反洗钱基础知识试题及答案.docx
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1、反洗钱基础知识试题及答案1、多选金融行动特别工作组四十项建议规定的各国反洗钱的基本义务是()A、签署反洗钱国际公约,通过国内立法,以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展B、将洗钱犯罪定为刑事犯罪C、洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛D、制定将犯罪收益查封和冻结的法律答案:B,C,D2、多选中国人民银行及其分支机构在对金融机构报送的非现场监管反洗信息有疑问或需进一步确认时,可采取方式有哪些?()A.电话询问B.走访金融机构C.书面询问D.约见金融机构高级管理人员谈话答案:A,B,C,D3、多选交易一方为下列哪些单位的大额交易,如未发现该交易可疑的,金融机构可以不报告()。A、行政机关B、司法机
2、关C、国家权力机关的下属企事业单位D、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易答案:A,B,D4、多选存款人可以通过一般存款帐户办理()业务。A、转帐转入结算B、现金缴存C、现金支取D、转帐转出结算答案:A,B,D5、多选金融机构反洗钱规定要求金融机构履行的义务有()。A、制定反洗钱内控制度和设立组织机构的义务B、了解客户义务C、大额资金交易报告和可疑交易报告义务D、保存记录义务答案:A,B,C,D6、多选2006年11月14日,中国人民银行发布了()A.银行业反洗钱规定B.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法C.金融机构反洗钱规定D.保险业反洗钱规定答案:B,C7、单选打击洗钱活动的关
3、键是()阶段。A、开户B、处置C、离析D、归并答案:C8、判断题在放置阶段,将现金转变为银行存款是洗钱最常见的方式。答案:对9、单选环境承载力的()是指其大小是随着时间、空间和生产力水平的变化而变化的。A、动态性和可调控性B、区域性和时间性C、客观性和主观性答案:A10、多选根据金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法,下列哪些外汇交易属于涉嫌洗钱的外汇非现金交易()。A、非居民个人外汇帐户频繁作出订购或兑现大量旅行支票或汇票的B、企业频繁、大量发生捐赠、广告、会展等收汇、结汇及付汇,与其业务范围明显不符的C、企业支付的运保费及佣金明显与其进出口贸易不符的D、企业突然还清逾期外汇贷款,而款项
4、来源不明或与客户背景不相符的答案:A,B,C,D11、多选中华人民共和国刑法(修正案六)中规定的洗钱行为包括()。A、提供资金账户的B、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的C、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的D、协助将资金汇往境外的答案:A,B,C,D12、多选营业机构支付交易档案的保管及销毁按照中国人民银行银行会计档案管理办法中的规定执行,下列描述错误的是()。A、开、销户资料永久性保管B、交易记录自交易记帐之日起20年C、可疑支付交易报告表及有关记录自报告日起不少于10年D、帐户资料和交易记录的保存按照国家有关会计档案管理的规定执行。答案:B,C13、判断题中国人民银行正式设立
5、反洗钱局的时间是2003年9月。答案:对14、判断题金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定,当受益人请求保险公司赔偿时,如金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上,应当确认其与被保险人之间的关系。答案:错解析:错误。应当确认其与投保人之间的关系15、单选反洗钱法规定,中国人民银行及其()一级派出机构发现可疑交易活动,需要调查核实的,可以向金融机构进行调查,金融机构应当予以配合,如实提供有关文件和资料。A.县(市)B.区C.设区的市D.省答案:D16、单选长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金()的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付的应作为可疑
6、交易进行报告。A、流量大B、流量小C、流量正常答案:B17、单选管理办法延续“一法四令”的要求,明确保险机构应当履行反洗钱的三大核心义务,即()。A客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告B客户资料完整、交易记录可查、资金流转规范C合法审慎、保密、与司法机关行政机关全面合作D.依法合规、防范洗钱犯罪、严打恐怖融资答案:A18、填空题在保全退保业务中,对于达到客户身份识别标准的,保险公司应当要求退保申请人出示()或者保险凭证原件,()退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认申请人的身份。答案:保险合同原件核对19、单选对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机
7、构应当()A分别提交大额交易报告和可疑交易报告B只提交大额交易报告C只提交可疑交易报告D两个报告都不需要提交答案:A20、判断题2001年,巴塞尔银行监管委员会发布了题为银行客户尽职调查的咨询文件,对银行监管当局和银行业提出了更加具体的对客户尽职调查的要求。答案:对21、判断题客户风险分类不是客户身份识别中的内容,金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作。答案:错解析:错误。金融机构必须开展客户风险分类22、多选中国工商银行协助执行工作管理办法所称协助执行工作,是指协助有权机关执行()。A、查询单位存款及个人储蓄存款B、冻结单位存款及个人储蓄存款C、扣划单位存款及个人储蓄存款D、扣划个人银行
