反洗钱考试：反洗钱基础知识考试.docx

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1、反洗钱考试：反洗钱基础知识考试1、判断题（江南博哥）2003年9月，中央机构编制委员会在制定中国人民银行职能转变后的新“三定”方案中明确规定：“原由公安部承担的组织协调国家反洗钱工作的职责转由中国人民银行承担。”答案：对2、单选金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。A.3B.5C.10D.15答案：B3、单选金融机构存在反洗钱法第三十二条规定的未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户或假名账户

2、、违反保密规定泄露有关信息、拒绝或阻碍反洗钱检查调查、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料等行为的，并致使洗钱后果发生的，中国人民银行应对金融机构（）：A.责令限期改正B.处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C.处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。D.移交金融监管机构处理答案：C4、单选中国人民银行在反洗钱调查过程中，可以依法采取临时冻结措施，但临时冻

3、结不得超过（）。A.24小时B.48小时C.三天D.七天答案：B5、多选金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（）A.境内外汇账户管理规定B.境外外汇账户管理规定C.个人结算账户管理规定D.个人存款账户实名制规定答案：A,D6、判断题1986年贩运毒品法令是英国最早对洗钱犯罪进行规定的刑事立法。答案：对7、多选洗钱的过程具有以下哪些特征（）A.洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源B.改变有关金钱的形式C.洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D.洗钱者能够控制洗钱的全过程。答案：A,B,C,D8、单选打击洗钱活动的关键是（）阶段。A、开户B、处置C、离析D、归并答

4、案：C9、多选公民可通过（）方式举报洗钱犯罪及其上游犯罪，所有举报信息将严格保密。A、电话B、传真C、电子邮件D、信件答案：A,B,C,D10、填空题保险公司、保险资产管理公司和保险专业代理公司、保险经纪公司应当以（）为基础，按照（）、（）、（）的工作原则，切实提高反洗钱内控水平。答案：保单实名制客户资料完整交易记录可查资金流转规范11、单选中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额或可疑交易报告要素不全或有误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知（）个工作日内补正。A、3个工作日B、5个工作日C、10个工作日D、15个工作日答案：B12、单选遇有本办法规定以外的

5、机关要求银行协助执行时，应要求其出示（），并逐级报至（）法律事务部门批准后，再予以协助。A、工作证；一级分行B、法律、法规依据；一级分行C、法律、法规依据；二级分行D、工作证；二级分行答案：B13、多选金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送（）。A、反洗钱统计报表B、反洗钱信息资料C、稽核审计工作中与反洗钱工作有关的内容D、客户身份资料答案：A,B,C14、判断题联合国禁止非法贩运*品和精神药物公约是国际社会第一个反洗钱国际法规范。答案：对15、多选根据国际反洗钱组织金融行动特别工作组（FATF）在其2003年修订的反洗钱四十项建议中指出，反洗钱国际合作应当包括（）。A、加入并全面实施涉及反

6、洗钱的国际公约B、司法协助和引C、参加国际或区域性反洗钱国际组织活动等D、其他形式的合作答案：A,B,C,D16、多选根据国际反洗钱组织金融行动特别工作组（FATF）在其2003年修订的反洗钱四十项建议中指出，反洗钱国际合作应当包括（）。A、加入并全面实施涉及反洗钱的国际公约B、司法协助和引C、参加国际或区域性反洗钱国际组织活动等D、其他形式的合作答案：A,B,C,D17、多选金融机构要采取哪三项措施预防洗钱活动（）A.建立客户身份识别制度B.客户身份资料交易记录保存制度C.持续的员工培训制度D.大额交易和可疑交易报告制度答案：A,B,D18、多选根据金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法

7、，下列哪些外汇交易属于涉嫌洗钱的外汇非现金交易（）。A、非居民个人外汇帐户频繁作出订购或兑现大量旅行支票或汇票的B、企业频繁、大量发生捐赠、广告、会展等收汇、结汇及付汇，与其业务范围明显不符的C、企业支付的运保费及佣金明显与其进出口贸易不符的D、企业突然还清逾期外汇贷款，而款项来源不明或与客户背景不相符的答案：A,B,C,D19、多选客户到金融机构办理业务时，需要配合完成的工作主要有（）。A、出示身份证件B、如实填写身份信息C、配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式的身份确认D、回答金融机构工作人员合理的提问答案：A,B,C,D20、单选各金融机构省级管理机构的信息报告员，应在每年的（）前向

