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1、反洗钱考试复习资料1、多选（江南博哥）日常工作中发现（）要报告可疑交易。A、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。B、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。C、客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。D、外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。答案：A,B,C,D2、问答题金融机构应当按照什么机构的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容?答案：中国人民银行3、判断题某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续

2、存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构为发现该交易可疑，可不报告。答案：对4、问答题中华人民共和国反洗钱法共多少章？多少条？答案：共七章三十七条5、单选反洗钱法规定，反洗钱监督、检查职责由（）负责。A.中国人民银行B.公安部C.财政部D.中国银行业监督管理委员会答案：A6、问答题制定反洗钱法的目的是什么？答案：为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪。7、问答题金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的什么相关资料？答案：数据信息、业务凭证、账簿等8、判断题中国现代化支付系统的主要业务应用系统是大额支付系统、小额支付系统、清算账户管理系统、支付管理

3、信息系统。答案：对9、多选金融机构反洗钱规定要求，金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的（）等相关资料。A、报表B、数据信息C、业务凭证D、账簿答案：B,C,D10、多选客户身份识别的基本原则有哪些方面？（）A真实性B有效性C完整性D持续性答案：A,B,C,D11、单选对公客户或账户应根据风险等级，按不同的频率进行审核，对风险等级最高的客户或者账户至少每（）进行一次审核。A、2年B、1年C、半年D、3个月答案：C12、单选金融机构应于每年或者每季度结束后的5个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。金融机构报送的信息不准确或不完

4、整的，应在中国人民银行或其分支机构发出反洗钱非现场监管信息补充报送通知书的（）个工作日内补充更正。A、3B、5C、7D、10答案：B13、问答题什么是司法调解？答案：是指人民法院对受理的民事案件、经济纠纷案件和轻微刑事案件所进行的调解。14、问答题什么部门组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，制定反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况，在职责范围内调查可疑交易活动，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责？答案：国务院反洗钱行政主管部门15、判断题客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付。按照规定属于可疑资金交易。对不对？答案：对16、单选为不在我

5、行开立账户的对公客户提供现金汇款、现金兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（）以上的、外币等值（）以上的，应按照人民银行的规定核查相关证件，并留存有效身份证或其他身份证明文件的复印件或影印件。A、1万元、1000美元B、5万元1万美元C、10万元5万美元D、5千元1千美元答案：A17、判断题反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作村存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。答案：对18、问答题金融机构应当对谁的大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理？答案：下属分支机构19、填空题金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“_”的原则，针对具有不

6、同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解_。答案：“了解你的客户”、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人20、判断题金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。（）答案：对21、判断题金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任。答案：错22、多选根据金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法第七条，一次性金融服务是指，在以开立账户方式与客户建立业务关系时，为不在本机构开立账户的客

7、户提供的以下服务：（）A.现金汇款B.现金兑换C.票据兑付答案：A,B,C23、问答题某进出口公司向美国个人付佣金15000美元，是否报告大额交易，为什么？答案：报告。因为交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。24、问答题金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展什么工作？答案：反洗钱培训和宣传25、单选我国金融业反洗钱工作的领导和监督管理机关是（）。A、商业银行总行B、公安部C、中国人民银行D、银监会答案：C26、多选现场检查准备阶段包括哪些配合措施（）A、按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告B、

8、严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据集交易数据，并在规定时间内提交给检查组C、准备好于反洗钱检查相关的制度、文件盒会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅D、被查单位负责人对现场检查会谈纪要签字确认答案：A,B,C27、单选银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等什2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单？A，外汇申报单；B，提取外币现钞备案表；C，外汇业务审批表；D，涉外收入申报单（对私）答案：D28、判断题依据金融机构反洗钱规定，中国人民银行及其分支机构实施现场检查时，人员不得少于3人，若少于3人，金融机构有权拒绝。答案：错29、判断题金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯

9、罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构报告。答案：错解析：错误，应该向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告30、问答题金融机构应当保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的什么识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息?答案：客户身份31、问答题张某在金融机构一个工作日内提取现金18万元，下午又存入现金15万元，是否应该报告大额交易。为什么？答案：不报告，因为累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告。32、问答题客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对什么人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记？答案：代理人和被代

