反洗钱基础知识真题及答案.docx

《反洗钱基础知识真题及答案.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《反洗钱基础知识真题及答案.docx（40页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、反洗钱基础知识真题及答案1、多选（江南博哥）支付结算需要交验的个人有效身份证件是指（）。A、居民身份证B、军官证C、文职干部证D、驾驶证答案：A,B,C2、单选中国人民银行对金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查时对管辖权有争议的，应当报请（）指定管辖。A、共同上级行B、人民银行总行C、国务院D、中国银行业监督管理委员会答案：A3、多选根据反洗钱法的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（）A、未按规定履行客户身份识别义务的B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的C、违反保密规定，泄漏有关信息的D、未按规定对职工进行反洗钱培训的答案：A,B,C4、单选（）可以和其他国

2、家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、中国证券监督管理委员会D中国保险监督管理委员会答案：A5、多选下列属于金融机构反洗钱义务的是（）。A、保密义务B、向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务C、与执法部门合作义务D、反洗钱宣传培训义务答案：A,B,C,D6、单选男，80岁，全口无牙牙合。戴全口义齿近15年，因黏膜不适就诊。查见黏膜呈红亮色，水肿，有黄白色假膜，直接镜检见菌丝和芽胞。该患者治疗中不妥的用药为（）A.制霉菌素B.酮康唑C.碳酸氢钠漱口液D.青霉素E.克霉唑答案：A7、判断题破坏金融管理秩序罪，是指违反国家金融管理法规，

3、破坏国家对金融管理秩序的行为。答案：对8、单选建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是()A.维也纳公约B.巴勒莫公约C.关于洗钱问题的四十项建议D.联合国反腐败公约答案：C9、单选资治通鉴是一部对后代产生很深影响的编年体通史。以下对其说法正确的是（）。A.是南宋史学家司马光编撰的B.经过皇帝钦定，为正史之作C.是按照时间顺序编写的D.取材广泛，政治、经济、文化等方面内容都非常翔实答案：C10、单选金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。A、一万元以上五万元以下B、五万元以上五

4、十万元以下C、二十万元以上五十万元以下D、五十万元以上五百万元以下答案：B11、多选营业机构支付交易档案的保管及销毁按照中国人民银行银行会计档案管理办法中的规定执行，下列描述错误的是（）。A、开、销户资料永久性保管B、交易记录自交易记帐之日起20年C、可疑支付交易报告表及有关记录自报告日起不少于10年D、帐户资料和交易记录的保存按照国家有关会计档案管理的规定执行。答案：B,C12、判断题1988年12月20日，我国签署了联合国禁止非法贩运*品和精神药物公约，是最早的签署国。答案：错13、判断题金融行动特别工作组第九项特别建议是专门针对恐怖分子跨国运输现金问题制定的。答案：对14、单选负责反洗钱

5、资金监测的机构是（）。A、中国人民银行反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、公安部D、最高人民检察院答案：B15、多选下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（）A.亚太反洗钱小组(APG)B.欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）C.巴塞尔银行监管委员会D.金融行动特别工作组答案：A,B,D16、单选客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（）身份证件或者其他身份证明文件。A、核对并登记代理人B、核对并登记被代理人C、核对并登记代理人和被代理人D、核对代理人、核对并登记被代理人答案：C17、多选关于冻结单位存款下列描述正确的是（）。A、银行在受理冻结单位存款时，协助冻结存款通知书填写的冻结单位名称和帐号

6、不符的，应按照帐号进行冻结。B、冻结单位存款的期限不得超过六个月，有特殊原因需要延长的，应当在冻结期满前办理继续冻结手续，每次续冻期最长不超过六个月。C、被冻结的款项，不属于赃款的，冻结期间应计付利息D、被冻结的款项，属于赃款的，冻结期间也应计付利息答案：B,C18、问答题什么是FATF？答案：FATF是国际上主要的反洗钱组织之一，它是金融行动特别工作组的英文缩写，该组织是由美国、日本、德国、法国、英国、意大利与加拿大等国家为了专门研究洗钱的危害与预防以及实现反洗钱的国际统一行动而成立的政府间国际合作组织。FATF提出的40+9条建议，是西方反洗钱行动的主要纲领，内容涉及立法、金融监管和执法三

