反洗钱考试真题.docx

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1、反洗钱考试真题1、单选（江南博哥）银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查（）A.外汇申报单B.提取外币现钞备案表C.外汇业务审批表D.涉外收入申报单（对私）答案：D2、单选长途明线线路定期轮修周期是（）。A.一至二年一次B.一至二年二次C.一至二年三次D.一至二年四次答案：A3、单选交易和可疑交易报告管理办法规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。A.13B.17C.18D.20答案：C4、多选手足口病一般侵犯下列哪些部位（）A.手B.足C.口周D.口腔E.肛周答

2、案：A,B,D5、单选银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查（）A.外汇申报单B.提取外币现钞备案表C.外汇业务审批表D.涉外收入申报单（对私）答案：D6、单选金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法于（）起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的人民币大额和可疑支付交易报告管理办法（中国人民银行令2003第2号）和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法（中国人民银行令2003第3号）同时废止。A.2006年11月14日B.2006年12月1日C.2007年1月1日D.2007年3月1日答案：D7、单选银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名

3、称、汇款人账号和（）缺失的，应要求境外机构补充。A.汇款人工作单位B.汇款人住所C.汇款行地址D.汇款人身份证明文件答案：B8、单选对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的（）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。A.外汇业务审批表B.提取外币现钞备案表C.外汇申报单D.涉外收入申报单（对私）答案：B9、单选活塞发动机在活塞的四个行程中，只有（）获得机械功。A.进气行程B.压缩行程C.膨胀行程D.排气行程答案：C10、单选关于骨质疏松症叙述不正确的是（）。A.氟化剂可刺激成骨细胞活性，促进骨形成B.骨密度检查一般需半年以上才能发现动态变化C.骨密度

4、的定量测定部位为桡骨和尺骨中近13交界处D.型骨质疏松症（老年性骨质疏松症）主要选用骨形成促进剂E.型骨质疏松症（绝经后骨质疏松症）主要选用骨吸收的抑制剂答案：C11、单选金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（）A.大额交易B.现金交易C.可疑交易D.转账交易答案：C12、单选某病人因车祸造成多发性骨折，多脏器破裂，如果不及时手术，就会危及病人生命。然而，同行的伙伴谁也不敢代替家属签名。这时。主刀医生站出来。说：我签，有责任我负!经过医务人员的全力抢救，病人终于脱离危险。医生最符合医学道德的做法是（）A.医生不应施手术，因为没有人在手术同意书上签字B.主刀

5、医生已把不施行手术抢救可有发生的后果告知他的伙伴，如抢救不成功，医生不应该承担法律责任C.主刀医生代表患者亲人签字，表现了医生以病人利益为重、无私无畏的高尚医德精神D.以上三点都符合抢救重危病人的道德E.以上除B点，其他几点都是符合医学道德的答案：C13、单选赤松要的观点不包括（）.A.本国产业发展要与市场紧密地结合起来，使产业结构国际化B.后发国家可以通过四个阶段来加快本国工业化进程C.产业发展政策应根据雁形形态理论的阶段特点定制D.以上都是答案：D14、单选按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，选项中的说法正确的是（）A.自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告

6、B.自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告答案：C15、单选A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取

7、现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（）A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。B.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。答案：B16、单选银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）缺失的，应要求境外机构补充。A.汇款人工作单位B.汇款人住所C.汇款行地址D.汇款人身份证明文件答案：B17、单选金融机构应当根据

8、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。A.公安部B.中国银行业监督管理委员会C.中国人民银行D.国务院答案：C18、单选对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的（）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。A.外汇业务审批表B.提取外币现钞备案表C.外汇申报单D.涉外收入申报单（对私）答案：B19、判断题高血压急症只发生在高血压患者答案：错反洗钱考试：人民银行反洗钱测试题1、单选金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法于（）起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的人民币大额和可疑支付交易

9、报告管理办法（中国人民银行令2003第2号）和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法（中国人民银行令2003第3号）同时废止。A.2006年11月14日B.2006年12月1日C.2007年1月1日D.2007年3月1日答案：D2、单选长途明线线路定期轮修周期是（）。A.一至二年一次B.一至二年二次C.一至二年三次D.一至二年四次答案：A3、单选关于骨质疏松症叙述不正确的是（）。A.氟化剂可刺激成骨细胞活性，促进骨形成B.骨密度检查一般需半年以上才能发现动态变化C.骨密度的定量测定部位为桡骨和尺骨中近13交界处D.型骨质疏松症（老年性骨质疏松症）主要选用骨形成促进剂E.型骨质疏松症（绝经后