8、人民银行合肥中心支行报送本系统年度反洗钱工作报告和下一年度反洗钱工作计划。A、12月25日B、12月15日C、12月20日D、12月10日答案：B21、单选中国人民银行发布的金融机构反洗钱规定自（）起施行。A、2008年1月1日B、2007年1月1日C、2009年1月1日D、2006年1月1日答案：B22、单选金融行动特别工作组对成为观察员的国家或地区的反洗钱和反恐融资系统进行全面评估的时间是在成为观察员的()A.半年内B.一年内C.两年内D.五年内答案：B23、单选2006年11月14日中国人民银行发布的金融机构反洗钱规定属于（）A.法律B.行政法规C.部门规章D.部门文件答案：C24、单选

9、安徽省内各金融机构及其所属对公营业网点均要设立反洗钱信息报告员岗位，至少明确（）信息报告员，报属地人民银行反洗钱管理部门备案。A、一名B、二名C、三名D、四名答案：A25、问答题什么是洗钱风险答案：因未能遵循反洗钱法律法规或监管要求，客户尽职调查措施薄弱，未能觉察或报告涉嫌洗钱的行为而卷入洗钱案件所带来的各类声誉风险、法律风险和经营风险。26、单选下列职责不是中国反洗钱监测分析中心职责范围的是（）。A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况D、要求金融机构及时补正人民币、

10、外币大额交易和可疑交易报告答案：C27、多选对公营业机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助（）等部门查询、冻结、扣划客户存款。A、海关B、税务C、司法机关D、检察院答案：A,B,C,D28、单选金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。A.该金融机构B.上述所指的第三方机构C.金融机构工作人员D.第三方机构的工作人员答案：A29、单选（）对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。A、中国人民银行及

11、其分支机构B、中国银行业监督管理委员会C、中国证券监督管理委员会D、中国保险监督管理委员会答案：B30、多选下列哪些专用账户可以支取现金而无需人民银行批准（）A.粮棉油收购资金专用账户B.社会保障基金专用账户C.住房基金专用账户D.党团工会经费专用账户答案：A,B,C,D反洗钱考试：反洗钱基础知识1、判断题1986年贩运毒品法令是英国最早对洗钱犯罪进行规定的刑事立法。答案：对2、单选银行以善意且符合规定和正常操作程序审查，对伪造、变造的票据和结算凭证上的签章以及需要交验的个人有效身份证件，未发现异常而支付金额的，对出票人或付款人（）受委托付款的责任，对持票人（）付款的责任。A、不承担；承担B、

12、承担；不承担C、承担；承担D、不承担；不承担答案：D3、单选由电阻R=8和感抗XL=6串联后，接到220V的交流电源上，这时的电流为（）A，功率因素等于（）。A15.70.8B220.8C15.70.6D220.6答案：B4、多选目前在我国通过非金融机构进行洗钱的主要类型包括（）。A、以服务行业掩护B、通过各种投资工具C、通过拍卖行D、通过赌博或博彩业答案：A,B,C,D5、单选我国具有金融情报中心（FIU）职能的机构是（）。A、中国人民银行反洗钱局B、中国人民银行调查统计司C、中国人民银行支付结算司D、中国反洗钱监测分析中心答案：A6、单选金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构

13、应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。A.3B.5C.7D.10答案：D7、单选中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处（）罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处（）罚款。A.20万元以上50万元以下、1万元以上5万元以下B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下C.50万元以上500万元以下、1万元以上

14、5万元以下D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下答案：A8、单选反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。A、1B、2C、3D、4答案：B9、单选根据我国刑法规定，洗钱罪的最高刑期是（）。A、死刑B、无期徒刑C、十年D、五年答案：A10、单选资治通鉴是一部对后代产生很深影响的编年体通史。以下对其说法正确的是（）。A.是南宋史学家司马光编撰的B.经过皇帝钦定，为正史之作C.是按照时间顺序编写的D.取材广泛，政治、经济、文化等方面内容都非常翔实答案：C11、多选下列哪些交易或者行为，金

