反洗钱考试：金融机构反洗钱试题.docx

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1、反洗钱考试：金融机构反洗钱试题1、问答题（江南博哥）简述我国反洗钱法律法规对于金融机构建立健全反洗钱内控的基本要求。答案：（1）金融机构应当依照反洗钱法律规定建立健全反洗钱内部控制制度。（2）金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。（3）金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。（4）制定反洗钱内部操作规程和控制措施。（5）对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。2、问答题商业银行在为客户开立账户时应采取的客户身份识别措施有哪些。答案：（1）应当识别客户身份（2）了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人（3）核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

2、（4）登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。（5）如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。3、单选我国的反洗钱法既是一部反洗钱组织法，也是一部（）A反洗钱义务法B反洗钱预防法C反洗钱专门法D反洗钱行为法答案：D4、问答题简述反洗钱检查准备阶段需完成的主要工作。答案：（1）确定被检查机构和检查立项。（2）成立检查组。（3）制定现场检查实施方案。（4）发出现场检查通知书。（5）现场检查前培训。5、问答题简述解除临时冻结的两种方式。答案：（1）自动解除。临时冻结不得超过48小时。金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时

3、内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。（2）通知解除。侦查机关接到报案后，对已经临时冻结的资金，应当立即决定是否继续冻结。侦查机关认为不需要继续冻结的，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，应当立即制作解除临时冻结通知书，并加盖中国人民银行公章后正式通知金融机构解除临时冻结。6、单选按照反洗钱法律规定，在以下何种情况下，银行必须核对办理业务客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？（）A.小张取出2千元美元现金。B.小李存入5万元现金。C.中石油存入20万元现金。D.中石油取出2万元现金。答案：B7、单选以下对大额交易和可疑交易的说法正确的是（）A.大额交易和可疑交易的

4、报告时限并不完全不同。B.大额交易和可疑交易的报告时限相同。C.大额交易和可疑交易的报送路径并不完全一致。D.大额交易和可疑交易的报送路径完全相同。答案：C8、问答题简述中国人民银行及其分支机构可以采取哪些措施进行反洗钱现场检查。答案：（1）进入金融机构进行检查；（2）询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；（3）查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料依法予以封存；（4）检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。（5）可以与金融机构董事、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。9、单选下列有关可疑

5、交易报告要素说法正确的是（）A.各类金融机构的可疑交易报告要素均相同B.各类金融机构的可疑交易报告要素均不同C.保险业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同D.以上说法均不对答案：B10、单选对于证监会的反洗钱监管权限，以下说法正确的是（）A.参与制定金融机构反洗钱规章B.制定金融机构反洗钱规章C.对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求D.对违反反洗钱规定的证券期货业金融机构或高管人员进行行政处罚答案：D11、判断题长沙市第一中级人民法院的法官属于广义的反洗钱内部控制的对象。答案：对12、单选以下交易中哪个属于大额交易？（）A.小王一次性取款10万元B.小王5月1

6、0日通过三张中国银行的卡分别取款5万、3万和1万C.小王5月10日通过工商银行的账户取款19万，5月11日通过建设银行的账户取款11万D.中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为8万元答案：D13、单选按照金融行动特别工作组的“409”建议的要求，以下哪个行业也属于客户身份识别制度适用的范围？（）A.汽车销售商B.公证人C.彩票投注站D.支付清算组织答案：B14、问答题国务院金融管理机构的反洗钱职责是什么？答案：（1）参与制定反洗钱规章。即参与制定金融机构客户身份识别和客户身份资料和交易记录保存管理办法。（2）对监督管理的金融机构提出内控制度的要求。反洗钱法第十四条：国务院有关金

7、融监督管理机构审批新设机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合规定的设立申请，不予审批。（3）对违反反洗钱法律法规的金融机构，根据中国人民银行的建议，依法责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。对致使洗钱后果发生的、情节特别严重的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，根据中国人民银行的建议，依法责令金融机构给予纪律处分，依法取消任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。15、单选狭义的反洗钱内部控制的对象仅指（）A.反洗钱法律法规所规定的义务主体。B.反洗钱法律法规及行政规章所规定的金融机构。C.反洗钱法律法规及行政规章所规定的义务主体和监