10、骨质疏松症）主要选用骨吸收的抑制剂答案：C4、单选银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）缺失的，应要求境外机构补充。A.汇款人工作单位B.汇款人住所C.汇款行地址D.汇款人身份证明文件答案：B5、单选活塞发动机在活塞的四个行程中，只有（）获得机械功。A.进气行程B.压缩行程C.膨胀行程D.排气行程答案：C6、单选A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸

11、易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（）A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。B.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。答案：B7、单选某病人因车祸造成多发性骨折，多脏器破裂，如果不及时手术，就会危及病人生命。然而，同行的

12、伙伴谁也不敢代替家属签名。这时。主刀医生站出来。说：我签，有责任我负!经过医务人员的全力抢救，病人终于脱离危险。医生最符合医学道德的做法是（）A.医生不应施手术，因为没有人在手术同意书上签字B.主刀医生已把不施行手术抢救可有发生的后果告知他的伙伴，如抢救不成功，医生不应该承担法律责任C.主刀医生代表患者亲人签字，表现了医生以病人利益为重、无私无畏的高尚医德精神D.以上三点都符合抢救重危病人的道德E.以上除B点，其他几点都是符合医学道德的答案：C8、判断题高血压急症只发生在高血压患者答案：错9、单选按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，选项中的说法正确的是（）A.自然人银行账户频繁进行现金

13、收付的，金融机构应当报告可疑交易报告B.自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告答案：C10、单选对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的（）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。A.外汇业务审批表B.提取外币现钞备案表C.外汇申报单D.涉外收入申报单（对私）答案：B11、单选对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的（）为个人办理提取外币现

14、钞手续并留存复印件。A.外汇业务审批表B.提取外币现钞备案表C.外汇申报单D.涉外收入申报单（对私）答案：B12、单选银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查（）A.外汇申报单B.提取外币现钞备案表C.外汇业务审批表D.涉外收入申报单（对私）答案：D13、单选交易和可疑交易报告管理办法规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。A.13B.17C.18D.20答案：C14、多选手足口病一般侵犯下列哪些部位（）A.手B.足C.口周D.口腔E.肛周答案：A,B,D15、单选

15、赤松要的观点不包括（）.A.本国产业发展要与市场紧密地结合起来，使产业结构国际化B.后发国家可以通过四个阶段来加快本国工业化进程C.产业发展政策应根据雁形形态理论的阶段特点定制D.以上都是答案：D16、单选金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。A.公安部B.中国银行业监督管理委员会C.中国人民银行D.国务院答案：C17、单选银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查（）A.外汇申报单B.提取外币现钞备案表C.外汇业务审批表D.涉外收入申报单（对私）答案：D18、单选银行在办理汇入

16、汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）缺失的，应要求境外机构补充。A.汇款人工作单位B.汇款人住所C.汇款行地址D.汇款人身份证明文件答案：B19、单选金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（）A.大额交易B.现金交易C.可疑交易D.转账交易答案：C反洗钱考试：客户洗钱风险分类管理1、判断题按照中华人民共和国反洗钱法第三十二条规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。答案：对2、多选对于客户洗钱风险等级分类标准的描述，正确的是哪些选项？A属于银行内部保密信

17、息B直接关系到客户风险等级C需要对客户严格保密D避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施答案：A,B,C,D3、多选对禁止类客户以下不正确的说法有哪些？A原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立帐户B银行无法判断客户是否属于禁止类的，可与其建立业务关系或办理业务C经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的，银行可与其建立业务关系或办理业务D对于银行老客户，在被确认为禁止类客户后，仍可在一段时间内为其办理金融业务答案：B,D4、多选客户洗钱风险分类管理目标有哪些？A全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B对所有客户采取不变的识别程序C提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D为本机构对

18、洗钱风险进行全面管理提供依据答案：A,C,D5、多选银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类？A地域、行业B身份、国籍C交易目的D交易特征答案：A,B,C,D6、多选银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的？A客户因素包括个人客户和企业客户B个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等C企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素D被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素答案：A,B,C7、多选对可疑类客户采取哪些风险控