15、融机构应当作为可疑交易进行报告（）。A、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易B、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符C、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金D、金融机构内部调拨资金答案：B,C12、多选反洗钱法在保护公民、法人的合法权益方面的规定有（）。A、规定了有关人员对公民和组织的信息保密义务B、严格规定了进行行政调查的审批权限和程序C、严格限定了临时冻结措施的条件和期限D、规定了有关机关未依法履行职责、侵犯公民、组织合法权益的行为法律责任答案：A,B,C,D13、判断题变造货币罪是指变相制造假货币的行为。答案：错14、单选金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发

16、现可疑交易的，应当及时向（）报告。A.公安机关B.中国反洗钱监测分析中心C.国家外汇管理局D.金融监管机构答案：B15、判断题金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。答案：对16、单选金融机构大额和可疑交易报告管理办法所称的“长期”概念是指（）。A、1年以上B、2年以上C、3年以上D、5年以上答案：A17、单选下列职责不是中国反洗钱监测分析中心职责范围的是（）。A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况D、要求金融机构及时补正人民币、外币

17、大额交易和可疑交易报告答案：C18、单选2000年6月，金融行动特别工作组公开全球洗钱最猖獗的地区有()A.巴勒斯坦B.北美地区C.巴哈马群岛D.斐济答案：C19、多选根据金融机构反洗钱规定、人民币大额和可疑支付交易报告管理办法和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法规定人民银行对金融机构反洗钱工作的监督管理职责有（）。A、制定反洗钱工作制度B、大额和可疑外汇资金交易报告制度C、建立支付交易监测系统对人民币大额和可疑交易信息进行收集、分析D、大额和可疑人民币资金交易报告制度答案：A,C,D20、填空题在保全退保业务中，对于达到客户身份识别标准的，保险公司应当要求退保申请人出示（）或者保险凭

18、证原件，（）退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。答案：保险合同原件核对21、多选单位银行结算账户包括以下几种账户类型（）。A、基本存款账户B、活期存款账户C、个人结算账户D、一般存款账户E、专用存款账户F、临时存款账户答案：A,D,E,F22、判断题将于2007年1月1日施行的中华人民共和国反洗钱法共七章三十七条。答案：对23、单选能够作为实名证件使用的有()。A、临时身份证；B、学生证；C、机动车驾驶证；D、法定身份证件的复印件答案：A24、问答题根据反洗钱相关制度规定，金融机构对代理人的身份识别是如何规定的？答案：当自然人客户由他人代理存取现金时，我行应按照以下

19、要求开展客户身份识别工作：当单笔存（或取）款的金额达到或超过人民币5万元或者外币等值1万美元时，应同时核对存款人（或取款人）和户主的有效身份证件或者身份证明文件，并登记存款人（或取款人）的姓名、联系方式以及身份证件或者身份证明文件的种类、号码。由于现金到账户的转账不是代理存款业务，应按照单笔金额达到或超过人民币1万元或者外币等值1000美元现金的一次性金融服务进行客户身份识别。25、问答题联合国反洗钱有哪些主要规定？答案：联合国主要有以下这些规定：联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约、关于洗钱和没收贩毒有关的财产的标准法、联合国禁止洗钱法律范本等。26、判断题美国金融情报中心是“美国金融犯

20、罪执法网络（FinCEN）。答案：对27、单选金融机构有违反反洗钱法规定的行为，由（）责令限期改正或给予行政处罚。A.中国人民银行总行B.中国人民银行及其省一级派出机构C.中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构：D.中国人民银行当地分支机构答案：C28、单选目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是()。A、公安部B、国务院C、中国人民银行D、财政部答案：C29、多选对公营业机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助（）等部门查询、冻结、扣划客户存款。A、海关B、税务C、司法机关D、检察院答案：A,B,C,D30、判断题单笔或当日累计

21、人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的收支，不分资金进出方式，均属于大额交易。答案：错解析：错误。且以现金形式支付反洗钱考试：反洗钱基础知识试题及答案1、多选中华人民共和国刑法（修正案六）中规定的洗钱行为包括（）。A、提供资金账户的B、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的C、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的D、协助将资金汇往境外的答案：A,B,C,D2、多选根据金融机构反洗钱规定，中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取以下措施进行反洗钱现场检查。（）A、进入金融机构进行检查B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明C、查阅、复制金融机

22、构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统答案：A,B,C,D解析：中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查：（一）进入金融机构进行检查；（二）询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；（三）查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；（四）检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明检查对象、检查内容、时间安排等内容，经中