7、个方面。19、单选根据发洗钱法规定，客户身份资料在业务结束后、客户交易信息在交易结束后，金融机构应当至少保存（）年。A3年B5年C10年D15年答案：B20、单选金融机构有以下（）行为，可以处二十万元以上五十万元以下罚款。A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C、未按照规定履行客户身份识别义务D、未按照规定对职工进行反洗钱培训答案：C21、多选存款人使用银行结算账户，不得有下列行为（）。A、从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入，将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户B、违反人民币银行结算账户管理办法规定支取现金C、出租、出借银行结

8、算账户D、利用开立银行结算账户逃废银行债务答案：A,B,C,D22、判断题变造货币罪是指变相制造假货币的行为。答案：错23、判断题欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）成立于2004年10月，我国是创始成员国答案：对24、判断题处置阶段也叫放置阶段，是洗钱的中间环节。答案：错25、单选根据我国刑法规定，洗钱罪的最高刑期是（）。A、死刑B、无期徒刑C、十年D、五年答案：A26、判断题1986年贩运毒品法令是英国最早对洗钱犯罪进行规定的刑事立法。答案：对27、判断题典型的洗钱过程分为处置阶段、离析阶段和融合阶段。()答案：对28、判断题中国人民银行正式设立反洗钱局的时间是2003年9月。答案：对29、

9、多选下列哪些专用账户不能支取现金（）A.基本建设基金账户B.更新改造资金专用账户C.政策性房地产资金专用账户D.财政预算外资金专用账户答案：A,B,C30、多选对公营业机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助（）等部门查询、冻结、扣划客户存款。A、海关B、税务C、司法机关D、检察院答案：A,B,C,D31、判断题行为人确实不知道所持有、使用的是伪造货币，则不能认定为持有、使用*罪。答案：对32、单选金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履

10、行客户身份识别义务的责任。A.该金融机构B.上述所指的第三方机构C.金融机构工作人员D.第三方机构的工作人员答案：A33、判断题美国金融情报中心是“美国金融犯罪执法网络（FinCEN）。答案：对34、单选2000年6月，金融行动特别工作组公开全球洗钱最猖獗的地区有()A.巴勒斯坦B.北美地区C.巴哈马群岛D.斐济答案：C35、单选实行登记备案的范围限于机关、团体、企业、事业单位、其他经济组织和个体工商户以及外国驻华机构的（）。A、工资性支出B、农副产品采购现金支出C、大额现金支付D、个人提取储蓄存款答案：C36、单选我国具有金融情报中心（FIU）职能的机构是（）。A、中国人民银行反洗钱局B、中

11、国人民银行调查统计司C、中国人民银行支付结算司D、中国反洗钱监测分析中心答案：A37、单选金融机构存在反洗钱法第三十二条规定的未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户或假名账户、违反保密规定泄露有关信息、拒绝或阻碍反洗钱检查调查、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料等行为的，并致使洗钱后果发生的，中国人民银行应对金融机构（）：A.责令限期改正B.处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C.处五十万元以上五百

12、万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。D.移交金融监管机构处理答案：C38、单选交易一方为自然人，单笔或者当日累计等值（）万美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、1B、5C、10D、20答案：A39、多选对下列（）资金的管理与使用，存款人可以申请开立专用存款帐户。A、基本建设资金B、财政预算外资金C、政策性房地产开发资金D、党、团、工会设在单位的组织机构经费答案：A,B,C,D40、问答题什么是可疑交易报告制度？答案

13、：可疑交易报告制度是指金融机构按照监管机关规定的有关标准，或者怀疑与其进行交易客户的款项可能来自犯罪分子时没，必须迅速向监管机关报告的制度。特别需要指出的是，可疑交易报告制度尽管是指金融机构发现可疑交易后向监管机关报告的制度，但这不影响和妨碍金融机构在对可疑交易进行审查，发现涉嫌犯罪时，及时向当地公安部门报告义务的履行。41、单选金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。A.3B.5C.7D.10答案：B42、问答题

14、反洗钱客户风险等级管理应遵循那些原则？答案：审慎性原则。客户风险等级评定对防范洗钱风险有重要意义，各行、社必须充分了解客户，提高对客户身份的识别能力，严谨地进行客户风险等级评定；持续性原则。各行、社应对客户风险等级进行持续评定，适时调整客户风险等级；保密性原则。各级人员应对客户风险等级的评定标准和评定情况严格保密，防止信息外泄。43、单选金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门可以处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。A一万元以上五万元以下B.十万元以上二十万元以下C二十万元以上五十万元以下D五十万元以

