制与承受能力。第三条：会员应当根据本办法要求，评估投资者的商品认知水平和风险承受能力，选择适当的投资者参与现货交易。第四条：交易所应当根据客户的交易经验及投资者权益，对交易所投资者进行分类管理。交易所的交易风控部门、结算部门将共同负责客户分类工作。第

2、五条：投资者适当性管理的实施不能取代投资者本人的投资判断，也不会降低商品或服务的固有风险，相应的投资风险、履约责任以及费用由投资者自行承担。第六条：本规则适用于交易所内开户的所有投资者。第二章投资者适当性管理及评估第七条：会员的投资者适当性管理包括以下内容：（一） 了解投资者的相关情况并评估其风险承受能力；（二） 了解拟提供的商品或服务的相关信息；（三） 向投资者提供与其风险承受能力相匹配的商品或服务，并进行持续跟踪和管理；（四） 提供商品或服务前，向投资者介绍商品或服务的内容、性质、特点、业务规则等，进行有针对性的投资者教育；（五） 揭示商品或服务的风险，与投资者签署风险揭示书第八条：客户在

3、获得交易所交易编码之前，必须符合下列条件：(一) 具备贵金属教育基础知识；(二) 具有累计 5 个交易日、 20 笔以上的仿真交易成交记录。或最近3 年具有商品期货、股指期货的交易成交记录。(三) 不存在法律、法规和交易所业务规则禁止或者限制从事交易的情况。第九条：会员公司应当对投资者的基本情况、相关投资经历、财务状况和诚信状况等方面进行适当性综合评估。综合评估满分为100 分，其中基本情况、相关投资经历、财务状况、诚信状况的分值上限分别为20 分、20 分、40 分、 20 分。具体评分标准见附录。精品资料 - - - 欢迎下载 - - - - - - - - - - - 欢迎下载 名师归纳

4、 - - - - - - - - - -第 1 页，共 6 页 - - - - - - - - - - 第十条：投资者基本情况包括年龄与学历两个方面，评估分值上限分别为15 分与 5 分，两项评分相加为投资者基本情况得分。第十一条：投资者投资经历包括交易经历与交易情况两个方面，交易情况是指据投资者的交易和风险控制等情况。两项评估分值上限分别为15 分与 5 分，相加为投资者基本情况得分。第十二条：会员应当从投资者本人的金融类资产或者年收入等方面对其财务状况进行评估，两项评估的上限分别为40 分，取其中较大的作为投资者财务状况得分。第十三条：会员应当通过多种渠道了解投资者诚信信息，对投资者的诚信

5、状况进行综合评估。评估分值上限为 20 分。对于存在不良诚信记录的投资者，综合评估分数可以为负值，分数不设下限。第十四条：会员不得为综合评估在70 分以下的投资者申请开立交易编码。第二章 投资者分类管理标准第十五条：交易所投资者按照财务状况、现货投资知识水平、投资经验、风险承受能力等情况，分为专业投资者和普通投资者。专业投资者是具有专业投资经验和较强风险承受能力的注册交易商，普通投资者主要是客户以及专业投资者以外的其他投资者。第十六条：除法律、行政法规、规章和本所业务规则另有规定外，会员向投资者提供产品或服务的，应当履行以下投资者适当性管理义务：（一） 对于普通投资者，应当全面履行本办法规定的

6、投资者适当性管理义务；（二） 对于本办法规定的专业投资者，无须按照本办法的规定履行投资者适当性管理义务。（三） 对于本办法规定的专业投资者，应当履行揭示产品或服务的风险、与投资者签署风险揭示书的义务；第十七条：投资者要求会员提供产品或服务，会员认为该产品或服务超出投资者的风险承受能力的，应当向投资者警示风险；投资者坚持要求会员提供的，会员应当要求其签署承诺书，承诺自行承担投资风险。对于不符合法律、行政法规、规章或本所业务规则规定的产品或服务准入条件的投资者，会员应当拒绝为其提供相应产品或服务。第十八条：会员应当加强对新开户、参与新商品交易、参与本中心相关新业务的投资者的现货投资知识教育和风险揭

7、示，并通过适当方式提醒其审慎参与现货投资。第十九条：交易预付款是指客户进行交易需要占用的资金。客户的交易预付款比率是指客户进行交易需要占用的资金与仓单价值之间的比率。第二十条：客户权益是指每日结算之后客户资金账户的实际资金余额。第二十一条：交易所根据客户的交易经验及客户权益实行动态化客户分类管理，并给予不同的交易预付款比率。第二十二条：交易所有权根据商品及客户的情况，调整每类客户在每种商品中的交易预付款比率。精品资料 - - - 欢迎下载 - - - - - - - - - - - 欢迎下载 名师归纳 - - - - - - - - - -第 2 页，共 6 页 - - - - - - - -