23、国人民银行或者其分支机构负责人批准后实施。现场检查时，检查人员不得少于2人，并应出示执法证和检查通知书；检查人员少于2人或者未出示执法证和检查通知书的，金融机构有权拒绝检查。现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作现场检查意见书，加盖公章，送达被检查机构。现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。3、单选2003年6月，金融行动特别工作组在柏林召开会议，规定的洗钱犯罪的上游犯罪种类有()A.60种B.100种C.30种D.20种答案：D4、问答题金融机构反洗钱工作原则是什么？答案：金融机构反洗钱工作原则包括：（一）合法审查原则；（二）保密原则；（三）与司法机关、行政执法

24、机关全面合作原则。5、判断题处置阶段也叫放置阶段，是洗钱的中间环节。答案：错6、多选单位银行结算账户包括以下几种账户类型（）。A、基本存款账户B、活期存款账户C、个人结算账户D、一般存款账户E、专用存款账户F、临时存款账户答案：A,D,E,F7、单选一般存款账户不得办理（）。A.现金缴存B.现金支取C.资金收入转账D.资金付出转答案：B8、判断题逃汇罪的犯罪主体指公司、企业或者其他单位，不包括个人。答案：对9、单选下面描述各对公营业网点反洗钱岗位职责错误的是（）A、负责记录、保存人民币对公支付结算交易及识别客户身份B、负责培训、指导所辖对公营业网点反洗钱业务C、负责大额支付交易监控D、负责可疑

25、支付交易甄别和报送答案：B10、单选中国人民银行对金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查时对管辖权有争议的，应当报请（）指定管辖。A、共同上级行B、人民银行总行C、国务院D、中国银行业监督管理委员会答案：A11、单选客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（）身份证件或者其他身份证明文件。A、核对并登记代理人B、核对并登记被代理人C、核对并登记代理人和被代理人D、核对代理人、核对并登记被代理人答案：C12、单选反洗钱的核心内容是（）。A、客户身份识别B、报告大额和可疑交易C、保存客户身份资料和交易信息D、为客户保密答案：B13、多选向他人出租、出借自己的身份证件可能会产生不良后果有（）。A、他

26、人借用您的名义从事非法活动B、可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动C、可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊D、您的诚信状况受到合理怀疑答案：A,B,C,D14、多选FATF关于洗钱问题的四十项建议中“指定的非金融企业和行业”指（）。A、赌博业B、房地产经纪人C、贵金属交易商D、珠宝商答案：A,B,C,D15、单选专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是（）。A、金融行动特别工作组B、金融情报中心C、艾格蒙特集团D、巴塞尔银行监管委员会答案：A16、单选对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）A分别提交大额交易报告和可疑交易报告B只提交大额交易报告C只提交可疑交易报告D两个报告都不需

27、要提交答案：A17、多选中国人民银行采取临时冻结应适用的条件（）。A、调查可疑交易活动B、客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外C、经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准D、经侦查机关负责人批准答案：A,B,C18、单选临时存款帐户存款人在帐户的使用中需要延长期限的，应在有效期限内向开户银行提出申请，并由开户银行报（）当地分支机构核准后办理展期，临时存款帐户的有效期最长不得超过（）年。A、中国人民银行；3年B、中国人民银行；2年C、银监会；3年D、银监会；2年答案：B19、单选（）根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、中国证券监督管理委员会

28、D中国保险监督管理委员会答案：A20、判断题破坏金融管理秩序罪，是指违反国家金融管理法规，破坏国家对金融管理秩序的行为。答案：对21、单选与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。A.委托人B.受益人C.投保人D.代理人答案：B22、单选目前世界通行的反洗钱交易报告制度有()A.2种B.3种C.1种D.4种答案：A23、单选客户风险等级评定的范围包括各类（）。A、对公客户B、对私客户C、对公客户、对私客户D、存款客户答案：C24、单选客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风

29、险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后（）个工作日。A.3B.5C.7D.10答案：D25、单选由电阻R=8和感抗XL=6串联后，接到220V的交流电源上，这时的电流为（）A，功率因素等于（）。A15.70.8B220.8C15.70.6D220.6答案：B26、单选我国最先规定了洗钱罪的是（）。A、修订后的新宪法B、1997年修订后的刑法C、修订后新的中国人民银行法D、金融机构反洗钱规定答案：B27、单选中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息（）A、予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供B、可以任意散布C、不