8、卡帐户存款答案:A,B,C,D23、判断题破坏金融管理秩序罪,是指违反国家金融管理法规,破坏国家对金融管理秩序的行为。答案:对24、问答题请分别简述反洗钱系统中关键字段与非关键字段的补正流程?答案:1、关键字段的补正流程:(1)由各省、市分行、县支行相关业务部门(本外币储蓄、国际汇兑)负责下载关键字段补正报表(2)联系客户,由储蓄前台人员在相应的业务系统内更改客户的身份证件号码和国籍等关键字段信息。2、非关键字段的补正流程:(1)由各省、市分行、县支行相关业务部门(本外币储蓄、国际汇兑)负责下载非关键字段的补正报表(2)收集确认非关键字段补正信息(3)更新非关键字段补正报表(4)在规定时限内将
9、非关键字段补正结果导入反洗钱系统。25、判断题非法出具金融票证属金融诈骗罪。答案:错26、单选能够作为实名证件使用的有()。A、临时身份证;B、学生证;C、机动车驾驶证;D、法定身份证件的复印件答案:A27、多选在反洗钱交易数据实行集中报送模式下,各省、市、县分支机构通过该系统可使用的主要功能包括()A.黑名单功能。B.大额、可疑数据导出功能。C.反洗钱报送数据汇总功能。D.司法查询的辅助功能。答案:A,B,C,D28、多选金融机构反洗钱规定的适用范围包括()。A、国有独资商业银行B、信用合作社C、信托投资公司D、外资独资银行答案:A,B,C,D29、问答题什么是可疑交易报告制度?答案:可疑交
10、易报告制度是指金融机构按照监管机关规定的有关标准,或者怀疑与其进行交易客户的款项可能来自犯罪分子时没,必须迅速向监管机关报告的制度。特别需要指出的是,可疑交易报告制度尽管是指金融机构发现可疑交易后向监管机关报告的制度,但这不影响和妨碍金融机构在对可疑交易进行审查,发现涉嫌犯罪时,及时向当地公安部门报告义务的履行。30、多选可疑支付交易是指交易的()有异常情形的人民币支付交易。A、性质B、频率C、流向D、用途答案:A,B,C,D31、多选下列哪些交易或者行为,金融机构应当作为可疑交易进行报告()。A、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易B、提前偿还贷款,与其财务状况明显不符C、证券经营机构通过银行
11、频繁大量拆借外汇资金D、金融机构内部调拨资金答案:B,C32、判断题金融行动特别工作组第九项特别建议是专门针对恐怖分子跨国运输现金问题制定的。答案:对33、多选我国目前已签署和批准了()个涉及反洗钱和反恐融资问题的国际公约。A、联合国禁毒公约B、联合国打击跨国有组织犯罪公约C、联合国关于制止向恐怖主义提供资助的国际公约D、联合国反腐败公约答案:A,B,C,D34、单选中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息()A、予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供B、可以任意散布C、不需保密D、可以向领导汇报答案:A35、多选下列属于可
12、疑外汇现金交易的有哪些()A.某外商投资企业以外币现金方式到A地投资B.居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑C.居民王五当日单笔提取外币现金5万美元D.甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金,但很少提取答案:A,B,D36、判断题1986年贩运毒品法令是英国最早对洗钱犯罪进行规定的刑事立法。答案:对37、多选下列哪些专用账户不能支取现金()A.基本建设基金账户B.更新改造资金专用账户C.政策性房地产资金专用账户D.财政预算外资金专用账户答案:A,B,C38、多选金融机构反洗钱规定中,要求金融机构及其工作人员予以保密、不得违法违规对外提供的事项有()。A、对可疑交易特征予
13、以保密B、对报告可疑交易的信息予以保密C、对配合中国人民银行调查可疑交易活动的信息予以保密D、对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息予以保密答案:A,B,C,D39、多选一级(直属)分行反洗钱岗位职责包括以下()。A、负责制定人民币对公业务反洗钱管理制度和操作规程B、对反洗钱工作中出现的疑难问题提出解决方案与对策C、负责有关信息的查询与反馈工作D、负责协助有权部门调查相关反洗钱情况答案:B,C,D40、多选根据金融机构大额和可疑交易报告管理办法的规定,下列支付交易哪些属于可疑交易()A、提前偿还贷款,与其财务状况明显不符B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符C、相同收付款人之间
14、短期内频繁发生资金收付D、企业日常收付与企业经营特点明显不符答案:A,B,D41、多选在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金()A.开户单位一日两次申请支取大额现金B.开户单位提取大额现金的时间出现异常变化C.开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化D.开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票答案:B,C42、单选各金融机构省级管理机构的信息报告员,应在每年的()前向人民银行合肥中心支行报送本系统年度反洗钱工作报告和下一年度反洗钱工作计划。A、12月25日B、12月15日C、12月20日D、12月10日答案:B43、单选客户与保险公司进行金融交易,通
15、过银行账户划转款项的,由()向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。A.银行A.保险公司B.保险公司和银行各自C.保险公司和客户各自答案:A44、多选根据金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法,下列哪些外汇交易属于可疑外汇非现金交易()。A、居民个人在境内将大量外币现金存入银行卡,在境外进行大量资金划转的B、企业通过其外汇帐户频繁大量发生以票汇(支票、汇票、本票)方式结算的出口收汇的C、企业一些休眠外汇帐户或平常资金流量小的外汇帐户突然有异常外汇资金流入,并且外汇资金流量短期内逐渐放大的D、居民、非居民个人外汇帐户有规律出现大额资金进帐,第二日分笔取出,然后又有大额资金补充,次日又分笔取