10、理人33、判断题反洗钱法中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据答案：对34、问答题客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由什么机构报告？答案：办理业务的金融机构35、问答题中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统吗？答案：可以。36、判断题反洗钱保存客户身份资料和交易记录要求，同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。答案：对37、问答题中国人民银行对金融机构实施现场检查，必要时将检查情况通

11、报什么机构？答案：中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会。38、问答题金融机构及其工作人员应当依法协助、配合什么部门打击洗钱活动？答案：司法机关和行政执法机关39、问答题客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由谁按照规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告？答案：商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行40、单选金融机构反洗钱规定在（）正式实施A.2007年1月1日B.2003年7月1日C.2007年3月1日D.2004年4月1日答案：A41、多选对公人民币存款账户业务关系终止，以下说法正确的是（）A、是大额取现销

12、户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息；以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。答案：A,B,C,D42、多选反洗钱法主要规定了（）等方面的法律规定。A、反洗钱监督管理B、金融机构反洗钱义

13、务C、反洗钱调查D、反洗钱国际合作E、法律责任答案：A,B,C,D,E43、问答题典型的洗钱过程通常被分那几个阶段？答案：三个阶段：即处置阶段、离析阶段和融合阶段44、判断题对同时符合两项以上大额交易标准的，应当分别提交大额交易报告。答案：对45、判断题个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人答案：错46、判断题反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事调查。答案：错解析：错误，应为行政调查47、单选金融机构反洗钱规定和金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法分别于（）起施行。A、2006年

14、1月1日和2006年3月1日B、2006年10月1日和2006年12月1日C、2007年1月1日和2007年3月1日D、2007年10月1日和2007年12月1日答案：C48、问答题金融机构总部或者由总部指定的一个机构将发生的可疑交易报送到什么机构？答案：中国反洗钱监测分析中心。49、单选中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告？A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构答案：B50、单选中华人民共和国反洗钱法在法律位阶上属于（）。A、法律B、行政法规C、规章D、规范性文件答案：A51、多选在开展客户风险等级分类时，哪些属于风险较高的业务（）A.现金业

15、务；B.金融票据业务；C.非面对面业务，如电子银行业务等；D.与其他金融机构或非金融机构合作代理业务。答案：A,B,C52、判断题任何单位和个人发现洗钱活动，有义务向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。答案：错解析：错误，应为有权53、问答题金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向什么部门报告？答案：反洗钱信息中心54、问答题短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释的，按照有关规定是否应属可疑资金交易？答案：是55、问答题中国人民银行设立的中国反洗钱监测分析中心，应依法履行那些职责？答案：（1）接收并分析人民币、外币大额交易

16、和可疑交易报告；（2）建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；（3）按照规定向中国人民银行报告分析结果；（4）要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告；（5）经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料；（6）中国人民银行规定的其他职责。56、单选金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、1000B、5000C、10000D、20000答案：C57、单选对公客户按照洗钱和恐怖融资风险度从高到低依次划分为（）个风险类别。A、二B、三C、四

17、D、五答案：D58、多选通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下哪些情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易（）A有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到大额交易和可疑交易报告标准B当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户不予配合提供C第三方代表客户进行外汇交易，然后又把交易资金电汇到其他国家和地区D使用多个个人和企业往来帐户或非盈利组织、慈善机构账户汇集资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人答案：A,B,D59、多选金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）A、匿名账户B、假名账户C、与身份证姓名相同的账户。D、与户口簿姓名相同的账户答案：A,B60

18、、问答题调查可疑交易活动，制作的询问笔录，应由谁签名？答案：被询问人和调查人员。61、多选银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（）A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准D.境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则答案：A,B,C,D62、判断题对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。答案：错63、单选患者，右膝关节屈曲挛缩30畸形，能伸直膝关节，最多能屈膝100，

19、其标准表述为()A100030B100300C1000D300E10030答案：B64、单选对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？（）A，外汇申报单；B，提取外币现钞备案表；C，外汇业务审批表；D，涉外收入申报单（对私）答案：B65、问答题中国人民银行和其地市中心支行以上分支机构对金融机构违反金融机构反洗钱规定的行为给予行政处罚的，应当遵守什么有关规定？答案：中国人民银行行政处罚程序规定66、判断题银行为个人开立银行结算账户时，不能要求申请人出具户口簿、驾驶执照、护照等有效证件。答案：错67、多选中华