30、需保密D、可以向领导汇报答案：A28、多选关于银行承兑汇票保证金的协助执行，下列描述正确的是（）。A、人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施B、人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取扣划措施C、如果金融机构已经对汇票承兑或已对外付款，根据金融机构的申请，人民法院应当解除对银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措施D、承兑汇票保证金已丧失保证金功能时，人民法院可以依法采取扣划措施答案：A,C,D29、判断题洗钱的对象是犯罪收益。答案：对30、问答题简述中华人民共和国刑法修正案（六）中洗钱罪的上游犯罪种类。答案：洗钱罪的上游犯罪种类主要有：（1）毒品犯罪；（2）黑社会性质的组织犯罪；（3）恐

31、怖活动犯罪；（4）走私犯罪；（5）贪污贿赂犯罪；（6）破坏金融管理秩序犯罪；（7）金融诈骗犯罪。反洗钱考试：反洗钱基础知识试题预测1、单选9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。A.美国银行保密法B.美国洗钱管制法C.反恐宣言D.爱国者法案答案：C2、单选我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有（）种。A、7B、8C、9D、10答案：A3、报关编码氧化钕答案：284690134、多选金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议

32、有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（）A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的；D、未按照规定履行客户身份识别义务的。答案：A,B,C5、单选中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要进行现场检查时，检查人员不得少于（）人，并应出示执法证和检查通知书。A、2B、3C、4D、5答案：A6、多选金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立（）账户。A、实名账户B、匿名账户C、真名账户D、假名账户答案：B,D7、多选一级

33、（直属）分行反洗钱岗位职责包括以下（）。A、负责制定人民币对公业务反洗钱管理制度和操作规程B、对反洗钱工作中出现的疑难问题提出解决方案与对策C、负责有关信息的查询与反馈工作D、负责协助有权部门调查相关反洗钱情况答案：B,C,D8、多选营业机构支付交易档案的保管及销毁按照中国人民银行银行会计档案管理办法中的规定执行，下列描述错误的是（）。A、开、销户资料永久性保管B、交易记录自交易记帐之日起20年C、可疑支付交易报告表及有关记录自报告日起不少于10年D、帐户资料和交易记录的保存按照国家有关会计档案管理的规定执行。答案：B,C9、问答题请分别简述反洗钱系统中关键字段与非关键字段的补正流程？答案：1

34、、关键字段的补正流程：（1）由各省、市分行、县支行相关业务部门（本外币储蓄、国际汇兑）负责下载关键字段补正报表（2）联系客户，由储蓄前台人员在相应的业务系统内更改客户的身份证件号码和国籍等关键字段信息。2、非关键字段的补正流程：（1）由各省、市分行、县支行相关业务部门（本外币储蓄、国际汇兑）负责下载非关键字段的补正报表（2）收集确认非关键字段补正信息（3）更新非关键字段补正报表（4）在规定时限内将非关键字段补正结果导入反洗钱系统。10、多选以下属于金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法所规定的大额交易的是（）。A、法人银行账户之间单笔人民币200万元以上的款项划转B、法人银行账户之间外币等值2

35、0万美元以上的款项划转C、自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转D、自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转答案：A,B,C,D11、判断题典型的洗钱过程分为处置阶段、离析阶段和融合阶段。()答案：对12、多选根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）A.未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的B.未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的C.违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他

36、工作人员的D.未按照规定报告大额交易和可疑交易的答案：A,B,C,D13、单选反洗钱法规定，金融机构应当设立（）负责反洗钱工作。A.法律合规部门B.保卫部门C.风险管理部门D.反洗钱专门机构或者指定内设机构答案：D14、单选客户与保险公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。A.银行A.保险公司B.保险公司和银行各自C.保险公司和客户各自答案：A15、单选邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（）管理A.存款账户B.储蓄账户C.单位银行结算账户D.个人银行结算账户答案：D16、填空题委托金融业兼业代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在

37、（）方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的（）措施。答案：识别客户身份客户身份识别17、多选属于金融监管部门制定的反洗钱有关规章有（）。A、金融机构反洗钱规定B、人民银行结算账户管理办法C、个人存款账户实名制规定D、现金管理条例答案：A,B18、问答题联合国反洗钱有哪些主要规定？答案：联合国主要有以下这些规定：联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约、关于洗钱和没收贩毒有关的财产的标准法、联合国禁止洗钱法律范本等。19、单选环境承载力的（）是指其大小是随着时间、空间和生产力水平的变化而变化的。A、动态性和可调控性B、区域性和时间性C、客观性和主观性答案：A20、多选关于银行承兑汇票保