8、管机关。D.反洗钱法律法规及行政规章所规定的报告义务主体。答案：D16、单选按照反洗钱法律规定，对以下哪种业务，金融机构应当核对妻子的有效身份证件或者身份证明文件，登记妻子的姓名或者名称，联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码？（）A.妻子往丈夫的账户中一次性存款2万元B.妻子从丈夫的账户中一次性取款2万元C.妻子代丈夫从美元账户往美国汇款500美元D.妻子代丈夫兑付旅行支票1000美元答案：D17、问答题简述客户身份资料和交易记录的保存范围。答案：（1）应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。（2）应当保存的交易记录包

9、括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。18、单选金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施包括（）A.应当指定专人负责反洗钱工作。B.配备必要的管理人员和技术人员。C.确定负责反洗钱工作的高层管理人员。D.应当建立专门的反洗钱部门。答案：B19、单选2006年6月28日，全国人大常委会对刑法第三百一十二条进行了修订，将该罪的行为模式由“窝藏、转移、收购或者代为销售”修改为（）A“窝藏、转移、收购或者以其他方法掩饰、隐瞒”B“窝藏、转移、收购、代为销售或者获取、占有、使用

10、”C“以各种方法掩饰、隐瞒”D“窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒”答案：D20、问答题为什么要开展反洗钱国际合作？答案：反洗钱国际合作是各国反洗钱工作的重要组成部分。开展反洗钱国际合作，有利于更有效的打击本国洗钱犯罪行为，堵塞洗钱资金外流的渠道，从而从根本上抑制跨国洗钱犯罪。二是有利于打击跨国洗钱犯罪。随着经济全球化和金融服务国际化的不断发展，洗钱犯罪越来越多地表现为一种跨地区和跨国的犯罪活动。与国内洗钱相比，在全球范围内的洗钱便于掩饰犯罪收益，但靠一个国家或几个国家的法律是难以对洗钱犯罪进行制裁的。只有加强反洗钱国际合作，才能有效打击跨国洗钱、恐怖融资活动，维护世界各国的安

11、全和稳定。21、单选关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的是（）A.仅适用于金融机构。B.不适用于中国人民银行。C.可适用于银监会。D.仅适用于金融机构和特定非金融机构。答案：C22、问答题简述中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）制定目的和主要内容。答案：为了规范反洗钱调查程序，依法履行反洗钱调查职责，维护公民、法人和其他组织的合法权益，中国人民银行根据反洗钱法等有关法律、行政法规和规章，专门制定了中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）（银发2007158号文发布），详细规定了反洗钱调查的程序，规范了各种调查措施的具体操作，统一了与反洗钱调查有关的法律格式文书。23、单选在被保

12、险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果出现什么情况，保险公司应当留存被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）A.人民币2万元以上或者外币等值2000元B.人民币1万元以上或者外币等值1000美元C.人民币5万元以上或者外币等值1万美元D.人民币20万元以上或者外币等值1万美元答案：B24、单选根据反洗钱法的规定，下列哪项不是在反洗钱调查中采用查阅、复制措施的适用条件（）A.调查可疑交易活动B.可疑交易活动需要进一步核查C.通过询问金融机构工作人员仍未达到反洗钱调查目的D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准答案：C25、单选对于国际反洗钱监管，以下说法中正确的

13、是？（）A.各国监管反洗钱成本与效益的平衡，处罚力度趋向温和B.国际社会已经不满足于行政性罚款形成的威慑，将直接动用刑罚手段处理严重不合规主体C.各国推崇适度监管的执法理念，反洗钱行政处罚力度有所缓和D.金融行动特别工作组（FATF）对于反洗钱处罚没有提出新的建议，国际社会的反洗钱行政处罚力度没有明显变化答案：B26、判断题按照金融机构反洗钱规定的规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度。答案：对27、问答题海关、侦查机关、国务院其他行政机关的反洗钱职责是什么？答案：海关：参与制定个人出入境携带现金、无记名有价证券的报告标准；向反洗钱行政主管部门通报个人出入境携带的现金、无

14、记名有价证券超过规定金额的情况。侦查机关：负责接收人民银行、金融机构及单位和个人报告的涉嫌洗钱案件。国务院其他行政机关：向人民银行提供反洗钱资金监测必须的信息。28、问答题在哪些情况下，金融机构应当重新识别客户。答案：（1）客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。（2）客户行为或者交易情况出现异常的。（3）客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。（4）客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。（5）金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信