20、人民共和国反洗钱法要求，金融机构应当履行义务有：（）、以及开展反洗钱培训和宣传工作。A、制定反洗钱内部控制制度和设立组织机构B、建立客户身份识别制度C、客户身份资料和交易记录保存制度D、大额和可疑交易报告制度答案：A,B,C,D68、多选申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（）A外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明B外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证C个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本D居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明答案：A,B,C,D69、判断题银行机构发现或者有合理理由怀疑客

21、户或者交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。答案：对70、单选患者女，50岁，因“产后逐渐出现咳嗽、喷嚏、活动后漏尿20年”来诊。不伴尿频、尿急等症状；无排尿困难、尿不尽感等；无盆腔手术、放疗等病史。曾行妇科查体：阴道前壁轻微膨出，其他无明显异常。病史中强调“不伴尿频、尿急等症状；无排尿困难、尿不尽感等；无盆腔手术、放疗等病史”的意义在于（）。A.确定诊断B.程度诊断C.分型诊断D.排除其他一些与压力性尿失禁相鉴别的疾病E.无意义答案：D71、单选银行在以开立账户等

22、方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且多少金额以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件？（）A.5万人民币或1万美元B.5万人民币或2千美元C.1万人民币或2千美元D.1万人民币或1千美元答案：D72、单选请指出桡骨远端（柯氏）骨折哪项是错误的（）A.桡骨远端23cm以内骨折B.远折断向背侧近侧移位C.骨折段向掌侧成角畸形D.骨折段向背侧成角畸形E.常伴尺骨茎突骨折答案：D73、问答题反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向什么部门报告

23、？答案：侦查机关74、问答题经中国人民银行或者其分支机构负责人批准后实施现场检查时，检查人员不得少于2人，并应出示什么？答案：执法证和检查通知书。75、多选客户身份识别包含哪三层含义？（）A了解客户本人的真实身份B了解客户的交易目的和交易性质C了解客户的资金来源和用途D了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人答案：A,B,C,D76、单选“短期”系指（）以内。A.10个工作日B.10个营业日C.10个交易日D.10个记账日答案：A77、不定项选择根据中华人民共和国反洗钱法，金融机构有（）行为，情节严重的，由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其

24、他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款。A、未按照规定建立反洗钱法内控制度B、未按照规定履行客户身份识别义务的C、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的D、未按照规定报告大额交易和可疑交易的答案：B,C,D78、单选下列属于大额交易的是（）A、一笔25万元人民币的现金汇款B、当日累计支取现金人民币18万元C、自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账答案：A79、多选以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素（）A其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户B长期存在大额交易的客户C与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户D股权

25、结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户答案：A,C,D80、判断题客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。答案：错解析：错误，应为同时对代理人和被代理人81、判断题与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。答案：错82、问答题在什么期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料？答案：业务关系存续83、单选银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准。A、董事会或者其他高级管理层B、中国人

26、民银行C、中国银行业监督管理委员会D、中国证券监督管理委员会答案：A84、单选金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存()年。A.5B.10C.15D.20答案：A85、问答题金融机构应当设立什么机构负责反洗钱工作？答案：反洗钱专门机构或者指定内设机构86、判断题根据秘密程度高低，反洗钱国家秘密分为绝密、机密、秘密。答案：对87、判断题金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，其中一项要求是“符合能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施”。答案：对88、问答题金融机构在与客

27、户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示什么？答案：进行核对并登记。真实有效的身份证件或者其他身份证明文件89、单选各营业网点在以开立帐户等方式与客户建立业务关系，为未在本行开立帐户的客户办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额（）以上业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，联机打印身份证核查记录，并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件。A、单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元B、单笔人民币5万元以上或者外币等值5000美元C、单笔人民币5000元以上或者外币等值

28、500美元D、单笔人民币10万元以上或者外币等值1万美元答案：A90、判断题金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告中的其中一项内容是：客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。答案：对91、多选根据金融机构反洗钱规定，在（）情形下金融机构应当重新识别客户身份。A.客户办理大额现金存取业务时B.对先前获得的客户身份资料的真实性.有效性.完整性有疑问的C.与客户的业务关系存续期间建立业务关系的D.办理业务中发现异常现象答案：B,D92、不定项选择中华人民共和国外汇管理条例是由（）颁布的。A、国家外汇管理局B、国务院C、中国人民银行D、全国