15、上五百万元以下答案：C44、单选目前，洗钱的一般特征体现为()A.越来越猖獗B.越来越专业化C.越来越公开D.越来越公益化答案：B45、多选反洗钱国际合作主要包括A、加入并实施有关公约B、司法协助和引渡C、对等主管机关之间的合作D、反洗钱信息交换答案：A,B,C,D46、单选“洗钱”作为一个术语适用于法律领域的时间是（）A.十九世纪末B.二十世纪50年代C.二十世纪70年代D.二十一世纪初答案：C47、判断题2001年，巴塞尔银行监管委员会发布了题为银行客户尽职调查的咨询文件，对银行监管当局和银行业提出了更加具体的对客户尽职调查的要求。答案：对48、单选世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是(）

16、A.英国B.法国C.澳大利亚D.美国答案：D49、单选中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息（）A、予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供B、可以任意散布C、不需保密D、可以向领导汇报答案：A50、单选作为普通公民，在反洗钱行动中应该尽量避免的行为是（）。A、大额存取现金B、用真实姓名开立银行账户C、身份证不要轻易借给他人D、发现可疑的洗钱线索尽快举报答案：C51、单选反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。A、1B、2C、

17、3D、4答案：B52、问答题金融机构应当保存的客户身份资料包括那些？答案：记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。53、单选金融行动特别工作组的秘书处设在()A.巴黎B.纽约C.伦敦D.悉尼答案：A54、单选金融机构有违反反洗钱法规定的行为，由（）责令限期改正或给予行政处罚。A.中国人民银行总行B.中国人民银行及其省一级派出机构C.中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构：D.中国人民银行当地分支机构答案：C55、单选客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（）报告。A、办理业务的金融机构B、开立帐户的金融机构C、发卡银行D、收单行答案：D56、判

18、断题集资诈骗罪，是指不以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒*的方法，非法向社会公开募集资金，数额较大的行为。答案：错57、多选按人民币大额和可疑支付交易报告管理办法的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（）A.集中转入，集中转出B.集中转入，分散转出C.分散转入，集中转出D.分散转入，分散转出答案：B,C58、单选银行以善意且符合规定和正常操作程序审查，对伪造、变造的票据和结算凭证上的签章以及需要交验的个人有效身份证件，未发现异常而支付金额的，对出票人或付款人（）受委托付款的责任，对持票人（）付款的责任。A、不承担；承担B、承担；不承担C、承担；承担D、不

19、承担；不承担答案：D59、多选保险公司在与客户订立（）合同时，应当识别客户身份。A、以现金缴纳保费人民币1万元的财产保险B、以现金缴纳保费人民币1万元的个人人身保险C、以转账形式缴纳保费人民币20万元的保险D、以转账形式缴纳保费1万美元的保险答案：C,D60、多选一个完整的洗钱过程一般经历以下（）等三个阶段。A、处置阶段B、离析阶段C、漂白阶段D、归并阶段答案：A,B,D61、多选在我国,构成洗钱罪必须符合以下条件（）A.行为人在主观上有犯罪故意B.清洗的是各种犯罪所得C.行为人实施了洗钱行为D.不知道是毒品收益将其转移答案：A,C62、单选人民银行各市中心支行应于每年或每季度结束后的（）上报

20、相关报表及反洗钱非现场监管报告。A、10个工作日B、5个工作日C、8个工作日D、15个工作日答案：C63、多选下列哪些交易或者行为，金融机构应当作为可疑交易进行报告（）。A、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易B、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符C、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金D、金融机构内部调拨资金答案：B,C64、判断题逃汇罪的犯罪主体指公司、企业或者其他单位，不包括个人。答案：对65、多选各级（）应对下属分支机构执行人民银行反洗钱规定办法、我行反洗钱内控制度和报告制度情况进行监督和检查。A、稽核监督部门B、内控管理部门C、会计结算部门D、计划财务部门答案：A,B,C66、问答

21、题金融机构反洗钱工作原则是什么？答案：金融机构反洗钱工作原则包括：（一）合法审查原则；（二）保密原则；（三）与司法机关、行政执法机关全面合作原则。67、单选客户与保险公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。A.银行A.保险公司B.保险公司和银行各自C.保险公司和客户各自答案：A68、单选巴塞尔银行监管委员会关于洗钱的规定有（）A.了解你的客户B.可疑交易报告原则C.记录保存D.反洗钱宣传培训答案：A69、单选反洗钱的核心内容是（）。A、客户身份识别B、报告大额和可疑交易C、保存客户身份资料和交易信息D、为客户保密答案：B70、多选金融机构反洗钱