15、息存在不一致或者相互矛盾的。（6）先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。（7）金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形。29、判断题反洗钱法要求金融机构的董事会或监事会应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。答案：错解析：反洗钱法要求金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。30、单选洗钱的过程一般分为三阶段，下列那一项不包括（）在内。A、放置阶段B、离析阶段C、转移阶段D、融合阶段答案：C反洗钱考试：金融机构反洗钱考试题库1、单选按照金融行动特别工作组的“409”建议的要求，以下哪个行业也属于客户身份识别制度适用的范围？（）A.汽车销售商B.公证人C.彩票投

16、注站D.支付清算组织答案：B2、问答题反洗钱法对反洗钱是如何定义的？答案：反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱法规定采取相关措施的行为。3、判断题在反洗钱起步阶段，金融机构应当集中现有的力量和机构设置来建立一个完整的反洗钱内控系统。答案：对4、单选根据反洗钱法的规定，在反洗钱调查中，经过中国人民银行总行负责人的批准，出现下列哪种情形时可以对被调查客户资金采取临时冻结措施（）A.该客户有向境外转款的迹象B.该客户要求将调查所涉及的账户资金

17、转往境外C.该客户要求将调查所涉及账户之外的其他账户资金转往境外D.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往某外籍人士的境内账户答案：B5、单选巴塞尔委员会的关于防止利用银行系统洗钱的声明提出最主要的反洗钱措施就是什么？（）A.可疑交易报告。B.客户身份识别制度。C.建立反洗钱内控制度。D.大额和可疑交易报告。答案：B6、单选下列有关可疑交易说法正确的是（）A.我国反洗钱法律规定的可疑交易均有明确的异常特征描述B.金融机构报告可疑交易时主要依靠计算机系统监测，较少需要主观判断C.我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准均需金融机构进行主观判断D.我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准中有部分完全依赖

18、于金融机构的主观判断分析答案：D7、判断题亚太反洗钱集团成员包括100多个国家的金融情报中心。负责颁布与FIU相关的解释、指引、最优做法、倡议声明和指南等文献，给各国FIU的建设和国际交流指明方向，为世界金融情报网络的完善奠定基础。答案：错解析：埃格蒙特集团成员包括100多个国家的金融情报中心。负责颁布与FIU相关的解释、指引、最优做法、倡议声明和指南等文献，给各国FIU的建设和国际交流指明方向，为世界金融情报网络的完善奠定基础。8、单选根据反洗钱规定，在以下何种情况时，证券公司不必留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）A.开户B.交易密码挂失C.修改客户身份

19、基本信息D.申购基金答案：D9、判断题金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议率先将“了解你的客户”作为反洗钱基本准则之一。答案：错解析：金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议，肯定了巴塞尔声明中了解客户的概念，并且制定了银行应当采取的具体步骤。10、单选北京新成立的C财产保险公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？（）A.中国人民银行营业管理部。B.保监会。C.北京保监局。D.中国人民银行。答案：B11、问答题简述我国反洗钱法对于客户身份识别的基本要求。答案：（1）金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现

20、钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。（2）客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。（3）与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。（4）金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。（5）金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。12、单选与反洗钱相比，反恐融资更为关注哪些特殊领

21、域的问题？（）A律师B会计师C房地产D非营利性组织答案：D13、单选对于证监会的反洗钱监管权限，以下说法错误的是（）A.参与制定证券期货业金融机构反洗钱规章B.审核新成立证券期货业金融机构的反洗钱内控制度方案C.对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求D.对违反反洗钱规定的证券期货业金融机构或高管人员进行行政处罚答案：C14、判断题金融机构仅在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。答案：错解析：金融机构在与客户建立业务关系或者办理规定金额以上的某些一次性金融业务以及代理等业务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份

22、证明文件，进行核对并登记15、单选境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记（）A.对方金融机构名称B.汇款人账户C.收款人身份证件号码D.资金汇出城市名称答案：D16、单选应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由哪个部门制定？（）A.全国人大B.中国人民银行C.国务院有关部门D.中国人民银行会同国务院有关部门答案：D17、判断题国务院反洗钱行政主管部门指中国人民银行总行及其分支机构。答案：错解析：根据我国现行法律的规定，国务院反洗钱行政主管部门是中国人民银行。18、单选调查人员在反洗钱调查中采取下列那项措施不必经过有关负责人的批准（）A.询问B.