16、出的答案:B,C,D45、多选洗钱犯罪给社会造成的危害有()。A、助长走私、毒品等严重犯罪B、扰乱正常的社会经济秩序C、破坏社会公平竞争D、影响国家声誉答案:A,B,C,D46、单选中国人民银行对金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查时对管辖权有争议的,应当报请()指定管辖。A、共同上级行B、人民银行总行C、国务院D、中国银行业监督管理委员会答案:A47、多选在以下哪种情形下,金融机构应当重新识别客户身份()。A、客户办理大额现金存取业务时B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的D、办理业务中发现异常现象答案:A,B,C,D48、单选中国
17、人民银行在反洗钱调查过程中,可以依法采取临时冻结措施,但临时冻结不得超过()。A.24小时B.48小时C.三天D.七天答案:B49、多选根据金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法,下列哪些外汇交易属于大额外汇资金交易()。A、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上B、以转帐、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型金融工具等进行外汇非现金资金收付交易,其中个人当天单笔或累计等值外汇20美元以上C、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值10万美元以上D、以转帐、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型金融工具等进行外汇非现金资金收付交易,其中企业当
18、天单笔或累计等值外汇50美元以上答案:A,D50、单选非正规汇款体系借助的工具之一是()A.文件B.法律C.法规D.电话答案:D51、单选2000年6月,金融行动特别工作组公开全球洗钱最猖獗的地区有()A.巴勒斯坦B.北美地区C.巴哈马群岛D.斐济答案:C52、单选客户由他人代理办理业务的,金融机构应当()身份证件或者其他身份证明文件。A、核对并登记代理人B、核对并登记被代理人C、核对并登记代理人和被代理人D、核对代理人、核对并登记被代理人答案:C53、多选关于银行承兑汇票保证金的协助执行,下列描述正确的是()。A、人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施B、人民法院依法可以对银行承兑
19、汇票保证金采取扣划措施C、如果金融机构已经对汇票承兑或已对外付款,根据金融机构的申请,人民法院应当解除对银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措施D、承兑汇票保证金已丧失保证金功能时,人民法院可以依法采取扣划措施答案:A,C,D54、多选人民银行进行反洗钱行政调查时,被调查的金融机构应尽的义务主要有()A.参与调查义务B.配合调查义务C.如实提供信息义务D.不得拒绝和阻碍义务答案:B,C,D55、单选中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要进行现场检查时,检查人员不得少于()人,并应出示执法证和检查通知书。A、2B、3C、4D、5答案:A56、问答题根据反洗钱相关制度规定,金融机构对代理人的
20、身份识别是如何规定的?答案:当自然人客户由他人代理存取现金时,我行应按照以下要求开展客户身份识别工作:当单笔存(或取)款的金额达到或超过人民币5万元或者外币等值1万美元时,应同时核对存款人(或取款人)和户主的有效身份证件或者身份证明文件,并登记存款人(或取款人)的姓名、联系方式以及身份证件或者身份证明文件的种类、号码。由于现金到账户的转账不是代理存款业务,应按照单笔金额达到或超过人民币1万元或者外币等值1000美元现金的一次性金融服务进行客户身份识别。57、单选有权查询、冻结、扣划单位、个人存款的执法机关是()。A、人民检察院B、税务机关C、公安机关D、审计机关答案:B58、多选中国人民银行采
21、取临时冻结应适用的条件()。A、调查可疑交易活动B、客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外C、经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准D、经侦查机关负责人批准答案:A,B,C59、问答题什么是反洗钱?答案:反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照反洗钱法规定采取相关措施的行为。60、单选()对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。A、中国人民银行及其分支机构B、中国银行业监督管理委员会C、中国证券监督管理委员会D、中国保险监督管理委
22、员会答案:B61、多选中国工商银行人民币对公业务反洗钱操作规程是根据中国人民银行()的规定,制定本操作规程。A、金融机构反洗钱规定B、人民币大额和可疑支付交易报告管理办法C、金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法D、其他法律、行政法规答案:A,B,C,D62、多选关于冻结单位存款下列描述正确的是()。A、银行在受理冻结单位存款时,协助冻结存款通知书填写的冻结单位名称和帐号不符的,应按照帐号进行冻结。B、冻结单位存款的期限不得超过六个月,有特殊原因需要延长的,应当在冻结期满前办理继续冻结手续,每次续冻期最长不超过六个月。C、被冻结的款项,不属于赃款的,冻结期间应计付利息D、被冻结的款项,属于
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