22、工作的法律依据有（）A.反洗钱法B.金融机构反洗钱规定C.金融机构大额和可疑交易报告管理办法D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法答案：A,B,C,D71、多选存款人有下列情形之一的，可以在异地开立有关银行结算帐户（）。A、营业执照注册地与经营地不在同一行政区域（跨省、市、县）需要开立基本存款帐户的B、异地临时经营活动需要开立临时存款帐户的C、自然人根据需要在异地开立个人银行结算帐户的D、存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款帐户的答案：A,B,C,D72、多选在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份（）。A、客户办理大额现金

23、存取业务时B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的D、办理业务中发现异常现象答案：A,B,C,D73、单选中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额或可疑交易报告要素不全或有误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知（）个工作日内补正。A、3个工作日B、5个工作日C、10个工作日D、15个工作日答案：B74、多选商业银行为不在本机构开立账户的客户提供（）等金融服务时，应当识别客户身份。A、单笔金额人民币5000元的现金汇款B、单笔金额人民币2万元的票据兑付C、单笔金额1000美元的现钞兑换D、单笔金额5000美元

24、的现金汇款答案：B,C,D75、多选中国工商银行协助执行工作管理办法所称协助执行工作，是指协助有权机关执行（）。A、查询单位存款及个人储蓄存款B、冻结单位存款及个人储蓄存款C、扣划单位存款及个人储蓄存款D、扣划个人银行卡帐户存款答案：A,B,C,D76、单选非正规汇款体系借助的工具之一是()A.文件B.法律C.法规D.电话答案：D77、多选关于洗钱问题的四十项建议中金融机构的义务主要有：（）A.了解客户真实身份B.建立记录保存系统C.识别异常金融交易D.制定反洗钱内控制度答案：A,B,C,D78、单选国务院反洗钱行政主管部门或者其（）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行

25、调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。A、县一级B、省一级C、地市一级D、以上都对答案：B79、多选金融机构要采取哪三项措施预防洗钱活动（）A.建立客户身份识别制度B.客户身份资料交易记录保存制度C.持续的员工培训制度D.大额交易和可疑交易报告制度答案：A,B,D80、单选“金融机构应特别注意随着新科技或发展中的科技应运而生的洗钱手段”是关于洗钱问题四十项建议的A.第七项建议B.第八项建议C.第九项建议D.第十七项建议答案：B81、单选金融机构对先前获得的（）的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。A.客户信用资料B.客户申请开户资料C.客户交易信息D.客户身份

26、资料答案：D82、多选单位银行结算账户包括以下几种账户类型（）。A、基本存款账户B、活期存款账户C、个人结算账户D、一般存款账户E、专用存款账户F、临时存款账户答案：A,D,E,F83、多选金融机构反洗钱规定要求金融机构履行的义务有（）。A、制定反洗钱内控制度和设立组织机构的义务B、了解客户义务C、大额资金交易报告和可疑交易报告义务D、保存记录义务答案：A,B,C,D84、多选关于银行承兑汇票保证金的协助执行，下列描述正确的是（）。A、人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施B、人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取扣划措施C、如果金融机构已经对汇票承兑或已对外付款，根据金融机构的申

27、请，人民法院应当解除对银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措施D、承兑汇票保证金已丧失保证金功能时，人民法院可以依法采取扣划措施答案：A,C,D85、单选反洗钱法规定，金融机构应当设立（）负责反洗钱工作。A.法律合规部门B.保卫部门C.风险管理部门D.反洗钱专门机构或者指定内设机构答案：D86、填空题在新契约业务客户身份识别具体要求中，应（）有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件，并在复印件或者影印件上签写“（）”、核对人的姓名及日期。答案：留存与原件一致87、判断题金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。答案：对88、多选洗钱对金融系统的危害：（）A

28、、洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险；B、大量的资本流入流出容易引起汇率的变化，引起市场动荡和汇率波动；C、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险；D、金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子利用进行洗钱，会严重损害金融机构的声誉，还会使金融机构面临法律风险和经济损失，从而面临客户流失和失掉业务机会的巨大风险答案：A,B,C,D89、判断题离析阶段也叫培植阶段，是洗钱的起始环节。答案：错90、单选海关发现个人出入境携带的现金，无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。其中“现金”是指（）。A、人民币B、外币现钞C、