38、证金的协助执行，下列描述正确的是（）。A、人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施B、人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取扣划措施C、如果金融机构已经对汇票承兑或已对外付款，根据金融机构的申请，人民法院应当解除对银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措施D、承兑汇票保证金已丧失保证金功能时，人民法院可以依法采取扣划措施答案：A,C,D21、多选凡办理现金收付业务的（）都必须建立大额现金支付登记备案制度。A、城市合作银行B、城乡信用社C、政策性银行D、地方性商业银行答案：A,B,D22、单选金融机构有违反反洗钱法规定的行为，由（）责令限期改正或给予行政处罚。A.中国人民银行总行B.中国人民

39、银行及其省一级派出机构C.中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构：D.中国人民银行当地分支机构答案：C23、判断题金融行动特别工作组的关于洗钱问题的四十项建议是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件。答案：对24、多选根据国际反洗钱组织金融行动特别工作组（FATF）在其2003年修订的反洗钱四十项建议中指出，反洗钱国际合作应当包括（）。A、加入并全面实施涉及反洗钱的国际公约B、司法协助和引C、参加国际或区域性反洗钱国际组织活动等D、其他形式的合作答案：A,B,C,D25、多选根据金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法，下列哪些外汇交易属于可疑外汇非现金交易（）。A、居民个人在境内将大

40、量外币现金存入银行卡，在境外进行大量资金划转的B、企业通过其外汇帐户频繁大量发生以票汇（支票、汇票、本票）方式结算的出口收汇的C、企业一些休眠外汇帐户或平常资金流量小的外汇帐户突然有异常外汇资金流入，并且外汇资金流量短期内逐渐放大的D、居民、非居民个人外汇帐户有规律出现大额资金进帐，第二日分笔取出，然后又有大额资金补充，次日又分笔取出的答案：B,C,D26、多选关于协助执行，下列银行工作人员的做法正确的是（）。A、不允许有权机关查询后将原件带出B、应执行机关要求在抄录的资料上加盖业务公章C、协助律师事务所对个人存款进行查询D、有权机关只提供被查询单位名称、未提供被查询单位帐号的，亦予以协助答案

41、：A,B,D27、判断题违法发放贷款罪与违法向关系人发放贷款罪的区别在于违法发放贷款的对象不同，前者的对象不是特定的，后者的对象只限于关系人。答案：对28、多选根据金融机构反洗钱规定，中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取以下措施进行反洗钱现场检查。（）A、进入金融机构进行检查B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统答案：A,B,C,D解析：中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行

42、反洗钱现场检查：（一）进入金融机构进行检查；（二）询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；（三）查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；（四）检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明检查对象、检查内容、时间安排等内容，经中国人民银行或者其分支机构负责人批准后实施。现场检查时，检查人员不得少于2人，并应出示执法证和检查通知书；检查人员少于2人或者未出示执法证和检查通知书的，金融机构有权拒绝检查。现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作现场检

43、查意见书，加盖公章，送达被检查机构。现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。29、单选由电阻R=8和感抗XL=6串联后，接到220V的交流电源上，这时的电流为（）A，功率因素等于（）。A15.70.8B220.8C15.70.6D220.6答案：B30、单选目前，洗钱的一般特征体现为()A.越来越猖獗B.越来越专业化C.越来越公开D.越来越公益化答案：B反洗钱考试：反洗钱基础知识试题预测1、多选下列单位中，参与反洗钱管理工作的部门有（。A、公安部B、外交部C、最高人民法院D、最高人民检察院答案：A,B,C,D2、单选中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额或可疑交易报告

44、要素不全或有误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知（）个工作日内补正。A、3个工作日B、5个工作日C、10个工作日D、15个工作日答案：B3、多选关于银行承兑汇票保证金的协助执行，下列描述正确的是（）。A、人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施B、人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取扣划措施C、如果金融机构已经对汇票承兑或已对外付款，根据金融机构的申请，人民法院应当解除对银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措施D、承兑汇票保证金已丧失保证金功能时，人民法院可以依法采取扣划措施答案：A,C,D4、多选一个完整的洗钱过程一般经历以下（）等三个阶段。A、处置阶段B、离析阶段C、漂白阶段D、归并阶段答案：A,B,D5、多选根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易（）A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立