29、人民代表大会答案：B93、判断题根据反洗钱保存客户身份资料和交易记录要求，客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。答案：对94、不定项选择下列属于洗钱特征的是（）。A、国际化B、专业化C、多样化D、复杂化E、商业化答案：B,C,D,E95、多选调查措施有（）。A、“两规”和“两指”；B、要求有关部门、组织和人员提供相关情况；C、对相关人员和事项进行录音、拍照、摄像；D、查阅、复制相关资料；E、暂予扣留、封存物品和非法所得；F、查询、提请人民法院冻结银行存款；G、责令停止侵害行为；H、提请鉴定。答案：A,B,C,D,E,F,G,H96、多选开立对公人民币活期存款账

30、户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员（）A银行营业网点经办人员B客户经理C经营部门负责人D其他相关业务人员答案：A,B,C,D97、单选反洗钱义务主体应建立的三大反洗钱预防基本制度为（）、客户身份资料和交易记录保存制度和大额交易和可疑交易报告制度。A、客户身份识别制度B、内部控制制度C、预防制度D、监控制度答案：A98、问答题对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向什么机构报告？答案：中国人民银行当地分支机构99、问答题反洗钱法的主要内容是什么？答案：反洗钱法共三十七条，其主要内容包括：一是规定国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作，明确国务院反洗钱行政

31、主管部门、国务院有关部门、机构的反洗钱职责分工。二是明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务。三是规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限。四是规定开展反洗钱国际合作的基本原则。五是明确违反反洗钱法应承担的法律责任，包括反洗钱行政主管部门以及其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员的法律责任，和金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员、直接责任人员的法律责任。100、判断题刑法修正案（六）将刑法第三百一十二条修改为：“明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者

32、单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。”对不对？答案：对101、多选根据金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法自然人基本信息包括：（）A.姓名.性别.国籍B.职业.住所C.工作单位地址D.联系方式E.证件种类.号码及有效期限答案：A,B,C,D,E102、单选对公客户按照洗钱和恐怖融资风险度划分的风险类别中，白名单客户为（）。A、一类客户B、二类客户C、三类客户D、五类客户答案：D103、问答题什么机构根据需要可以调整规定的大额交易标准？答案：中国人民银行104、多选金融机构配合反洗钱调查的义务包括哪些（）A、配合调查义务B、如实提供信息义务C、保密义务D、

33、拒绝调查义务答案：A,B,C105、单选金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法从什么时间起施行？2003年1月3日中国人民银行发布的人民币大额和可疑支付交易报告管理办法（中国人民银行令2003第2号）和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法（中国人民银行令2003第3号同时废止。A、2006年11月14日B、2006年12月1日C、2007年1月1日D、2007年3月1日答案：D106、判断题查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，应当经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准。调查人员违反规定程序的，金融机构有权拒绝调查。答案：对107、多选银行对先前获

34、得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份？（）A、简洁性B、真实性C、完整性D、必要性答案：B,C108、判断题客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行汇兑并登记，可以不对代理人审核。答案：错109、单选按照我国的标准，电感镇流器寿命至少要求达到（）年，其中普通型正常温升在（）左右，节能型正常温升在（）左右。A10，20，30B15，30，20C10，50，30D15，50，30答案：C110、名词解释固定式灯具答案：不能方便地从一处移到另一处的灯具，这种灯具只能借助于工具才能拆卸，或用于不易接触到的地方。111、判断题对于按照风险等级系

35、统模型产生的预分类结果，不能完全依赖，应根据客户的实际情况，参考预分类结果进行分析判断，认真划分客户的风险等级。（）答案：对112、多选金融机构应当履行的反洗钱义务包括:（）A、建立反洗钱内部控制制度；B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作；C、建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度；D、开展反洗钱培训和宣传工作等。答案：A,B,C,D113、多选关于代理业务客户身份识别。根据金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法第二十条，对代理业务，金融机构应当核对.登记代理人信息。代理人身份信息包括：（）A.姓名B.联系方式C.证件种类