29、人民币和外币现钞答案：C91、多选根据金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法，下列哪些外汇交易属于大额外汇资金交易（）。A、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上B、以转帐、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型金融工具等进行外汇非现金资金收付交易，其中个人当天单笔或累计等值外汇20美元以上C、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值10万美元以上D、以转帐、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型金融工具等进行外汇非现金资金收付交易，其中企业当天单笔或累计等值外汇50美元以上答案：A,D92、判断题澳大利亚交易报告分析中心（AUSTRAC）总部

30、设在堪培拉，在墨尔本、珀斯和布里斯班有分部。答案：错93、多选根据金融机构大额和可疑交易报告管理办法的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易（）A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付D、企业日常收付与企业经营特点明显不符答案：A,B,D94、单选金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。A.3B.5C.7D

31、.10答案：B95、单选协助有权机关冻结单位帐户，下列描述错误的是（）。A、如遇被冻结单位帐户存款不足冻结数额时，银行在规定的冻结期内对该单位的往来帐户办理冻结交易手续B、冻结期从冻结的当日起开始计算C、冻结期至期满当天营业终了时为止D、如需延长，应重新办理冻结手续答案：B96、单选下列说法不正确的一项是（）A、反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查B、金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任C、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，

32、调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝D、对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施答案：D97、单选下面描述各对公营业网点反洗钱岗位职责错误的是（）A、负责记录、保存人民币对公支付结算交易及识别客户身份B、负责培训、指导所辖对公营业网点反洗钱业务C、负责大额支付交易监控D、负责可疑支付交易甄别和报送答案：B98、多选金融情报中心的基本功能（）A收集金融信息B.分析金融信心C.分发金融信息D.情报交流答案：A,B,C,D99、多选在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（

33、）A.开户单位一日两次申请支取大额现金B.开户单位提取大额现金的时间出现异常变化C.开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化D.开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票答案：B,C100、多选洗钱的过程具有以下哪些特征（）。A、洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源B、改变有关金钱的形式C、洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D、洗钱者能够控制洗钱的全过程答案：A,B,C,D81、单选资治通鉴是一部对后代产生很深影响的编年体通史。以下对其说法正确的是（）。A.是南宋史学家司马光编撰的B.经过皇帝钦定，为正史之作C.是按照时间顺序编写的D.取材广泛，政治、

34、经济、文化等方面内容都非常翔实答案：C82、判断题中国人民银行于2004年6月成立了中国反洗钱监测分析中心，并在北京和上海市设立分中心，作为派出机构开展工作。答案：错83、多选FATF关于洗钱问题的四十项建议中“指定的非金融企业和行业”指（）。A、赌博业B、房地产经纪人C、贵金属交易商D、珠宝商答案：A,B,C,D84、多选“了解你的客户”内容主要是（）。A、确认客户的真实身份B、了解客户的职业情况C、了解客户交易目的和交易性质D、了解客户资金来源答案：A,B,C,D85、单选法人、其他组织和个体工商户之间金额（）以上的单笔转帐支付交易属于大额支付交易。A、150万元B、100万元C、50万元

35、D、20万元答案：B86、判断题将于2007年1月1日施行的中华人民共和国反洗钱法将反洗钱的义务主体扩大到了证券业、保险业及应履行反洗钱的特定非金融行业。答案：对87、单选遇有本办法规定以外的机关要求银行协助执行时，应要求其出示（），并逐级报至（）法律事务部门批准后，再予以协助。A、工作证；一级分行B、法律、法规依据；一级分行C、法律、法规依据；二级分行D、工作证；二级分行答案：B88、多选反洗钱国际合作主要包括（）A、加入并实施有关公约B、司法协助和引渡C、对等主管机关之间的合作D、反洗钱信息交换答案：A,B,C,D89、问答题什么是可疑交易？答案：短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、

36、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分

37、为现金或者从非同名银行账户转入。客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可

38、疑。居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。90、判断题将于2007年1月1日施行的金融机构反洗钱规定不适用在中华人民共和国境内依法设立的证券公司、期货经纪公司、基金管理公司。答案：错91、单选金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。A.该金融机构B.上述所指的第三