23、查阅C.复制D.封存答案：A19、判断题司法机关通过反洗钱获得的信息只能用于反洗钱刑事、民事诉讼以及行政审判和执行等工作。答案：错解析：司法机关通过反洗钱获得的信息只能用于反洗钱刑事诉讼。20、问答题简述金融机构如何建立员工的反洗钱培训制度。答案：（1）金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。金融机构应当开展对其客户的反洗钱宣传工作，并对其工作人员进行反洗钱培训，使其掌握有关反洗钱的法律、行政法规和规章的规定，增强反洗钱工作能力。（2）针对反洗钱不同岗位的特殊要求，对员工采取不同的培训内容和培训方法的先进经验，我国反洗钱义务主体可以根据不同员工和不同岗位，先划分不

24、同的责任。（3）员工反洗钱培训应当定期进行。21、单选下列哪种类型的金融情报机构，大多数设立在财政部、中央银行或监管机构里（）A.行政型B.执法型C.司法型或诉讼型D.混合型答案：A22、单选客户身份资料不包括（）A.客户身份信息B.客户身份资料C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料D.客户账户记录答案：D23、单选按照反洗钱法律规定，对以下哪种业务，金融机构应当核对妻子的有效身份证件或者身份证明文件，登记妻子的姓名或者名称，联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码？（）A.妻子往丈夫的账户中一次性存款2万元B.妻子从丈夫的账户中一次性取款2万元C.妻子代丈夫从美元账户

25、往美国汇款500美元D.妻子代丈夫兑付旅行支票1000美元答案：D24、问答题我国目前已经签署和批准的与反洗钱有关的国际公约有哪些？分别是什么时间签署和批准的？答案：（1）联合国禁毒公约（也称维也纳公约）。1988年12月20日签署，1989年10月25日批准。（2）联合国打击跨国有组织犯罪公约（也称巴勒莫公约）。2000年12月12日签署，2003年9月23日批准。（3）联合国关于制止向恐怖主义提供资助的国际公约。2001年11月13日签署，2006年2月28日批准。（4）联合国反腐败公约。2003年12月10日签署，2005年10月27日批准。25、单选保险产品通过银行销售时，由谁承担合同

26、签订阶段的客户身份识别责任？（）A.银行B.保险公司C.银行承担主要责任，保险公司承担次要责任D.保险公司承担主要责任，银行承担次要责任答案：B26、单选以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的？（）A.金融机构反洗钱规定B.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法C.金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法D.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法答案：B27、问答题简述反洗钱监管中适度监管理念。答案：（1）根据反洗钱工作需要积极建设和大力实施反洗钱的各项制度。（2）当国内金融业的反洗钱成本过高，管制过严，影响到其金融市场竞争力时，又会适度调整反洗钱措施，以减少国内金融业的压

27、力。（3）国家反洗钱政策上的指导方针倾向于适度监管，力求在国内金融业发展需要和国际反洗钱形势要求之间寻求平衡。28、问答题中华人民共和国反洗钱法何时、在何会议上通过？自何时起施行？答案：2006年10月31日，由第十届全国人民代表大会常委会第二十四次会议通过，自2007年1月1日起施行。29、单选当前我国反洗钱的被监管主体是（）A.金融机构B.特定非金融机构C.金融机构和特定非金融机构D.金融机构和非金融机构答案：C30、单选在受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，保险公司应当核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认哪些人员之

28、间的关系，登记受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）A.被保险人与受益人B.投保人与受益人C.投保人与被保险人D.投保人、被保险人与受益人答案：D反洗钱考试：金融机构反洗钱试题及答案1、单选以下急性出血坏死性胰腺炎的临床特点，错误的是（）。A.休克、酸中毒、弥漫性腹膜炎、腹胀明显B.白细胞16109L，血糖11.1mmlL，血钙1.87mmolL，血尿素氮和肌酐增高C.腹水呈淡黄色或草黄色浑浊液，量随病情加重而增加D.PaO28kPa（60mmHg）应考虑ARDSE.早期合并多器官功能障碍，死亡率很高答案：C2、问答题哪个机构有权代表我国政府开展反洗钱

29、国际合作？答案：国务院反洗钱行政主管部门中国人民银行根据国务院的授权，代表中国政府与外国政府和有关组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。3、问答题简述反洗钱内部控制制度的概念及特征。答案：（1）洗钱内部控制制度是指金融机构根据反洗钱法律、法规和部门规章规定，结合本机构的特点和经营情况，制定的适用于本机构具体管理和业务流程中的有效的反洗钱内部规定。（2）对象具有特定性。（3）内容具有广泛性。（4）具有一定的强制性。4、单选根据反洗钱规定，在以下何种情况时，证券公司不必留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）A.开户B.交易密码挂失C