8、 - - 第二十三条：交易所将在每日结算后进行客户级别的调制，确定客户在下一交易日的预付款比率。每一交易日内不进行预付款比例的调整。第二十四条：客户级别分为如下4 个等级，具体情况如下：(一) 客户户权益不足5 万元的，交易预付款比率为20% 。(二) 客户权益 5 万元（含）以上不足10 万元的，交易预付款比率为15% 。(三) 客户权益在10 万元（含）以上不足20 万元的，交易预付款比率为10% 。(四) 客户权益在20 万元（含）以上的，交易预付款比率为3.3% 。第三章交易所的监管与服务第二十五条：交易所按照法律、行政法规、规章的相关规定，建立健全本中心市场的投资者适当性管理制度。本

9、规则自发布之日起实施。第二十六条：交易所对会员履行投资者适当性管理职责进行指导、协调、服务和监督，引导会员强化投资者适当性管理工作。第二十七条：交易所通过报刊、网络、电视等各种方式开展投资者教育和风险揭示，引导投资者理性投资。第二十八条：交易所可通过网络向投资者提供现货投资知识的学习、测试及认证服务，为会员了解投资者现货投资知识水平提供支持。第二十九条：交易所可为会员及投资者参与特定交易提供模拟交易服务。第三十条：交易所可为会员履行适当性管理职责提供咨询、培训和诚信信息查询等服务。第三十一条：交易所配合中国证监会或其派出机构、相关行业自律组织对会员落实投资者适当性管理工作相关规定的情况进行监督

10、检查，会员应当如实提供相关资料，不得隐瞒、阻碍或拒绝。第四章附则第三十二条：交易所、会员应当将投资者综合评估表作为开户资料予以保存。第三十三条：本规则的解释权和修订权属交易所。第三十四条：本规则自发布之日起实施。精品资料 - - - 欢迎下载 - - - - - - - - - - - 欢迎下载 名师归纳 - - - - - - - - - -第 3 页，共 6 页 - - - - - - - - - - 附录：东北亚贵金属交易所投资者适当性综合评估表项目打分依据最高分值实际分值一、基本情况20 分年龄小于 18 岁（含）18 22 岁（含）22 60 岁（含）60 70 岁（不含）大于 70

11、 岁（含）0 分5 分15 分5 分0 分15 分学历硕士及以上本科大专大专以下5 分4 分3 分1 分5 分二、投资经历20 分交易经历有商品期货或股指期货投资经历15 分15 分无期货投资经历，但有证券投资或银行外汇、纸黄金等交易经历10 分交易情况依据交易经历及风险控制情况0 - 5分5 分三、财务状况（为金融类资产打分与本人年收入打分中较大的一个）40 分金融类资产小于 10 万（含）10 万至 30 万（含）30 万至 50 万（含）50 万以上5 分20 分30 分40 分40 分本人年收入小于 6 万（含）6 万至 12 万（含）12 万至 20 万（含）20 万以上5 分20

12、分30 分40 分40 分四、诚信状况20 分个人诚信记录诚信状况记录（存在不诚信记录分数可为负）20 分20 分本人承诺1本人对所提供相关证明材料的真实性负责，并自愿承担因材料不实导致的一切后果。2本人不存在重大未申报的不良信用记录。3本人不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止从事交易的情形。4本人身体健康，不存在不适宜从事交易的情形。投资者（签字）：精品资料 - - - 欢迎下载 - - - - - - - - - - - 欢迎下载 名师归纳 - - - - - - - - - -第 4 页，共 6 页 - - - - - - - - - - 日期：会员公司客户开发责任人（签字）：

13、日期：会员公司业务部门负责人（签字）：日期：会员公司评估意见：会员公司高级管理人员或者授权人员（签字或者盖章）：日期：精品资料 - - - 欢迎下载 - - - - - - - - - - - 欢迎下载 名师归纳 - - - - - - - - - -第 5 页，共 6 页 - - - - - - - - - - 文档编码：KDHSIBDSUFVBSUDHSIDHSIBF-SDSD587FCDCVDCJUH 欢迎下载 精美文档欢迎下载 精品资料 - - - 欢迎下载 - - - - - - - - - - - 欢迎下载 名师归纳 - - - - - - - - - -第 6 页，共 6 页 - - - - - - - - - -