36、D.号码答案：A,B,C,D114、单选牡丹皮与赤芍的共同功效是（）A.清热解毒，利尿B.清热解毒，排脓C.清热凉血，散瘀D.燥湿泻火，凉血E.清热凉血，滋阴答案：C115、判断题反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报答案：错116、问答题金融机构反洗钱规定什么时间通过的？答案：2006年11月6日117、单选根据关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知（银发2011116号），对同一个自然人在一家银行开立银行结算账户累计（）户以上的；A.10B.20C.30D.50答案：A118、判断题大额交易和可疑交易报告实施细则中“长期”系指1年以上。答案：对119、判

37、断题委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不承担未履行客户身份识别义务的责任。答案：错120、判断题金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。答案：对121、判断题金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，即溶机构可登记汇出款的机构所在地名称。答案：错122、判断题银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。答案：错123、单选根据金融

38、机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法第八条，金融机构为自然人办理单笔人民币5万元以上或外币等值1万美元以上现金存取业务，应当核对客户身份证明文件。核对是指：（）A.只核对B.只登记C.登记不留存D.复印留存答案：D124、判断题客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。答案：对125、多选金融机构对于以下哪些情形应进行报告（）A怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的B怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资

39、活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的C怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的D怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的答案：A,B,C,D126、单选金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、20万，2万B、50万，5万C、100万，10万D、200万，20万答案：D127、问答题对依法履行反洗钱职责或者义务获得的什么信息，应当予以保密；

40、非依法律规定，不得向任何单位和个人提供？答案：客户身份资料和交易128、判断题反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章答案：对129、多选从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型（）A主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为B有特定目的的融资行为C主体为他人或其他组织的融资行为D无特定目的的融资行为答案：A,C130、多选银行为哪些地区的客户办理业务时,要审慎地审查交易双方的身份背景?（）A.被列入联合国安理会制裁名单的实体B.毒品贩卖活动猖獗的地区C.FATF发布的反洗钱不合作国家和地区D.高端客户答案：A,B,C131、判断题中国人民银行可以和其他国家或者地

41、区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。答案：对132、问答题什么机构在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合?答案：中国人民银行133、问答题中国人民银行2006第1号令发布实施的是什么？答案：金融机构反洗钱规定134、判断题国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和公安机关在反洗钱工作中应当相互配合。答案：错解析：错误，应为司法机关135、问答题反洗钱法对反洗钱国际合作是如何规定的？答案：反洗钱法对反洗钱国际合作进行了原则性的规定：一是明确国家根据缔结或者参加的国际条约，或者按照平等互惠原则，开展反洗钱国际合作。二是明确中国人民银行根据国务院授

42、权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。三是规定涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由司法机关依照有关法律的规定办理。136、多选对以下临时冻结措施说法正确的有（）A、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告B、中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案C、临时冻结期限为48小时，自金融机构接到临时冻结通知书之时起计算D、金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的解除临时冻结通知书或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知答案：

43、A,B,C,D137、判断题外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符，应当作为可疑交易进行报告。答案：对138、单选金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。A.客户身份识别B.大额和可疑交易报告C.可疑交易的分析D.与司法机关全面合作答案：A139、问答题国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和什么机构在反洗钱工作中应当相互配合？答案：司法机关140、判断题大额交易和可疑交易报告实施细则中“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。答案：对141、判断题根据反洗钱法和中国人民银行法的规定，中国人民银

44、行对金融机构违反反洗钱规定的行为拥有行政处罚权和建议处分权。答案：对142、问答题金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向什么部门核实客户的有关身份信息？答案：公安、工商行政管理等143、多选开立、变更对公银行结算账户，营业网点应审查对公客户开户申请书填写事项和证明文件的（）。A、有效性B、真实性C、完整性D、合规性答案：B,C,D144、判断题反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈答案：对145、多选各级机构协助中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查，应当遵循（）的原则。A、合法B、合理C、效率D、保密E、审慎答案：A,B,C,D146、填空题客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为_客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立_账户。答案：身份不明的；匿名或者假名147、多选金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告（）A与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单B司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单D中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单答案：A,B,C,D148、多选金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况（）A、客户及其日常经营活动B、客户办理结算情况C、