30、.修改客户身份基本信息D.申购基金答案：D5、问答题简述金融情报机构的类型。答案：金融情报机构按设置大致可分为四类：行政型、执法型、司法型或诉讼型，以及“混合型”。6、单选我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是（）A.金融机构反洗钱规定（中国人民银行令2003第1号）B.金融机构反洗钱规定（中国人民银行令2007第1号）C.反洗钱法D.中国人民银行法答案：C7、问答题简述反洗钱非现场监管基本环节。答案：（1）信息收集。（2）信息分析评估。（3）采取相关非现场监管措施。（3）信息归档。8、单选按照金融行动特别工作组的“409”建议的要求，下列行业中哪个不属于客户身份识别制度适用的范围？（）A

31、.房地产销售商B.体育彩票C.珠宝商D.律师答案：B9、问答题简述客户身份资料和交易记录的保存期限。答案：（1）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。（2）交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。（3）如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。（4）同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。（5）同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。10、问

32、答题简述客户身份资料和交易记录的保存范围。答案：（1）应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。（2）应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。11、单选我国刑法第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是（）A十年有期徒刑B七年有期徒刑C五年有期徒刑D十五年有期徒刑答案：A12、单选出现以下哪种情况时，金融机构应提交可疑交易报告？（）A.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息B.对向境

33、内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人身份证件号码或其他相关替代性信息C.对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人住所或其他相关替代性信息D.对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人账户或其他相关替代性信息答案：A13、单选中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，不承担以下哪项反洗钱职责？（）A.承担着具体规划金融业反洗钱规则的行政规章和政策制定B.在包括银行、证券和保险在内的整个金融行业，指导和部署的反洗钱工作的行政管理职能C.对新设立的金融机构的反洗钱内控方案进行审核D.反洗钱资金监测答案：C14、问答题反洗钱国际合作的的方式有哪些？答案

34、：（1）加入并实施有关国际公约。（2）司法协助和引渡。（3）其他合作形式。包括对等主管机关之间的合作和金融情报中心相互交换与反洗钱有关的信息资料。15、问答题简述大额交易报告标准。答案：（1）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。（2）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。（3）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上

35、的款项划转。（4）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。16、单选对以下哪种违法行为，不能处以罚款？（）A.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的B.违反保密规定，泄露有关信息的C.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的D.拒绝提供调查材料答案：C17、问答题简述报案的概念及适用条件。答案：反洗钱调查中的报案，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在对可疑交易活动经过调查后，仍不能排除洗钱嫌疑的，立即向有管辖权的侦查机关报告的制度。适用条件如下：1.可疑交易活动已经过反洗钱调查。2.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的。3.采取一定的形式报案。18、单选下列哪种类型的金融情报机构，大多

36、数设立在财政部、中央银行或监管机构里（）A.行政型B.执法型C.司法型或诉讼型D.混合型答案：A19、问答题试述我国的反洗钱法律制度体系。答案：（1）反洗钱法律。主要包括反洗钱法、刑法和中国人民银行法。（2）行政法规。主要包括个人存款账户实名制规定、现金管理暂行条例。（3）部门规章。主要包括金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法和金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法。（4）规范性文件。主要包括中国人民银行关于证券期货业和保险业金融机构严格执行反洗钱规定防范洗钱风险的通知（银发200727号）、中国人民银行关于印

37、发和的通知（银发200732号）、中国人民银行关于印发和的通知（银发200733号）、中国人民银行关于印发和的通知（银发200734号）、中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）（银发2007158号）、反洗钱现场检查管理办法（试行）（银发2007175号）、反洗钱非现场监管办法（试行）（银发2007254号）等。20、判断题金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议率先将“了解你的客户”作为反洗钱基本准则之一。答案：错解析：金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议，肯定了巴塞尔声明中了解客户的概念，并且制定了银行应当采取的具体步骤。21、单选最早将客户身份识别制度作为反洗钱措施的