19、制措施？A与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理B在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为C对于可疑类客户，以后应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级D可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告答案：B,C,D8、多选符合原发性血小板增多症特征的是（）A.易骨折B.血小板显著增多C.呼吸困难D.脾肿大E.伴有出血及血栓形成答案：B,D,E9、多选银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考

20、指标？A国家或地区因素B行业因素C义务因素D客户因素答案：A,B,C,D10、多选银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素？A自助业务或电子银行业务B现金业务C代理业务或无记名业务D汇兑业务答案：A,B,C,D11、判断题客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。答案：对12、多选客户洗钱风险等级的原则是什么？A全面性B定性与定量相结合C持续性D保密性答案：A,B,C,D13、多选银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有以下哪些方面相应的支持？A管理

21、制度和工作制度B分类参数体系C评估计量体系D系统控制体系答案：A,B,C,D14、多选为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取什么样的措施？A对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理B对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理C不管影响因素如何变化也不必调整等级分类D根据影响因素的变化随时调整等级分类答案：B,D15、多选以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？A其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户B长期存在大额交易的客户C与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户D股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户答案：A,C,D16、判断题金融机构破产或者解散时，可将客户身

22、份资料和交易记录自行处置。答案：错17、多选为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取什么样的措施？A对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理B对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理C不管影响因素如何变化也不必调整等级分类D根据影响因素的变化随时调整等级分类答案：B,D18、多选客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面？A客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法B客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求C客户洗钱风险分类有助于用户在成本投入不变的情况下提高风险控制效果D客户洗钱风险分类是额外要求答案：B,C反洗钱考试：客户洗钱风险分类管理考试题1、多选为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确

23、性，银行应采取什么样的措施？A对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理B对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理C不管影响因素如何变化也不必调整等级分类D根据影响因素的变化随时调整等级分类答案：B,D2、多选以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？A其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户B长期存在大额交易的客户C与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户D股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户答案：A,C,D3、多选对禁止类客户以下不正确的说法有哪些？A原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立帐户B银行无法判断客户是否属于禁止类的，可与其建立业务关系或办理业务C经进一步分析调查

24、可排除禁止类客户嫌疑的，银行可与其建立业务关系或办理业务D对于银行老客户，在被确认为禁止类客户后，仍可在一段时间内为其办理金融业务答案：B,D4、多选对于客户洗钱风险等级分类标准的描述，正确的是哪些选项？A属于银行内部保密信息B直接关系到客户风险等级C需要对客户严格保密D避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施答案：A,B,C,D5、多选对可疑类客户采取哪些风险控制措施？A与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理B在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为C对于可疑类客户，

25、以后应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级D可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告答案：B,C,D6、多选银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的？A客户因素包括个人客户和企业客户B个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等C企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素D被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素答案：A,B,C7、判断题按照中华人民共和国反洗钱法第三十二条规定，金融机

26、构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。答案：对8、多选客户洗钱风险等级的原则是什么？A全面性B定性与定量相结合C持续性D保密性答案：A,B,C,D9、多选银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有以下哪些方面相应的支持？A管理制度和工作制度B分类参数体系C评估计量体系D系统控制体系答案：A,B,C,D10、多选银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素？A自助业务或电子银行业务B现金业务C代理业务或无记名业务D汇兑业务答案：A,B,C,D11、多选为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性

27、，银行应采取什么样的措施？A对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理B对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理C不管影响因素如何变化也不必调整等级分类D根据影响因素的变化随时调整等级分类答案：B,D12、判断题客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。答案：对13、多选银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标？A国家或地区因素B行业因素C义务因素D客户因素答案：A,B,C,D14、判断题金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。答案：错15、多选客户洗钱风险分类管理目标

28、有哪些？A全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B对所有客户采取不变的识别程序C提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据答案：A,C,D16、多选符合原发性血小板增多症特征的是（）A.易骨折B.血小板显著增多C.呼吸困难D.脾肿大E.伴有出血及血栓形成答案：B,D,E17、多选银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类？A地域、行业B身份、国籍C交易目的D交易特征答案：A,B,C,D18、多选客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面？A客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法B客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求C客户洗钱风险分类有助于用户在成本投入不变的情况下提高风险控制效果D客户洗钱风险分类是额外要求答案：B,C