39、方机构C.金融机构工作人员D.第三方机构的工作人员答案：A92、判断题1989年11月，国际*组织在法国里昂召开第58届全体大会通过了关于洗钱和相关事项的决议。答案：对93、单选人民银行各市中心支行应于每年或每季度结束后的（）上报相关报表及反洗钱非现场监管报告。A、10个工作日B、5个工作日C、8个工作日D、15个工作日答案：C94、判断题高利转贷罪是转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。答案：对95、多选我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（）A.联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约B.联合国打击跨国有组织犯罪公约C.联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约

40、D.联合国反腐败公约答案：A,B96、单选目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是()。A、公安部B、国务院C、中国人民银行D、财政部答案：C97、单选金融机构大额和可疑交易报告管理办法所称的“长期”概念是指（）。A、1年以上B、2年以上C、3年以上D、5年以上答案：A98、问答题什么是FATF？答案：FATF是国际上主要的反洗钱组织之一，它是金融行动特别工作组的英文缩写，该组织是由美国、日本、德国、法国、英国、意大利与加拿大等国家为了专门研究洗钱的危害与预防以及实现反洗钱的国际统一行动而成立的政府间国际合作组织。FATF提出的40+9条建议，是西方反洗钱行动的主要纲领，内容涉及立法、金融

41、监管和执法三个方面。99、多选关于洗钱问题的四十项建议中金融机构的义务主要有：（）A.了解客户真实身份B.建立记录保存系统C.识别异常金融交易D.制定反洗钱内控制度答案：A,B,C,D100、问答题如何处理规章中保存期限的不同规定？答案：在一个规定和两个办法出台之前，无论是单位客户还是个人客户的金融交易记录都以不同形式被保存一定的期限。这次发布的一个规定和两个办法中设定的反洗钱工作的保存记录制度，规定了帐户资料和交易记录的最低保存年限要求。但是，作为部门规章，其规定的内容与法律、行政法规不能冲突，因此对于会计法等法律、行政法规要求更长时间保存期限的，金融机构应当根据法律行政法规的规定办理。10

42、1、多选履行反洗钱职责的单位，主要包括（）。A、中国人民银行及其分支机构、反洗钱监测中心B、国务院金融监督管理机构C、依法负有反洗钱监督管理职责的其他有关部门、机构和司法机关等D、金融机构和特定非金融机构答案：A,B,C102、问答题金融机构反洗钱工作原则是什么？答案：金融机构反洗钱工作原则包括：（一）合法审查原则；（二）保密原则；（三）与司法机关、行政执法机关全面合作原则。103、多选反洗钱国际合作主要包括A、加入并实施有关公约B、司法协助和引渡C、对等主管机关之间的合作D、反洗钱信息交换答案：A,B,C,D104、多选人民银行在反洗钱工作中的职责包括（）A.反洗钱立法B.制定金融业反洗钱规

43、则的职能C.对金融业反洗钱的行政管理职能D.负责反洗钱的资金监控答案：B,C,D105、判断题离析阶段也叫培植阶段，是洗钱的起始环节。答案：错106、单选金融机构有以下（）行为，可以处二十万元以上五十万元以下罚款。A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C、未按照规定履行客户身份识别义务D、未按照规定对职工进行反洗钱培训答案：C107、多选反洗钱义务主体包括（）。A、中国人民银行B、司法部门C、金融机构D、特定的非金融机构答案：C,D108、单选客户与保险公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交

44、易报告。A.银行A.保险公司B.保险公司和银行各自C.保险公司和客户各自答案：A109、多选以下属于金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法所规定的大额交易的是（）。A、法人银行账户之间单笔人民币200万元以上的款项划转B、法人银行账户之间外币等值20万美元以上的款项划转C、自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转D、自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转答案：A,B,C,D110、单选人民银行各级分支机构具体负责督促、指导辖区金融机构执行反洗钱信息报告员制度，同时建立金融机构反洗钱工作考核通报制度，每年的考核时段为（）。A、上年的12月1日至当年11月30日B、1月1日至12月31日C、上年的12月31日至当年11月30日D、上年的11月1日至当年12月31日答案：A111、多选反洗钱法在保护公民、法人的合法权益方面的规定有（）。A、规定了有关人员对公民和组织的信息保密义务B、严格规定了进行行政调查的审批权限和程序C、严格限定了临时冻结措施的条件和期限D、规定了有关机关未依法履行职责、侵犯公民、组织合法权益的