38、是什么？（）A.联合国禁毒公约。B.金融行动特别工作组（FATF）40项建议。C.巴塞尔委员会的关于防止利用银行系统洗钱的声明。D.美国银行保密法答案：C22、判断题金融监管机构是反洗钱工作的主体，在反洗钱工作中承担着重要的义务。答案：错解析：金融机构是反洗钱工作的主体，在反洗钱工作中承担着重要的义务。23、问答题概括反洗钱法的基本框架？答案：共7章，37条。共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则。24、问答题简述我国反洗钱法对于客户身份识别的基本要求。答案：（1）金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客

39、户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。（2）客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。（3）与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。（4）金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。（5）金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。25、判断题金融机

40、构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容必须全面反映反洗钱法律法规及行政规章的要求。答案：对26、问答?人民银行中心支行于2008年6月对某财产保险公司分公司反洗钱工作进行了现场检查，检查发现该公司存在以下问题：投保人张，2007年10月26日签定财产保险合同一份，现金交纳保费15000元，该公司未留存投保人身份证复印件或影印件。（上述类似情况28笔）回答问题：1.此次检查主要内容是什么？2.检查发现了什么问题？3.检查定性的依据是什么？4.检查此类问题的方法是什么？5.有什么处理措施及依据？答案：1.金融机构客户身份识别情况。2.未按照规定履行客户身份识别义务。3.金融机构客户身份识别和客户身份资

41、料及交易记录保存管理办法第十二条规定，保险费金额人民币2万元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应登记投保人身份基本信息，并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。4.查阅保险公司留存的客户档案资料。5.根据反洗钱法第三十二条，可责令其限期改正，情节严重的可处二十万元以上五十万元以下罚款，并对其总经理、部门负责人和其他责任人处一万元以上五万元以下罚款。27、问答题简述设定调查审批程序的原因。答案：之所以要求反洗钱调查需要经过本行负责人（行长、主任或者主管副行长、副主任）审批，其原因有：其一，根据反洗钱法的规定，只有省级以上人民银行拥有反洗钱调查权，因此反洗

42、钱调查通知书必须由省级以上人民银行出具，即加盖省级以上人民银行公章。按照公章管理规定，这必须经过本行负责人审批；其二，根据反洗钱法的规定，调查人员在调查中可能使用询问、查阅、复制、封存，而后三项均须经过省级以上人民银行负责人的批准。因此，在申请调查审批时，一并申请对上述调查措施的授权，省去了在调查过程中重复申请批准的麻烦，提高调查效率。28、判断题在发生洗钱案件时，金融机构的反洗钱内部控制制度往往成为行政机关和司法机关判断该金融机构和特定非金融机构有关工作人员是否承担相关法律责任的参考。答案：对29、单选实施反洗钱行政处罚的法律法规和规章依据不应包括（）A.反洗钱法B.刑法C.金融机构反洗钱规

43、定D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法答案：B30、判断题按照反洗钱法律规定，当小王存入8千美元时，银行必须核对其有效身份证件或者其他身份证明文件。答案：错解析：当自然人客户存入外币等值1万美元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。31、单选按照反洗钱规章的相关要求，在哪种情况下，保险公司在订立保险合同时，必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）A.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同B.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同C.

44、保险费金额人民币2元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同D.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同答案：C32、问答题简述银监会、证监会、保监会法定的反洗钱职责。答案：（1）参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章。（2）对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求。（3）履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。33、单选美国1970年银行保密法规定的国内金融机构必须向财政部报告的现金交易限额是（）A10000美元B5000美元C15000美元D20000美元答案：A34、单选狭义的客户身份识别，将

45、银行审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在什么时候？（）A.开立账户B.办理一次性交易C.金融交易D.可疑金融交易发生答案：C35、问答题简要介绍中国反洗钱监测分析中心的基本情况？答案：为履行中国人民银行法规定的反洗钱资金监测职责，经中央机构编制委员会办公室批准，中国人民银行于2004年4月7日设立了中国反洗钱监测分析中心。中国反洗钱监测分析中心是中国人民银行总行直属的、不以营利为目的独立的法人单位，是为中国人民银行履行组织协调国家反洗钱工作职责而设立的收集、分析、监测和提供反洗钱情报的专门机构。36、问答题简述反洗钱被监管主体的保密义务与反洗钱交易免责条款之间的关系。答案：（1）金融机构和特定非金融机构对客户信息负有保密义务，这就是所谓的“保密义务”。（2）根据反洗钱法第六条规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法律保护。这就是反洗钱制度中“银行保密义务的免责”原则。（3）银行保密义务免责